Na maioria das vezes, quando as pessoas falam sobre cartões de crédito, elas se referem a cartões de crédito de recompensas de viagem de marcas compartilhadas que um emissor ou rede de cartão oferece em parceria com uma companhia aérea específica. Então, basicamente, quando um cliente usa o cartão de crédito da companhia aérea para comprar algo, ele ganha pontos de milhagem. Esses pontos podem ser trocados por voos gratuitos ou outros extras. Outras vezes, você pode obter um determinado número de milhas para cada dólar gasto. Este artigo fala sobre os relatórios do consumidor sobre os melhores cartões de crédito de companhias aéreas com ofertas e sem anuidade.
Como funciona um cartão de crédito para uma companhia aérea?
Os cartões de crédito de companhias aéreas são um tipo especial de cartão de crédito de recompensas de viagem que oferece aos titulares do cartão milhas em uma companhia aérea específica, bem como outras recompensas por fazer compras. As milhas podem ser usadas para coisas como voos-prêmio e outros custos relacionados a viagens.
Inscreva-se para obter um cartão de crédito de companhia aérea se você costuma viajar a trabalho ou lazer. Os cartões de companhias aéreas de marcas compartilhadas têm os logotipos da companhia aérea e da empresa que emitiu o cartão ou a rede. Ao comprar nas lojas participantes, você ganha milhas no programa de milhagem da companhia aérea. Você pode usar essas milhas para obter voos gratuitos nessa companhia aérea ou em qualquer um de seus parceiros ou para comprar outros itens relacionados a viagens.
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Dependendo da companhia aérea, você pode ganhar duas milhas para cada dólar gasto em passagem aérea, mas apenas uma milha para cada dólar gasto em qualquer outra coisa com o cartão de crédito da companhia aérea. Alguns cartões de crédito de companhias aéreas, por outro lado, têm “categorias plus” que oferecem benefícios extras quando você gasta dinheiro em lugares como supermercados e restaurantes. Portanto, você não apenas pode usar o cartão de crédito da companhia aérea para despesas aéreas, mas também pode usá-lo para compras gerais e acumular milhas dessa maneira.
Mia voa muito, então vamos dar uma olhada na American Airlines como exemplo. Ela solicita o Citi AAdvantage Platinum Select World Elite Mastercard. Este é um Mastercard que o Citi e a American Airlines trabalham juntos para fazer. Ela pode obter duas milhas AAdvantage para cada dólar gasto em postos de gasolina, restaurantes ou no American Airlines Admirals Club, ou para cada dólar gasto em um voo. Para todo o resto, você ganha uma milha AAdvantage para cada dólar gasto.
Se ela gastar US$ 1,000 em uma passagem AA.com e US$ 250 no Admirals Club em um determinado ano, ela ganhará 2,500 milhas AAdvantage, que podem ser usadas para viagens gratuitas na American Airlines, American Eagle ou outra parceira da American Airlines. companhias aéreas. Se ela quiser, pode usar as milhas para conseguir voos gratuitos, melhores acomodações e passeios.
Melhores cartões de crédito para companhias aéreas
Um cartão de crédito emitido por uma companhia aérea que atende passageiros frequentes. Vários desses cartões têm o logotipo de uma companhia aérea e oferecem recompensas substanciais. Isso normalmente significa que você obterá vantagens extras ao comprar passagens aéreas ou usar serviços aéreos. Aqui estão alguns dos melhores cartões de crédito para companhias aéreas:
#1. Chase Liberdade Flex
Quando se trata de cartões de crédito para viagens, o Chase Freedom Flex está entre as melhores opções por causa das recompensas extras que você pode ganhar ao reservar pelo Chase Ultimate Rewards. O Freedom Flex é uma maneira tentadora de ganhar pontos em passagens aéreas e compras diárias, pois a maioria das passagens aéreas oferece pontos e status, não importa onde você faça a reserva.
#2. Cartão de Crédito Aeroplan
O cartão de crédito Aeroplan é uma ótima opção para passageiros frequentes da Air Canada e da United, pois os pontos do Aeroplan podem ser usados para voos gratuitos na United e outras companhias aéreas da Star Alliance. Comparado aos concorrentes, ele traz mais dinheiro de várias maneiras diferentes.
#3. Cartão JetBlue Plus
A JetBlue não é a melhor escolha para todos porque vai apenas para alguns lugares. Mas se você voar com a JetBlue, deve pensar em obter o cartão JetBlue Plus. Com este cartão, você pode obter muitas milhas valiosas e outros benefícios, como bagagem despachada grátis e um grande bônus de aniversário.
#4. Cartão de crédito Visa Alaska Airlines
Se você voa com frequência na Alaska Airlines ou passa tempo suficiente na Costa Oeste para se tornar um passageiro frequente, o cartão de crédito Visa da Alaska Airlines é quase obrigatório. Com apenas o bônus anual da tarifa do acompanhante, o baixo preço anual é mais do que coberto.
Ofertas de cartões de crédito para companhias aéreas
Se você voa com frequência ou apenas deseja economizar dinheiro em voos, deve procurar um dos melhores cartões de crédito de companhias aéreas. Gaste o dinheiro e acumule pontos para passagens aéreas gratuitas. Esta não é a única coisa que torna esses cartões tão valiosos. Os novos membros recebem milhas de bônus, acesso ao lounge do aeroporto e bagagem de mão de cortesia. Os seguintes cartões de crédito são o que a companhia aérea oferece abaixo;
#1. Cartão de crédito prioritário Southwest Rapid Rewards
O Southwest Rapid Rewards Priority Credit Card é o melhor cartão de crédito da Southwest porque tem mais benefícios. Você pode obter até quatro embarques atualizados anuais sem nenhum custo e um bom crédito de viagem anual da Southwest.
#2. Cartão United Explorer
O United Explorer Card pode ser uma boa escolha para pessoas que voam muito na United, mas não se importam em entrar no United Club. Mesmo que você não use os outros recursos do cartão com muita frequência, se resgatar muitas milhas United, ainda poderá se beneficiar do aumento do acesso às recompensas do cartão (talvez convertido de pontos do Chase Ultimate Rewards).
#3. Cartão Delta SkyMiles Gold American Express
Se você deseja um cartão de crédito de companhia aérea que também seja ótimo para compras diárias, não procure mais, o cartão Delta SkyMiles Gold American Express. Oferece benefícios de bônus não apenas em voos da Delta, mas também em restaurantes no exterior e em supermercados nos Estados Unidos. Os fiéis da Delta devem obter este cartão porque ele oferece o melhor benefício para bagagem despachada (sua primeira bagagem e até oito outras no seu bilhete são gratuitas), embarque prioritário e a chance de ganhar um crédito de viagem todos os anos.
Cartões de crédito de companhias aéreas sem anuidade
Todos concordam que um cartão de crédito com pontos para viagens é uma ótima maneira de conhecer o mundo sem gastar muito. Os cartões de crédito com programas de recompensa permitem que os titulares ganhem pontos ou milhas em compras diárias, que podem ser usados para comprar coisas, obter serviços ou fazer viagens. As taxas anuais de muitos cartões de crédito de viagem valem a pena porque oferecem vantagens extras, mas isso não é verdade para todos. Existem muitos cartões de crédito com vantagens de viagem que não cobram uma taxa anual. A seguir estão apenas alguns cartões de crédito de companhias aéreas que não oferecem taxa anual abaixo:
#1. Dinheiro de volta no Discover It
Embora o Discover it Cash Back não seja comercializado como um cartão de crédito para viagens, você pode usar as recompensas em dinheiro em qualquer compra, por isso o incluímos aqui. Se você se lembrar das categorias trimestrais do cartão, poderá obter muitas recompensas com ele. O cartão também dá às pessoas que o usam muito um bônus de inscrição único e valioso.
#2. Cartão de dinheiro ativo da Wells Fargo
Se você deseja aproveitar ao máximo seu orçamento de viagem, mas não quer ganhar pontos ou milhas, o Wells Fargo Active Cash Card é uma boa escolha.
#3. Cartão United Gateway
A United não é a única companhia aérea a oferecer um cartão de crédito sem anuidade, mas o deles é o melhor. Se você voa muito com a United, talvez queira obter um cartão United Gateway.
Relatórios do consumidor sobre os melhores cartões de crédito de companhias aéreas
Quase todo mundo pode se beneficiar de um cartão de crédito se souber usá-lo bem. A seguir estão algumas das melhores ofertas de cartões de crédito de companhias aéreas dos relatórios do consumidor:
#1. Citi/AAdvantage World Elite Platinum Select Mastercard
Entre os melhores cartões de crédito de companhias aéreas dos relatórios do consumidor, o Citi / AAdvantage Platinum Select Global Elite Mastercard é uma boa escolha se você usa muito a American Airlines. Você pode obter um ótimo bônus de inscrição, despachar uma mala de graça, embarcar primeiro e obter pontos de bônus em postos de gasolina e restaurantes, entre outras coisas. Além disso, toda vez que você comprar algo, receberá pontos para um nível de associação mais alto.
#2. Cartão American Express Gold
Com o American Express Gold Card, você pode ganhar quatro vezes mais pontos Membership Rewards em compras em supermercados dos EUA (até US$ 25,000), quatro vezes mais pontos em gastos em restaurantes e três vezes mais pontos em reservas de voos. Há também créditos anuais para restaurantes e Uber. Necessário inscrição preferencial; restrições aplicadas.
Benefícios dos cartões de crédito de companhias aéreas
Para escolher o cartão de crédito certo, você precisa conhecer os benefícios de cada modalidade. A maioria dos cartões de crédito de companhias aéreas oferece mais do que apenas milhas para seu programa de milhagem favorito.
#1. Bônus de inscrição atraentes
Alguns cartões de crédito de companhias aéreas vêm com milhas de bônus se você gastar mais do que uma determinada quantia em um determinado período de tempo.
#2. Embarque prioritário
Se você tiver embarque prioritário, será uma das primeiras pessoas no avião. Você pode até mesmo passar pela segurança do aeroporto e pelo processo de check-in. Um cartão de crédito de companhia aérea que oferece essa vantagem é o Citi AAdvantage Executive Global Elite Mastercard.
#3. Bagagem Despachada Gratuita
Este benefício do cartão de crédito da companhia aérea permite que você despache um determinado número de malas sem nenhum custo extra. Com o Citi AAdvantage Platinum Select World Elite Mastercard, o titular do cartão e até quatro outros passageiros podem despachar uma mala gratuitamente em voos domésticos.
#4. Entrando nos lounges do aeroporto
O acesso ao lounge do aeroporto é uma vantagem que pode ser obtida com o uso de vários cartões de crédito de companhias aéreas. Com o cartão Delta SkyMiles Reserve American Express, você pode obter acesso gratuito ao Delta Sky Club.
#5. Posição de Preeminência
Várias companhias aéreas oferecem aos membros elite mais milhas para cada voo que compram do que para clientes regulares. Dependendo da companhia aérea, você também pode receber malas despachadas gratuitamente e mais oportunidades de upgrade. Se você costuma voar na American Airlines, obter o status “Gold” permitirá que você ganhe 40% mais milhas em seus voos do que pessoas que não fazem parte do programa de elite da companhia aérea.
Na maioria das vezes, para subir na classificação, você precisa ter voado um certo número de milhas ou gasto uma certa quantia em passagem aérea. Ainda assim, se você comprar outras coisas suficientes com o cartão de crédito da companhia aérea, poderá usar milhas de bônus para atender ao requisito de milhagem ou até mesmo ignorar o requisito de gastos com passagens.
Quanto custa um cartão de crédito para uma companhia aérea?
Mesmo que os cartões de recompensa de viagem de marca compartilhada possam ser convenientes, você deve pesar os benefícios em relação às taxas e outros custos antes de se inscrever. Alguns cartões de crédito de companhias aéreas, como o Citi AAdvantage Platinum Select World Elite Mastercard, impõem uma taxa anual que não é dispensada no primeiro ano em que você possui o cartão.
Um exemplo de cartão de crédito de companhia aérea de marca compartilhada é o Southwest Rapid Rewards Plus Card, que custa US$ 69 por ano. No entanto, muitos outros, como o World Elite Mastercard, cobram cerca de US$ 99 por ano. Quanto mais vantagens um cartão tiver, mais custará a cada ano. O acesso ao Delta Sky Club custa normalmente US$ 545 por ano, mas está incluído no cartão Delta SkyMiles Reserve American Express. Um custo de $ 550 por ano reduz o ganho, no entanto.
Depois, há as taxas de transação estrangeira de um por cento a três por cento que certos cartões acrescentam às cobranças no exterior. Os custos de financiamento, que variam com a TAEG, também devem ser levados em consideração. Embora a taxa média de juros em um cartão de crédito de recompensas seja maior do que a de um cartão de crédito comum, alguns cartões de crédito de companhias aéreas têm uma APR introdutória de 0%.
Qual companhia aérea tem seu próprio cartão de crédito?
Cada companhia aérea tem seu cartão de crédito com benefícios como bagagem despachada grátis, embarque prioritário e descontos em compras feitas no ar.
Cartões de crédito de companhias aéreas são difíceis de obter?
Os cartões de crédito feitos em parceria com as companhias aéreas são alguns dos mais fáceis de obter. A maioria dos cartões precisa de pontuações de crédito entre 600 e 670, sendo 600 a melhor. Você ainda tem uma boa chance de ser aprovado para cartões sem cobrança anual se sua pontuação de crédito estiver acima de 670, mas abaixo de XNUMX.
O que é o cartão de crédito da companhia aérea?
Um cartão de crédito que uma companhia aérea dá a pessoas que voam com frequência. Vários desses cartões têm o logotipo de uma companhia aérea e oferecem recompensas substanciais.
Qual cartão de crédito devo comprar para viajar?
O uso mundial é possível com um cartão de crédito da American Airlines. Como a Mastercard emite cartões de crédito da American Airlines, eles podem ser usados em mais de 210 países e territórios em todo o mundo.
Qual é a vantagem de um cartão de crédito de companhia aérea?
Usar o cartão de crédito de uma companhia aérea é uma ótima maneira de ganhar milhas e pontos para um voo grátis. O que os diferencia, no entanto, são as vantagens extras que oferecem, como bagagem despachada gratuita, embarque prioritário e acesso a lounges.
Como funciona o crédito aéreo?
Os créditos emitidos pelas companhias aéreas são únicos para cada passageiro e não podem ser compartilhados. Pode haver restrições de classe tarifária e tamanho da cabine, e o crédito só pode ser utilizado com a companhia aérea que emitiu o crédito. Você não pode usar créditos para comprar refeições, melhores assentos ou outras vantagens oferecidas pela companhia aérea.
Devo obter um cartão de crédito para comprar passagens aéreas?
Quando você usa um cartão de crédito, geralmente pode obter viagens gratuitas ou baratas. Quando você se inscreve para um novo cartão de crédito, a companhia aérea ou a administradora do cartão de crédito pode oferecer muitas milhas ou pontos de bônus que você pode usar em um voo futuro.
Você pode usar cartões de crédito de companhias aéreas para qualquer coisa?
Com esses cartões, você pode acumular pontos ou milhas tanto para gastos do dia a dia quanto para viagens. Se você economizar pontos ou milhas suficientes, poderá obter itens gratuitos, como passagens aéreas ou estadias em hotéis. Se você viaja muito, um desses cartões pode ajudá-lo a economizar dinheiro.
Conclusão
Pontos de passageiro frequente ou outros benefícios, como upgrades gratuitos ou baratos em voos futuros, geralmente são incluídos nos cartões de crédito das companhias aéreas. Um cartão de recompensa de viagem geral é bom para pessoas que gostam de voar, mas não são leais a nenhuma companhia aérea. Há uma chance de que um cartão de crédito para viagens em geral lhe dê mais liberdade para gastar. Um cartão de crédito de viagem pode não oferecer tantas milhas ou outras vantagens quando você voa com uma determinada companhia aérea como um cartão de crédito da companhia aérea faria.
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Referências
