Entre as classes de fundos que a Vanguard oferece estão os fundos negociados em bolsa (ETFs). Fundos mútuos e fundos negociados em bolsa (ETFs) oferecem uma variedade de opções para atender a objetivos de investimento específicos, sendo menos arriscados do que comprar ações e títulos individuais. A Vanguard oferece índices subjacentes nacionais e internacionais, bem como índices específicos da indústria para os setores de materiais e energia. Os ETFs sem comissão oferecidos pela Vanguard são gerenciados por gerentes de portfólio experientes. Da linha de ETFs Vanguard, os ETFs de dividendos Vanguard oferecem alguns dos dividendos mais altos.
Leia mais para obter mais informações sobre os melhores ETFs de vanguarda
ETFs de vanguarda
Um Vanguard ETF, ou Vanguard Exchange Traded Fund, é um tipo de estoque de investimento agrupado que detém uma variedade de ativos subjacentes enquanto acompanha o S&P Extended Market Index. É um Vanguard ETF composto por fundos mútuos com um baixo investimento mínimo.
Isso lhe dá mais chances de diversificar suas participações de investimento, dando-lhe a chance de criar um portfólio com riscos reduzidos e flexibilidade intra-negociação. Além de setores específicos, como materiais e energia, seus índices subjacentes também incluem índices domésticos e internacionais.
Uma seção totalmente financiada e gerenciada ativamente do mercado de ações dos EUA, o S&P® Extended Market Index, é o que o Vanguard Extended Market Index ETF (Vanguard) rastreia. Um índice global de ações chamado MSCI EAFE Index inclui ações de 40 nações diferentes, incluindo os Estados Unidos (EAFE).
Entendendo os ETFs Vanguard
Um dos maiores gestores internacionais de fundos mútuos e fundos negociados em bolsa (ETFs) é o Grupo Vanguard, anteriormente conhecido como recibos de participação no índice Vanguard (VIPERS). Os ETFs Vanguard atualmente disponíveis são feitos para oferecer flexibilidade de negociação intradiária enquanto acompanham de perto os índices subjacentes. Em 1974, Jack Bogle, o pioneiro do investimento em fundos de índice de baixo custo, estabeleceu o negócio. O Vanguard 500 Index Fund (VFIAX), o primeiro fundo de investimento em índice da empresa, foi lançado dois anos após sua criação.
Em maio de 2022, a Vanguard tinha mais de $ 1.8 trilhão em ativos sob gestão (AUM), tornando-se o segundo maior emissor de ETF depois da Blackrock. A Vanguard está a caminho de ultrapassar a Blackrock como a principal administradora de ETFs em breve, graças aos US$ 328 bilhões em entradas no ano anterior, o que superaria o domínio de 20 anos da Blackrock.
A Vanguard fornece mais de 80 fundos negociados em bolsa (ETFs) que podem ser usados para alcançar uma variedade de objetivos financeiros e estratégias de investimento. De fundos de ações totais de mercado a ETFs de setores especializados, existem ETFs Vanguard de baixo custo que podem acomodar todos os diferentes tipos de opções de investimento. Os ETFs oferecem maior flexibilidade de portfólio porque podem conter milhares de ações ou títulos em um único fundo. Eles fornecem ao investidor individual mais controle e todos os benefícios de um fundo de índice.
Tipos de ETFs Vanguard
#1. ETFs de ações dos EUA
Uma variedade de produtos ETF com foco em ações dos EUA está disponível na Vanguard. Outras classificações desses ETFs incluem empresas de grande capitalização, média e pequena capitalização como empresas que visam. A eficácia dos negócios em que investem também pode ser analisada em termos desses fundos. Ações com taxas de crescimento mais altas são o foco dos investimentos em ETFs de crescimento. Os ETFs de valor investem em negócios com avaliações mais baixas. E, por último, os ETFs mistos fazem investimentos em ETFs de crescimento e valor.
#2. ETFs de ações internacionais
A Vanguard oferece fundos negociados em bolsa internacionais globais, internacionais e de mercados emergentes. Os ETFs de ações globais possuem ações de muitos países diferentes, incluindo os Estados Unidos. Além dos Estados Unidos, os ETFs de ações internacionais investem em ações de todos os países do mundo. Os ETFs para mercados emergentes detêm apenas ações de países em desenvolvimento.
#3. ETFs do setor de vanguarda
Os ETFs do setor Vanguard baseados em ações investem em índices que monitoram setores econômicos específicos. Telecomunicações, energia, materiais, tecnologia da informação (TI) e saúde são alguns desses setores. Os investidores podem atingir um segmento de mercado específico com um ETF baseado em setor sem assumir o risco e fazer a devida diligência necessária para escolher empresas individuais para investir.
#4. ETFs de títulos dos EUA
Os investidores que desejam alocar seus ativos de investimento entre uma mistura apropriada de ações e títulos podem escolher entre 15 ETFs diferentes oferecidos pela Vanguard, a maioria dos quais se concentra principalmente em títulos dos EUA. Eles podem ser divididos em quatro grupos principais: títulos isentos de impostos, títulos corporativos com grau de investimento, títulos do governo e uma combinação dos dois.
Comparando os títulos do governo com os títulos corporativos, os títulos do governo normalmente têm rendimentos de dividendos mais baixos. Por outro lado, seu risco de inadimplência é consideravelmente menor. Os títulos corporativos pagam taxas de juros relativamente altas, embora apresentem um risco de inadimplência maior do que os títulos do governo. E, finalmente, os investidores com contas de corretagem tributáveis e faixas de impostos relativamente altas devem pensar na categoria de títulos ETF isentos de impostos da Vanguard.
Lista de ETFs Vanguard
Os ETFs da Vanguard visam oferecer aos investidores uma opção de renda patrimonial em nível de portfólio. Esses fundos seguem índices que se concentram em ações que pagam dividendos e aumentam ou diminuem esses pagamentos ao longo do tempo. A seguir estão alguns exemplos de ETFs Vanguard: Vanguard information, Mega cap, Consume, Growth e Utilities, entre outros.
Vanguard ETFs com dividendos
Os investidores que procuram uma opção de receita de capital de portfólio devem considerar os ETFs Vanguard Dividend. Esses fundos acompanham índices focados em ações que oferecem pagamentos de dividendos que crescem ao longo do tempo ou apresentam altos rendimentos atualmente.
A tabela abaixo lista alguns ETFs de vanguarda atualmente marcados pelo banco de dados de ETFs e que negociam dividendos nos Estados Unidos. Observe que a lista pode não incluir ETFs recém-lançados:
Observe, no entanto, que a lista pode não conter ETFs recém-emitidos:
| Símbolo | VIG |
| Nome do ETF Classe de ativos YTD | ETF de apreciação de vanguarda Equidade 3.5% |
| Nome do ETF Símbolo Classe de ativos YTD | Vanguard High Dividend Yield ETF Os ETFs Vanguard Dividend ETFs procuram oferecer aos investidores uma solução de renda variável para seus portfólios. Esses fundos rastreiam índices que se concentram em ações pagadoras de dividendos que aumentam esses pagamentos ao longo do tempo ou apresentam um alto rendimento hoje. VYM Equidade 2.66% |
| Nome da ETF Símbolo Classe de ativos YTD | Alto rendimento de dividendos da Vanguard International ETFVYMI Equidade 7.18% |
| Nome da ETF Símbolo Asset Aula YTD | Apreciação de Dividendos da Vanguard International ETFVIGI Equidade 6.22% |
| Nome da ETF Símbolo Classe de ativos YTD | Vanguard Total World Bond ETFBNDW Vínculo 2.09% |
Melhores ETFs de Vanguarda
#1. ETF de títulos protegidos contra inflação de curto prazo Vanguard (VTIP)
O Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities ETF visa fornecer retornos estáveis, independentemente do nível de inflação. Os investidores que buscam um fundo altamente líquido que preserve o poder de compra de seu dinheiro devem considerar seriamente o fundo.
Possuir um fundo TIPS de curta duração como o VTIP tem a vantagem de que, em tempos de aumento das taxas de juros e inflação, o valor do fundo sobe junto com a inflação, reduzindo o impacto do aumento das perdas nas taxas de juros. Seu índice de despesas é de 0.04%, seu rendimento de dividendos é de 6.33% e seu nível de risco é 1.
#2. Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
O Vanguard S&P 500 Index Fund ETF é um fundo de índice confiável que acompanha o S&P 500 a um custo incrivelmente baixo de apenas três pontos base. O VOO monitora a atividade do mercado de ações das 500 maiores empresas dos EUA com base no valor de mercado. Empresas conhecidas como a Apple Inc. estão entre as maiores participações do fundo. Tem um rendimento de dividendos de 1.55%, um índice de despesas de 0.03% e um nível de risco de 4.
#3. ETF Vanguard de alto rendimento de dividendos
A Bolsa de Valores de Nova York (NYSEARCA: VYM) é onde esse fundo de dividendos da Vanguard é negociado sob o símbolo VYM. O nome deste ETF sugere que ele tem um alto rendimento de dividendos. O rendimento do dividendo é de cerca de 3%, e o aumento anual normalmente cai entre 5% e 8%.
A VYM tem a reputação de ter custos baixos. 0.60% de uma proporção. Isso significa que, para cada $ 2000 que você investir no VYM por um ano, o Vanguard custará apenas 60 centavos. O VYM é considerado o melhor ETF de dividendos de vanguarda devido à sua combinação de rendimento de dividendos e crescimento de dividendos.
A VYM presta muita atenção ao índice FTSE High Dividend Yield. De acordo com a Vanguard, a VYM quer:
- Fique de olho no desempenho do FTSE High Dividend Yield Index, que mede o retorno do investimento em ações ordinárias emitidas por empresas com altos dividendos.
- Ofereça uma maneira simples de acompanhar o desempenho de ações com rendimentos de dividendos previstos acima da média.
#4. ETF de valorização de dividendos Vanguard
Este ETF de dividendos da Vanguard está listado como VIG (NYSEARCA: VIG) na Bolsa de Valores de Nova York. Este ETF é um dos melhores para investir e manter. O Nasdaq US Dividend Achievers Select Index foi previamente monitorado pelo VIG. Este índice consiste em um grupo de ações americanas conhecidas por aumentar seus dividendos anualmente. Eles devem ter aumentado seus pagamentos de dividendos todos os anos por pelo menos dez anos consecutivos para se qualificar.
O S&P US Dividend Growers Index foi recentemente escolhido pelo fundo como seu índice de acompanhamento. As empresas que mais pagam dividendos não estão incluídas neste índice, apesar de seu histórico de crescimento de dividendos. O VIG tem vários objetivos, um dos quais é acompanhar o desempenho do S&P US Dividend Growers Index. uma maneira simples de acompanhar o desempenho das ações de alta capitalização de empresas que têm um histórico de aumento de seus dividendos anualmente.
O ETF Vanguard Dividend Appreciation oferece rendimentos entre 1% e 3%. Consequentemente, não é um ETF que tenha um alto rendimento de dividendos em ações. A empresa é conhecida por seu crescimento de dividendos, que foi estimado em 8% ao ano ao longo do tempo e é um paraíso para os ganhadores de dividendos.
Desde a sua criação em 2006, VIG deu aos investidores de dividendos retornos totais anuais mais altos. É a melhor escolha para quem não precisa de uma recompensa em dinheiro rápida. Semelhante ao VYM, o VIG tem um rendimento de 0.60%, o que resulta em um custo de sessenta centavos para um investimento de mil dólares.
#5. ETF de alto rendimento de dividendos da Vanguard International
Este ETF detém ações com rendimentos de dividendos superiores à média. Faz parte da coleção FTSE World Stock Indexes. O FTSE All-World ex-US High Dividend Yield Index (VYMI), de acordo com a Vanguard, visa: “Escolha ações que pagam dividendos para monitorar seu desempenho”. um método simples para obter exposição a empresas multinacionais com rendimentos de dividendos esperados acima da média.
As participações do Vanguard International Dividend Yield ETF incluem mais de mil ações de dividendos diferentes. Sim, essa é uma ação com dividendos de $ 1,000 que você leu corretamente. Isso significa que, se você fizer apenas uma compra, receberá 1,000 ações de dividendos. Este ETF tem investidores notáveis como Roche Holding AG, Novartis, Toyota e Unilever.
O fundo de dividendos Vanguard mais diversificado da nossa lista é o VYMI, que possui um portfólio considerável de ações que pagam dividendos. Além disso, possui o maior dividend yield. Geralmente produz 3-5%. A taxa de crescimento de dividendos da VYMI tem sido consistentemente alta, apesar de sua história recente. Desde que iniciou suas operações em 2016, produziu um retorno total médio de 7%.
Você gastará $ 2.20 anualmente para cada $ 1000 investidos em sua taxa de despesas é de 0.22%.
#6. ETF imobiliário de vanguarda (VNQ)
Além de servir como uma forma de diversificação para uma carteira pesada em ações e títulos, os fundos imobiliários podem ser pensados como um hedge de inflação. Uma das maneiras mais acessíveis de obter exposição a todo o mercado imobiliário é por meio do fundo VNQ da Vanguard, que também oferece mais liquidez do que a propriedade imobiliária ou os investimentos em crowdfunding imobiliário. Seu índice de despesas é de 0.12%, seu rendimento de dividendos está entre 3.54% e 4.5% e seu nível de risco é 4.
Para rastrear o índice MSCI US Investable Market Real Estate 25/50, ele investe em ações emitidas por fundos de investimento imobiliário (REITs). O REIT ETF pode gerar lucro como investimento porque é composto de ativos finitos. Semelhante aos ETFs de serviços públicos, eles frequentemente servem como hedge de inflação, mas nem todos os investidores podem achá-los adequados. Apenas uma pequena parte de uma carteira de dividendos maior deve ser mantida para eles.
#7. Utilitários de vanguarda
O ETF Vanguard Utilities tenta igualar o desempenho do MSCI US Investable Market Index. O índice inclui ações de grandes, médias e pequenas empresas americanas de serviços públicos.
Os utilitários ETFS são uma decisão financeira sábia?
As pessoas têm uma atitude defensiva em relação ao setor de serviços públicos. Portanto, durante uma desaceleração do mercado, os serviços públicos são frequentemente procurados. Além disso, eles oferecem preços de ações em alta e uma renda muito estável. Os ETFs utilitários, no entanto, não são apropriados para todos os tipos de investidores. São fundos especializados que focam em apenas um setor. Como resultado, faz sentido alocar cada ativo em sua carteira para um fundo que investe apenas em um setor, como o VPU ETF.
A VPU possui pessoalmente mais de 65 diferentes ações pagadoras de dividendos no setor de serviços públicos. Como resultado, os estoques de dividendos das empresas de serviços públicos estão prontamente disponíveis para compra. O crescimento médio anual de dividendos para VPU é de 4-6%. A empresa começou a operar em 2004 e, neste momento, tem um índice de despesas de 1% e um retorno médio anual de 10%.
Vanguard ETFs vs fundos mútuos
A Vanguard oferece fundos negociados em bolsa (ETFs) e fundos mútuos para os investidores comprarem. Devido às suas diferenças e semelhanças, os dois tipos de fundos podem ser mais ou menos atraentes para diferentes tipos de investidores. Os fundos mútuos e ETFs da Vanguard diferem significativamente das seguintes maneiras:
#1. Negociação
Semelhante às ações regulares, os ETFs podem ser comprados e vendidos a preços de mercado durante todo o dia de negociação em uma bolsa. A compra e venda de fundos mútuos, por outro lado, ocorrem em seus respectivos valores patrimoniais líquidos (NAV) ao final de cada dia de negociação.
#2. Pagamento
Tanto os ETFs quanto os fundos mútuos frequentemente têm taxas de despesas baixas, mas os ETFs frequentemente cobram menos do que os fundos mútuos. As taxas de comissão do ETF são outra despesa potencial ao comprá-los e vendê-los.
Vantagens dos ETFs Vanguard
Taxas de rotatividade baixas, erros mínimos de rastreamento e taxas mínimas de despesas são características dos ETFs Vanguard populares. O índice médio de despesas com ETF da Vanguard é de cerca de 0.06%, consideravelmente menor do que a média do setor de 0.24%.
Além disso, os ETFs Vanguard estão frequentemente entre os ETFs mais acessíveis disponíveis. Como resultado, eles são frequentemente uma escolha fantástica para investidores que buscam se beneficiar da força dos ETFs.
Todos os ETFs Vanguard pagam dividendos?
A Vanguard oferece mais de 70 ETFs, a maioria dos quais paga dividendos. Eles são conhecidos no setor por terem um índice de despesas abaixo da média. A maioria dos produtos ETF da Vanguard paga dividendos trimestralmente; alguns o fazem anualmente, enquanto outros o fazem mensalmente. \
O Vanguard Dividend ETFS é um bom investimento?
Cada investimento visa gerar um retorno suficiente sobre o seu capital. Como resultado, comprar ETFs de dividendos da Vanguard é uma jogada inteligente porque, além de ser uma opção econômica, eles também permitem que você diversifique instantaneamente seu portfólio em várias ações de dividendos com apenas um investimento. Além de ser uma grande fonte de renda passiva, eles contribuem significativamente para o desempenho do mercado de ações como um todo.
Qual é o mínimo para abrir um ETF Vanguard?
A abertura de um ETF de vanguarda requer um investimento mínimo de US$ 1.
Qual é o investimento mínimo para o Vanguard ETF?
Como as ações do Vanguard ETF são negociadas e tratadas de forma semelhante a outras ações, não há requisitos mínimos de investimento. O preço de uma ação serve como seu investimento mínimo.
Qual é o ETF Vanguard de maior rendimento?
A VYMI detém o título de ETF de vanguarda com o maior rendimento de dividendos, graças ao seu extenso portfólio de ações que pagam dividendos.
Conclusão
Os ETFs oferecem menos risco e manutenção contínua quando comparados a ações e títulos. Devido às combinações pré-selecionadas de ações e títulos usadas pela Vanguard, outras ações e títulos do fundo provavelmente terão um desempenho melhor se uma ação ou título tiver um desempenho ruim. Além disso, os investidores podem deixar gestores de fundos qualificados escolherem seus valores mobiliários. Os investidores podem achar os ETFs atraentes devido a algumas de suas qualidades distintivas. A Vanguard, por exemplo, oferece ETFs sem comissões que são gerenciados por especialistas em portfólio.
Além disso, os ETFs têm mínimos de investimento inicial mais baixos. Embora os fundos mútuos sejam precificados apenas no final de um dia de negociação, eles também fornecem preços intradiários em tempo real, analisando as mudanças minuto a minuto, sempre que são comprados e vendidos.
Perguntas frequentes sobre ETFs de vanguarda
O que é um ETF Vanguard?
Um Vanguard ETF, ou Vanguard Exchange Traded Fund, é um tipo de estoque de investimento agrupado que detém uma variedade de ativos subjacentes enquanto acompanha o S&P Extended Market Index. É um Vanguard ETF composto por fundos mútuos com um baixo investimento mínimo
Qual é o investimento mínimo para o Vanguard ETF?
Como as ações do Vanguard ETF são negociadas e tratadas de forma semelhante a outras ações, não há requisitos mínimos de investimento. O preço de uma ação serve como seu investimento mínimo.
Quais são as vantagens dos ETFs Vanguard
Taxas de rotatividade baixas, erros mínimos de rastreamento e taxas mínimas de despesas são características dos ETFs Vanguard populares. Além disso, os ETFs Vanguard estão frequentemente entre os ETFs mais acessíveis disponíveis.
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Referências
