Os fundos mútuos de dividendos são investimentos em ações que pagam dividendos. Os dividendos podem ser reinvestidos em outras cotas dos fundos ou usados como fonte de renda para os investidores desses fundos.
Conheça as vantagens e desvantagens desta forma de fundo mútuo, bem como algumas opções alternativas de investimento.
O que são fundos mútuos de dividendos?
Um DMF é um fundo mútuo de ações que investe em empresas que pagam dividendos. Os dividendos, por outro lado, são uma parte dos lucros de uma empresa que ela distribui aos seus acionistas/acionistas. Em outras palavras, os fundos mútuos de dividendos são distribuídos para que os investidores possam tirar o máximo proveito de seu dinheiro em um período limitado de tempo.
Como eles funcionam?
Se você investir em um fundo mútuo que possui ações que pagam dividendos, os dividendos serão pagos ao fundo, que os distribuirá aos seus investidores.
Os fundos mútuos de dividendos normalmente investem em ações de empresas bem estabelecidas com um histórico de distribuição consistente de dividendos. Essas ações são comumente chamadas de ações blue chip, em homenagem a uma cor de ficha de pôquer de alto valor.
Características dos Fundos Mútuos de Dividendos
De acordo com as diretrizes do Securities and Exchange Board of India, essa forma de fundo investe 65% de seus ativos em fundos de dívida e o restante em ações (SEBI)
O dividendo é principalmente compartilhado entre os investidores por empresas apoiadas pelo governo e do setor privado.
No entanto, os fundos mútuos de dividendos investem apenas em negócios que devem compartilhar uma parte significativa de seus ganhos com os acionistas.
Além disso, as empresas que liberam lucros têm a opção de reinvestir o lucro líquido ou distribuí-lo uniformemente aos acionistas.
Quem pode comprar esses fundos?
Se você deseja investir neste tipo de fundos mútuos, deve se enquadrar na seguinte categoria.
Alguém procurando uma fonte consistente de renda
Muitos especialistas recomendam os fundos mútuos de dividendos como uma boa fonte de renda, pois a renda pode ser usada para comprar mais unidades de fundos mútuos. No entanto, você pode ter certeza de que, se investir nele, receberá pagamentos consistentes e oportunos.
Você deve ser alguém que tenha tolerância ao risco
Os fundos mútuos de dividendos são frequentemente comparados aos fundos mútuos de crescimento e são um investimento de baixo risco com altos retornos. Como resultado, se você é um investidor avesso ao risco, as unidades de fundos mútuos de dividendos são uma boa opção.
Você é um investidor iniciante
Se você é um investidor iniciante, um investidor iniciante ou um aposentado que deseja investir em fundos mútuos, um fundo mútuo de dividendos é uma escolha viável. A razão é que, em comparação com outras ações, ela carrega a menor quantidade de risco.
Tipos de fundos mútuos de dividendos
Alguns fundos mútuos de dividendos concentram-se em ações com altos dividendos que representam uma parcela significativa do preço de suas ações. Para chegar a essa porcentagem em questão, divida o pagamento anual de dividendos pelo preço da ação e multiplique por 100. Essa porcentagem é conhecida como dividend yield.
Por exemplo;
Considere uma ação que paga um dividendo trimestral de 60 centavos por ação e é negociada a $ 42. Ela pagará $ 2.40 em dividendos anuais. Dividido por $ 42 e multiplicado por 100, você obtém um dividend yield de 5.71%.
Esses tipos de fundos podem ter frases como “Dividend YieldouAlto Dividendo”Em seus nomes.
Outros fundos de dividendos concentram-se em ações que aumentam seus dividendos regularmente. Os nomes desses fundos geralmente incluem termos como “Crescimento de dividendosouValorização de dividendos."
Um fundo mútuo de dividendos pode investir em empresas que têm altos rendimentos ou um histórico de aumento de seus dividendos. No entanto, eles tomam essas decisões com a ajuda de índices. O Vanguard High Dividend Yield Index Fund (Admiral Shares), por exemplo, visa replicar o desempenho do FTSE High Dividend Yield Index.
Como investir
Os Fundos Mútuos de Dividendos podem ser adquiridos online e offline.
Investimento offline
- Fale com um corretor ou entre em contato diretamente com qualquer empresa de gestão de ativos de sua escolha.
- No entanto, o cartão PAN, o cartão Aadhar, o cheque cancelado, as fotografias do tamanho do passaporte e os documentos KYC são documentos importantes para ter em mãos antes de começar a investir.
Investimento Online
- Acesse os sites das Empresas de Gestão de Ativos (AMCs) ou qualquer site agregador que liste todos os formulários de fundos mútuos em um único local.
- Para obter o melhor negócio, faça sua lição de casa e compare diferentes fundos mútuos de dividendos.
- Escolha o que for melhor para você.
- Calcule o valor do seu investimento no futuro.
- Comece a colocar dinheiro nisso.
Práticas de tributação
Quando a Ministra das Finanças da Índia apresentou o orçamento de 2019, ela declarou a revogação do Imposto de Distribuição de Dividendos (DDT) sobre DMFs. Anteriormente, as empresas costumavam pagar DDT antes de pagar dividendos; no entanto, agora uma parte da renda é tributada no nível do acionista. A casa de fundos pagaria um DDT de 29.12% sobre os fundos da dívida, incluindo sobretaxa e Cess, sob os novos regulamentos. No caso dos fundos mútuos de ações, o DDT, incluindo o Cess, é de 11.64%.
Fatores-chave a considerar antes de investir
- Um alto pagamento de dividendos significa que o negócio não tem espaço para expansão.
- Os fundos mútuos que rendem dividendos não devem ser usados para movimentar uma quantia fixa de dinheiro como investidor.
- Os dividendos estão sujeitos ao Imposto de Distribuição de Dividendos, que os investidores e acionistas devem pagar de acordo com a taxas de laje de imposto para 2019-20.
- Antes de investir nesses títulos, certifique-se de entender a consistência do pagamento de dividendos e a taxa de crescimento da empresa. Isso o ajudará muito a determinar como o fundo se sairá no futuro.
- Os fundos mútuos de dividendos se encaixam perfeitamente para indivíduos que têm apetite por baixo risco e buscam retornos mais altos em um curto período de tempo. E o bom é que você pode participar online ou offline. Mas certifique-se de que suas decisões estejam alinhadas com seus objetivos de investimento.
Rotas Alternativas
ETFs (fundos negociados em bolsa) são fundos mútuos que são negociados como títulos, com valores flutuando durante o dia de negociação. (As taxas de fundos mútuos dependem basicamente de quão grande ou terrível foi o dia de negociação)
Os ETFs são comumente criados para replicar o desempenho de um índice de ações. Alguns deles, incluindo fundos mútuos de dividendos, tendem a replicar um índice de ações que pagam dividendos grandes ou crescentes.
O ETF iShares Core Dividend Growth, por exemplo, visa replicar os resultados do Morningstar US Dividend Growth Index.
No entanto, é importante observar que os fundos mútuos e ETFs que visam replicar os resultados de um índice têm taxas mais baixas do que os fundos gerenciados ativamente. Isso significa que os gestores do fundo escolhem seus ativos por meio de um processo de triagem, em vez de comprá-los passivamente porque estão no índice de referência.
Também existem outros planos chamados planos de reinvestimento de dividendos (DRIPs). Esses planos permitem que os investidores usem seus pagamentos de dividendos para comprar ações adicionais ou frações de ações em uma única empresa. Você pode investir diretamente nas ações de certas empresas listadas publicamente sem usar um corretor. Muitos corretores online, por outro lado, podem configurar um DRIP para você gratuitamente.
Os benefícios e desvantagens dos fundos mútuos de dividendos
Os fundos mútuos de dividendos têm um fluxo consistente de receita e geralmente superam os fundos mútuos que buscam ações com preços de ações em rápido crescimento, conhecidas como ações de crescimento, em um mercado de baixa. Os fundos mútuos orientados para o crescimento provavelmente superariam os fundos de dividendos em um mercado em alta.
Por outro lado, dividendos ordinários, como aqueles pagos em ações de fundos mútuos, são tratados como renda ordinária e não como a taxa mais baixa de ganhos de capital de longo prazo. Como resultado, você pode querer considerar investir em fundos mútuos de dividendos em uma Conta de Aposentadoria Individual (IRA), 401(k), ou outro plano de poupança de aposentadoria, onde seu dinheiro cresce livre de impostos antes de você começar a retirá-lo.
Os fundos mútuos de dividendos são uma boa ideia?
Prós Explicação. Forneça uma fonte consistente de renda: os fundos mútuos de dividendos fornecem um fluxo estável de renda pagando aos investidores em intervalos regulares. Durante um mercado em baixa, tenha um desempenho melhor: durante um mercado ruim, as negociações diminuem.
O que são dividendos de fundos mútuos?
Os dividendos são os lucros da empresa que vão para o investidor. O valor é aprovado pela empresa em função de seus resultados financeiros. Em troca de emprestar dinheiro a um governo ou empresa na forma de títulos ou outros instrumentos de dívida, os investidores são compensados com juros.
Os fundos mútuos pagam dividendos?
A empresa pagará o dividendo ao fundo mútuo ou fundo negociado em bolsa por meio do qual você compra suas ações, e esse pagamento será subsequentemente distribuído a você como um dividendo do fundo.
Quais são as desvantagens dos fundos mútuos de dividendos?
Desvantagens dos fundos mútuos de dividendos
Os mercados de alta não favorecem o desempenho desses ETFs. As implicações fiscais dos fundos mútuos de dividendos também estão presentes. O imposto sobre dividendos na verdade prejudica seus ativos financeiros.
- Entendendo as ações de dividendos e como investir
- Fórmula de rendimento de dividendos: definição e exemplos detalhados
- Rendimento Sec: Definição e Cálculos do Rendimento Sec de 30 Dias
- Rendimento TTM: Como calcular o rendimento final de 12 meses, simplificado!
- Conta Poupança Saúde (HSA): Contribuições e Requisitos de Elegibilidade 2023
