Interessado em uma carreira em finanças? Conheça as empresas de gestão de ativos e o que as torna um componente vital do setor. Simplificando, as empresas de gestão de ativos gerenciam fundos para indivíduos e empresas. Eles tomam decisões de investimento oportunas em nome de seus clientes para aumentar suas finanças e portfólio. Trabalhando com um grupo de vários investidores, as gestoras de ativos são capazes de diversificar as carteiras de seus clientes. Isso lhes dá acesso a opções de maior valor com melhores perspectivas de valorização do capital, além de mitigar o risco associado. Continue lendo para descobrir as melhores empresas de gestão de ativos, seus benefícios, como elas se financiam e tudo o que você precisa saber.
Empresas de Gestão de Ativos
Uma empresa de gestão de ativos (AMC) é uma corporação que reúne fundos de clientes e os investe em uma variedade de ativos, como ações, títulos, imóveis, parcerias limitadas e outros veículos. Os AMCs gerenciam fundos de hedge e planos de pensão, bem como estruturas agrupadas como fundos mútuos, fundos de índice e fundos negociados em bolsa (ETFs), que podem ser gerenciados em um único portfólio consolidado para melhor atender investidores menores.
AMCs também são conhecidos como gestores de dinheiro ou organizações de gestão de dinheiro informalmente. Empresas de investimento e empresas de fundos mútuos são termos para empresas que oferecem fundos mútuos públicos ou ETFs. Vanguard Group, Fidelity Investments, T. Preço Rowe, e várias outras empresas se enquadram nessa categoria.
Os AMCs são diferenciados por seus ativos sob gestão (AUM) ou pelo valor total dos ativos que gerenciam.
Visão geral
Os AMCs oferecem aos investidores possibilidades adicionais de diversificação e investimento, pois eles têm acesso a um conjunto de recursos mais amplo do que um indivíduo investidor poderia acessar por conta própria. Como os AMCs compram para tantos clientes, eles podem se beneficiar de economias de escala e geralmente ganham descontos em suas compras.
Os investidores podem ignorar os requisitos mínimos de investimento que às vezes são exigidos ao adquirir títulos por conta própria, agrupando ativos e recebendo retornos proporcionais, além de investir em uma variedade maior de títulos com uma quantidade menor de fundos de investimento.
O que é uma Asset Management Company (AMC)
As empresas de gestão de ativos (AMCs) são corporações que coletam dinheiro de investidores individuais e institucionais e o investem em uma variedade de títulos. O dinheiro é investido em ativos de capital, como ações, imóveis, títulos e outros ativos semelhantes. As empresas de gestão de ativos empregam especialistas conhecidos como gestores de fundos para supervisionar os investimentos, enquanto uma equipe de pesquisa identifica as ações apropriadas.
Deposite gerentes selecionar oportunidades de investimento consistentes com os objetivos do fundo. Um fundo de dívida, por exemplo, investe principalmente em títulos e títulos públicos para garantir o investimento e obter um retorno consistente. Um fundo de ações investe principalmente em ações da empresa para maximizar os retornos para os investidores.
Como um AMC gerencia os fundos?
Você pode investir diretamente em fundos mútuos através de empresas de gestão de ativos ou AMC. A empresa é principalmente responsável por administrar o fundo mútuo e tomar decisões que beneficiem os investidores. Isto investe o dinheiro de acordo com os objetivos de investimento do esquema, sob a direção de um gestor de fundos. O procedimento é descrito em linhas gerais abaixo.
#1. Alocação de ativos
Os fundos mútuos têm um objetivo de investimento específico, que auxilia o gestor do fundo a determinar em quais ativos investir. ativos em títulos e outros produtos de renda fixa. A maioria dos fundos equilibrados, por exemplo, investe em uma combinação de ações e títulos de renda fixa.
#2. Pesquisa e Análise
A carteira do fundo depende fortemente da pesquisa e análise do desempenho da classe de ativos. Os especialistas examinam os fatores de mercado, micro e macroeconômicos e submetem suas descobertas ao gestor do fundo, que então toma decisões de investimento com base nos objetivos do fundo.
#3. Construção de portfólio
Um AMC geralmente emprega uma equipe de pesquisadores e analistas que se reportam ao gestor do fundo sobre as descobertas e tendências do mercado. O gestor do fundo escolhe então quais títulos comprar ou vender com base nesses resultados e nos objetivos de investimento do fundo. É assim que uma corporação constrói um portfólio, que depende muito do conhecimento e da competência do gestor do fundo.
#4. Revisão de desempenho
As AMCs são obrigadas a fornecer aos cotistas informações que afetem diretamente seus investimentos em fundos mútuos. Também deve fornecer aos investidores atualizações regulares sobre vendas e recompras, NAV, portfólio INFORMAÇÕES, e assim por diante. Em termos simples, as empresas de gestão de ativos devem responder aos investidores de fundos mútuos e proteger seus interesses. Além disso, eles devem abordar reclamações de clientes sobre seus planos de fundos mútuos.
As melhores empresas de gestão de ativos
#1. Estrela Cinzenta
Com seu lema “Além das Expectativas”, a Greystar, nossa melhor escolha geral para uma empresa de gerenciamento de propriedades, atende proprietários de imóveis em todo o mundo; oferece uma ampla gama de serviços aos proprietários; e usa uma abordagem disciplinada e orientada por processos para aumentar a eficiência, reduzir o risco do investidor e impulsionar o desempenho e a lucratividade.
A liderança da Greystar construiu uma cultura de negócios baseada em superar as expectativas, mantendo a perspectiva do proprietário, tornando-se nossa principal opção para empresas de administração de propriedades.
A Greystar, com sede em Charleston, Carolina do Sul, foi fundada em 1993 e agora opera em 192 mercados em todo o mundo, administrando US$ 29.3 bilhões em ativos.
A empresa oferece serviços completos de gerenciamento de propriedades, incluindo:
- Operações de propriedade
- Serviços financeiros
- Programas de seguro mestre
- Concursos
- Treino e educação
- Marketing e comunicação
- IT
#2. Serviços de Gerenciamento LLC
Não há melhor escolha para gerenciar suas propriedades residenciais do que a BH Management Services, com uma ampla gama de propriedades residenciais sob gestão nos Estados Unidos e programas inovadores de atração de residentes, como Smart Home Technology e Green Conservation.
As estratégias reconhecidas pela indústria que promovem a sustentabilidade financeira e ambiental levaram a BH Management Services ao topo da nossa lista de empresas de gestão de propriedades residenciais.
A BH Management Services administra propriedades nos Estados Unidos desde 1989, com escritórios em Des Moines, Dallas e Atlanta. Emprega cerca de 2,400 pessoas e pode ser contratada em locais onde ainda não está presente.
Arquitetura e design, construção, patrimônio e gestão são todos serviços da BH Management Services. Contabilidade, operações, marketing, TI, analista de negócios, e os relatórios são fornecidos pela BH Management Services aos seus proprietários. Para sua propriedade, a empresa emprega e treina a equipe de gerenciamento local.
#3. Colliers Internacional
Com dois bilhões de pés quadrados sob gestão e uma das mais amplas ofertas de serviços, a Colliers International é uma empresa de gerenciamento de propriedades comerciais de classe mundial.
A Colliers é uma aposta segura para investidores de imóveis comerciais que desejam reduzir seu risco. A empresa administra edifícios comerciais em 67 países, gera US$ 3 bilhões em receita anual com seus US$ 40 bilhões em ativos sob gestão e emprega mais de 18,000 pessoas. Devido à sua vasta experiência e histórico de sucesso, nós a recomendamos como a melhor empresa de gestão de propriedades comerciais.
A Colliers, que começou na Austrália, mas se expandiu para os Estados Unidos em 1978, tornou-se um nome familiar. Os Estados Unidos são o maior doador para os 67 países de operação da empresa.
Mercados capitais, representação de senhorios, gestão de projetos, serviços de gestão imobiliária, avaliação e aconselhamento, valores mobiliários, hipotecas, seguros, engenharia e design estão entre as especialidades da empresa.
A Colliers International é uma empresa imobiliária comercial especializada em escritórios, varejo, industriais, hotéis, saúde, propósitos especiais e propriedades multifamiliares. Portanto, operações e manutenção predial, gerenciamento de instalações, locação administração, contabilidade de propriedade e relatórios financeiros, gestão de contratos e gestão de construção estão entre os serviços de gestão de propriedade da empresa.
#4. Empresa de propriedade de Lincoln
A Lincoln Property Company está tão comprometida com o atendimento ao cliente que criou um programa de recompensas de 15 categorias. Os proprietários de prédios que desejam saber mais sobre seus prédios premiados podem fazê-lo diretamente em seu site, ganhando nossa principal escolha pelo excelente atendimento ao cliente.
A Lincoln Property Company vê seus investidores, moradores, fornecedores e funcionários através das lentes do atendimento ao cliente e é reconhecida como nossa empresa de administração de propriedades escolhida por oferecer atendimento ao cliente de alto nível.
A Lincoln Property Company vem aprimorando seu atendimento ao cliente desde 1965, adquirindo mais de US$ 6 bilhões em propriedades multifamiliares e criando 220,000 unidades avaliadas em mais de US$ 14 bilhões. Cada funcionário é cuidadosamente selecionado, resultando em uma taxa anual de rotatividade de funcionários inferior a 25%.
A Lincoln se destaca entre as empresas de administração de imóveis residenciais por seu serviço Organização Conformidade de controle, que garante que os prédios que gerenciam atendem aos padrões de gerenciamento, contabilidade e TI de terceiros.
Os custos de configuração, gerenciamento, colocação de novo inquilino e renovação de arrendamento variam de acordo com o contrato.
Os relatórios de gerenciamento de propriedade, marketing, contabilidade, compras, gerenciamento de receita e análise de mercado são fornecidos pela Lincoln aos proprietários. property, portanto, a ferramenta de inteligência de negócios da empresa, é baseada na web e compatível com dispositivos móveis, permitindo que os proprietários acompanhem suas propriedades.
#5. Consultores de gestão de apartamentos
Nomeamos a Apartment Management Consultants (AMC) como a empresa de gerenciamento de propriedades com o melhor sistema de integração como resultado de seu foco intenso na documentação de seus planos de gerenciamento e programas excepcionais de treinamento de gerentes de propriedades.
Quando os sistemas são definidos para os novos gerentes de propriedade seguirem e o aprendizado contínuo faz parte do seu trabalho, a integração se torna simples. As empresas de gestão de ativos são a melhor empresa de gestão de propriedades para isso.
A AMC é responsável por 104,067 unidades em 592 propriedades em 20 estados. Privado empresas de capital, empresas de investimento institucionais e proprietários de ativos únicos estão entre nossos clientes. Além disso, em 2020, ficou em nono lugar na lista do Conselho Nacional de Habitação Multifamiliar dos maiores gerentes de apartamentos do país.
A empresa atende proprietários multifamiliares residenciais por meio dos seguintes serviços:
- Orçamento de capital
- Gerenciamento de projetos
- programas de treinamento
- Contabilidade e banca
Quando os sistemas são definidos para os novos gerentes de propriedade seguirem e o aprendizado contínuo faz parte do seu trabalho, a integração se torna simples. AMC é a melhor empresa de gestão de propriedades para isso.
Uma empresa de gestão de ativos é responsável por 104,067 unidades em 592 propriedades em 20 estados. Na verdade, empresas de private equity, empresas de investimento institucional e proprietários de ativos únicos estão entre nossos clientes. Em 2020, ficou em nono lugar na lista do Conselho Nacional de Habitação Multifamiliar dos maiores administradores de apartamentos do país.
Como os gerentes de ativos ganham dinheiro?
As empresas de gestão de ativos geram receita cobrando taxas de seus clientes em troca da gestão dos ativos financeiros dessas empresas clientes. Embora as estruturas de taxas possam ser diferentes, na maioria dos casos, elas são expressas como uma porcentagem do total de ativos que estão sendo administrados. Os clientes podem escolher entre um grupo diversificado de opções quando se trata de investimentos enquanto trabalham com empresas de gestão de ativos.
O que os gerentes de ativos fazem diariamente?
Os gestores de ativos são responsáveis pela gestão e supervisão dos ativos de uma empresa. Isso pode incluir coisas como dinheiro, imóveis, ações, títulos, ações de várias empresas, commodities, ações e outros itens financeiros. Se você fosse um gestor de ativos, um de seus objetivos seria aumentar o retorno sobre o investimento para seu empregador.
O que é a Regra 2 e 20?
“Dois” refere-se à taxa de administração anual cobrada pelo fundo de hedge pela gestão de ativos. Essa taxa é calculada como 2% do total de ativos sob gestão (AUM) do fundo. O número “vinte” refere-se ao desempenho típico ou taxa de incentivo, que é vinte por cento de quaisquer lucros produzidos pelo fundo que excedam um determinado valor de referência predeterminado.
A gestão de ativos é um trabalho estressante?
Algumas pessoas acreditam que trabalhar em gestão de ativos pode ser menos estressante do que trabalhar em banco de investimento, apesar de ainda pagar um salário muito competitivo. O trabalho pode ser intelectualmente estimulante, especialmente para indivíduos que são entusiastas dos mercados financeiros e que gostam de conduzir pesquisas de negócios.
Benefícios para as empresas de gestão de ativos
Existem vários benefícios em reunir capital, incluindo:
#1. Economias de escala
As economias de escala são as economias de custos que uma corporação pode obter ao expandir suas operações. Os custos operacionais por unidade são menores em operações maiores. Da mesma forma, as empresas de gestão de ativos, por exemplo, podem comprar títulos em valores maiores e negociar melhores taxas de comissão de negociação. Eles também podem investir muito dinheiro em um único escritório, reduzindo os custos indiretos.
#2. Acesso a amplas classes de ativos
As empresas de gestão de ativos têm acesso a uma ampla gama de classes de ativos, permitindo-lhes atuar em áreas onde um investidor individual não seria capaz. Um AMC pode, por exemplo, investir em projetos de infraestrutura multibilionários, como uma usina de energia ou uma ponte. Além disso, os investidores individuais raramente poderão acessar os investimentos, pois são muito grandes.
#3. Conhecimento especializado
As empresas de gestão de ativos com Habilidades recorrer a especialistas em finanças com vasta experiência na gestão de investimentos, algo que falta à maioria dos investidores privados. Um AMC, por exemplo, pode contratar especialistas em várias classes de ativos, como imóveis, renda fixa, ações específicas do setor e assim por diante.
Desvantagens para as empresas de gestão de ativos
As empresas de gestão de ativos também apresentam algumas desvantagens, como:
#1. Taxas de administração
A maioria dos gestores de ativos cobra taxas fixas que são obtidas independentemente dos resultados. Como resultado, as taxas podem se tornar proibitivamente caras para os investidores ao longo do tempo. As taxas são altas para compensar os custos dos recursos e habilidades necessárias para administrar um AMC, bem como para fornecer lucro aos gestores de ativos.
#2. Inflexível
A maioria dos gestores de ativos cobra taxas fixas que são obtidas independentemente dos resultados. Como resultado, as taxas podem se tornar proibitivamente caras para os investidores ao longo do tempo. Além disso, as taxas são altas para compensar os custos dos recursos e habilidades necessárias para administrar um AMC, bem como para fornecer lucro aos gerentes de ativos.
#3. Risco de baixo desempenho
O desempenho dos AMCs é frequentemente medido em relação a um modelo. Um benchmark é um ponto de referência contra o qual o desempenho pode ser comparado, geralmente na forma de um amplo índice de mercado. Na verdade, há chances de os gerentes de ativos terem um desempenho inferior ao mercado, que, quando combinados com os custos de gestão descritos anteriormente, podem ser muito caros para os investidores.
Importância dos Gestores de Ativos
Existem várias razões pelas quais as empresas devem se preocupar com a gestão de ativos, incluindo:
#1. Permite a uma empresa contabilizar todos os seus ativos
O método torna simples para as empresas manter o controle de seus ativos, sejam eles líquidos ou fixos. Além disso, os proprietários das empresas poderão ver onde os ativos estão situados, como estão sendo usados e se foram modificados. Como resultado, a recuperação de ativos pode ser mais eficiente, resultando em maiores lucros.
#2. Ajuda a garantir a precisão das taxas de amortização
Como os ativos são regulares, o processo de gestão de ativos garante que as demonstrações financeiras os registrem adequadamente.
#3. Ajuda a identificar e gerenciar riscos
A gestão de ativos é o processo de identificação e gerenciamento de riscos associados ao uso e propriedade de ativos específicos. Isso implica que uma empresa estará sempre para lidar com qualquer risco que possa surgir.
#4. Remove ativos fantasmas no inventário da empresa
Houve casos em que ativos que foram perdidos, destruídos ou roubados foram documentados incorretamente nos livros. Os proprietários da empresa serão quaisquer ativos que tenham sido adquiridos como resultado de um plano estratégico de gestão de ativos, e eles constarão dos livros.
O que torna um gerente de ativos bem-sucedido?
Acreditamos que as gestoras de recursos que possuem um nível de diferenciação em suas operações, fundos estáveis em custos competitivos, processos de investimento repetíveis que geram retornos consistentes e modelos de negócios adaptáveis têm maiores chances de sobreviver à disrupção que vem afetando a indústria ao longo dos últimos anos também.
A gestão de ativos é apenas imobiliária?
O objetivo da gestão de ativos é cultivar valor de mercado para que a propriedade possa melhorar seus retornos. Isso é verdade se o ativo em questão é um imóvel ou algo totalmente diferente. Um gestor de ativos é alguém que administra os ativos de outra pessoa, geralmente tomando decisões de investimento significativas que contribuem para a expansão do portfólio de seus clientes.
Qual é o ciclo de vida da Gestão de Ativos?
O Asset Lifecycle Management, também conhecido como ALM, refere-se à prática de aprimorar o desempenho operacional e a confiabilidade de um ativo ao longo de seu ciclo de vida. O gerenciamento dos ativos físicos de uma organização em todo o seu ciclo de vida é conhecido como “Enterprise Asset Management” ou EAM, para abreviar. EAM é a palavra que especifica o gerenciamento da manutenção dos ativos físicos pertencentes a uma organização.
Quais são os objetivos da gestão de ativos?
Levando em consideração o custo total de propriedade e a duração da vida útil de um ativo, o objetivo de qualquer processo de Gestão de Ativos é empregar uma estratégia holística com a intenção de aprimorar as operações de negócios e aumentar a eficiência da organização.
Uma empresa de gestão de ativos, geralmente conhecida como AMC, é um tipo de negócio que reúne os recursos financeiros contribuídos por seus clientes e investe esse dinheiro em uma variedade de ativos, como ações, títulos, imóveis, sociedades limitadas e outros. oportunidades.
Perguntas frequentes
Como abrir uma empresa de gestão de ativos?
Registro no Securities Exchange Board of India. Capital Nominal para Abertura da Sociedade Gestora de Ativos. Requisitos Profissionais – Competência e experiência na área de gestão de fundos e gestão de valores mobiliários. Documentos- Aadhar, Passaporte, Formulário de Inscrição para o SEBI, taxa necessária.
Como os gestores de ativos ganham dinheiro?
Os gestores de ativos geralmente ganham dinheiro com base em uma porcentagem dos ativos sob gestão. As taxas geralmente serão progressivas e diminuirão quanto mais dinheiro um gerente de ativos supervisionar para um investidor.
Posso iniciar meu próprio fundo de hedge?
Iniciar um fundo de hedge pode ser demorado e caro devido aos muitos obstáculos regulatórios e legais que você encontrará, juntamente com a necessidade de levantar capital de investidores. Você pode contratar um advogado experiente em fundos de hedge para lidar com a burocracia envolvida.
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