Faturamento de fatura é uma excelente maneira de melhorar o fluxo de caixa geral da sua empresa, que pode se tornar lento devido a clientes que pagam devagar. As melhores empresas de factoring para caminhões, corretores e empresas comprarão suas faturas e pagarão mais de 80% de seu valor nominal antecipadamente.
Isso permite que você financie a folha de pagamento, compre estoque ou cumpra outras obrigações financeiras.
Além disso, as melhores empresas de factoring para pequenas empresas e corretoras fornecem pelo menos uma taxa de adiantamento de 90% e financiam em apenas um dia. Os clientes normalmente pagam as faturas em 30 a 90 dias, sendo 65 dias a média global.
Além disso, uma empresa de factoring lhe dará o dinheiro adiantado se você pagar uma pequena taxa, geralmente entre 5% e 8% do valor total da fatura. Você não terá que se preocupar em como conseguir seu dinheiro.
Este artigo classificou as melhores empresas de factoring para corretores de frete, corretores, pequenas empresas e caminhões. Nossa classificação é baseada no valor que eles irão fatorar, seu processo e custo e a velocidade com que você pode receber o dinheiro.
Mas vamos a algumas noções básicas…
Melhores Empresas de Factoring 2023
RTS Financial: Melhor para serviços específicos do setor.
A RTS Financial fornece serviços de factoring fáceis e integrados, especialmente para empresas de transporte que buscam controle sobre seus recebíveis. Desde o seu início em 1986, a RTS Financial trabalhou com milhares de empresas de transporte nos Estados Unidos e no México, estabelecendo-se como líder do setor.
A RTS Financial adiantará até 97% do valor total das faturas enviadas por meio de sua interface baseada na web, RTS Pro. Ele pode oferecer financiamento em até 24 horas e não tem ACH ou custos de upload de faturas.
Além do fatoração de faturas, a RTS Financial oferece serviços adicionais que as empresas de transporte rodoviário podem achar úteis. Seu programa Fuel Card oferece às empresas descontos em mais de 2,000 postos de gasolina nos Estados Unidos. Ao mesmo tempo, sua solução de software ProTransport destina-se a ajudar as empresas de transporte rodoviário a aumentar a eficiência e diminuir as despesas.
A RTS Financial oferece descontos especiais para veteranos militares.
Triumph: A melhor opção para financiamento no mesmo dia.
Esta é outra empresa de factoring que auxilia caminhoneiros e empresas de frete na obtenção de financiamento no mesmo dia ou no dia seguinte. A Triumph tem como objetivo preparar seu dinheiro o mais rápido possível, quer você possua um único caminhão ou uma frota inteira.
Os clientes da Triumph podem realizar verificações de crédito ilimitadas em clientes atuais e potenciais por meio do site MyTriumph, ajudando-os a evitar seus próprios consumidores não confiáveis. O MyTriumph fornece feedback em tempo real sobre faturas, notifica você sobre faturas que requerem sua atenção e o conecta diretamente com a equipe de suporte ao cliente da Triumph se precisar de assistência.
A Triumph não publica seus requisitos de qualificação e você deve entrar em contato com a empresa para obter uma cotação.
AltLINE: O mais adaptável
A AltLINE, que opera sob os auspícios da Southern Bank Company, elimina a necessidade de um intermediário obter fundos. Os clientes se beneficiarão de gastos mais baratos, bem como maior confiabilidade e confiança.
Pessoal, distribuição, fabricação, consultoria, alimentos e bebidas, atacado, têxtil e vestuário, petróleo e gás, serviços profissionais e outras indústrias são todos suportados pela altLINE. Oferece factoring tanto para startups quanto para empresas mais maduras sem exigir um histórico operacional anterior.
A altLINE também fornece financiamento de contas a receber (AR), o que é útil para empresas que gostam de manter o controle sobre seu processo de pagamento.
TCI Business Capital: A melhor opção para grandes volumes de financiamento.
A TCI Business Capital ajudou milhares de empresas em vários setores, incluindo transporte rodoviário, emprego, manufatura, comunicações e serviços petrolíferos, desde sua criação em 1994. Isso fornece alguns dos maiores valores de investimento no negócio, com opções que variam de até $ 20 milhões .
Você pode obter uma cotação em tempo real das taxas que terá que pagar inserindo suas vendas típicas, períodos de pagamento escolhidos e uma taxa de adiantamento de 70%, 80% ou 90% na página da TCI Business Capital. O TCI Business Capital exige um valor total mínimo de fatura de $ 50,000 por mês, tornando-o inadequado para empresas menores.
Aladdin Capital: A melhor opção para pequenas empresas.
A Aladdin Capital fornece factoring especializado para empresas (incluindo factoring de frota) e gerencia o faturamento e as cobranças de contas a receber de seus clientes. O programa de factoring de frota da Aladdin Capital foi projetado especificamente para empresas de transporte rodoviário com 10 ou mais caminhões e fornece liberação de empréstimo no mesmo dia ou no dia seguinte.
A Aladdin Capital também fornece serviços de leasing de equipamentos, finanças e conformidade regulatória para ajudar sua empresa a crescer sem cometer erros dispendiosos. Computadores de trabalho, veículos especializados, equipamentos de escritório e outros itens podem ser financiados, permitindo que você estique o custo de grandes compras ao longo do tempo.
TBS
A TBS oferece uma variedade de ferramentas e tecnologias fáceis de usar para ajudar as empresas de transporte rodoviário a expandir seus negócios e gerenciar suas finanças. Esses recursos incluem bate-papo ao vivo disponível 24 horas por dia, o aplicativo Get Paid para proprietários de caminhões independentes e um localizador de combustível que permite o acesso a combustível barato nos Estados Unidos.
A TBS fornece cartões de desconto de combustível com economia de até 90 centavos por galão – uma taxa impressionante – bem como pagamentos de faturas no mesmo dia. A TBS também tem um esquema que permite aos clientes financiar até 50% do adiantamento do seguro de seu caminhão ao longo de oito semanas usando faturas de fatoração.
Apex Capital Corporation
A Apex Capital é uma das empresas de factoring mais rápidas do setor, permitindo que você obtenha o pagamento minutos após a compra das faturas de frete. Seu novo sistema de pagamento digital, blynk, fornece a velocidade, garantindo que você seja pago com segurança e no prazo.
O pacote de factoring de serviço completo da Apex Capital inclui verificações de crédito gratuitas, um aplicativo móvel com captura de imagem, opções de recurso e sem recurso, acesso ao painel de carga para transportadoras, expedidores e corretores e um cartão de combustível Apex TCS com 69 centavos por galão descontos.
A Apex Capital oferece factoring para empresas XNUMX horas por dia, incluindo fins de semana e feriados.
TAFS: Melhor para caminhões.
A TAFS é uma importante empresa de factoring de transporte que oferece financiamento confiável de contas a receber (AR). Eles frequentemente fornecem o pagamento em uma ou duas horas, mantendo taxas competitivas com o resto do negócio.
O aplicativo móvel TAFS permite que os clientes carreguem faturas diretamente de seus celulares, ao mesmo tempo em que oferece aos caminhoneiros descontos em combustível, verificações de crédito gratuitas e suporte administrativo.
A TAFS é uma empresa de factoring apenas com recurso, o que significa que, se um cliente não pagar sua fatura, você será responsável pelo pagamento dos serviços da TAFS.
As melhores empresas de factoring valem a pena?
Trabalhar com as melhores empresas de factoring para pequenas empresas pode ser benéfico se você precisar gerenciar problemas de fluxo de caixa ou pagar despesas de curto prazo. Também pode ser útil se você não conseguir obter financiamento bancário ou precisar de acesso mais rápido ao capital.
Se você não se importa em abrir mão do controle de suas faturas e confiar nas melhores empresas de factoring para pequenas empresas para lidar com seus clientes profissionalmente, o factoring pode ser uma opção melhor do que o financiamento de faturas.
A seguir estão alguns dos benefícios de escolher as melhores empresas de factoring para pequenas empresas, corretores, corretores de frete ou caminhões:
Há um aumento no fluxo de caixa
As melhores empresas de factoring para corretores podem ajudá-lo se você precisar de capital de giro para preencher uma lacuna de caixa enquanto espera que os clientes paguem suas faturas.
Os clientes podem escolher entre uma variedade de opções de pagamento
Com as melhores empresas de factoring para caminhões e pequenas empresas, você pode manter suas condições de pagamento enquanto mantém seus negócios funcionando sem problemas. Você pode fazer isso mesmo que os prazos de pagamento mais longos mantenham alguns de seus melhores clientes satisfeitos.
O que é uma boa taxa de factoring?
A taxa de factoring, também conhecida como taxa de desconto, pode variar entre 1% e 5%, dependendo do valor da fatura, volume de vendas e credibilidade de seus clientes. Também depende se o fator é "recurso" ou "sem recurso".
O tipo de fator refere-se a quem é o responsável final por uma fatura não paga; sua empresa ou a empresa de factoring.
Se o contrato for um fator de recurso e o cliente não pagar, você pode ser obrigado a comprar o recebível não pago da empresa de factoring ou substituí-lo por um recebível mais recente de valor igual ou superior. Se você usar um fator sem recurso, não será obrigado a reembolsar ou substituir as contas a receber não pagas, mas provavelmente será cobrada uma taxa de transação mais alta.
Isso ocorre porque as melhores empresas de factoring assumem o risco adicional de não receber seu dinheiro de volta.
Como faço para escolher as melhores empresas de factoring para pequenas empresas?
Existem diferentes maneiras de escolher as melhores empresas de factoring para caminhões, pequenas empresas ou corretores de frete. Eles incluem:
Escolha com base em um especialista da Indústria:
As melhores empresas de factoring para corretores de frete, caminhões e empresas vêm em todas as formas e tamanhos. Ao procurar um fator de contas a receber, o primeiro passo é encontrar alguém que entenda seu modelo de negócios e o setor em que você atua.
Trabalhar com um fator de contas a receber que entende as características únicas da sua empresa garante que o processo de factoring em andamento funcione sem problemas. Escolha um financiador que esteja familiarizado com o seu setor.
A flexibilidade
A quantidade de flexibilidade oferecida aos clientes é o segundo fator a considerar ao comprar as melhores empresas de factoring para corretores, caminhões ou pequenas empresas. Um empresário sensato fará algumas ou todas as seguintes perguntas aos possíveis candidatos a factoring:
- Existe um limite de tempo de permanência na relação de factoring?
- Devo assinar uma garantia pessoal, concordando em ser pessoalmente responsável por quaisquer faturas não pagas?
- É necessário que eu venda todas as minhas faturas?
- É necessário incluir as faturas de todos os meus clientes?
- Existe um número mínimo de faturas que devem ser consignadas no caso de um novo negócio? E, em caso afirmativo, quais são as consequências se eu não cumprir os requisitos mínimos?
- Existe um valor máximo que pode ser financiado no caso de um negócio em rápido crescimento?
O atendimento ao cliente
Tempo é dinheiro no mundo dos negócios. É uma grande perda de tempo ter que navegar em um sistema telefônico difícil e ficar em espera por longos períodos. Isso pode ser facilmente evitado durante a fase de pesquisa de seleção das melhores empresas de factoring para corretores, caminhões ou pequenas empresas.
As melhores empresas de factoring para corretores de frete são aquelas que estão disponíveis quando seus clientes exigem. Durante o processo de vendas, fique de olho nos tempos de resposta para comunicações por e-mail e telefone.
A estabilidade
É mais importante do que nunca para proprietários de pequenas e grandes empresas obter financiamento de uma empresa de factoring de faturas respeitável. É tão importante trabalhar com uma empresa de factoring que tenha um histórico comprovado no setor de factoring quanto encontrar um fator que entenda seu modelo de negócios.
Um método é selecionar as melhores empresas de factoring para pequenas empresas ou grandes empresas que pertencem à International Factoring Association (IFA). As empresas de factoring membros da IFA aderem a um rigoroso código de ética e práticas comerciais.
A fixação do preço
Antes de mergulhar de cabeça e falar sobre números, é uma boa ideia entender como as melhores empresas de factoring para corretores e empresas estruturam suas taxas. Quando uma empresa de factoring adianta dinheiro em contas a receber, está essencialmente fazendo uma compra legal das faturas a uma taxa reduzida.
Esse desconto pode ser uma taxa fixa única. Também pode variar dependendo de quanto tempo o fator possui a fatura, com o fator cobrando um determinado percentual com base em quanto tempo leva para a fatura ser paga.
Quanto cobram as melhores empresas de factoring?
As melhores empresas de factoring para corretores e empresas cobram uma taxa de fator para o cliente comercial. Esta é a taxa que eles cobram para o avanço dos fundos. Esta taxa pode ser considerada como uma taxa de desconto.
Por exemplo, se uma taxa de fator de 1% for aplicada a uma fatura de $ 30,000, a taxa será de $ 300. Lembre-se de que a taxa de 1% neste exemplo provavelmente aumentará para 2% semanalmente e 5% no terceiro mês.
As taxas de fator normalmente variam de 0.75% a 5%. Quanto mais tempo seu cliente levar para pagar integralmente a empresa de factoring, maior será o aumento da taxa de fator ao longo do tempo.
Como você pode assinar um contrato de factoring?
Para sair de um contrato de factoring, você deve determinar quando o contrato do fator atual expira e quais taxas podem ser aplicadas se você rescindir antecipadamente. O termo do seu contrato normalmente é encontrado na “Cláusula de rescisão” do contrato de factoring.
Antes de tomar uma decisão, você deve pensar nos custos da mudança. Você deve notificar assim que decidir deixar seu fator atual.
Para rescindir o contrato, todas as melhores empresas de factoring para caminhões, corretores ou empresas exigem notificação por escrito. A data de renovação costuma ser de 30 a 60 dias antes.
Você deve determinar se o seu aviso de rescisão deve ser entregue pelo correio ou se o aviso eletrônico é suficiente.
Qual é a porcentagem cobrada pelo capital OTR?
A OTR Capital é uma das melhores empresas de factoring para corretores de frete que fornece financiamento a pequenas empresas para as indústrias de construção, transporte rodoviário, pessoal e contratos governamentais. Sua cobertura sem recurso, transparência de taxas e excelente atendimento ao cliente são superiores ou competitivos com os das outras empresas avaliadas.
A maioria das melhores empresas de factoring para corretores de frete e vários negócios fornecem factoring com e sem recurso. Ao utilizar uma opção sem recurso, a empresa de factoring assume o risco de uma fatura não ser paga. O inverso é o recurso.
Se um corretor não pagar a fatura, a empresa de transporte deve ser reembolsada. Como resultado, a cobertura de factoring sem recurso é um importante indicador de comparação.
OTR cobra 2-4% para opções sem recurso, dependendo do tamanho da empresa e do risco envolvido. O contrato sem recurso da OTR Capital é simples de entender.
Muitos revisores sentiram que o OTR forneceu uma discussão aberta e honesta de seu processo. É importante ressaltar que eles prometeram pagar independentemente do que aconteça, desde que sua entrega seja pontual, sem danos e completa, e o OTR seja notificado sobre qualquer adiantamento na entrega com antecedência.
A Apex é uma boa empresa de factoring?
A Apex é outra das melhores empresas de factoring para corretores de frete. Existem inúmeras razões para escolher a Apex para suas necessidades de fatoração de frete. Isso inclui seu pagamento rápido e uma taxa fixa baixa de 2%.
Se você está confuso, a Apex oferece adiantamentos sobre faturas não pagas para empresas de transporte e frete para fornecer a elas um capital mais líquido. Este serviço permite que as empresas capitalizem oportunidades urgentes.
Conclusão
As melhores empresas de factoring para caminhões, corretores e empresas ajudam você a comprar suas faturas. Eles também pagam mais de 80% de seu valor nominal antecipadamente. Com essas empresas, você pode financiar a folha de pagamento, comprar estoque ou cumprir outras obrigações financeiras.
Além disso, as melhores empresas de factoring para corretores e empresas fornecem pelo menos uma taxa de adiantamento de 90% e financiam rapidamente. Usando uma empresa de factoring para o seu negócio pode ajudar a melhorar o seu negócio e satisfazer algumas das suas necessidades.
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Referência
