O processo de encontrar e avaliar possíveis problemas que podem ter um efeito negativo nas principais estratégias ou programas de negócios é conhecido como análise de risco. O objetivo deste procedimento é auxiliar as organizações a evitar ou mitigar riscos. Com o tempo, os benefícios da análise de risco são infinitos, sendo os mais proeminentes qualitativos e quantitativos.
Considere a probabilidade de eventos adversos desencadeados por processos naturais, como condições climáticas extremas, terremotos ou inundações, bem como eventos adversos causados por ações humanas intencionais ou inadvertidas ao realizar uma análise de risco. Identificar o potencial de dano desses incidentes, bem como a probabilidade de que eles ocorram, é um aspecto importante da análise de risco.
Na maioria das vezes, é frequentemente uma ferramenta viável para empresas e outras organizações:
- Avaliar se existe um equilíbrio entre os riscos potenciais de um projeto e seus benefícios. Isso é para ajudar no processo de decisão ao determinar se deve avançar com o projeto;
- Prever e minimizar o impacto de resultados negativos de eventos adversos;
- Identifique os efeitos e prepare-se para as mudanças no clima de negócios. Isso inclui a possibilidade de novos entrantes entrarem no mercado ou mudanças na política regulatória do governo; e
- Agendar respostas a falhas tecnológicas/infraestruturais ou perdas decorrentes de eventos adversos, independentemente da causa.
Entendendo a Análise de Risco
Em seus termos mais simples, a análise de risco permite que empresas, governos e investidores determinem a probabilidade de um evento negativo afetar uma empresa, economia, projeto ou investimento. Além disso, é fundamental para avaliar o valor de um projeto ou investimento, bem como o(s) melhor(es) processo(s) para mitigar tais riscos. Diferentes abordagens para análise de risco podem ser funcionais na avaliação da relação risco-recompensa de uma futura oportunidade de investimento.
O primeiro passo para um analista de risco é descobrir o que poderia dar errado. Essas desvantagens devem ser equilibradas em relação a um parâmetro de probabilidade que determina a probabilidade de ocorrência de um incidente.
Ele tenta prever a magnitude do efeito se o incidente ocorrer. No entanto, muitos riscos, como risco de mercado, risco de crédito e risco cambial, podem ser mitigados por meio de cobertura ou compra de seguro.
Basicamente, quase todas as grandes empresas necessitam de algum tipo de análise de risco. Os bancos comerciais, por exemplo, devem proteger melhor a exposição cambial em empréstimos no exterior. Por outro lado, grandes lojas de departamentos devem arcar com o risco de lucros menores em decorrência de uma recessão global. Além disso, é fundamental entender que a análise de riscos ajuda os profissionais a reconhecer e minimizar os riscos, mas não a eliminá-los totalmente.
Tipos de Análise de Risco
Os dois tipos de análise de risco lá fora, ou seja, análise quantitativa e qualitativa.
Análise de Risco (Quantitativa)
Um modelo de risco é projetado usando simulação ou estatísticas determinísticas para atribuir valores numéricos ao risco na análise quantitativa de risco. Basicamente, um modelo de risco é alimentado com entradas que são principalmente suposições e variáveis aleatórias.
O modelo produz uma variedade de saídas ou resultados para qualquer conjunto de entradas. Assim, os gerentes de risco usam diagramas, análise de cenários e/ou análise de sensibilidade para observar o desempenho do modelo e decidir como minimizar e lidar com os riscos.
Uma simulação de Monte Carlo, por exemplo, pode ser benéfica na produção de vários resultados potenciais diferentes de uma decisão ou ação. Enquanto isso, as simulações são técnicas matemáticas que calculam resultados para variáveis de entrada aleatórias várias vezes, cada vez com um conjunto diferente de valores de entrada. O resultado final do modelo, no entanto, é uma distribuição de probabilidade de todos os resultados possíveis, com o resultado de cada entrada relatado.
Os resultados podem ser resumidos por meio de um gráfico de distribuição que inclui indicadores de tendência central, como média e mediana; bem como desvio padrão e variância para determinar a variabilidade dos dados.
Métodos de análise de risco, como análise de cenário e tabelas de sensibilidade, também podem ser usados para determinar os resultados. Além disso, os melhores, médios e piores resultados de qualquer evento são descritos em um estudo de cenário. Separar os diferentes resultados do melhor para o pior fornece a um gerente de risco uma gama justa de informações.
Exemplo de Análise de Risco
Por exemplo, se a taxa de câmbio de alguns países se fortalecer, uma empresa americana que opera em escala global gostaria de saber como isso afetará seus resultados. Uma tabela de sensibilidade ilustra como os resultados mudam quando há uma alteração em uma ou mais variáveis aleatórias ou expectativas.
Um gerente de portfólio pode usar uma tabela de sensibilidade para determinar como as mudanças nos diferentes valores de cada proteção em um portfólio afetarão a variação do portfólio. Árvores de decisão e análise de ponto de equilíbrio são duas outras formas de técnicas de gerenciamento de risco.
Análise de risco (qualitativa)
Análise de risco qualitativa é uma abordagem empírica que não usa escores numéricos e quantitativos para classificar ou avaliar riscos. Alternativamente, uma definição escrita dos riscos, uma avaliação da magnitude do impacto (se o perigo ocorrer) e planos de contramedidas no caso de um evento negativo fazem parte da pesquisa qualitativa.
Exemplos deste tipo de análise de risco incluem o seguinte;
- Análise SWOT,
- Diagramas de causa e efeito, matriz de decisão, teoria dos jogos e outros métodos qualitativos de risco.
Isso significa que, em algum momento, uma empresa que deseja avaliar o efeito de uma violação de dados em seus servidores precisaria de uma estratégia de risco qualitativa para compensar melhor qualquer perda de receita que pudesse resultar.
Valor em Risco (VaR) [Exemplo de análise de risco]
Valor em risco (VaR) é uma métrica que calcula e quantifica o nível de risco financeiro em um negócio; isso também inclui carteiras ou posições durante um determinado período de tempo. Além disso, os bancos de investimento e comerciais utilizam essa métrica para calcular a magnitude e a razão de frequência de possíveis perdas em suas carteiras institucionais. Alguns outros usos vitais incluem o seguinte;
- O VaR é uma ferramenta que os gerentes de risco usam para avaliar e monitorar a exposição ao risco.
- As estimativas ajudam a avaliar posições individuais ou carteiras inteiras, bem como avaliar a exposição ao risco de toda a empresa.
O VaR é calculado mudando os retornos históricos do pior para o melhor com a expectativa de que os retornos serão replicados, especialmente em situações de risco.
No entanto, uma coisa a ter em mente é que o VaR não oferece certeza absoluta aos analistas. Em vez disso, é um palpite que depende de certas probabilidades.
Limitações da Análise de Risco
- O risco é uma métrica probabilística. Isso significa que ele nunca informa exatamente a quanto risco você está aberto a qualquer momento. Ele apenas informa qual seria a distribuição das perdas potenciais se e quando elas acontecerem.
- Não existem métodos universalmente aceitos para estimar e avaliar o risco. Até mesmo o VaR pode ser abordado de várias maneiras.
- O risco é frequentemente previsto usando probabilidades de distribuição padrão, que raramente ocorrem na prática e são incapazes de contabilizar eventos sérios ou “cisne negro”.
A crise financeira de 2008, por exemplo, revelou essas falhas, pois estimativas de VaR aparentemente inócuas subestimaram muito a probabilidade de eventos de risco apresentados por carteiras de hipotecas subprime.
O tamanho do risco também foi subestimado, resultando em carteiras subprime com níveis de alavancagem extremamente elevados. Como resultado da subestimação da probabilidade e gravidade do risco, as empresas financeiras não conseguiram cobrir bilhões de dólares em perdas, pois os preços das hipotecas subprime caíram significativamente.
Benefícios da Análise de Risco
Para proteger eficaz e eficientemente seus ativos de informação, as organizações devem considerar os riscos que acompanham o uso de seus sistemas de informação.
De várias maneiras, a análise de risco pode beneficiar uma empresa ao melhorar sua proteção. As organizações podem usar os resultados das análises de risco, dependendo da forma e do escopo do estudo, para:
- Identificar, classificar e comparar o efeito financeiro e organizacional geral das ameaças à organização;
- Identificar vulnerabilidades de segurança e decidir os próximos passos para remover deficiências e melhorar a segurança;
- Melhorar os processos de coordenação e tomada de decisão em relação à segurança de dados;
- Melhorar as políticas e procedimentos de segurança da informação. E para estabelecer ainda mais estratégias econômicas para fazer cumprir essas políticas e procedimentos;
- Aplicar medidas de segurança para reduzir os riscos mais significativos;
- Durante o processo de análise de risco, destaque as melhores práticas para conscientizar os funcionários sobre medidas de segurança e ameaças; e
- Considere as implicações financeiras de possíveis riscos de segurança.
Ao final, a análise de riscos, quando feita corretamente, é um método viável para gerenciar os custos dos riscos e auxiliar o processo de tomada de decisão de uma organização.
Etapas no processo de avaliação de risco
A seguir estão as etapas básicas do seu processo:
#1. Realize uma pesquisa de avaliação de risco:
A primeira fase do processo de análise de risco, obter feedback da gerência e dos chefes de departamento, é crucial. Este é um bom lugar para começar quando se trata de registrar riscos ou ameaças específicas em cada departamento.
#2. Determine os perigos:
É usado para avaliar um sistema de TI ou outra parte de uma empresa. Ele se aprofunda em fazer perguntas como: Quais são os riscos para software, hardware, registros e funcionários de TI? Quais são as possíveis consequências negativas, como erro humano, incêndio, inundações ou terremotos? Quais são as chances de que a integridade do sistema seja comprometida ou que ele fique indisponível?
#3. Examine os perigos:
Caso os riscos tenham sido estabelecidos, o processo de análise de risco deve avaliar a probabilidade de ocorrência de cada risco, bem como os efeitos associados aos riscos. Também deve incluir como eles podem impactar os objetivos do projeto.
#4. Crie uma estratégia de gerenciamento de riscos:
A análise de risco deve gerar recomendações de controle que possam ajudar a reduzir, mover, abraçar ou evitar o risco. Obviamente, essas recomendações seriam baseadas em uma análise dos ativos; incluindo quais riscos podem afetar negativamente esses ativos.
#5. Coloque a estratégia de gerenciamento de risco em ação:
Muitas vezes, o principal objetivo da análise de risco é implementar sistemas para eliminar ou reduzir os riscos. Portanto, comece resolvendo ou pelo menos mitigando cada risco até que ele não seja mais uma ameaça.
#6. Fique de olho nos perigos:
Qualquer abordagem de mitigação de risco deve fornecer um processo contínuo de definição, tratamento e gerenciamento de riscos.
No entanto, dependendo do tipo de análise de risco em jogo, a ênfase da análise, bem como o formato dos resultados, serão diferentes.
Análise de risco: qualitativa vs. quantitativa
As abordagens qualitativa e quantitativa de análise são as mais comuns. Usando escalas de classificação predefinidas, a análise qualitativa avalia a probabilidade de um risco surgir puramente com base em características subjetivas e no efeito que pode ter em uma organização.
Os riscos são frequentemente classificados em três níveis: baixo, médio e forte. A probabilidade de ocorrência de um risco também pode ser expressa ou categorizada como a probabilidade de ocorrência, variando de 0% a 100%.
A análise quantitativa, por outro lado, tenta atribuir um valor monetário específico aos eventos adversos. Isso indica o possível custo para uma entidade se a ocorrência ocorrer, bem como a probabilidade de o evento ocorrer em um determinado ano. Em outras palavras, se as projeções para um grande ataque cibernético custam US$ 10 milhões e a probabilidade de o ataque acontecer no ano atual é de 10%, o custo desse risco para o ano atual é de US$ 1 milhão.
Além disso, uma vez que coleta dados dos participantes do processo de análise de risco com base em suas expectativas sobre a probabilidade de um risco e seus possíveis efeitos, uma análise de risco qualitativa gera resultados subjetivos. Este método de categorização de riscos auxilia as empresas e/ou equipes de projeto a determinar quais riscos são de baixa prioridade e quais precisam de gerenciamento ativo para minimizar o impacto na empresa ou projeto.
Portanto, se uma empresa realiza uma análise quantitativa de risco e sofre uma violação de dados, ela deve ser capaz de avaliar rapidamente o efeito financeiro do incidente em suas operações.
O quantitativo A análise oferece conhecimento e evidências mais confiáveis para uma empresa do que a análise qualitativa, aumentando sua utilidade no processo de tomada de decisão.
A Importância da Análise de Risco
Ele é usado por empresas e outras organizações para:
- prever e diminuir o impacto de resultados desfavoráveis de circunstâncias desfavoráveis; Para auxiliar no processo de tomada de decisão ao determinar se o projeto deve ser levado adiante, considere se os possíveis riscos do projeto são equilibrados por suas vantagens;
- preparar-se para falhas ou perdas tecnológicas ou de equipamentos devido a circunstâncias desfavoráveis, tanto naturais quanto criadas por pessoas; e
- determinar os efeitos e estar pronto para mudanças no ambiente de negócios, como a possibilidade de novos concorrentes ingressarem no mercado ou modificações nas políticas regulatórias governamentais.
O que é um exemplo de análise de risco?
As empresas podem identificar, medir e priorizar quaisquer riscos que possam ter um impacto negativo em suas operações com o auxílio de uma análise de risco de TI. Os riscos de TI podem variar de erros tecnológicos e lapsos de segurança a falhas de infraestrutura e erros humanos.
Quais são as três análises de risco?
Avaliação de risco, gerenciamento de risco e comunicação de risco são os três componentes que compõem o processo de análise de risco. A realização de uma avaliação de risco para identificar os riscos relacionados à segurança alimentar é o primeiro passo no processo de análise de risco.
Como é feita a análise de risco?
- Aqui estão os métodos pelos quais a análise de risco é feita
Determine os perigos. Faça uma lista dos perigos que você pode enfrentar como resultado do curso de ação em que está pensando. - Defina os vários níveis de incerteza.
- Determine o efeito da incerteza.
- Finalize o modelo de análise de risco.
- Analise os resultados.
- Ativar Solução
O que são ferramentas de análise de risco?
Matrizes de risco, árvores de decisão, FMEAs e modelos bowtie são os quatro métodos de avaliação de risco mais usados. Análise hipotética, análise de árvore de falha e análise de operabilidade de perigo são mais alguns métodos de avaliação de risco.
O que é modelo de análise de risco?
O Modelo de Análise de Risco do Projeto (PRAM) usa simulação de Monte Carlo para construir distribuições de probabilidade de custo e cronograma a partir de variáveis de custo, cronograma, risco e incerteza fornecidas pelo usuário. Ele gera saídas de análise de risco quantitativas que oferecem aos gerentes de projeto e às equipes informações acionáveis.
Por que a análise de risco é necessária?
Uma análise de risco identifica os riscos internos e externos associados ao projeto proposto no aplicativo, classifica a probabilidade dos riscos, classifica o impacto potencial dos riscos no projeto e identifica ações que podem ajudar a mitigar os riscos.
Qual é a fórmula básica para análise de risco?
A chance de um evento e suas consequências são combinadas para formar o risco. Em geral, risco = probabilidade x impacto.
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