A previsão financeira é um processo que as empresas usam para planejar o futuro. Previsão é tentar adivinhar como as coisas vão acontecer no futuro. No final, uma boa previsão financeira pode economizar dinheiro, facilitar o orçamento e abrir mais oportunidades educacionais. Este artigo fala sobre o software de previsão e exemplos de como fazer um modelo de previsão financeira.
Visão geral
A previsão financeira trata de fazer estimativas ou projeções sobre como uma empresa se sairá no futuro. Embora as previsões para a demonstração de resultados sejam as mais comuns, um modelo financeiro completo incluirá previsões para todas as três demonstrações financeiras.
O objetivo das projeções financeiras de uma empresa é tornar mais fácil falar sobre as metas e prioridades da empresa de uma forma que faça sentido para a própria empresa. Com projeções, uma empresa pode descobrir quais ativos e dívidas ela precisa para atingir suas metas e prioridades.
Um tipo comum de previsão financeira é a previsão de vendas. A previsão de vendas pode ajudar uma empresa a tomar outras decisões financeiras que a ajudem a atingir suas metas, pois a maioria das contas no demonstrativo financeiro de uma empresa está vinculada a vendas ou relacionadas a vendas. Mas os custos de obter essas vendas extras aumentariam na mesma proporção que as vendas aumentassem. Cada previsão afeta quanto dinheiro a empresa ganha no final.
A previsão pode ajudar as pessoas mais importantes de uma empresa a entender o que acontecerá com o negócio no futuro. A modelagem financeira é usada para descobrir quanto custarão essas projeções. Estimar futuras despesas fixas e variáveis, bem como gastos de capital, é outra parte da previsão financeira. As previsões são feitas com base em como as coisas aconteceram no passado. Eles podem ajudá-lo a descobrir o que pode acontecer a seguir. Empresas e empreendedores usam a previsão financeira para planejar como usar seus recursos e descobrir quanto isso lhes custará no futuro.
Modelo de Previsão Financeira
Usando um modelo de previsão financeira, as empresas podem ver o que acontecerá no futuro. Existem muitos modelos diferentes de previsão financeira, e aquele que funciona melhor para você dependerá dos eventos que deseja prever, dos dados que possui e da precisão que deseja que suas previsões sejam.
Para melhorar a análise, você precisa saber quando e como usar diferentes modelos de previsão. O melhor modelo financeiro muda dependendo de quais dados estão disponíveis, qual é o objetivo da análise e quanta incerteza existe. A seguir estão algumas ferramentas para um modelo de previsão financeira que podem ajudá-lo a planejar o futuro de sua empresa.
#1. Modelos de cima para baixo para prever a economia
Este modelo pode ajudá-lo a avaliar uma nova ideia quando não tiver informações suficientes do passado. Um modelo de previsão financeira de cima para baixo, que começa com o tamanho do mercado, pode ajudá-lo a descobrir quanto do novo mercado sua empresa poderá capturar.
#2. Modelos de previsão do Delphi
O método Delphi leva o conhecimento coletivo de um grupo de especialistas e usa um facilitador para testar e melhorar ideias e análises repetidas vezes até que um consenso seja alcançado. Esse ciclo é baseado em métodos como questionários, pesquisas e grupos focais, e cada iteração é melhor que a anterior. Essa é uma boa maneira de garantir que todos no grupo possam ver todas as informações.
#3. Modelo de baixo para cima para fazer previsões financeiras
A previsão de baixo para cima faz sentido se você tiver vendas ou registros financeiros do passado. Então, para prever o que vai acontecer, você insere seus números de vendas atuais e demonstrativos de fluxo de caixa. Esse método geralmente fornece resultados mais confiáveis porque usa dados reais em vez de exemplos hipotéticos.
Exemplos de previsões financeiras
Os seguintes exemplos de modelo de previsão financeira estão abaixo:
Uma previsão financeira é uma estimativa de como as finanças da empresa provavelmente mudarão no futuro. “É assim que nossa empresa provavelmente crescerá no futuro”, você disse, com base em suas previsões. Descubra quais ativos você tem antes de se sentir confortável em fazer planos ou projeções financeiras. Os analistas podem analisar métricas internas e externas, como o desempenho de uma empresa no passado ou como o mercado está mudando. Por causa disso, essas coisas afetarão o quão bem você pode prever suas finanças.
#1. Por exemplo, veja as projeções de vendas
A previsão de vendas é usada para descobrir quanto dinheiro será feito. Normalmente, linhas de produtos, tipos de clientes ou períodos o configuram. Se você deseja que sua estimativa de receita seja precisa e útil, ela precisa ser baseada em uma boa pesquisa de mercado, incluindo uma análise dos produtos e serviços que seus concorrentes oferecem.
Antes de começar, você também deve pensar em como vai vender seus produtos e quanto vai cobrar. A previsão financeira é o processo de fazer demonstrações financeiras com base no que se espera que aconteça. Esse tipo de declaração também é chamada de “declaração pró-forma”. Ao fazer previsões econômicas, as suposições são muito importantes. Entre estes estão:
- Declaração de rendimentos.
- Indicador de fluxo de caixa.
- Demonstração financeira preliminar.
Ao preencher alguns desses formulários, é importante fazer as coisas na ordem certa. A demonstração de resultados, também chamada de demonstração de resultados, mostra quanto dinheiro entra e sai de uma empresa. A demonstração do fluxo de caixa mostra o quanto uma empresa é lucrativa. Com a ajuda do balanço, você pode descobrir quais serão suas futuras dívidas, ativos e patrimônio. Quando esses documentos são precisos e completos, o proprietário de uma empresa pode planejar as finanças da empresa no futuro.
#2. A Previsão Financeira Passada
Ao examinar os registros financeiros anteriores de sua empresa, você pode usar a previsão histórica para fazer suposições sobre o desempenho dela no futuro. Aqui, você pode ver os relatórios financeiros da empresa (receita, balanço e fluxo de caixa). Ao observar como a empresa se saiu no passado, você pode usar esses registros para prever seu crescimento nos próximos anos.
Este método é bom porque não leva muito tempo ou treinamento para ser usado. No entanto, por ser um método rápido, a previsão histórica deixa de fora coisas importantes como o tamanho do mercado e o número de concorrentes fortes. Isso significa que você não pode usá-lo para dar aos investidores uma boa ideia de como sua empresa se sairá financeiramente.
#3. Previsão financeira baseada em pesquisa
Se você deseja fazer boas previsões com base em sua pesquisa, precisa examinar mais do que apenas os números em seus extratos bancários. Uma projeção bem pesquisada analisará como a indústria como um todo se saiu no passado. Você também analisa quais previsões seus concorrentes fizeram e as compara com as suas. Os consultores financeiros também pensam em como o negócio como um todo está crescendo, levando em consideração coisas como novas tendências de consumo e avanços tecnológicos e como eles podem afetar o mercado.
Como fazer previsões financeiras
Aqui está um guia para planejar e prever dinheiro:
- Saiba por que essa previsão está sendo feita e o que isso pode significar. Pense por que você está fazendo a previsão, quão precisa ela precisa ser, quais fatores podem alterá-la e quanto tempo e esforço você está disposto a dedicar a ela.
- Escolha o intervalo de tempo para a sua previsão.
- Encontre uma maneira de saber com certeza o que acontecerá no futuro.
- Organize “conjuntos” regulares para sua equipe conversar e compartilhar informações. Os métodos de previsão que podem prever dois ou três meses são melhores do que aqueles que prevêem apenas um mês.
- Anote sua previsão e fique de olho no resultado. Uma parte fundamental de um relatório de projeção de fluxo de caixa é projetar o caixa das operações com base nos resultados da previsão.
- Repita quantas vezes for necessário dentro do período de tempo definido para suas previsões e, em seguida, veja como funcionou.
A previsão financeira pode ajudar os funcionários a planejar o futuro e pensar em como podem tornar seu trabalho mais eficiente e eficaz para obter melhores resultados. Com esta ferramenta, todos na empresa podem trabalhar melhor em direção ao mesmo objetivo. Uma empresa não pode ter sucesso sem projeções precisas de seu fluxo de caixa. Mesmo assim, muitos executivos não dão esse passo corretamente. Os problemas financeiros podem durar muito tempo se a organização tiver uma necessidade inesperada de dinheiro que esgota todas as suas reservas. Portanto, os líderes empresariais precisam aprender e manter habilidades atualizadas em previsão financeira.
Software de previsão financeira
Usando um software de previsão financeira, uma empresa pode estimar quanto dinheiro ganhará e quanto gastará em mais de uma divisão ou seção. A precisão do planejamento orçamentário é melhorada ao se livrar da margem de erro que vem ao ser feito manualmente.
Com a ajuda do software de previsão financeira, você pode adivinhar como uma determinada parte do seu negócio se sairá financeiramente no futuro. Quer você administre um negócio baseado em assinatura ou software como serviço, você pode usar essas informações como parte de seu modelo financeiro maior. A seguir, exemplos de alguns softwares que podem ajudá-lo a fazer previsões financeiras:
#1. Profix
O Prophix é um software de gerenciamento de desempenho corporativo (CPM) que ajuda você a economizar tempo e dinheiro automatizando tarefas chatas. O programa tem funções para fazer orçamentos, juntar tudo e gerar relatórios.
#2. Veia
A plataforma Vena reúne sistemas e dados já existentes para facilitar o planejamento do futuro de um negócio e prever suas finanças. Vena é um add-on para Excel que também possui ferramentas para planejamento e orçamento.
#3. Jirav
Jirav é uma ferramenta para planejamento de negócios que possui módulos para orçamento, previsão, relatórios e painéis. Além disso, o Jirav funciona melhor para empresas com menos de 500 funcionários.
#4. Flutuador
Float é uma maneira que Xero, Quickbooks Online e FreeAgent podem trabalhar juntos. Além disso, o Float usa previsão de fluxo de caixa para simplificar o planejamento de cenários gráficos.
Prós de fazer previsões financeiras
A seguir estão apenas alguns exemplos de por que um modelo de previsão financeira é uma boa ideia:
- Verifique os resultados para ver se a atividade vale a pena e se pode ser repetida.
- Organize suas finanças e conduza o negócio na direção certa.
- Dê maneiras de medir o quão bem as previsões futuras funcionam.
- Quando a economia não está segura, é importante ter um plano B.
- Pense em como os custos extras afetarão seus negócios.
- Descubra de onde e de onde vêm seus problemas financeiros.
- Reduza as perdas financeiras e melhore a recuperação de desastres.
- Torne as coisas o mais estáveis e previsíveis possível.
- Ajuda com muitos esforços de orçamento no futuro.
Qual é o objetivo de fazer uma previsão financeira?
A previsão de exemplos de modelos financeiros é muito importante pelas seguintes razões:
#1. Fluxo de fundos
Se você tiver um bom controle sobre seu fluxo de caixa, poderá administrar melhor seu dinheiro e seus negócios. A previsão de fluxo de caixa feita logo no início de cada período contábil ajudará você a gerenciar e manter fluxo de caixa suficiente para pagar suas contas. Isso porque você terá uma ideia clara de quanto dinheiro tem, de quanto precisa e de quanto está entrando.
#2. Investimento
Ao tentar obter dinheiro, projeções financeiras precisas também são muito importantes. Os investidores avaliam as demonstrações financeiras e projeções de uma empresa para ver se é uma boa opção para seu portfólio e objetivos de investimento.
#3. Tomando uma decisão
Os modelos de previsão financeira ajudam a gestão a compreender a situação financeira da empresa e a tomar decisões, tanto imediatas como a longo prazo. Você pode prever a concorrência e as mudanças no mercado observando os dados históricos e usando o que aprendeu.
#4. Planos cada vez melhores
Ao comparar suas previsões com o que aconteceu, você pode acompanhar as diferenças e fazer alterações em seu plano. Se você deseja administrar seu negócio como um chefe, deve examinar com frequência as projeções na demonstração de resultados, no balanço patrimonial e na demonstração dos fluxos de caixa.
Quais são os métodos de previsão financeira?
São os seguintes;
- Linha reta.
- Diferença média.
- Regressão simples ao longo de uma linha reta.
- Usando vários preditores lineares para fazer uma análise de regressão.
O que é previsão financeira e por que é importante?
O termo “previsão financeira” refere-se ao processo de fazer previsões observando dados financeiros anteriores e tendências atuais do mercado. É uma parte importante da administração de um negócio porque ajuda as pessoas a tomar melhores decisões no futuro. Para fazer previsões precisas, você precisa usar números e sua imaginação.
Quais são os três tipos de previsão?
Existem três grandes grupos: métodos qualitativos, análise e projeção de séries temporais e modelos causais.
Quais são as quatro etapas da previsão financeira?
Empresas de todos os portes precisam disso porque as ajuda a tomar decisões. Eles analisam a situação e decidem como a empresa deve se preparar para o crescimento. As principais partes de uma previsão financeira são a demonstração de resultados, o fluxo de caixa, o balanço patrimonial e as projeções da origem dos fundos.
Qual é o principal objetivo da previsão financeira?
A previsão financeira analisa dados e condições financeiras passadas, presentes e futuras para ajudar a tomar melhores decisões estratégicas e políticas. Uma previsão financeira é um modelo que resume como a economia foi, é agora e será no futuro.
Quais são as três finalidades das previsões financeiras?
Organize suas finanças e conduza o negócio na direção certa. Dê maneiras de medir o quão bem as previsões futuras funcionam. Quando a economia não está certa, é importante ter um plano B. Pense em como os custos extras afetarão o seu negócio.
Conclusão
Os investidores usam a previsão financeira para descobrir como fatores externos podem afetar o preço das ações de uma empresa. Usando previsões, alguns especialistas tentam descobrir o que acontecerá com números importantes como o PIB e a taxa de desemprego no futuro. Quanto mais tempo passar, menos precisa será a previsão. O objetivo de uma previsão financeira é prever quanto dinheiro uma empresa ganhará e gastará em um determinado ano.
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Referências
