SISTEMAS DE GESTÃO FINANCEIRA: Principais Benefícios dos FMSs

Sistemas de Gestão Financeira
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Conteúdo Esconder
  1. Sistemas de Gestão Financeira
  2. Componentes essenciais dos sistemas de gestão financeira (FMS)
    1. #1.Contabilidade geral e fechamento financeiro
    2. #2. Gestão de receitas, caixa e tesouraria
    3. #3. Planejamento e analise financeira
    4. #4. Governança, risco e conformidade 
  3. Benefícios dos sistemas de gestão financeira
    1. #1. Atividades financeiras e contábeis simplificadas 
    2. #2. Automação de operações e procedimentos de rotina
    3. #3. Acesso a dados financeiros e não financeiros em tempo real
    4. #4. Os gerentes agora podem tomar decisões baseadas em dados e informadas em tempo recorde.
    5. #5. Erros e omissões não são mais tolerados.
    6. #6. Adaptabilidade do negócio
    7. #7. Insights e visibilidade das operações
    8. #8. O aumento da eficiência operacional aumenta a produtividade da equipe financeira
    9. #9. Faturamento e faturamento simplificados
    10. #10. Capacidade de otimizar o fluxo de caixa em uma base diária, mensal e anual
    11. #11. Uma análise de despesas mais detalhada
    12. #12. Melhor aderência às normas contábeis
    13. #13. As reconciliações são processadas mais rapidamente.
    14. #14. Reunindo aplicativos e sistemas separados
    15. #15. Prevenção de fraudes e atividades criminosas
    16. #16. Segurança de dados aprimorada
    17. #17. Armazenamento centralizado baseado em nuvem com acesso a qualquer momento e de qualquer local
  4. Os quatro elementos dos sistemas de gestão financeira
  5. Os Elementos do Software de Sistemas de Gestão Financeira (FMS)
    1. #1. Planejamento
    2. #2. Controlando
    3. #3. Coordenação e direção
    4. #4. Tomando uma decisão
  6. O que é um sistema de gestão financeira eficaz?
  7. O que são Sistemas Financeiros?
  8. Quais são os fundamentos da gestão financeira?
  9. Quem são os principais atores do sistema financeiro?
  10. O que é o sistema financeiro SAP?
  11. Em conclusão,
  12. Por que o sistema de gestão financeira é importante?
  13. Qual é o principal objetivo da gestão financeira?
  14. O que é um exemplo de software de gestão financeira?
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    2. Referências

O software de sistemas de gerenciamento financeiro (FMS) ajuda uma empresa a gerenciar seus dados financeiros. Assim como a maioria dos outros sistemas de gestão, os sistemas de gestão financeira podem não necessariamente gerar receita, mas ajudam a gerenciar os ativos da empresa e otimizar as receitas para uso adequado. Veremos um detalhamento de como esses sistemas de gestão financeira funcionam, bem como seus benefícios.

Sistemas de Gestão Financeira

Sistemas de gerenciamento financeiro (FMS) são softwares e processos que uma empresa usa para gerenciar suas receitas, despesas e ativos. O objetivo de um sistema de gestão financeira é otimizar as receitas e garantir a sustentabilidade da empresa no longo prazo, além de apoiar as operações financeiras cotidianas. Eles auxiliam as equipes financeiras:

  • Simplifique o faturamento e o faturamento.
  • Otimização do fluxo de caixa diário, mensal e anual.
  • Mantenha trilhas de auditoria e siga os regulamentos contábeis.
  • Reduzindo erros contábeis automatizando as atividades financeiras.
  • Melhorar o orçamento, a previsão e o planejamento
  • Acelerar os processos de fechamento financeiro e relatórios.

O software de sistemas de gerenciamento financeiro (FMS) pode ser integrado ao sistema de planejamento de recursos empresariais (ERP) de uma empresa, que consolida dados financeiros e operacionais e fornece às equipes uma perspectiva holística da organização. Aplicativos financeiros separados também podem ser mesclados para fornecer uma solução de gerenciamento financeiro abrangente. Os CFOs estão cada vez mais optando por ERP baseado em nuvem e software de gerenciamento financeiro que pode ser dimensionado rapidamente para acomodar a expansão e oferecer suporte a vários locais, idiomas, moedas e regulamentações.

Componentes essenciais dos sistemas de gestão financeira (FMS)

Um bom sistema de gestão financeira fornece às empresas uma gama completa de software de contabilidade, bem como uma única fonte de verdade. Existem inúmeras ferramentas dentro do sistema, que podem ser classificadas em quatro categorias:

#1.Contabilidade geral e fechamento financeiro

As ferramentas de fechamento contábil e financeiro ajudam nas tarefas fundamentais de contabilidade, como razão geral, contas a pagar (AP), contas a receber (AR) e folha de pagamento. Eles auxiliam as equipes na produção de relatórios, na criação de demonstrações financeiras de receitas, despesas e saldos, e no fechamento dos livros de forma rápida e eficiente. Elementos de gestão tributária podem auxiliar na precisão e conformidade das declarações fiscais.

#2. Gestão de receitas, caixa e tesouraria

Com as soluções de contabilidade de receita, as equipes financeiras podem automatizar os procedimentos de cobrança, analisar pagamentos em tempo real e verificar a conformidade com os padrões estatutários de reconhecimento de receita, como o IFRS 15. O software de gerenciamento de caixa e tesouraria auxilia as equipes na previsão do fluxo de caixa, melhorando a liquidez e mitigando proativamente os riscos . Este programa também se conecta com sistemas financeiros, permitindo que os usuários vejam os saldos bancários em tempo real e facilitem a reconciliação de contas.

#3. Planejamento e analise financeira

Esse conjunto de ferramentas de planejamento, previsão, orçamento e análise auxilia os CFOs e suas equipes no apoio à saúde financeira geral da empresa. O software de FP&A é crucial para monitorar despesas e lucratividade, melhorar o desempenho, antecipar e navegar pelas condições futuras e fornecer ao C-suite suporte a decisões precisas e em tempo hábil. Também facilita o planejamento de vários cenários e a coordenação entre finanças e todos os outros departamentos.

#4. Governança, risco e conformidade 

As soluções de GRC auxiliam as equipes no alinhamento das atividades organizacionais com os objetivos de negócios, identificando e mitigando vários tipos de risco e garantindo a conformidade com leis e regulamentos, desde GDPR e SOX até acordos comerciais internacionais. As empresas podem funcionar com mais eficiência, superar incertezas e agir com integridade, sincronizando dados em processos de governança corporativa, gerenciamento de riscos e conformidade.

Benefícios dos sistemas de gestão financeira

Quais são os benefícios de implementar o software de Sistemas de Gestão Financeira (FMS) em uma empresa? 

Uma empresa que usa um software de contabilidade financeira atual pode obter vários benefícios. Vamos dar uma olhada em alguns deles:

#1. Atividades financeiras e contábeis simplificadas 

Uma das vantagens mais óbvias de adotar um FMS é que ele simplifica os procedimentos financeiros e contábeis. Como resultado, o departamento financeiro tem mais tempo para se concentrar em outras funções críticas, como aumentar a receita, aprimorar o atendimento ao cliente e reduzir os custos operacionais.

#2. Automação de operações e procedimentos de rotina

Os profissionais de finanças usam um FMS para realizar a maioria de suas atividades financeiras existentes automaticamente, economizando tempo. Os sistemas de gerenciamento financeiro também permitem que o pessoal financeiro faça muitas tarefas ao mesmo tempo, permitindo que eles movam o trabalho mais rapidamente e concluam os projetos dentro do cronograma e do orçamento.

#3. Acesso a dados financeiros e não financeiros em tempo real

Os profissionais de finanças agora podem acessar dados de diferentes fontes em uma única plataforma. Você não precisa mais perder tempo obtendo relatórios e compilando dados manualmente. Em vez disso, quer você esteja analisando receitas, custos ou projetos, um FMS recupera automaticamente todas as informações de que você precisa.

#4. Os gerentes agora podem tomar decisões baseadas em dados e informadas em tempo recorde.

Um sistema financeiro permite que os gerentes capitalizem big data em seus negócios. Um sistema financeiro coleta informações de vários departamentos de uma organização e as apresenta de maneira unificada, permitindo que os usuários compreendam rapidamente as relações entre conjuntos distintos de dados.

Os gerentes podem tomar decisões informadas muito mais rapidamente quando têm acesso instantâneo a dados em tempo real e respostas instantâneas às suas consultas.

#5. Erros e omissões não são mais tolerados.

Os profissionais de finanças reduzem muito a possibilidade de erros e omissões automatizando as operações financeiras e centralizando seus dados em um FMS, pois tudo o que eles precisam já está facilmente disponível para eles.

Isso reduz diretamente as perdas associadas à captura manual de dados, garantindo que o departamento financeiro opere com mais eficiência.

#6. Adaptabilidade do negócio

Ser capaz de se adaptar às mudanças rapidamente é fundamental para o sucesso organizacional e manter altos níveis de lucratividade no clima de negócios em constante mudança de hoje. Você pode gerenciar melhor esse processo com um FMS, pois ele ajuda as organizações a se adaptarem às mudanças com mais rapidez e facilidade.

#7. Insights e visibilidade das operações

Como um FMS consolida todos os dados da sua organização em um único local, é mais fácil descobrir tendências e descobrir insights. Isso fornece informações sobre as chances potenciais de melhorar os resultados em áreas como preço, vendas e produção.

#8. O aumento da eficiência operacional aumenta a produtividade da equipe financeira

Os funcionários de finanças podem se concentrar em atividades de maior valor agregado quando processos repetitivos e mundanos são automatizados ou simplificados, resultando em eficiência operacional aprimorada, utilização ideal de recursos e satisfação geral dos funcionários.

Você também pode esperar níveis mais altos de produtividade.

#9. Faturamento e faturamento simplificados

Você pode minimizar drasticamente as operações baseadas em papel e remover a entrada de dados humanos com o software financeiro correto.

Isso permite que sua empresa reduza os prazos de cobrança, aumente o fluxo de caixa aumentando as taxas de cobrança e reduza as dívidas incobráveis.

#10. Capacidade de otimizar o fluxo de caixa em uma base diária, mensal e anual

Um sistema financeiro facilita a previsão de fluxos de caixa futuros, pois reúne informações precisas e completas sobre sua organização em um único local. Isso permite que os funcionários gerenciem melhor o capital de giro e otimizem o fluxo de caixa diário, mensal e anual.

#11. Uma análise de despesas mais detalhada

Um FMS permite detalhar diferentes áreas do seu negócio para descobrir oportunidades de redução de custos. O software financeiro correto pode ajudá-lo a detectar problemas em suas contas antes que elas explodam, permitindo que você aja quando for mais fácil fazer alterações.

A longo prazo, isso permite que sua empresa gaste menos dinheiro em despesas desnecessárias e economize mais dinheiro em tempo de inatividade.

#12. Melhor aderência às normas contábeis

Como o software gera automaticamente demonstrativos financeiros e relatórios relacionados em um formato compatível com os padrões contábeis, um sistema financeiro garante que você sempre permaneça em conformidade com os padrões e regulamentos contábeis atuais, permitindo que você mantenha o controle sobre seus relatórios financeiros.

#13. As reconciliações são processadas mais rapidamente.

O software de contabilidade permite que os contadores concluam as reconciliações com muito mais rapidez.

Isso é possível porque as reconciliações dentro de um FMS se integram aos feeds bancários e, portanto, podem ser processadas automaticamente sem a necessidade de trabalho adicional da equipe financeira.

#14. Reunindo aplicativos e sistemas separados

O FMS correto baseado em nuvem tem integrações abrangentes, permitindo que as empresas troquem dados sem esforço entre todos os seus sistemas e aplicativos, incluindo ERP, CRM, plataformas de comércio eletrônico e muito mais.

Isso dá às organizações uma melhor visibilidade de todo o seu negócio e permite que elas tomem decisões acionáveis ​​com base em dados em tempo real de todas as áreas de suas operações.

#15. Prevenção de fraudes e atividades criminosas

Sistemas contábeis com controles incorporados auxiliam na prevenção de fraudes e atividades criminosas.

Isso é possível porque o software financeiro pode detectar comportamentos suspeitos em tempo real, permitindo que você tome medidas rápidas para evitá-los.

#16. Segurança de dados aprimorada

Os sistemas financeiros de hoje usam a tecnologia de criptografia mais avançada para garantir que os dados confidenciais de sua empresa estejam seguros enquanto armazenados ou transferidos em várias plataformas.

Isso garante que apenas pessoas autorizadas tenham acesso a essas informações e que não possam ser acessadas por qualquer outra parte sem um bom motivo comercial.

#17. Armazenamento centralizado baseado em nuvem com acesso a qualquer momento e de qualquer local

Os sistemas de gestão financeira permitem que você salve seus dados em um sistema centralizado baseado em nuvem que pode ser acessado a qualquer momento e de qualquer local.

Isso permite que equipes de vários locais colaborem em projetos e compartilhem informações mais rapidamente, mesmo que estejam geograficamente separadas.

Os quatro elementos dos sistemas de gestão financeira

A gestão financeira integra organização, objetivos corporativos, gestão de tarefas e inovação, bem como a estabilidade financeira e os lucros de uma empresa, e a lista pode ser longa. No entanto, não precisa ser tão difícil quanto parece. A maioria dos softwares de sistemas de gestão financeira os divide em quatro aspectos que são bem reconhecidos na gestão financeira. Planejamento, controle, organização e direção e tomada de decisão são os quatro aspectos. Uma empresa que segue essa estrutura e plano pode descobrir que não é tão esmagadora quanto parece.

Os Elementos do Software de Sistemas de Gestão Financeira (FMS)

#1. Planejamento

Determine as etapas que estão alinhadas com os objetivos da empresa ou do indivíduo.

Você dedicou tempo para definir claramente as metas e objetivos da sua empresa? Você tem ambições de longo prazo para você, sua marca e seus funcionários? Cada objetivo de negócio, seja maximização de lucros, crescimento de negócios ou extensão de serviços, exigirá gerenciamento financeiro e, com cada objetivo, haverá medidas para alcançá-lo. Isso envolve financiamento, orçamento, atribuição de empregos, realização de pesquisas de clientes e muito mais. Reserve algum tempo para criar algumas etapas quantificáveis ​​que o aproximarão do seu objetivo.

#2. Controlando

Garantir que todos os aspectos da organização estejam aderindo ao plano definido.

Você sabe que cada área do negócio está se esforçando para atingir seus objetivos agora que você conhece seus passos? Não se trata necessariamente de reduzir custos ou eliminar redundâncias; em vez disso, trata-se de estabelecer KPIs apropriados que possam ser quantificavelmente vinculados à meta da organização. É fundamental garantir que todos os funcionários estejam cientes das metas e de seu envolvimento na consecução dessas metas.

#3. Coordenação e direção

Determine quais recursos você precisa para executar o plano de forma eficaz.

Os recursos não se referem apenas a bens físicos e ferramentas. Inclui pessoal, responsabilidades, orçamentos, dinheiro, tecnologia e software, serviços de terceirização e outros aspectos. Você não quer começar a implementar uma estratégia se não tiver todos os recursos necessários para começar.

#4. Tomando uma decisão

Tome decisões depois de pesquisar minuciosamente todas as possibilidades e opções.

Uma vez que todas as alternativas e planos prospectivos tenham sido identificados, os tomadores de decisão devem determinar qual alternativa é prática e corresponde às metas e objetivos. A tomada de decisão, de fato, se sobrepõe ao restante do planejamento, controle e organização, pois cada peça deve ser confirmada antes de prosseguir com o plano.

O que é um sistema de gestão financeira eficaz?

Um sistema de gerenciamento financeiro eficaz aumenta o desempenho corporativo de curto e longo prazo, acelerando o faturamento e a cobrança de contas, eliminando erros contábeis e reduzindo a redundância na manutenção de registros.

O que são Sistemas Financeiros?

Os sistemas financeiros são um conjunto de entidades que permitem a troca de fundos, como bancos, seguradoras e bolsas de valores.

Quais são os fundamentos da gestão financeira?

A gestão das finanças da empresa inclui operações como orçamento e projeções de fluxo de caixa, bem como sua aquisição e desembolso. Implica o uso de técnicas padrão de gestão para supervisionar os ativos financeiros da empresa.

Quem são os principais atores do sistema financeiro?

Custodiantes, corretores, seguradoras e empresas de investimento são atores cruciais no setor financeiro do ponto de vista tributário.

O que é o sistema financeiro SAP?

Com o SAP FICO, uma empresa pode salvar uma réplica completa de seus dados de transações financeiras. Em particular, o SAP FICO destina-se a auxiliar no planejamento de negócios e na tomada de decisões, facilitando a criação e o gerenciamento de demonstrações financeiras para análise e geração de relatórios.

Em conclusão,

Os sistemas financeiros destinam-se a fornecer aos gerentes maior controle sobre as finanças da empresa e melhorar o desempenho.

Você pode automatizar procedimentos financeiros, minimizar redundâncias, aumentar a conformidade com as normas contábeis e gerenciar as operações financeiras de sua empresa de forma mais eficaz com a tecnologia correta, entre outros benefícios. Ao lidar com as dificuldades da gestão financeira, é fundamental dividir o planejamento em categorias que estejam vinculadas aos objetivos corporativos. Depois de decidir sobre uma estratégia, você pode escolher ferramentas e plataformas para apoiá-la.

Perguntas Frequentes

Por que o sistema de gestão financeira é importante?

A gestão financeira é importante porque determina como obter e distribuir dinheiro, tomar decisões financeiras significativas, aumentar os lucros, aumentar o valor da empresa e manter o negócio financeiramente estável.

Qual é o principal objetivo da gestão financeira?

O principal objetivo da gestão financeira é a maximização da riqueza.

O que é um exemplo de software de gestão financeira?

Exemplos de software de gestão financeira são software de EPM, CRM e ERP

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Referências

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