Quando se trata de maximizar sua economia na bomba, usar um cartão de crédito projetado especificamente para compras de gasolina pode ser uma jogada inteligente. Esses cartões de crédito geralmente oferecem recompensas, reembolso ou pontos para cada dólar gasto em gasolina, o que pode aumentar rapidamente e economizar dinheiro com o tempo. Neste artigo, vamos dar uma olhada em alguns dos melhores cartões de crédito para postos de gasolina e mantimentos em dinheiro de volta e compras de recompensa.
Melhores cartões de crédito para gasolina e mantimentos
Se você costuma gastar dinheiro com gasolina e mantimentos, usar um cartão de crédito que o recompense por essas compras pode ser uma ótima maneira de ganhar dinheiro de volta ou pontos de recompensa. Abaixo estão alguns dos melhores cartões de crédito para gasolina e mantimentos.
#1. Cartão Preferencial Blue Cash da American Express
O Blue Cash Preferred Card da American Express é uma das ótimas opções de cartão de crédito para quem costuma gastar dinheiro com gasolina e mantimentos. Ele oferece 6% de reembolso em compras em supermercados dos EUA (em até $ 6,000 por ano em compras, depois 1%), 3% de reembolso em compras de gasolina em postos de gasolina nos EUA e 1% de reembolso em todas as outras compras. Há uma taxa anual de $ 95, mas o reembolso obtido apenas com as compras de combustível e mercearia pode mais do que compensar isso.
#2. Cartão de crédito Capital One Savor Cash Rewards
O Capital One Savor ocupa o segundo lugar em nossa lista dos melhores cartões de crédito para gasolina e mantimentos. Seu cartão de crédito Cash Rewards oferece 4% de reembolso em refeições e compras de entretenimento, 2% de reembolso em compras em supermercados (excluindo superlojas como Walmart e Target) e 1% de reembolso em todas as outras compras. Além disso, oferece um bônus em dinheiro único de $ 300 depois que você gastar $ 3,000 em compras nos primeiros 3 meses a partir da abertura da conta. Há uma taxa anual de $ 95, mas o reembolso obtido com as compras de combustível e mercearia pode mais do que compensar isso.
#3. Cartão de crédito de recompensas em dinheiro do Bank of America
O cartão de crédito Bank of America Cash Rewards ocupa o terceiro lugar em nossa lista dos melhores cartões de crédito para gasolina e mantimentos. É uma ótima opção para quem quer ganhar cashback com gasolina e compras de supermercado sem pagar anuidade. Oferece 2% de reembolso em supermercados e clubes atacadistas, 3% de reembolso em compras de gasolina e 1% de reembolso em todas as outras compras. Além disso, você pode escolher uma categoria para ganhar 3% de reembolso, como compras on-line, restaurantes, viagens, farmácias ou reformas/móveis domésticos, em até US$ 2,500 em compras combinadas a cada trimestre.
#4. Descubra® Cash Back
Descubra É mais uma opção em nossa lista dos melhores cartões de crédito para gasolina e mantimentos. Está oferecendo Match Cashback with No Limits, onde você pode trocar $ 150 em dinheiro por $ 300. Você pode ganhar até o máximo trimestral ao ativar e receber 5% em dinheiro de volta em compras regulares em vários locais a cada trimestre. Além disso, você pode receber um reembolso ilimitado de 1% em todas as outras compras. O Discover pode ajudar a limitar a exposição on-line dessas informações, ajudando você a remover suas informações pessoais de sites específicos de pesquisa de pessoas. Ative gratuitamente com o aplicativo para smartphone e resgate $ 1 para cada $ 1 em dinheiro de volta que você ganhar.
#5. Chase Liberdade Flex
O Chase é outro banco que oferece um dos melhores cartões de crédito para gasolina e mantimentos. O cartão de crédito Chase Freedom Flex oferece 5% de reembolso em até $ 1,500 em compras combinadas em categorias de bônus rotativas a cada trimestre, incluindo postos de gasolina e supermercados. Além disso, o cartão oferece 5% de reembolso em viagens compradas por meio do Chase, 3% de reembolso em refeições e compras em farmácias e 1% de reembolso em todas as outras compras. Não há taxa anual, tornando-se uma ótima opção para quem deseja maximizar suas recompensas sem pagar taxas extras.
#6. Cartão American Express Gold
Nossa lista dos melhores cartões de crédito para gasolina e mantimentos não estará completa sem este cartão. O American Express Gold Card oferece 4x pontos Membership Rewards em supermercados dos EUA (até $ 25,000 por ano em compras, depois 1x), 4x pontos Membership Rewards em restaurantes em todo o mundo, 3x pontos Membership Rewards em voos reservados diretamente com companhias aéreas ou em amextravel.com , e 1x ponto Membership Rewards em todas as outras compras. Há uma taxa anual de $ 250, mas as recompensas obtidas com as compras de combustível e mercearia, juntamente com outros benefícios, como créditos de viagem e créditos para refeições, podem valer a pena para viajantes frequentes e gourmets.
Melhores cartões de crédito para recompensa de gás
A chave para selecionar um ótimo cartão de crédito para gasolina é escolher um que ofereça boas recompensas para outros tipos de gastos e compras em postos de gasolina. Os motoristas pesados devem buscar pelo menos 3% de volta em cada dólar gasto na bomba. Os cartões de crédito de recompensa genéricos oferecem maior valor geral e não serão comprometidos com nenhuma marca específica do posto de gasolina. Os usuários de carros elétricos também devem considerar obter um dos melhores cartões de crédito para usuários de carros elétricos. Vamos dar uma olhada em alguns dos melhores cartões de crédito para recompensas de gás.
#1. Cartão Visa Costco Anywhere do Citi
O cartão Visa Costco Anywhere do Citi é uma ótima opção para quem costuma comprar gasolina na Costco ou em outros postos de gasolina. Oferece 4% de reembolso em compras de gás qualificadas (até $ 7,000 por ano), 3% de reembolso em restaurantes e compras de viagens qualificadas, 2% de reembolso em todas as outras compras da Costco e Costco.com e 1% de reembolso em todas as outras compras. Não há taxa anual, mas você precisa ser um membro da Costco para solicitar o cartão.
#2. Cartão Preferencial Blue Cash da American Express
O Blue Cash Preferred Card da American Express é uma ótima opção para quem gasta muito e faz compras em família. Tem uma TAEG introdutória de 0% em compras e transferências de saldo, seguida por uma TAEG variável de 18.74% a 29.74%. No entanto, a categoria de bônus de supermercado dos EUA do cartão não se aplica a compras feitas em clubes atacadistas, superlojas e lojas especializadas e se qualifica apenas para um desconto de 1% em dinheiro de volta. Além disso, há uma taxa de transação estrangeira de 2.7% associada a este cartão.
#3. Meu cartão GM Rewards™
Este cartão é benéfico para os fãs da General Motors que viajam com frequência. Ele oferece a melhor taxa de recompensas da categoria em todas as outras compras e até $ 100 de volta em compras de combustível de até $ 1,500 feitas em postos de gasolina qualificados a cada ano civil. Ele também permite que você aplique pontos para pagamentos de aluguel ou compras de automóveis novos ou usados e pode obter até US $ 100 de volta em créditos de extrato depois de pagar seis contas de eletricidade em um ano. O bônus de inscrição é comparativamente pequeno, mas a maioria dos cartões de recompensa sem taxa anual oferece um bônus de pelo menos $ 200.
#4. Sam's Club® Mastercard®
O Sam's Club Mastercard é um cartão de gasolina com outros benefícios, como até 5% de cashback em compras, 1% em outras compras qualificadas e 3% em refeições. Não há taxas de transação estrangeira, e gastar $ 30 no Sam's Club dentro de 30 dias após a criação de uma conta recebe $ 30 em créditos de extrato. A taxa de reembolso de 5% nas compras de combustível tem um limite, e o cartão requer uma assinatura do Sam's Club, que custa US$ 45.
#5. Chase Liberdade Flex
O cartão de crédito Chase Freedom Flex oferece 5% de reembolso em até $ 1,500 em compras combinadas em categorias de bônus rotativas a cada trimestre, incluindo postos de gasolina. Além disso, o cartão oferece 5% de reembolso em viagens compradas por meio do Chase, 3% de reembolso em refeições e compras em farmácias e 1% de reembolso em todas as outras compras. Não há taxa anual, tornando-se uma ótima opção para quem deseja maximizar suas recompensas sem pagar taxas extras.
#6. Descubra Chrome Gás e Restaurantes
O cartão de crédito Discover it Chrome Gas & Restaurants oferece 2% de reembolso em até US$ 1,000 em compras combinadas em postos de gasolina e restaurantes a cada trimestre, bem como 1% de reembolso em todas as outras compras. Além disso, o Discover corresponde a todo o cashback ganho no primeiro ano para novos titulares de cartão. Não há anuidade, sendo uma ótima opção para quem quer ganhar recompensas sem pagar taxas extras.
#7. Cartão Wells Fargo Propel American Express
O cartão Wells Fargo Propel American Express oferece 3 vezes mais pontos em refeições elegíveis, postos de gasolina, caronas compartilhadas, trânsito, voos, hotéis, homestays e aluguel de carros e 1 vezes mais pontos em todas as outras compras. Não há taxa anual e os titulares do cartão podem ganhar um bônus de boas-vindas de 20,000 pontos de bônus ao gastar $ 1,000 em compras nos primeiros 3 meses.
Melhores cartões de crédito para devolução do dinheiro do gás
Existem tantos cartões de crédito que oferecem dinheiro de volta nas compras de combustível e podem ajudá-lo a economizar dinheiro. Abaixo estão alguns dos melhores cartões de crédito para reembolso de combustível que você deve considerar.
#1. Cartão Wells Fargo Cash Wise Visa
O Wells Fargo Cash Wise Visa Card oferece 1.5% de reembolso em todas as compras, incluindo compras de gás. Além disso, os titulares de cartão podem ganhar um bônus de recompensa em dinheiro de $ 150 depois de gastar $ 500 em compras nos primeiros 3 meses de abertura da conta. Não há taxa anual, e os portadores de cartão também podem aproveitar uma APR de introdução de 0% em compras e transferências de saldo por 15 meses.
#2. Cartão de crédito de recompensas em dinheiro do Bank of America
O cartão de crédito Cash Rewards do Bank of America é um dos cartões que oferece 3% de reembolso em compras em postos de gasolina e 2% de reembolso em compras em supermercados e clubes de atacado (até $ 2,500 na categoria de escolha combinada/mercearia/clube de atacado compras trimestrais), bem como 1% de reembolso em todas as outras compras. Além disso, os titulares de cartão podem ganhar um bônus de recompensa em dinheiro online de $ 200 depois de fazer pelo menos $ 1,000 em compras nos primeiros 90 dias de abertura da conta. Não há nenhuma taxa anual.
# 3. Chase Freedom Unlimited
O cartão de crédito Chase Freedom Unlimited oferece 1.5% de reembolso em todas as compras, incluindo compras de combustível. Além disso, os titulares de cartão podem ganhar um bônus de $ 200 depois de gastar $ 500 em compras nos primeiros 3 meses de abertura da conta. Não há taxa anual e os portadores de cartão também podem aproveitar uma APR de introdução de 0% em compras por 15 meses.
#4. Cartão Citi Double Cash
O Citi Double Cash Card oferece 1% de reembolso em todas as compras, incluindo compras de combustível, e um reembolso adicional de 1% quando você paga por essas compras. Não há taxa anual, e os titulares de cartão também podem aproveitar uma APR de introdução de 0% nas transferências de saldo por 18 meses (aplica-se taxa de transferência de saldo).
#5. Conheça o Cash Back
O Discover it Cash Back é um dos cartões de crédito que oferece 5% de cashback em até US$ 1,500 em compras em categorias de bônus rotativos a cada trimestre, que podem incluir postos de gasolina. Além disso, os titulares de cartão ganham 1% de reembolso em todas as outras compras. O Discover também corresponde a todo o reembolso ganho no primeiro ano para novos titulares de cartão. Não há nenhuma taxa anual.
Melhores cartões de crédito para postos de gasolina
Usar um cartão de crédito que oferece recompensas, principalmente para compras de combustível, pode ajudá-lo a economizar dinheiro se você gasta dinheiro com gasolina com frequência. Vejamos alguns dos cartões de crédito que oferecem as melhores recompensas em postos de gasolina.
# 1. Wells Fargo Autograph℠ Cartão
O cartão Wells Fargo AutographSM oferece três pontos para cada dólar gasto em categorias de bônus, como postos de gasolina e veículos elétricos. Para cada $ 1 gasto em restaurantes, viagens, transporte público, serviços de streaming e planos de telefone, um ponto é ganho. Os pontos podem ser trocados por cartões-presente, viagens e dinheiro de volta na forma de créditos no extrato. Além disso, não há taxa anual para ajudar a maximizar as recompensas.
#2. Cartão Visa Costco Anywhere do Citi
O cartão Costco Anywhere Visa do Citi oferece 4% de reembolso em compras de gás qualificadas em todo o mundo, até $ 7,000 por ano (então 1% a partir de então). Os titulares de cartão também ganham 3% de reembolso em restaurantes e compras de viagens qualificadas, 2% de reembolso em todas as compras da Costco e Costco.com e 1% de reembolso em todas as outras compras. Não há taxa anual para membros da Costco, mas você deve ser um membro da Costco para se inscrever.
#3. Chase Liberdade Flex
O cartão de crédito Chase Freedom Flex oferece 5% de reembolso em até $ 1,500 em compras combinadas em categorias de bônus rotativas a cada trimestre, que geralmente incluem postos de gasolina. Além disso, os titulares de cartão ganham 5% de reembolso em viagens compradas por meio do Chase Ultimate Rewards, 3% de reembolso em refeições em restaurantes, incluindo serviços de entrega e entrega qualificados e 1% de reembolso em todas as outras compras. Não há taxa anual, e os portadores de cartão também podem aproveitar uma APR de introdução de 0% em compras e transferências de saldo por 15 meses.
#4. Cartão Platinum Rewards Visa Signature®
O PenFed Platinum Rewards Visa Signature oferece benefícios onde você gasta mais, com 5 pontos por dólar gasto em gasolina e 3 pontos por dólar gasto em compras em restaurantes e lojas. Depois de gastar $ 1,500 nos primeiros três meses após a abertura da conta, ganhe 15,000 pontos de bônus. Há um custo para transferências de saldo e opções limitadas de resgate. As compras regulares ganham 5x pontos, 3x pontos em restaurantes, lojas, supermercados, serviços de cabo, satélite e streaming e 1x pontos em todas as outras compras. 12 meses de APR de promoção de transferência de saldo de 0% com uma taxa de transação de 3%.
#5. Cartão de crédito preferencial Amex EveryDay®
O cartão de crédito Amex EveryDay® Preferred oferece um bônus de 50% sobre o ganho de pontos do mês quando usado 30 vezes em um mês. Possui um programa de recompensas flexível com várias categorias para resgate, um baixo limite de gastos para se qualificar para o bônus de boas-vindas, uma taxa de transação estrangeira de 2.7%, uma alta taxa de APR e uma taxa média de recompensas de $ 95 para cada ano.
#6. Cartão Citi Rewards+
O cartão Citi Rewards+ oferece 2x pontos em postos de gasolina e supermercados (até US$ 6,000 em compras combinadas por ano, depois 1x pontos a partir de então) e 1x pontos em todas as outras compras. Além disso, cada compra ganha 10% de pontos de volta para os primeiros 100,000 pontos resgatados a cada ano. Não há taxa anual, e os titulares de cartão também podem aproveitar uma APR de introdução de 0% em transferências de saldo e compras por 15 meses.
Qual cartão devo usar para o gás?
A escolha do cartão de crédito certo para compras de combustível depende de seus hábitos de consumo e do tipo de recompensa que você prefere. Aqui estão alguns fatores a serem considerados ao decidir qual cartão usar para gás:
- Prêmios: Procure um cartão que ofereça reembolso, pontos ou milhas especificamente para compras de gasolina. Alguns cartões podem oferecer recompensas mais altas para compras de combustível do que outros, portanto, compare a taxa de recompensa de cada cartão.
- Taxa anual: Alguns cartões de crédito podem cobrar uma taxa anual, portanto, considere o custo do cartão ao decidir se vale a pena comprar combustível.
- Outros benefícios: Alguns cartões de crédito podem oferecer benefícios adicionais, como seguro de viagem, cobertura de garantia estendida ou proteção de compra, portanto, considere essas vantagens também ao decidir qual cartão usar.
- Pontuação de crédito: Lembre-se de que alguns cartões de crédito podem exigir uma pontuação de crédito mais alta para se qualificar, portanto, verifique os requisitos do cartão antes de aplicá-lo.
Com base nesses fatores, alguns dos melhores cartões de crédito para compras de gás incluem o Wells Fargo Autograph℠ Card, o Costco Anywhere Visa Card do Citi, o Chase Freedom Flex, o Blue Cash Preferred Card da American Express, o Bank of America Cash Rewards cartão de crédito e o cartão Citi Rewards+. No entanto, o melhor cartão para você pode depender de seus hábitos e preferências individuais.
Qual cartão de crédito de gás é mais fácil?
A facilidade de usar um cartão de crédito de gás depende de vários fatores, como o processo de inscrição, as opções de pagamento, o resgate de recompensas e o atendimento ao cliente. Aqui estão alguns cartões de crédito de gás que são conhecidos por serem amigáveis e fáceis de usar:
#1. Cartão Discover it Chrome Gás e Restaurante
Este cartão oferece 2% de reembolso em postos de gasolina e restaurantes em até $ 1,000 em compras combinadas a cada trimestre e 1% de reembolso em todas as outras compras. Não há taxa anual e o processo de inscrição é rápido e fácil. Você também pode resgatar suas recompensas por créditos de extrato ou dinheiro de volta, e o atendimento ao cliente é altamente avaliado.
#2. Cartão de crédito de recompensas em dinheiro do Bank of America
Este cartão oferece 3% de reembolso em compras de combustível e 2% de reembolso em supermercados e clubes atacadistas (até US$ 2,500 em compras trimestrais combinadas de categoria/mercearia/clube de atacado), bem como 1% de reembolso em todas as outras compras. O processo de inscrição é direto e você pode facilmente resgatar seu reembolso por créditos de extrato, depósitos em sua conta do Bank of America ou um cheque. Não há taxa anual, e o cartão também oferece um bônus de recompensa em dinheiro online de $ 200 depois de fazer pelo menos $ 1,000 em compras nos primeiros 90 dias de abertura da conta.
#3. Cartão Citi Double Cash
Este cartão oferece 2% de cashback em todas as compras – 1% na compra e mais 1% no pagamento da fatura. Não há taxa anual e o cartão é fácil de usar para compras de gás e outras compras. Você pode resgatar seu cashback em créditos de extrato, vales-presente ou cheque.
Em geral, os cartões de crédito com estruturas de recompensas simples, sem taxas anuais e opções de resgate de recompensas fáceis de usar são os mais fáceis de usar. Também é importante procurar um cartão com uma plataforma de banco on-line ou móvel amigável, pois isso pode facilitar o gerenciamento de sua conta e os pagamentos.
É inteligente obter um cartão de crédito para gasolina?
Obter um cartão de crédito para compras de combustível pode ser uma jogada inteligente se você usar o cartão com responsabilidade e aproveitar as recompensas e benefícios oferecidos pelo cartão. Aqui estão algumas razões pelas quais obter um cartão de crédito para compras de gás pode ser inteligente:
- Prêmios: Muitos cartões de crédito para gasolina oferecem reembolso, pontos ou milhas especificamente para compras de gasolina. Se você é alguém que gasta muito com gasolina, usar um cartão de crédito que oferece recompensas por essas compras pode ajudá-lo a economizar dinheiro a longo prazo.
- Conveniência: Ter um cartão de crédito específico para compras de combustível pode ser conveniente, pois permite separar essas despesas de outras compras e acompanhar seus gastos com mais facilidade.
- pós-colheita: muitos cartões de crédito oferecem proteção de compra, cobertura de garantia estendida e proteção contra fraude, o que pode ajudá-lo a se sentir mais seguro ao fazer compras em postos de gasolina ou online.
No entanto, é importante lembrar que obter um cartão de crédito também apresenta riscos. Se você não usar o cartão com responsabilidade e carregar um saldo mês a mês, poderá acabar pagando juros altos que anulam quaisquer recompensas que você ganha. Além disso, solicitar um novo cartão de crédito pode afetar sua pontuação de crédito, por isso é importante considerar se é a decisão certa para sua situação financeira geral.
Em resumo, obter um cartão de crédito para compras de combustível pode ser inteligente se você usar o cartão com responsabilidade e aproveitar as recompensas e benefícios oferecidos pelo cartão. No entanto, é importante pesar os prós e os contras e considerar sua situação financeira geral antes de solicitar um novo cartão de crédito.
Os cartões de crédito funcionam para gás?
Sim, os cartões de crédito funcionam para compras de combustível da mesma forma que para outros tipos de compras. Na verdade, muitos cartões de crédito oferecem recompensas específicas para compras de combustível, como reembolso, pontos ou milhas. Quando você usa um cartão de crédito para pagar a gasolina, a transação é processada como qualquer outra compra com cartão de crédito. Você será solicitado a passar ou inserir seu cartão na bomba e, em seguida, será solicitado a inserir seu PIN ou assinar a compra.
É importante observar que alguns postos de gasolina podem reter temporariamente a conta do seu cartão de crédito por um determinado valor quando você passa o cartão pela primeira vez, para garantir que você tenha fundos suficientes para cobrir a compra. Essa retenção pode ser de um valor maior do que sua compra real e pode levar alguns dias para que a retenção seja liberada e o valor correto seja cobrado em sua conta. Também é importante verificar com o emissor do cartão de crédito se há alguma restrição ao uso do cartão para compras de gasolina, como limites no número de recompensas que você pode ganhar ou quaisquer taxas associadas ao uso do cartão em determinados postos de gasolina.
No geral, os cartões de crédito são uma maneira conveniente e segura de pagar as compras de gasolina e também podem ajudá-lo a ganhar recompensas por seus gastos com gasolina.
Conclusão
Usar cartões de crédito que oferecem dinheiro de volta e recompensas para compras de gasolina e mercearia pode ser uma maneira inteligente de economizar dinheiro e ganhar mais. Os cartões de crédito listados acima oferecem algumas das melhores recompensas, reembolso ou pontos para compras de gasolina e supermercado, tornando-os ótimas opções para quem gasta dinheiro com frequência nessas categorias. Lembre-se de sempre pagar o saldo do cartão de crédito integralmente todos os meses para evitar cobrança de juros e maximizar sua economia.
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