A gestão de portfólio envolve cenários em que os objetivos financeiros de um investidor e a tolerância ao risco são levados em consideração ao desenvolver e gerenciar um portfólio. Este guia abrange tanto o salário de gerenciamento de portfólio quanto os projetos que eles gerenciam.
Gestão de Portfólio
Pesar pontos fortes e limitações, oportunidades e perigos, em todos os investimentos é essencial para a gestão do portfólio. O gerenciamento de portfólio pode ser ativo ou passivo. Apenas saiba que ambas são abordagens válidas.
O gerenciamento passivo é uma abordagem de longo prazo para uma filosofia que diz “defina e aja como se você nunca tivesse feito isso”. Um ou mais fundos de índice negociados em bolsa (ETF) podem ser usados nesta estratégia. Investir em índices é um termo frequente para esse tipo de investimento. Pode-se usar a teoria moderna de portfólio (MPT) para ajudar aqueles que projetam portfólios indexados para melhorar o equilíbrio. Além disso, o objetivo da gestão ativa é superar um índice por meio da compra e venda de títulos selecionados, bem como outros investimentos.
Tipos de gerenciamento de portfólio
Os papéis diferem independentemente do mesmo objetivo, que é ganhar dinheiro. Aqui estão os tipos de gerenciamento de portfólio e suas funções.
#1. Gerenciamento de portfólio ativo
O objetivo da gestão ativa de portfólio é superar as expectativas do mercado. Aqueles que investem dessa maneira são frequentemente considerados irracionais. Assim que o valor de uma ação sobe acima da média, ela é vendida por gerentes ativos. A análise estatística das empresas é um componente-chave da gestão ativa de portfólio, que envolve a comparação do preço da ação com o retorno possível. Em vez de confiar na teoria do mercado eficiente para fundamentar sua afirmação, o gerente ativo usa índices.
O método preferido do gerente ativo para reduzir o risco de investimento é distribuir os investimentos por vários setores. O gerenciamento ativo de portfólio tem a desvantagem de depender apenas das habilidades do gerente. Se você encontrar um especialista em investimento em valor, você pode esperar ganhar muito dinheiro.
#2. Gerenciamento passivo de portfólio
O investimento passivo é o inverso da gestão ativa. A proposta do setor eficaz é uma crença que aqueles que aderem a ela se mantêm fortemente. A noção é que o preço das ações sempre reflete os fundamentos de uma indústria. Consequentemente, fundos de índice com baixa rotatividade, mas alto valor de longo prazo são o que os gerentes passivos preferem.
Escolher um rendimento mais baixo é uma maneira de economizar dinheiro em despesas de gerenciamento e ainda colher os benefícios da estabilidade.
#3. Gerenciamento de portfólio discricionário
O gerente discricionário do investidor tem total liberdade para agir em seu nome. Mesmo que o gerente considere os objetivos e prazos do indivíduo, ele usa qualquer método que funcione melhor para ele. Os retornos do investimento começam a aparecer depois de fazer um pagamento em dinheiro a um profissional financeiro.
#4. Gestão não-portfólio
Como consultor financeiro, o gerente não discricionário não serve para nenhum outro propósito. É seu trabalho aconselhar os investidores sobre o melhor curso de ação. Cabe ao investidor pesar as vantagens e desvantagens de cada opção. O gerente só pode agir em nome do investidor após a aprovação do investidor.
Leia também: Processo de vendas: etapas e etapas para fechar vendas com eficiência em 2023!!!
Existe alguma coisa que afeta o salário do gerenciamento de portfólio?
Inúmeras coisas podem afetar o salário do gerenciamento de portfólio. A remuneração anual típica de um gerente de portfólio em 2019 foi de US$ 81,590, de acordo com o Bureau of Labor Statistics. Como exemplo, aqueles que estão nos 10% superiores dos ganhos ganharam mais de US$ 156,150, enquanto os 10% inferiores ganharam menos de US$ 47,230.
Aqui estão algumas razões possíveis pelas quais o salário de gerenciamento de portfólio é tão diferente um do outro.
#1. A indústria da empresa e seu empregador
Dependendo do seu chefe e do setor em que trabalha, você pode ganhar muito dinheiro como gerente de portfólio. É possível que algumas empresas ou setores paguem mais ou tenham mais demanda por gerentes de portfólio do que outros.
#2. Experiência
Suas habilidades e experiência de investimento provavelmente melhorarão à medida que você as testar e ganhar experiência. Por causa disso, gerentes de portfólio e analistas financeiros experientes provavelmente ganharão mais dinheiro do que aqueles que estão apenas começando suas carreiras. Sendo este o caso, poderia ajudar a explicar a crescente disparidade salarial entre os 10% mais altos e os mais pobres dos rendimentos.
# 3. Localização
Dependendo de onde um gerente de portfólio está localizado, ele pode ganhar um salário maior do que alguém na mesma posição. Os gerentes de portfólio em Nova York, por exemplo, podem ganhar mais do que seus pares em outros lugares. Como a necessidade de gerenciamento de portfólio varia geograficamente, seu salário também pode variar.
Salário Geral de Gerenciamento de Portfólio
O salário anual de um gerente de portfólio (gerenciamento) em maio de 2019 era de US$ 94,160 em média, de acordo com o BLS.
Aqui estão os estados, locais e setores mais bem pagos para gerenciamento de portfólio para ajudá-lo a compreender melhor quanto você pode ganhar como gerente de portfólio. Isso inclui: $ 132,290 para Nova York, Washington, DC $ 106,490, $ 100,250 em Connecticut, Nova Inglaterra é $ 102,610 e $ 101,600 para o estado do Alasca.
Projetos de gerenciamento de portfólio
Os projetos de gerenciamento de portfólio são processos que as organizações de gerenciamento de projetos utilizam para avaliar possíveis ganhos financeiros. Dados de propostas e projetos atuais são organizados e consolidados por gerentes de portfólio de projetos, que fornecem previsões e análises de negócios para novas iniciativas.
Conjunto de ferramentas para projetos de gerenciamento de portfólio.
As soluções de projetos de gerenciamento de portfólio vêm em muitas variedades, mas estas são as mais eficazes:
- Permitir o gerenciamento de portfólio de projetos em toda a empresa.
- Interfaces e funcionalidades fáceis de usar devem ser fornecidas.
- Melhore os aspectos de colaboração e comunicação online.
- Eles fornecem relatórios abrangentes e análise de dados.
Software de projetos de gerenciamento de portfólio empresarial simples de usar.
O sistema de portfólio corporativo permite que você use um único recurso com uma ampla variedade de recursos em toda a sua organização. A dependência reduzida de vários programas, que podem adicionar sobrecarga e confundir os fluxos de trabalho, pode ser alcançada usando soluções de portfólio corporativo. Os projetos de gerenciamento de portfólio são inerentemente complexo devido ao grande volume de informações que devem ser monitoradas. Assim, é fundamental que a ferramenta utilizada seja amigável para todos, não apenas para os primeiros usuários.
Procure produtos que reduzam o tempo gasto em administração, trabalho manual e requisitos de documentação. Em vez disso, escolha uma ferramenta com interface intuitiva, desempenho direto e um aplicativo para smartphone que todos em sua organização possam usar em qualquer local.
A central de comunicação
Não é incomum que empresas e organizações empreguem trabalhadores remotos para trabalhar em muitos projetos ao mesmo tempo. Pode ser um desafio manter linhas de comunicação claras quando os membros de sua equipe estão em lugares diferentes.
Conectividade com a Internet para o portfólio mais eficaz software de gerenciamento remove quaisquer limites de comunicação. Com um ponto de contato central, você pode ter certeza de que todos os membros da equipe estão na mesma página e oferecem relatórios de status em tempo real. Em segundo lugar, arquivar e trocar informações, como documentos e feedback. Em terceiro lugar, leva menos tempo para responder a perguntas ou resolver dificuldades. Por fim, utilize os dados de maneira oportuna e eficiente e disponibilize-os às partes interessadas.
Leia também: GERENCIAMENTO DE CANAIS: Significado, exemplos e por que é importante
Procedimentos operacionais padrão para gerenciamento de portfólio
Os melhores procedimentos de gerenciamento de portfólio obviamente diferem de uma empresa para outra, assim como no mundo real. Qualquer projeto, como todo portfólio, terá requisitos específicos. Apesar disso, a maioria das indústrias pode se beneficiar de estratégias testadas e comprovadas.
#1. Faça um inventário completo do projeto.
Gerenciar seu portfólio de forma eficaz requer um inventário de todas as suas iniciativas. Inclua o nome do projeto, as datas de início e término, o orçamento estimado, as metas da empresa, o retorno esperado do investimento e qualquer outra informação relevante. Enquanto isso, é possível gerar uma visão geral instantânea de alto nível com todas as informações necessárias para fornecer atualizações aos acionistas ou tomar decisões mais eficazes no local.
#2. Considere os projetos de uma perspectiva estratégica.
Projetos individuais são priorizados de acordo com o quão bem eles se alinham com os objetivos estratégicos de longo prazo da empresa. O nível de risco de um projeto e se ele necessita ou não de reengenharia significativa são mais duas considerações a serem consideradas.
No final, um gerente de portfólio habilidoso identificaria antecipadamente as ideias de projeto sobrepostas e cortaria todas as iniciativas com justificativas de negócios ruins logo de cara, para garantir uma melhor sincronização entre a administração e as partes interessadas.
#3. Organizar, classificar e alocar recursos para projetos.
Além de priorizar com base no caixa e recursos disponíveis, você também deve avaliar cada projeto em termos de alinhamento estratégico. Alcançar seus objetivos financeiros exige um planejamento meticuloso porque o fluxo de caixa é um recurso limitado. O número de iniciativas que seu orçamento e recursos disponíveis podem apoiar naturalmente ditarão onde você traça a linha, mas usar um sistema de pontuação pode tornar esse processo muito mais simples.
#4. Certifique-se de gerenciar bem seus investimentos.
Se o seu portfólio não for tratado ativamente depois de você ter criado a lista de projetos autorizados, nenhuma avaliação e priorização excelente ajudará.
Prós e contras do gerenciamento de portfólio
Quando se trata de determinar se os projetos devem ou não ser gerenciados na forma de portfólio, há vários fatores a serem considerados. Compare rapidamente as vantagens e desvantagens do gerenciamento de portfólio de projetos usando o seguinte
Pro
- Evitar problemas antes que eles ocorram minimiza os riscos antes que eles surjam.
- Processos padronizados reduzem o tempo gasto em operações repetitivas, o que, por sua vez, reduz o tempo necessário para concluir um projeto.
- A utilização de dados de projetos existentes e anteriores estimará com precisão os custos.
- A visualização Portfólio permite entender quais recursos estão disponíveis e quais recursos são necessários para novos projetos, permitindo otimizar seus recursos.
- Os processos padronizados aumentam a probabilidade de sucesso do projeto porque permitem uma melhor previsão da saída do projeto ao longo do tempo.
- É mais fácil trabalhar em conjunto em projetos quando todos podem ver as decisões que estão sendo tomadas.
Desvantagens
- É importante levar em consideração o custo de recrutamento, treinamento, software e desenvolvimento de novos processos.
- O Gerenciamento de Projetos de Portfólio exige a alocação de recursos que muitas pequenas empresas não possuem.
- Ter que tomar decisões difíceis: Definir prioridades requer fazer muitas escolhas difíceis sobre inúmeras iniciativas essenciais.
- A falta de feedback dos gerentes de campo, que têm um profundo conhecimento das atividades do dia-a-dia, pode ser um problema quando os métodos de priorização são padrão.
- O tempo é um bem precioso. O desenvolvimento e a execução de procedimentos consomem tempo que poderia ser usado ou gasto de outras maneiras.
- Ao adotar o novo Portfolio Project Management, obter suporte executivo para processos que não foram demonstrados pode ser um desafio.
Qual é o papel do gerenciamento de portfólio?
As decisões sobre investimentos são tomadas pelos gerentes de portfólio. Eles criam e gerenciam carteiras, decidem o que e quando adquirir e vender investimentos e desenvolvem e implementam estratégias e processos de investimento para atender às metas e restrições do cliente.
Por que é importante ter um portfólio?
Uma coleção de documentos em constante evolução chamada portfólio serve como um registro de suas qualificações, habilidades, experiências e traços de personalidade. Ele enfatiza e exibe exemplos de alguns de seus melhores trabalhos, bem como suas realizações, valores e experiências de vida.
Qual é a parte mais importante de um portfólio?
Inquestionavelmente, o componente mais importante em geral são as imagens em seu portfólio. É improvável que clientes em potencial queiram confiar em você para o projeto de construção se as imagens de seus projetos anteriores não parecerem profissionais porque eles nem conseguem ver a qualidade do seu trabalho corretamente.
Para que é um portfólio normalmente usado?
Os alunos podem ser encorajados a assumir mais controle e propriedade de sua educação por meio do uso de portfólios. Portfólios são uma ferramenta para alunos de determinadas instituições avaliarem seu próprio trabalho e crescimento acadêmico, muitas vezes no momento em que estão escolhendo o que será incluído em seus portfólios.
Quais características distinguem um portfólio de sucesso?
Clientes e empresas em potencial estão interessados em aprender mais sobre os conceitos e processos por trás de seus melhores designs. Portanto, um portfólio forte frequentemente também incluirá desenhos que ajudam a dar clareza ao trabalho, além de mostrar fotografias dos projetos finais.
Qual é o portfólio mais eficaz?
Uma carteira que oferece o maior retorno esperado para um determinado nível de risco, ou aquela que tem o menor nível de risco para um determinado retorno esperado, é considerada eficiente. A fronteira eficiente é a linha que conecta cada um desses portfólios eficientes.
Que número de coisas deve haver em um portfólio?
Para ter uma carteira bem diversificada, os investidores devem ter pelo menos 60 ações em suas participações. Considere um fundo de índice de mercado amplo e de baixo custo se quiser começar a investir, mas não tem tempo para fazer sua lição de casa.
Conclusão
O gerenciamento de portfólio é quando os objetivos financeiros de um investidor e a tolerância ao risco devem ser levados em consideração ao desenvolver e gerenciar um portfólio
Perguntas frequentes sobre GESTÃO DE PORTFÓLIO
Quais são os cinco 5 requisitos do gerenciamento de portfólio?
- Avalie a Condição Atual.
- Definição de objetivos de investimento
- Decida como alocar os ativos.
- Decida sua estratégia de investimento.
- Meça e realinhe as necessidades do seu corpo.
Qual a importância do portfólio?
Existem várias maneiras de usar portfólios para exibir as habilidades que você incluiria em seu currículo ou conversar em uma sessão de perguntas e respostas.
Qual é o primeiro passo da gestão de portfólio?
Uma declaração de política é o primeiro passo no processo de gerenciamento de portfólio. A tolerância ao risco do investidor é descrita em sua declaração de política. Compreender e articular os objetivos e restrições de investimento é o objetivo principal deste exercício.
- Investimento ativo x passivo: entendendo por que você precisa de ambos (+guia detalhado)
- RENDA PASSIVA: Definição, Tipos e Ideias
- Fundos mútuos versus fundos de índice: tudo o que você precisa saber
- SOFTWARE DE ACOMPANHAMENTO DE PROJETOS: Revisões dos 25 principais softwares de acompanhamento de projetos
- GESTÃO POR EXCEÇÃO: Definições e Princípios
