Encontrar o empréstimo correto pode ser tão crucial na busca por um carro quanto encontrar o veículo ideal. Não é tão simples quanto ir à concessionária por conta própria. Você deve procurar um empréstimo para automóveis para ver quais opções de financiamento estão disponíveis para receber a melhor taxa de juros. Você também pode acabar pagando mais pelo mesmo carro porque as concessionárias frequentemente cobram propostas de empréstimo com base nas taxas de juros dos credores. Agora, listaremos para você as melhores e maiores empresas de empréstimo de automóveis on-line e com crédito ruim.
Companhias de Empréstimo Automóvel
Esta pesquisa é para você, pois sabemos que, ao financiar um carro, você deseja descobrir as taxas de financiamento de automóveis mais baixas possíveis para economizar dinheiro. Examinamos os fatos e milhares de candidatos a empréstimos para automóveis, classificando os credores mais populares pela APR média que receberam com base na pontuação de crédito. Para identificar as empresas que agora oferecem as taxas mais baixas, comparamos esses preços com as ofertas atuais promovidas e as dos rivais.
Como funcionam os empréstimos para automóveis?
Comprar um carro pode ser semelhante a ir a um circo, onde a grande apresentação é quando um carro aparece na entrada da sua garagem e o dinheiro desaparece do seu bolso. Em troca de eles pagarem a uma concessionária (ou a um vendedor particular) para que você possa comprar um carro, você concorda em reembolsar o credor em um prazo predeterminado, geralmente de três a seis anos. O credor ganha dinheiro quando você paga mais do que pediu emprestado na maioria dos casos. Sua pontuação de crédito tem um impacto significativo em quanto você paga a mais.
Três passos simples para obter um empréstimo automático
- Preencha o formulário: Basta responder a algumas perguntas.
- Comparação de credor: receba correspondência de até cinco credores.
- Gastar menos: procure o empréstimo ideal para você
Melhores Empresas de Empréstimo Automóvel
O tipo de empréstimo de carro que você pode obter, como um empréstimo de carro novo, um empréstimo de carro usado ou um empréstimo de refinanciamento, também pode afetar sua busca pelo melhor provedor de empréstimo de automóveis. Algumas das empresas listadas gerenciam empréstimos para clientes diretamente, enquanto outras atuam como corretoras para conectar clientes com empréstimos. Ao procurar as melhores empresas de empréstimo de automóveis, ambos podem ser pontos de partida confiáveis.
#1. MeuAutoempréstimo
MyAutoloan tem uma reputação sólida, oferece taxas competitivas e oferece uma variedade de opções de empréstimo. O BBB deu ao MyAutoloan uma classificação A+ e a empresa existe desde 2003. O negócio é um agregador de empréstimos pela Internet, o que significa que colabora com uma variedade de credores em todo o país. Empresas financeiras, cooperativas de crédito, bancos, revendedores e outras afiliadas são exemplos de credores.
#2. Pagamento Automático
O AutoPay é um balcão único de ponta para todos os tipos de empréstimos para automóveis. A empresa colabora com vários credores diferentes para oferecer opções para mutuários com qualquer tipo de histórico de crédito. A pré-qualificação online não prejudicará seu crédito e permitirá que você visualize suas possibilidades. Além disso, se você decidir por um empréstimo, os pagamentos só começarão em 45 dias. O AutoPay também oferece seguro de lacuna e contratos de serviço de carro, além de empréstimos para automóveis.
#3. PenFed
Para compradores com excelente crédito, PenFed Credit Union oferece APRs baratos, bem como um serviço de compra de carros que pode ajudá-los a economizar ainda mais dinheiro. Inicialmente criada para atender militares e seus familiares, a PenFed Credit Union agora oferece seus serviços ao público em geral. A PenFed Credit Union tem uma classificação A+ BBB, apesar de não ser credenciada pelo BBB.
A PenFed Credit Union tem algumas das taxas de juros mais baixas do mercado, ao mesmo tempo em que possui requisitos de crédito mais rígidos do que muitos outros credores. Você pode comprar um carro e enviar um pedido de empréstimo em um local, graças ao serviço adicional de compra de carros do PenFed.
#4. iEmprestimo
O refinanciamento de empréstimos para automóveis é o único foco do mercado de credores conhecido como iLending. Para um amplo espectro de proprietários de automóveis, o iLending colabora com cooperativas de crédito e credores respeitados em todo o país para oferecer opções de refinanciamento. Se você trabalha com o negócio, um especialista em empréstimos estará ao seu lado para orientá-lo em cada etapa do procedimento.
A iLending está no mercado desde 2006 e recebeu uma classificação A+ e certificação BBB. Além disso, o negócio tem uma classificação BBB estelar de 4.8 estrelas dos clientes. A maioria das avaliações favoráveis observa que os especialistas em empréstimos são prestativos e o processo é rápido.
#5. Aprovar automaticamente
A Aprovação Automática não fornece novos empréstimos para automóveis; apenas o refinanciamento está disponível. Mas é excelente em fazer isso. Empréstimos de aprovação automática podem não estar disponíveis para motoristas com crédito ruim, mas para aqueles que são, taxas de juros tão baixas quanto 2.94% podem estar disponíveis. Com base em mais de 400 avaliações de clientes, o Auto Approve tem uma classificação A do BBB, certificação e uma pontuação de aproximadamente 4.4 em 5.0 estrelas. Não há desculpa para não verificar as ofertas de refinanciamento que você pode encontrar com a aprovação automática, pois até mesmo uma redução de 1% na taxa de juros pode economizar centenas de dólares.
Empresas de empréstimos para automóveis on-line com crédito ruim
Os provedores de empréstimos para automóveis on-line geralmente se enquadram em uma das três categorias: credores diretos, redes de revendedores on-line ou redes de empréstimos on-line. Como você deve ter suspeitado, os credores diretos financiam seus próprios empréstimos; como resultado, você pedirá dinheiro emprestado a eles e os pagará diretamente. As redes online, por outro lado, servem mais ou menos como intermediários entre compradores e vendedores ou credores (ou às vezes ambos). As redes online não gerenciam pagamentos nem financiam empréstimos; em vez disso, o credor que você seleciona através da rede o faz. Seja qual for a abordagem que você decidir, certifique-se de avaliar os custos e as taxas antes de selecionar um credor. Abaixo está a lista de algumas empresas de empréstimo de automóveis on-line com crédito ruim:
#1. Crédito Automático Expresso
Com ênfase em mutuários com crédito ruim, o Auto Credit Express fornece uma rede on-line considerável de mais de 1,200 revendedores nos Estados Unidos. Embora cada credor possa ter suas próprias especificações, não há uma pontuação de crédito mínima necessária para se inscrever na rede. O Better Business Bureau deu ao Auto Credit Express uma classificação A+, e a empresa já existe há algum tempo.
#2. Árvore de empréstimos
Uma das primeiras redes de empréstimos online foi a LendingTree, que continua a ser uma opção popular hoje e tem uma classificação A- com o BBB. Para ajudar os consumidores com uma variedade de tipos e pontuações de crédito, a rede fez parceria com vários credores de automóveis, bancos e credores terceirizados. Lembre-se de que, como resultado de sua inscrição, cada parceiro pode (e provavelmente solicitará) cópias de seus relatórios de crédito.
#3. RefiJet
A RefiJet lida exclusivamente com refinanciamentos e aquisições de leasing, portanto, se você estiver procurando por um empréstimo para comprar um carro, procure outro lugar. No entanto, o RefiJet é uma boa opção se você deseja reduzir a taxa de juros do seu empréstimo atual, sacar qualquer patrimônio automotivo ou até mesmo obter uma taxa mais baixa adicionando um fiador. Para determinar para quais ofertas você é elegível, não há verificação de crédito.
#4. Car.Loan.com Auto Empréstimo
Car.Loan.com, uma rede de empréstimos on-line, conecta compradores de carros com parceiros de financiamento em todo o país. A rede pode ajudar os mutuários com uma ampla gama de pontuações de crédito porque não possui critérios mínimos de pontuação de crédito. Desde 1994, a rede está em operação.
#5. Cooperativa de Crédito PenFed
Mesmo (ou talvez especialmente) para mutuários com crédito ruim, as cooperativas de crédito frequentemente oferecem taxas e taxas mais baixas do que a maioria dos outros credores. Se você ainda não pertence à cooperativa de crédito, deve se inscrever como membro e abrir uma conta corrente ou poupança antes de solicitar um empréstimo.
#6. meuAutoloan.com
Esta plataforma de empréstimo on-line possui uma rede de parceiros considerável e uma classificação de A+ no Better Business Bureau. Com apenas um aplicativo, os candidatos qualificados podem receber até quatro ofertas de parceiros, tornando mais fácil comparar taxas e custos de revendedores e credores.
Maiores Empresas de Empréstimo Automóvel
Quais credores oferecem os maiores empréstimos para veículos em todo o mundo? Aqui está o ranking das principais empresas de financiamento de automóveis em todo o mundo com base em várias métricas, como receita e participação de mercado.
#1. Aliado Financeiro
Qual empresa de financiamento de veículos é a maior do mundo? Em nossa lista das 10 principais empresas de financiamento de automóveis do mundo em 2022, a Ally Financial está classificada em primeiro lugar. A holding bancária líder Ally Financial está sediada em Sandy, Utah, nos Estados Unidos. A maior empresa de financiamento de veículos do mundo, segundo participação de mercado, é a Ally Financial, que detém 5.75% de participação no mercado de financiamento de veículos. Além disso, a Ally Financial foi uma das maiores empresas de financiamento de automóveis do mundo em vendas no ano passado, arrecadando US$ 8.2 bilhões. Os serviços financeiros oferecidos pela Ally Financial incluem financiamento de automóveis, internet banking, empréstimos comerciais, seguros de automóveis, empréstimos hipotecários e uma plataforma de negociação para negociar ativos financeiros.
# 2. Wells Fargo
Nesta lista dos maiores credores de empréstimos para automóveis do mundo em 2022, o Wells Fargo aparece em segundo lugar. O provedor de serviços financeiros internacionais líder nos Estados Unidos, Wells Fargo, tem sua sede nos Estados Unidos em San Francisco, Califórnia. Wells Fargo tem cerca de 70 milhões de clientes em todo o mundo e opera em 35 países. Uma das maiores empresas de financiamento de automóveis do mundo, a Wells Fargo gerou US$ 17.59 bilhões em receita no ano anterior. Com uma participação de mercado de 5.66% no mercado mundial de financiamento de veículos, a Wells Fargo coloca a git como a segunda maior empresa de financiamento de automóveis globalmente em termos de receita.
#3. honda
A Honda é uma empresa japonesa multinacional de capital aberto que fabrica carros e tem sua sede atual em Minato, Tóquio. Com receitas anuais de US$ 125 bilhões, a Hona é a nona empresa de financiamento de automóveis do mundo nesta lista. A Honda também produz ferramentas elétricas, motocicletas e motocicletas, além de oferecer financiamento para veículos. No momento, a Honda controla 1.98% do mercado mundial de financiamento de automóveis.
#4. Ford
Em 2022, a Ford será classificada como a sexta melhor empresa de financiamento de automóveis do mundo. Com sede corporativa em Dearborn, Michigan, a Ford é uma montadora americana internacional. A Ford é reconhecida por oferecer carros premium com a marca Lincoln, além de vender carros e caminhões com a marca Ford. A Ford faturou US$ 134 bilhões no ano passado e atualmente detém uma participação de mercado de 3.65% no setor de financiamento de automóveis.
#5. Toyota
Nesta lista das 10 maiores empresas de financiamento de automóveis do mundo, a Toyota aparece em quinto lugar. Sendo uma das marcas mais famosas do mundo e com sede em Toyota, Aichi, Japão, a Toyota tem uma pontuação alta nesta lista de empresas confiáveis de financiamento de automóveis. Com uma participação de mercado de 3.93% no setor de financiamento de automóveis e receita de US$ 272 bilhões em 2017, a Toyota é uma das maiores empresas nesta lista das melhores financeiras de automóveis.
#6. Nissan Infiniti
Nesta lista das 10 maiores empresas de financiamento de automóveis do mundo, a Nissan Infiniti aparece em sétimo lugar. A Nissan, uma montadora japonesa, possui um segmento de automóveis de luxo chamado Infiniti, que movimenta cerca de US$ 4.1 bilhões anualmente. Com sede em Yokohama, Kanagawa, Japão, a Nissan Infiniti tem uma participação de mercado de 2.67% na indústria mundial de financiamento de automóveis.
Quem é a maior empresa de empréstimo para automóveis?
Com 5.75% de participação de mercado no mercado mundial de empréstimos para veículos, a Ally Financial é a maior provedora de empréstimos para automóveis do mundo.
Qual é o empréstimo de carro mais comum?
Em um empréstimo com juros simples, seu pagamento mensal é determinado pela taxa de juros, o saldo devedor do empréstimo e os juros diários acumulados desde o último pagamento. É o tipo mais comum de empréstimo para automóveis em uso no momento.
Posso obter um carro com uma pontuação de crédito de 500?
Sim, você ainda pode obter um empréstimo de carro com uma pontuação de crédito de 500. No entanto, sua pontuação de crédito afeta vários fatores, incluindo os tipos de empréstimos que você pode obter, taxas de juros, valores de empréstimos e muito mais.
Quanto custa o interesse do empréstimo de carro?
O relatório State of the Automotive Finance Market Report da Experian afirma que, no terceiro trimestre de 3, a taxa média de juros de empréstimos para automóveis era de 2022% para empréstimos em carros novos e 5.16% para empréstimos em carros antigos.
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Referências
