Com a oportunidade de negociar em mercados em queda, aplicar alavancagem e acessar milhares de instrumentos, alguns dos quais negociados 24 horas por dia, os investidores estão aproveitando a variedade de CFDs como parte de seu portfólio. Se você deseja negociar CFD em investimentosglobal nos EUA, este curso abordará todas as suas dúvidas. É legal ou ilegal investir em CFDs? Como você encontra a melhor corretora e plataforma de negociação de CFD dos EUA? Continue lendo para obter respostas a essas questões, bem como um exame completo das regras que regem a negociação de CFDs nos Estados Unidos.
O que é contrato para negociação de diferenças (negociação de CFD)?
Contratos por diferença (CFDs) são acordos entre compradores e vendedores para pagar a diferença entre o valor atual de um título e o preço no momento do contrato. Eles também são derivativos, o que significa que você não possui o ativo subjacente.
Os CFDs são particularmente populares por dois motivos:
- Mercados – Os comerciantes podem comprar CFDs em ações e ações, forex, futuros, opções, commodities e muitos outros mercados online.
- Alavancagem – A negociação pode ser financiada colocando uma pequena porcentagem de uma negociação, conhecida como margem, e emprestando o restante de uma corretora. Isso aumenta os lucros potenciais, mas também as perdas potenciais.
A negociação de CFD é legal nos EUA?
Infelizmente, negociar CFDs é proibido para cidadãos dos EUA. A Comissão de Valores Mobiliários (SEC) e a Commodity Futures Trading Commission (CFTC) proíbem residentes e cidadãos dos EUA de abrir contas de negociação de CFD em plataformas nacionais ou estrangeiras.
Os CFDs são ilegais em parte porque são um produto de balcão (OTC) que não passa por bolsas regulamentadas. Além disso, os reguladores americanos estão preocupados com a possibilidade de grandes perdas decorrentes do uso de alavancagem. Apesar disso, alguns cidadãos dos EUA buscam acesso a CFDs por meio de empresas offshore. No entanto, existem riscos associados a isso, um dos quais é localizar uma opção adequadamente regulamentada. A maioria das empresas regulamentadas pela FCA, por exemplo, não permite que cidadãos dos EUA registrem uma conta de negociação de CFD online.
Cidadãos não americanos, por outro lado, podem negociar CFDs em ações e mercados dos EUA. As restrições se aplicam apenas a cidadãos e residentes dos EUA.
Por favor, tenha em mente que o restante deste artigo é destinado a traders baseados fora dos Estados Unidos que estão legalmente autorizados a negociar CFDs em suas respectivas jurisdições.
Leia também: Negociação para Iniciantes: Guia de Negociação e Estratégias para Iniciantes
Negociação de CFDs nos EUA
Começar a negociar CFD nos Estados Unidos é simples para cidadãos não americanos:
- Encontre uma corretora – Antes de mais nada, certifique-se de que eles sejam regulamentados. Em seguida, certifique-se de que quaisquer comissões ou taxas sejam razoáveis. Verifique se a plataforma deles é confiável e se adapta ao seu estilo de negociação.
- Criar uma nova conta – Muitos provedores de serviços oferecem várias contas. Em geral, quanto maior o depósito inicial, melhores as opções de alavancagem, suporte ao cliente e ferramentas de análise disponíveis.
- Encontre uma oportunidade de mercado – Identifique uma oportunidade no mercado escolhido, como o par de moedas USD/JPY. Você acredita que o preço está prestes a subir ou cair? Depois de tomar sua decisão, com qual margem você deseja negociar?
- Tome uma posição – Abra o ticket de negociação em sua plataforma e insira uma posição. Adicione uma ordem stop-loss para limitar as perdas quando atingirem um determinado ponto e uma ordem stop-limit para limitar os lucros quando atingirem um determinado nível.
- Monitorar e sair – De acordo com sua estratégia, saia da posição quando seus gráficos e ferramentas indicarem que é apropriado. Tente não deixar que suas emoções influenciem sua tomada de decisão.
Escolhendo uma corretora de negociação de CFD nos EUA
Não existe uma plataforma de negociação de CFD online regulamentada sediada nos EUA porque são ilegais. Os comerciantes internacionais, por outro lado, têm uma ampla gama de fornecedores para escolher. A primeira coisa a procurar é se uma empresa em potencial é regulamentada por um órgão respeitável, como a Financial Conduct Authority (FCA) ou a European Securities and Markets Authority (ESMA) (ESMA).
Empresas populares para os mercados americanos incluem IG e CMC Markets, ambas regulamentadas pela FCA. A IG oferece mais de 17,000 CFDs em taxas de juros, títulos, câmbio, criptomoedas e outros mercados. A CMC Markets oferece mais de 9,500 CFDs com spreads competitivos. A Pepperstone é outra das maiores empresas, sediada e regulamentada na Austrália. A Pepperstone oferece três plataformas sofisticadas e os spreads podem cair para zero pips durante períodos de baixa liquidez.
A preferência pessoal determinará quais corretoras de CFD são melhores para fundos e mercados de índices dos EUA.
Melhor plataforma de negociação de CFD
A plataforma de negociação de CFD é um bom lugar para começar porque é um software de computador que funciona como uma porta de entrada para um serviço de negociação onde se pode comprar e vender ativos financeiros. Essa plataforma normalmente oferece uma variedade de tipos de negociação, incluindo CFDs, para transações entre traders diretamente ou por meio de um intermediário/corretor/agente, permitindo que os traders negociem remotamente de qualquer lugar. A negociação de CFD é sempre feita em pares e pode envolver ações, moedas, commodities, ações e assim por diante (USD para EUR, Shell para Exxon). Escolhemos as cinco principais plataformas de negociação de CFDs com base em sua usabilidade, simpatia para recém-chegados, comissões justas e outros aspectos.
#1. Mais 500
Aconta mínima: $ 100 | Alavancagem máxima: 1:30 | Margem média de CFD: N/A
A Plus500 Ltd é uma empresa que presta serviços financeiros. É uma plataforma experiente com sede em Israel e escritórios no Reino Unido, Austrália e Chipre. Plus500 é uma plataforma de negociação de CFD bem conhecida que não está disponível no Canadá ou nos EUA (mais de 5 milhões de downloads na Play Store). Para cartões de débito/crédito, o depósito mínimo é de $ 100, e para transferências bancárias, o depósito mínimo é de $ 500. CFDs para negociação incluem ações, forex, índices, commodities e até criptomoedas. S&P 500, Euro/Libra, Euro/Dólar, ouro, petróleo... você escolhe.
Características:
- Ferramentas avançadas de gerenciamento de risco
- Alertas de preço e mercado em tempo real
- CFDs em criptomoeda (disponibilidade sujeita a regulamentação) – Bitcoin, Litecoin, Ethereum
- Não há restrições na conta demo gratuita.
- Calendário econômico com informações atualizadas e eventos em tempo real
- Configurações de gerenciamento de risco - por exemplo, limite para fechar em um determinado lucro/perda, stop móvel
- A assistência online está disponível 24 horas por dia, 7 dias
O que torna a Plus500 uma das plataformas de negociação de CFD mais atraentes é sua cobrança zero (sim, nada) para muitas ações, como depósitos, negociações abertas/fechadas e preços de CFD ao vivo. Os usuários pagam um spread para abrir uma posição (bid). A negociação durante a noite, ordens de parada e inatividade da conta podem incorrer em taxas adicionais. Além disso, lembre-se de que, se você fizer login na sua conta em dois dispositivos diferentes, um deles será desconectado.
Prós
- Mantendo os custos do cliente em uma conta bancária real
- A inscrição online é rápida e fácil com um fluxo de trabalho simples.
- O suporte em vários idiomas está disponível 24 horas por dia, sete dias por semana.
Desvantagens
- Não há conexão MT4.
- Após 3 meses de inatividade, há uma taxa de $ 10.
- Inúmeras reclamações de clientes sobre fraudes
- Aviso. 76.4% das contas de CFD de varejo perdem dinheiro.
#2. eToro
Mínimo da conta: $ 200 | Alavancagem máxima: 1:30 | Margem média de CFD: 30%
O eToro Group Limited, fundado em Chipre em 2007, é a plataforma líder mundial de negociação de CFDs (com escritórios na Inglaterra e Israel). O eToro está posicionado como uma plataforma inovadora de negociação na web que se distingue de outras plataformas de negociação de CFDs, oferecendo recursos de negociação social, também conhecidos como negociação espelhada ou negociação de cópias, que permitem aos usuários simplesmente seguir as ações de corretores confiáveis e fazer os mesmos investimentos. Isso o tornou bastante popular em 140 países, com mais de 3 milhões de contas.
Características chaves:
- Plataforma de negociação e investimento social dois em um
- CopyTrader é um recurso que permite copiar negociações e negócios.
- CopyPortfolios tem dois recursos: copiar mercados (grupos de ativos que seguem estratégias de negociação) e copiar fundos dos principais traders.
- Capacidade de visualizar as transações de qualquer membro durante todo o período
- Defina um stop loss – uma quantia mínima de dinheiro na conta.
- O horário do mercado está disponível 24 horas por dia, 7 dias
- Calendário Econômico eToro – para visualizar eventos que podem ter impacto nas negociações.
- Trading Academy – uma página com webinars, cursos e um blog.
- Você pode sacar apenas $ 30, mas há uma taxa mínima de saque de $ 5. Há também uma taxa de inatividade de US$ 10 se você não fizer login em sua conta por 12 meses.
- O eToro está em conformidade com vários regulamentos e órgãos, leva a segurança cibernética a sério e está disponível para os clientes 24 horas por dia, sete dias por semana. Além disso, lembre-se de que cada transação tem uma taxa de retirada de US $ 5.
Prós
- Abertura de conta em um piscar de olhos
- Taxas e comissões razoáveis
- Vários idiomas, interface amigável
Desvantagens
- Altas comissões não comerciais
- Em comparação com outras plataformas, esta plataforma possui menos ativos de negociação.
- Taxa de inatividade
Aviso: Seu dinheiro está em jogo. As moedas virtuais são altamente voláteis e podem ser aplicadas taxas adicionais. Ao negociar CFDs com este fornecedor, 67% das contas de investidores de varejo perdem dinheiro. Você deve avaliar se pode pagard para assumir o alto risco de perder seu dinheiro.
#3. Vantagem FX
Mínimo da conta: $ 200 | Alavancagem máxima: 1:500 | Margem média de CFD: N/A
A VantageFX é uma corretora regulamentada para a Austrália, Reino Unido e nações islâmicas, e fornece aos comerciantes de todo o mundo acesso a mais de 180 produtos de negociação, incluindo Forex, CFDs de ações, índices e commodities, através do MT4 e plataformas MT5. Os clientes da Vantage FX desfrutam de execução comercial extremamente rápida, spreads extremamente finos e um ambiente de negociação completamente transparente.
É rápido e simples abrir uma conta com a Vantage FX, e você pode começar com apenas $200. Assim que sua conta for ativada, você poderá acessar uma vasta gama de instrumentos de negociação e começar a negociar de qualquer maneira, incluindo escalpelamento, negociação de swing, negociação de posição e até negociação automatizada.
Características chaves:
- Contas STP e RAW ECN
- Bônus relacionados ao volume, juros de margem e outras ferramentas de negociação
- Suporte para MetaTrader 4 e MetaTrader 5
- Mais de 300 ativos negociáveis, incluindo 13 índices, 20 commodities e 100 CFDs de ações
- Proteção contra saldo negativo
- Para depósitos de até $500, o patrimônio do bônus de boas-vindas é de 50%.
- Notícias sobre mais de 35,000 ativos negociáveis em contas premium
- Relatórios analíticos para mais de 80,000 índices estão atualmente em uso.
A VantageFX não cobra nenhuma taxa por depósitos, saques ou manutenção de conta. Os clientes podem negociar a partir de um computador desktop ou de seu dispositivo móvel, com 13 plataformas de negociação para selecionar.
Prós
- Disponível 24 horas por dia, 7 dias por semana
- Execução rápida
- Aplicativos móveis com várias funções
Desvantagens
- Sem API
- Um grande depósito inicial
#4. capital.com
Saldo mínimo da conta: $20 | Alavancagem máxima: 1:200 | Margem média de CFD: N/A
A Capital.com foi lançada em 2016 com o objetivo de criar uma plataforma de negociação de CFDs que se destacasse da multidão. Como resultado, foi criada uma vasta plataforma de negociação, utilizando IA (SmartFeed) e uma variedade de instrumentos técnicos. O sistema SmartFeed monitora de perto as atividades e o comportamento dos traders para identificar tendências, barganhas atraentes e assim por diante. A Capital faz parceria com RBS e Raiffeisen, dois dos maiores bancos, para armazenar fundos de clientes, além de criptografar dados de usuários. Tenha em mente que a Capital.com é uma empresa registrada na Inglaterra e no País de Gales e regulamentada pela FCA (licenças 733714), enquanto a Capital Com SV Investments Ltd é regulamentada pela CySEC sob o número de licença 319/17.
A Capital.com oferece cotações gratuitas em tempo real, mais de 75 indicadores técnicos, gráficos dinâmicos e ferramentas avançadas de desenho. A plataforma exibe variações de preços em tempo real, bem como dados históricos e pontua uma variedade de parâmetros (ativos mais negociados e mais voláteis, altos e baixos, etc). Os fundos podem ser transferidos ou retirados de várias maneiras em todo o mundo, incluindo cartões de débito, cartões de crédito, transferências bancárias e serviços de pagamento estrangeiros como Webmoney, ApplePay e UnionPay China (há mais de 18 provedores ao todo).
Características chaves:
- Mais de 3000 mercados: 142 pares de moedas, 53 commodities, 34 índices, 2733 ações e 83 criptomoedas.
- Não há custos para depósitos, saques, cotações em tempo real, abertura/fechamento de negócios ou qualquer outra coisa.
- Aplicativos de negociação para a web e dispositivos móveis
- Mais de 75 indicadores técnicos, bem como gráficos, alertas de preços e assim por diante.
Capital.com é definitivamente uma das principais plataformas de CFD hoje, com comissão zero para uma variedade de negociações. Ele também vai além ao explicar e educar sobre as complexidades da negociação de contratos por diferenças. Alavancagem, posições longas e curtas, beneficiando-se de mercados em alta e em declínio, hedging e outros tópicos são abordados.
Prós
- O saldo mínimo da conta é de $ 20.
- Inteligência artificial avançada (IA) no trabalho.
- A política de retirada está disponível 24 horas por dia.
Desvantagens
- As margens médias de CFD não são claras.
- Um alto índice de alavancagem pode resultar em uma perda significativa.
Atenção: Ao negociar CFDs, 71.2% das contas de investidores de varejo perdem dinheiro.
# 5. Brokers interativos
Mínimo da conta: $0 | Alavancagem máxima: 1:500 | Margem média de CFD: 4%
O IB Group, uma empresa global de comércio de primeira linha com mais de 40 anos no setor, agora oferece uma forte plataforma de software de negociação, TWS (Trader Workstation). É um mercado onde os investidores podem negociar ações, opções, futuros, títulos e fundos em 125 mercados com uma única conta. Interactive Brokers é uma plataforma de negociação na Internet com sede em Connecticut, EUA. O portal web (IBKR WebTrader), aplicativo de desktop, plataforma móvel (IBKR Mobile para dispositivos iOS e Android), IBot e API estão entre os produtos disponíveis. Para começar a negociar, existe uma política de depósito mínimo “zero”, mas a inatividade pode resultar em multa.
Características chaves:
- Visualize/negocie vários ativos e CFDs em uma única janela com uma conta universal.
- Relatórios, como notificações comerciais em tempo real, informações de margem, análise de custos e assim por diante.
- A tecnologia Smart Routing é usada para calcular um preço de referência de CFD (o preço de cotação de câmbio para uma ação específica)
- Cotações transparentes — O IB cobra uma comissão honesta sobre spreads e flutuação de preços, sem requotes.
- FX Trader – inclui cotações ao vivo, indicadores, volumes, negociações pendentes e assim por diante.
- O IBot é um assistente pessoal que fornece informações rápidas sobre ações, saldos de contas e outros tópicos.
- O Portfolio Analyst é um aplicativo de relatórios e gerenciamento que inclui mais de 200 benchmarks.
- Instalador offline do software TWS
O TWS suporta mais de 60 tipos de ordens, variando de algoritmos de negociação de CFD simples a complicados. As comissões são menores do que as oferecidas por outras plataformas – dependendo do índice, as taxas iniciais variam de 0.005% a 0.01%. A plataforma também inclui recursos de gerenciamento de risco e monitoramento de ativos, bem como dados coerentes em tempo real para que os traders ativos reajam rapidamente.
Prós
- Software de negociação que é poderoso e multifuncional.
- Muito útil para análise de mercado e portfólio.
- Taxas baixas e comissões claras
Desvantagens
- Para começar, o TWS será difícil e demorado.
- Contas pequenas ou inativas podem ser cobradas uma taxa de manutenção.
- A negociação de CFD está sujeita a restrições regionais.
Conclusão
Atualmente, a negociação de CFD é proibida para traders baseados nos EUA. Embora os cidadãos americanos não possam investir, os comerciantes de vários outros países podem comprar e vender CFDs nas bolsas dos EUA. Além disso, com a abordagem apropriada, a negociação de CFDs nos EUA pode ser lucrativa. Mas tenha em mente que a grande maioria vai perder dinheiro. Ao procurar as maiores empresas e plataformas nos Estados Unidos, leve em consideração todos os fatores listados acima.
Perguntas frequentes sobre negociação de CFDs
Por que o CFD é ilegal?
Os CFDs são ilegais nos Estados Unidos, em parte porque são um produto de balcão (OTC), o que significa que eles não transitam por exchanges autorizadas. A alavancagem também aumenta a probabilidade de perdas maiores, com as quais os reguladores estão preocupados.
A negociação de CFD é segura?
Qualquer investimento financeiro tem risco e os CFDs não são exceção. Os ativos CFD negociados sem alavancagem estão sujeitos aos mesmos riscos que os negociados diretamente.
Você pode ficar rico negociando CFDs?
A resposta curta é que sim, é possível ganhar dinheiro usando a negociação de CFDs. A resposta longa e mais prática é que, para se sair bem no mercado, você deve primeiro aprimorar suas habilidades de negociação e ter muita disciplina, prática e paciência.
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