Os gastos com gerenciamento de patrimônio em TI foram de US$ 5.7 bilhões em 2016 e devem chegar a US$ 10.5 bilhões até 2023. Novas tecnologias estão transformando a maneira como os gerentes de patrimônio fazem negócios. Ao mesmo tempo, os gestores de patrimônio mais bem-sucedidos estão prestando atenção às necessidades em evolução de seus clientes. Os clientes modernos querem ter um papel mais ativo em seu próprio dinheiro, com 63% expressando a necessidade de uma melhor colaboração com consultores financeiros e 76% expressando o desejo de uma visão abrangente de todas as suas contas.
A tecnologia está permitindo que os gerentes de patrimônio satisfaçam esses objetivos, com o software de gerenciamento de patrimônio baseado em CRM oferecendo o maior benefício.
Veremos os cinco principais aplicativos de software de gerenciamento de patrimônio usados por consultores financeiros neste artigo.
Os 5 principais softwares de gerenciamento de patrimônio
Os cinco principais produtos de software de gestão de patrimônio usados por planejadores financeiros profissionais em termos de participação de mercado são
- MoneyGuidePro
- eMoney Pro
- Capital Direito
- Orion Planejamento Financeiro
- eMoney Plus
#1. MoneyGuidePro
O MoneyGuidePro é o produto de software de consultoria financeira mais popular em termos de participação de mercado, representando 36.82% da participação de mercado do setor por usuários em 2021. Foi lançado em 2020 e é considerado uma das ferramentas mais abrangentes.
O sucesso do software pode ser creditado em parte à sua apresentação visualmente atraente e fácil de usar. O gateway principal destina-se a envolver totalmente o cliente, apresentando uma zona de jogo onde o cliente pode inserir várias opções e opções para visualizar os resultados potenciais. O consultor mantém controle total sobre o programa, incluindo quais seções dele o cliente tem permissão para visualizar.
O conjunto de produtos MoneyGuide, de propriedade da Envestnet, é dividido em três níveis:
- MoneyGuideOne torna o planejamento financeiro mais fácil para consultores que são novos no software e estão apenas começando em suas carreiras de planejamento.
- MoneyGuidePro oferece soluções mais avançadas, como modelos de relatórios sob medida, planejamento imobiliário, declarações de patrimônio líquido e ferramentas de gerenciamento de risco.
- MoneyGuide Elite fornece serviços abrangentes, como modelagem dinâmica de renda, quantificação de planejamento tributário e modelagem de estratégia de anuidade.
#2. eMoney Pro
O eMoney oferece um programa abrangente e é conhecido por sua ferramenta detalhada de análise de fluxo de caixa. A participação de mercado do eMoney Pro em 2021 foi de 29.7%, acima dos 18.7% em 2020.
Um dos recursos do eMoney é seu feed financeiro, que fornece dados, alertas e notícias em tempo real para os consultores, permitindo que eles se mantenham atualizados sobre as circunstâncias críticas do cliente e do mercado. Outro recurso notável é o site do cliente eMoney (emX), que permite que os clientes imprimam uma cópia de suas contas a qualquer momento.
EMoney é a solução de software financeiro mais bem avaliada em termos de satisfação do cliente. Além disso, a linha de produtos eMoney inclui várias soluções independentes e APIs para auxiliar os consultores financeiros em vários níveis de serviço.
#3. Capital Direito
A RightCapital terminou em terceiro lugar em 2021, com 9.71% do mercado. É um software relativamente jovem, tendo sido fundado em 2015, principalmente quando comparado aos outros líderes de software. Quando se trata de consultores mais novos e menores, a RightCapital compete muito bem com os líderes - MoneyGuidePro e eMoney Pro.
O RightCapital foi desenvolvido para residir no meio termo entre ferramentas de planejamento muito limitadas e muito abrangentes, e geralmente atende à clientela da geração do milênio que precisa de ajuda com orçamento. Possui várias integrações com sistemas de CRM, soluções de relatórios de desempenho, empresas de custódia/compensação e aplicativos de software de análise. O produto da RightCapital também possui várias características exclusivas, incluindo:
- RightIntel é um sistema integrado de inteligência de negócios.
- RightPay é um sistema de cobrança de clientes integrado.
- Os clientes recebem resumos de planos personalizados na forma de instantâneos.
#4. Serviços Financeiros Orion
O Orion Financial Planning ocupa o quarto lugar com 6.3% de participação de mercado em 2021. Eles se destacam como a escolha preferencial para empresas com ativos sob gestão que variam de US$ 4 milhões a US$ 5 milhões, onde detinham quase 10% do mercado em 2021.
A Orion Advisor Solutions comprou a Advizr em 2019 e a renomeou como Orion Financial Planning, que teve um tremendo desenvolvimento nos últimos anos. Ele aumentou seus ativos sob gestão em 50% após a aquisição. A Orion Financial Planning mais que dobrou sua participação de mercado entre 2020 e 2021.
Gerenciamento de impostos, relatórios financeiros, solução de cobrança de clientes, negociação de segurança, análise de empresas e planejamento financeiro estão entre as soluções de tecnologia do Orion Advisor.
#5. eMoney Plus
O eMoney Plus, outra solução eMoney, ocupa o sexto lugar com uma participação de mercado de 6.1% em 2021. O software é um passo abaixo do eMoney Pro, focado no planejamento básico com uma gama mais simplificada de soluções, em oposição aos recursos de planejamento mais abrangentes do eMoney Pro .
Soluções de dinheiro
1. eMoney Plus
- Descrição do produto: crie mais conexões orientadas pelo planejamento e forneça mais planos para mais clientes, aproveitando soluções intuitivas e simplificadas baseadas em metas.
- As soluções oferecem acesso básico à plataforma, planejamento básico e análises sofisticadas.
2. Profissional de e-money
- Utilize o planejamento avançado para fornecer os recursos mais abrangentes baseados em fluxo de caixa para atender às necessidades de planejamento mais complicadas dos clientes.
- Acesso avançado à plataforma, planejamento avançado e análise avançada são exemplos de soluções.
A maior parte do sucesso do eMoney Plus vem de consultores com registro duplo. O eMoney Plus detinha 7.5% da participação de mercado da indústria para esses usuários (atrás apenas do MoneyGuidePro e do eMoney Pro).
O que é software de gestão de patrimônio?
Os consultores financeiros utilizam o sistema de software de gestão de patrimônio para ajudar a simplificar as operações econômicas. É um serviço de consultoria de investimentos que atende às necessidades da clientela abastada. Conselheiros financeiros use este método de aconselhamento (sistema de gestão de patrimônio) para coletar informações sobre as necessidades do cliente. Os consultores empregam bens e serviços financeiros para criar um plano sob medida para seus clientes.
Quais são os recursos do software de gerenciamento de patrimônio?
Os seguintes aspectos-chave devem ser incluídos no software de gestão de patrimônio:
- Preparação Financeira
- Gestão de Receitas e Investimentos
- Gestão de pedidos e negociações
- Customer Relationship Management em seu melhor
- Gerenciamento de portfólio
- Conveniente e facilmente acessível
- Personalize e economize
- Controle e transparência
- Soluções completas
- Acompanhamento do status ao longo do ciclo de vendas
- Fluxos de trabalho para coletar dados KYC que são extremamente eficazes
- Métricas de risco e padrões GIPS (Global Investment Performance Requirements)
- Insight de dados financeiros de 360 graus em tempo real para clientes
- O software de análise de risco de mercado
- Relatórios da alta administração e análise de negócios
- adaptável e personalizável
- Robô-consultoria e automatizada
Por que o software de gerenciamento de patrimônio é tão importante?
A seguir estão as razões pelas quais o software de gestão de patrimônio é essencial:
- Ele permite que consultores financeiros criem soluções personalizadas para seus clientes.
- Com a ajuda da tecnologia de gestão de patrimônio, novos rivais podem entrar no mercado.
- Os clientes podem manter sua riqueza e receber assistência inestimável com os procedimentos de transferência de riqueza.
- O programa de gestão de patrimônio fornece uma estratégia holística que auxilia os clientes a atingir suas metas financeiras individuais.
- Usando um software de gerenciamento de patrimônio, o consultor de gerenciamento de patrimônio pode examinar e reequilibrar o portfólio financeiro do cliente.
- O software de gerenciamento de patrimônio pode fornecer assistência individualizada ao cliente.
- O software de gerenciamento de patrimônio auxilia na criação de planos financeiros e alivia o estresse financeiro.
Quais fatores você deve levar em conta ao comparar o software de gerenciamento de patrimônio?
As apostas são sempre altas no gerenciamento de patrimônio, o que implica que a assinatura de uma escolha individual de software de gerenciamento de patrimônio acarreta um risco significativo. Os especialistas em gestão de patrimônio devem examinar os seguintes fatores ao explorar possíveis soluções:
#1. Parceiro forte do ecossistema
Conectores diretos para um amplo ecossistema de parceiros estão disponíveis com o software de gerenciamento de patrimônio baseado na Web adequado. Uma plataforma de CRM supera muitas das preocupações de compatibilidade associadas aos sistemas tradicionais de gestão de patrimônio trabalhando inteiramente na nuvem, sem a necessidade de hardware ou software local.
As empresas podem integrar informações adicionais do cliente, como dados retidos, em uma única plataforma, oferecendo aos gerentes de patrimônio uma visão abrangente de todos os clientes em toda a carteira de negócios.
#2. Colaboração de Assessores
Vários usuários podem acessar e gerenciar os mesmos dados em tempo real usando o CRM baseado em nuvem. Isso é possível porque os dados são armazenados fora do local, permitindo que os usuários acessem as mesmas informações independentemente do canal ou dispositivo. O processamento de dados em tempo real garante que os profissionais de gestão de patrimônio trabalhem constantemente com as informações mais atualizadas do cliente e que todos que interagem com um cliente tenham acesso às mesmas informações críticas.
Como resultado, os clientes recebem um atendimento ao cliente unificado e altamente eficiente, o que é especialmente benéfico no caso de software de contabilidade de gestão de patrimônio, onde a falta de coordenação entre os usuários pode resultar em uma base de clientes insatisfeita e perda de lealdade no relacionamento de um cliente e redes familiares.
#3. Flexibilidade
A gestão de patrimônio é uma expressão ampla, e o ambiente de consultoria está se alterando rapidamente para atender às necessidades em constante mudança de seus clientes. O software de gerenciamento de patrimônio deve ser adaptável o suficiente para satisfazer todos os requisitos de gerenciamento de patrimônio, bem como capaz de ser personalizado e configurado com o mínimo de esforço para que os consultores possam trabalhar da maneira mais eficaz para eles.
O CRM eficaz também permite que você gerencie a conformidade regulatória com segurança. À medida que o cenário regulatório se torna mais incerto, consultores e empresas exigem sistemas que possam ajudá-los a permanecer em conformidade à medida que ocorrem mudanças em todo o setor.
Quais são os desenvolvimentos mais recentes no sistema de gestão de patrimônio?
Os fluxos de trabalho dos consultores financeiros podem ser simplificados, seguros e eficientes graças à nova tecnologia financeira. Se o sistema financeiro em execução fornecer serviços financeiros digitais de maneira fácil e personalizada, o mercado do sistema financeiro pode ser ordenado de forma eficiente e moldado de forma eficiente.
Vamos discutir as tendências mais recentes em sistemas de software de gestão de patrimônio:
- A importância do planejamento e da descumulação da aposentadoria está crescendo.
- Personalização e automação
- Segurança cibernética
- Concentre-se em modelos de home-office.
- Os millennials estão mudando seus investimentos para serem mais ecológicos.
- AI e Robo-Advisors estão em ascensão.
- Canal de colaboração digital
- Personalizado e holístico
- Um modelo híbrido avançado que é transparente
- As taxas são reduzidas.
- Uma proporção crescente de mulheres de alto patrimônio líquido (HNW)
- Concentre-se na tecnologia
Qual é o escopo do software de gerenciamento de patrimônio no futuro?
A seguir estão os escopos observados do software de gerenciamento de patrimônio, de acordo com analistas especializados.
- Automação Completa- O software de gerenciamento de patrimônio fornece acesso a grandes quantidades de dados, o que auxilia no desenvolvimento de soluções cognitivas automatizadas. Em um sistema de gestão de patrimônio, esses tipos de soluções permitem uma tomada de decisão mais rápida e eficaz.
- Personalizado e dinâmico- As empresas de gestão de patrimônio podem fornecer uma experiência de ponta a ponta personalizada e contextualizada para seus clientes, introduzindo novas técnicas para coleta de dados, tomada de decisões e entrega de resultados.
- A inteligência artificial como um divisor de águas - As tarefas automatizadas de gerenciamento de patrimônio podem permitir que o sistema de gerenciamento de patrimônio seja mais produtivo e eficiente. Tem o potencial de abrir novas fontes de valor. Com o uso da tecnologia RPA (automação de processos robóticos) e IA (inteligência artificial), pode haver potencial adicional de precisão e, ao mesmo tempo, reduzir os custos de gerenciamento.
- Abordagem centrada no cliente- Uma abordagem mais centrada no cliente é agora necessária. A ascensão de Big Data, análises e informações em tempo real estão transformando todo o setor.
Depois de aprender sobre os benefícios do software de gerenciamento de patrimônio em suas transações financeiras, você provavelmente está procurando um software de gerenciamento de patrimônio de alta qualidade que possa gerenciar suas transações financeiras sem problemas. Se você possui uma pequena empresa, o software gratuito de gerenciamento de patrimônio pode oferecer as vantagens dos recursos básicos de software. Além disso, o software de gerenciamento de patrimônio de código aberto permite maior personalização.
Conclusão
O sistema de software de gestão de patrimônio auxilia no gerenciamento eficiente das finanças, o que proporciona enormes benefícios aos consultores financeiros e àqueles que desejam administrar seu patrimônio sem esforço. Um sistema de gestão patrimonial de alta qualidade oferece um serviço personalizado que permite satisfazer as diversas necessidades do cliente.
O futuro do software de gestão de patrimônio está sendo moldado pelas tecnologias em evolução. O poder das soluções de gerenciamento de patrimônio gratuito e de código aberto pode ajudá-lo a atingir seus objetivos de gerenciamento de patrimônio. O consultor pode melhorar com sucesso a experiência do investidor utilizando software gratuito de gestão de patrimônio.
Com o uso desta tecnologia (software de gerenciamento de patrimônio), você pode simplificar rapidamente sua compreensão dos programas de gerenciamento de patrimônio. Este setor de gestão de patrimônio digitalizado coloca o consultor Robo à sua disposição.
Se você usou algum dos softwares de gerenciamento de patrimônio gratuitos e de código aberto descritos acima, gostaríamos de ouvir seus pensamentos.
Perguntas frequentes sobre software de gerenciamento de patrimônio
A gestão de patrimônio vale o custo?
Vale a pena o custo. O gerenciamento de patrimônio é essencial não apenas para proteger, mas também para aumentar seus ativos, permitindo que você atinja as metas financeiras atuais e possivelmente estabeleça um pé-de-meia que vale a pena passar para as gerações futuras.
O que é gestão de patrimônio digital?
A gestão de patrimônio digital é uma estratégia de investimento que faz uso de recursos digitais para fornecer aos investidores uma seleção diversificada de soluções de economia e investimento.
Quanto dinheiro preciso para contratar um gerente de patrimônio?
Muitos gestores de patrimônio exigem um investimento mínimo de US$ 100,000. Alguns consultores têm critérios de ativos mínimos que começam em US$ 100,000, no entanto, alguns podem exigir US$ 500,000 ou até US$ 1 milhão.
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Referências
