Para permanecer à frente da concorrência, as empresas geralmente precisam fazer as coisas certas. Em termos de execução, isso implica manter as operações em ordem, bem como identificar uma abordagem viável. Muitas empresas, no entanto, perdem oportunidades de mercado porque negligenciam os riscos financeiros. Embora os riscos operacionais representem um desafio, os riscos estratégicos são frequentemente subestimados, embora possam ter um efeito maior. É por isso que os planos estratégicos de gerenciamento de riscos são muito importantes.
Neste post, identificaremos o risco estratégico, discutiremos o gerenciamento de risco estratégico e forneceremos cinco dicas de sucesso de implementação.
O que é Risco Estratégico?
O risco estratégico, em sua forma mais básica, é o risco associado a más decisões de negócios. Esses tipos de riscos afetam as estratégias gerais de negócios, mas também são necessários para colher os benefícios. Um banco, por exemplo, assume risco financeiro ao conceder crédito, mas é um risco implícito que está diretamente ligado aos objetivos de negócio do banco. No entanto, como o risco estratégico tem tudo a ver com “fazer as coisas certas”, pode ser mais difícil de detectar do que as ameaças operacionais, que são mais sobre “fazer as coisas direito”.
Na maioria das vezes, os riscos estratégicos surgem quando as empresas lutam para atender às necessidades do consumidor. Basicamente, as empresas enfrentam riscos e contratempos para atingir seus objetivos. Todas as opções internas carregam o risco de tomar a decisão incorreta. Para tornar as coisas ainda mais complicadas, os riscos competitivos não dependem apenas de julgamentos arbitrários. Fatores externos, por outro lado, como a demanda do consumidor, também podem contribuir para isso.
O que exatamente é a Gestão Estratégica de Riscos (SRM)?
Vale a pena lidar com o risco estratégico quando você reconhece e entende que ele é inerente ao mercado.
A gestão estratégica de riscos é o método de avaliação dos riscos, analisando suas possíveis consequências e tomando as medidas adequadas para minimizá-los. Essas ameaças internas e externas comprometem o plano e os objetivos da empresa. Por exemplo, se uma empresa financeira contrata um grande cliente novo, há um risco inerente de que a empresa não consiga se expandir com rapidez suficiente para oferecer o serviço completo que o cliente exige. E se o cliente sair depois de um curto período de tempo como resultado?
No entanto, a empresa financeira está ciente desse risco e pode planejar reduzi-lo recrutando funcionários em meio período ou retendo a equipe atual e liberando seu tempo gerando mais eficiência, como por meio de software de automação.
O gerenciamento estratégico de riscos, como ponto focal do gerenciamento de riscos corporativos (ERM), concentra-se nos tipos de riscos que podem afetar o valor das partes interessadas. Como resultado, a liderança de nível executivo deve dedicar tempo para gerenciar e enfrentar esse perigo.
Aqui estão alguns exemplos de risco estratégico:
- Avanços tecnológicos
- Turnover na alta administração
- Integração de fusões
- Pressão das partes interessadas
- Pressão dos concorrentes
- Mudanças na demanda do consumidor
- Os gostos do consumidor mudam.
- Alterações regulatórias
É importante avaliar os efeitos dos riscos estratégicos para priorizar a estratégia para gerenciá-los. Os dois indicadores mais importantes para avaliar os riscos competitivos são:
Capital econômico: o montante de capital necessário para cobrir perdas imprevistas. É calculado usando o ranking de dívida alvo da empresa.
Retorno do Capital Ajustado ao Risco (RAROC): RAROC auxilia na compreensão do retorno do investimento em relação ao risco envolvido. Estabelece o nível de retorno em relação ao risco assumido. A fórmula é a seguinte: receita menos despesas menos prejuízo projetado + receita de capital/capital
Processo de Gestão Estratégica de Riscos
Colocar em prática o gerenciamento estratégico de riscos envolve uma série de movimentos, planos e 2. Começa com uma avaliação das várias formas de risco competitivo que podem impactar sua organização.
#1. Entendendo a estratégia organizacional:
Para avaliar as possíveis implicações do risco estratégico, você deve primeiro compreender completamente a estratégia e os objetivos da organização. Isso permite priorizar possíveis riscos.
#2. Colete dados de risco estratégicos:
Ao entrevistar executivos e partes interessadas, você pode aprender sobre como as pessoas na organização percebem o risco estratégico. A coleta de dados pode ser feita por funcionários internos e externos que são afetados pelo risco. O uso de ferramentas de automação e software de gerenciamento de riscos também será extremamente bem-sucedido na coleta de dados e auxílio na avaliação dos riscos que podem impactar sua organização. Ele permite que as empresas obtenham mais consistência em todos os aspectos, mapeiem processos e definam avisos em tempo real, eliminando gargalos, falhas de dados, dependência vital do homem e aumentando a fiscalização.
#3. Prepare um perfil de risco estratégico para a organização:
Usando os detalhes das etapas 1 e 2, crie um perfil de risco estratégico para a organização. Ele pode ser mostrado como uma lista ou mesmo um mapa de calor para mostrar quais são as principais ameaças estratégicas e quão sérias elas são em termos de possíveis consequências negativas.
Mas antes de desenvolver um plano de ação de gerenciamento de risco estratégico, certifique-se de que os principais executivos e diretores concordem com o perfil de risco.
#4. Crie um plano de ação:
O principal objetivo de toda esta fase é criar um plano de ação. Essa mudança detalhará como a organização pretende lidar, reduzir, ignorar ou resolver os riscos estratégicos. Implica também definir estratégias de gestão de riscos estratégicos.
#5. Comunique e execute a estratégia:
Depois de desenvolver um plano estratégico de gerenciamento de riscos, você deve divulgar a mensagem dentro da organização. Definir a cultura de risco da organização incentiva a equipe e os membros da equipe a se comportarem de acordo.
Integração de Gestão Estratégica de Riscos
Como o risco estratégico está ligado às estratégias de uma organização, o gerenciamento de risco estratégico deve ser integrado aos processos centrais da organização.
Siga estas seis medidas para combinar o gerenciamento de riscos com o planejamento estratégico para incorporar o gerenciamento de riscos estratégicos ao funcionamento interno da organização:
- Crie a estratégia: Defina sua missão e visão, bem como os métodos que você usaria para determinar os riscos.
- Comunicação: Faça questão de explicar às partes interessadas e à equipe interna por que a gestão estratégica de riscos é do interesse de todos. Você deve concordar com relatórios diários e conversas sobre o progresso ou lacunas do processo.
- Alinhar a organização: Examine os processos e procedimentos atuais para garantir que o gerenciamento de riscos seja incorporado e abordado. Forneça atualizações se algo estiver desatualizado ou faltando informações.
- Planejar operações: Treine todos para entender como podem adotar as melhores práticas para prevenir ou rastrear riscos competitivos.
- Monitore: Certifique-se de ficar de olho em como os processos estão sendo executados e como as metas de negócios estão sendo afetadas. Analisar dados e monitorar KPIs é crucial para garantir que você esteja “fazendo as coisas certas” para atingir as metas de negócios. Além disso, uma das melhores maneiras de controlar os KPIs em tempo real é utilizar uma ferramenta de automação para que você possa acompanhar continuamente os KPIs por meio de painéis.
- Teste e adapte: Após a implementação, fique de olho no sistema. Realize revisões de qualidade e não tenha medo de fazer melhorias, se apropriado.
5 Dicas para o Sucesso: Medindo e Gerenciando Riscos
Aqui estão as 5 principais dicas para avaliar e gerenciar riscos estratégicos em qualquer mercado.
- Defina os objetivos do negócio: Ao identificar as metas de negócios, muitas empresas lutam para incorporar ou considerar o risco. Neste ponto, é fundamental descrever os tipos de riscos que podem colocar em risco sua organização. Isso pode ser feito por um exercício básico, como a análise SWOT.
- Estabeleça indicadores-chave de desempenho (KPIs): Os indicadores-chave de desempenho (KPIs) são uma maneira de avaliar seus sucessos e fracassos. Portanto, determine o que você deseja calcular e acompanhar, como receita por cliente. Você pode usar ferramentas de automação para obter dashboards e feedback em tempo real sobre esses números para ver como seus processos estão funcionando a seu favor.
- Identifique os riscos: Riscos são circunstâncias imprevistas que podem afetar a variabilidade de seus KPIs e resultados. Faça uma lista dessas ameaças para que, quando sua empresa estiver com problemas, você possa entender facilmente o que está acontecendo e trabalhar para resolver o problema.
- Defina os níveis de tolerância ao risco: As principais medidas de risco, ou KRIs, preveem os riscos com antecedência. Se você definir seus limites de tolerância ao risco, poderá contar com uma ferramenta automatizada para notificá-lo ou lidar com a situação automaticamente quando o limite for atingido.
- Fornecer relatórios e monitoramento: Para acompanhar o desempenho da organização, você pode continuar a controlar as ameaças e lidar com os problemas quando eles ocorrerem.
Como a automação ajudaria
Você pode usar software de automação para auxiliar na avaliação e monitoramento de riscos competitivos. Basicamente, tudo isso exigiria inserir limites e requisitos em sua ferramenta de automação depois de estabelecer sua estratégia de gerenciamento de risco estratégico. Dessa forma, você pode contar com a ferramenta para notificá-lo se algo der errado. Você pode monitorar o sucesso da empresa e garantir que ela esteja no caminho certo para atingir seus objetivos, empregando análises quantitativas.
Você também pode usar pesquisas e análises para testar decisões de negócios e suas possíveis consequências antes de colocá-las em ação. A análise de dados fornecerá o conhecimento necessário para tomar as melhores decisões ou fazer as coisas certas para sua empresa. Automação ferramentas têm uma série de vantagens, incluindo:
- Dá à equipe mais tempo para se concentrar em projetos de alto valor.
- Eliminando tarefas manuais de baixo nível
- Reduz erros humanos para aumentar o conhecimento e a precisão da documentação
- Melhora a fiscalização incluindo trilhas de auditoria e relatórios
- Fornece relatórios em tempo real para perspectivas e análises em tempo real
- Ajuda a mapear processos para aumentar a padronização e precisão.
- Fornece análise de tendências e análise de dados para uma melhor tomada de decisão e insights mais detalhados.
- Envia e configura atualizações e lembretes em tempo real.
A Abordagem de um CFO à Gestão Estratégica de Riscos
Um CFO é fundamental em sua abordagem ao gerenciamento de risco estratégico. Basicamente, os riscos estratégicos afetam as estratégias de negócios, portanto, cabe ao CFO auxiliar na identificação, avaliação e mitigação desses riscos. Se você é um CFO, você pode ajudar:
- Teste de estresse: Que efeito os riscos terão na RH e de plano de negócios simples, ? Se você determinou a resposta, deve integrar o teste de estresse no processo de planejamento financeiro.
- Análise de risco: Antes de prosseguir com qualquer estratégia ou investimento, um CFO pode realizar a devida diligência e usar ferramentas de automação de dados para realizar análises de risco e determinar possíveis resultados financeiros. Além disso, por meio da análise preditiva, você pode usar dados históricos para prever melhor o futuro com análise de risco.
- Preferências de risco: Os riscos são necessários para inaugurar recompensas. No entanto, cabe à liderança executiva determinar quanto risco é aceitável para prosseguir.
Quais são as estratégias de gerenciamento de riscos?
Quais são as técnicas mais importantes para evitar riscos?
- Retenção.
- Espalhando.
- Prevenir e reduzir perdas.
- Transferência (através de Seguros e Contratos)
Qual a importância da gestão estratégica de riscos?
A gestão estratégica de riscos permite que a alta administração de qualquer empresa pense no futuro e não apenas nas operações do dia-a-dia. Sem essa estratégia, uma empresa simplesmente tomará decisões para resolver os problemas e dificuldades em questão, sem levar em consideração o quadro geral.
Quais são as três etapas do processo de gerenciamento de riscos estratégicos?
A gestão de riscos é dividida em três (3) etapas:
- identificação de risco.
- avaliação de risco.
- controle de risco.
Quais são os 7 princípios de gerenciamento de riscos?
Todas as empresas e organizações lidam com o risco à sua maneira.
- Certifique-se de que os riscos sejam detectados desde o início….
- Considere as metas e os objetivos da organização….
- Gerenciar o risco em relação à situação.
- Envolva as partes interessadas. …
- Certifique-se de que as responsabilidades e os papéis sejam claros. …
- Estabeleça uma revisão regular dos riscos.
- Tente melhorar o tempo todo.
Quais são os exemplos de riscos estratégicos?
Exemplos de riscos estratégicos
- Lançar novos produtos ou serviços no mercado.
- Fusões e aquisições que não dão certo.
- Mudanças no mercado ou setor, como uma mudança no que os clientes desejam ou precisam, podem acontecer.
- Problemas com fornecedores e outras partes envolvidas
Em conclusão
As empresas enfrentam suas vantagens e desvantagens mais importantes quando se trata de ameaças competitivas. A gestão estratégica de riscos deve ser implementada para que a organização esteja devidamente posicionada para lidar com os riscos estratégicos. Uma ferramenta de automação pode ajudá-lo a gerenciar melhor todos os tipos de ameaças, incluindo riscos estratégicos.
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