Um sistema de gerenciamento de seguros, também chamado de sistema de gerenciamento de agências (AMS), é uma tecnologia SaaS (software como serviço) que as agências de seguros usam para administrar seus negócios com muito mais eficiência.
Em outras palavras, é o assistente digital que você não sabia que precisava. Este artigo apresentará algumas das melhores opções em 2023 e tudo o que você deve saber se estiver ouvindo isso pela primeira vez.
O que é um AMS?
AMS é um software de agente de seguros. Destina-se a automatizar a maioria das tarefas administrativas e logísticas para que os agentes não tenham que gastar tanto tempo classificando e arquivando. Quando os agentes podem gerenciar sua papelada do dia-a-dia com mais eficiência, eles têm mais tempo para gastar com os clientes. Um bom AMS torna o armazenamento de informações sobre clientes e suas finanças mais fácil e rápido, dando a todos os membros da agência acesso instantâneo às informações de que precisam.
Quando suas informações estão desorganizadas, é impossível saber se você está seguindo políticas críticas e as consequências podem ser caras. Os sistemas de gerenciamento de seguros são essenciais para garantir a conformidade das agências de seguros em todos os tamanhos. A manutenção de registros precisos e os alertas automatizados garantem que você cumpra os regulamentos locais e federais.
Os departamentos estaduais de seguros, que entendem a regulamentação de seguros como uma questão de interesse público, são responsáveis por estabelecer regras para o setor de seguros em cada estado. Esses regulamentos estaduais permitem que as seguradoras tomem decisões mais especializadas em nome de clientes locais, mas podem causar problemas quando uma empresa se expande para vários estados.
AMS vs. CRMs
As três diferenças mais importantes entre um sistema de gerenciamento de agência (AMS) e um CRM são especificidade, totalidade e produtividade.
CRMs genéricos são projetados para grandes empresas. Para que as seguradoras os utilizem estrategicamente, muitas vezes precisam fazer muitas mudanças, o que pode levar muito tempo e dinheiro. Mas, para fazer essas alterações, muitas agências precisam da ajuda de um desenvolvedor ou de terceiros. Por outro lado, um AMS é um CRM adaptado às necessidades de uma indústria específica. Essas especificações são geralmente vida e saúde ou propriedade e acidentes no setor de seguros.
Um dos benefícios mais importantes de um AMS é que ele permite fortalecer o relacionamento com o cliente por meio de mensagens automatizadas. Campanhas de acompanhamento, renovações e outras formas de comunicação devem ser automatizadas. Um bom AMS deve ajudá-lo a agrupar automaticamente seus produtos, dando a você uma melhor chance de manter os clientes por mais tempo do que se não o fizessem.
O Processo AMS
Um processo de venda de seguros consiste em várias tarefas repetitivas, como gerar leads, armazená-los e atribuí-los ao agente apropriado. Essas tarefas, no entanto, podem ser tediosas e demoradas.
A automação de vendas cuida de tarefas repetitivas e demoradas e quaisquer outras tarefas devido a um evento específico. Melhora o processo de vendas e tem impacto direto na receita. Da mesma forma, os mecanismos de automação de vendas e marketing eliminam todas as possibilidades de erro humano.
Um construtor de jornada do cliente é uma das partes mais importantes de um sistema para administrar uma agência. Ele permite que os agentes de seguros façam mapas visuais das jornadas dos clientes e prospects, encontrem pontos problemáticos e locais onde as pessoas desistem e impeçam o vazamento de chumbo, se isso acontecer. Um criador de jornada ajuda a criar uma jornada completa do cliente em vários canais de comunicação.
O processamento de comissões é uma parte essencial do processo comercial da agência de seguros. Ao calcular incentivos de vendas, planilhas ou Excel podem produzir resultados imprecisos. Por causa disso, é importante usar uma solução automatizada, orientada por dados e orientada por objetivos para aumentar o moral do agente e aumentar a quantidade de dinheiro que eles podem ganhar. Ele mantém os agentes informados sobre seu progresso diário e promove práticas contábeis simples e sem erros.
Por muito tempo, o conceito de up-selling e cross-selling prevaleceu em todos os setores. Todos os setores se beneficiaram desse conceito, desde lojas de varejo e restaurantes até comércio eletrônico e finanças. Mas e se os alertas de up-sell e cross-sell pudessem ser automatizados com base nas compras anteriores do cliente? Isso não soa bem?
Da mesma forma, as agências podem perder clientes em potencial se os agentes não conseguirem contatá-los durante a renovação. Isso pode resultar em uma menor taxa de retenção de clientes e ter um impacto no potencial de receita. Como resultado, os representantes de vendas devem ser lembrados a tempo.
Melhores Sistemas de Gestão de Seguros
O software de gerenciamento de agências de seguros é um software multiuso projetado para gerenciar as operações de uma agência de seguros. Essas soluções incluem recursos de back-office e voltados para o cliente. O objetivo de um sistema de gerenciamento de agência de seguros é fornecer a uma agência de seguros uma solução completa que cuide da maioria de suas tarefas.
Alguns dos melhores sistemas de gestão são:
#1. Bitrix24:
É uma solução de gerenciamento de clientes que permite às empresas organizar e rastrear interações com clientes e parceiros existentes e potenciais. Os usuários podem usar o software para registrar e gerenciar interações com clientes, capturar e armazenar dados de leads, gerar relatórios de vendas e segmentar públicos-alvo.
Os leads do site de um usuário (por exemplo, por meio de um pedido ou formulário de feedback) podem ser inseridos diretamente no CRM. Depois disso, os usuários podem criar modelos de mensagens, enviar e-mails individuais ou em grupo para leads e contatos, fazer anotações sobre interações com clientes, agendar reuniões e atribuir tarefas.
Os usuários podem fazer faturas personalizadas para clientes, preenchendo automaticamente as informações do cliente e enviando-as para o endereço de e-mail do cliente.
#2. AgênciaPro:
É um software de agência para companhias de seguros, corretores e firmas de subscrição. É apropriado para organizações que oferecem uma variedade de produtos de seguro, como automóveis, residências, saúde, acidentes, causalidade e seguro de vida.
Gerenciamento de formulário ACORD, contabilidade contábil, contas a pagar, contas a receber, reconciliação direta de contas, relatórios avançados e downloads abrangentes de operadoras estão todos incluídos no AgencyPro.
AgencyPro é construído em um servidor Microsoft SQL e até 99 pessoas podem usá-lo simultaneamente. O banco de dados de clientes da AgencyPro permite que os usuários pesquisem por filtragem, pesquisa avançada, menus suspensos pré-preenchidos ou colunas. Isso torna a entrada de dados mais consistente. Os usuários podem anexar qualquer tipo de arquivo a um arquivo de cliente usando o gerenciamento de documentos integrado.
#3. Insamente
Insly é um sistema de contabilidade baseado em nuvem para corretores, agentes e profissionais de contabilidade. Gerenciamento de contabilidade e faturamento, gerenciamento de dívidas e relatórios são recursos importantes.
O Insly ajuda a gerenciar os pipelines de vendas, permitindo que os usuários vejam informações sobre os clientes, como localização, endereço de e-mail, tipo de cliente e outros detalhes vitais.
Os usuários também podem criar e gerenciar políticas observando informações como planos de pagamento, reivindicações, ofertas ativas, renovações etc. Os usuários podem usar o recurso de relatório para fornecer uma revisão dos resultados comerciais. A solução oferece relatórios personalizáveis que incluem uma visão geral e informações operacionais detalhadas. Regularmente, o painel de relatórios de vendas fornece uma avaliação estatística das vendas. Os usuários podem especificar critérios de relatório.
#4. VetaFore
A Vertafore Agency Platform é uma solução de gerenciamento de seguros baseada em nuvem para seguradoras de todos os tamanhos. O conjunto inclui contabilidade, gerenciamento de clientes, gerenciamento de documentos, gerenciamento de políticas e relatórios. Aplicativos para Android e iOS estão disponíveis.
A Vertafore Agency Platform inclui navegação de processos de negócios, que auxilia os usuários na documentação dos processos e no fornecimento de formulários envolvidos neles. O produto também possui uma biblioteca de referência que os usuários podem usar em diferentes pontos dos processos de arquivamento de negócios e seguros.
A Vertafore tem uma ferramenta chamada “Classificação comparativa nacional”. Essa ferramenta é desenvolvida pela PL Rating e oferece aos usuários cotações para diferentes tipos de sinistros de seguros, como automóveis, residências e desastres naturais.
#5. Suíte Streaming
O Stream Suite é uma solução de gerenciamento de seguros para empresas de todos os tamanhos. Ele oferece tudo o que você precisa para lidar com sinistros, clientes, cobrança, administração de apólices e distribuição, tudo em um único pacote. O produto está disponível para implantações na nuvem e no local.
A administração de apólices é uma parte do Stream Suite que permite aos usuários gerenciar os diferentes aspectos do ciclo de vida de uma apólice de seguro, como subscrição, manutenção e classificação. O produto também inclui cotações, permitindo que os usuários gerem grandes cotações e comparem o desempenho dos negócios em todos os estágios do ciclo de vida, como novos negócios, renovações e endossos.
O Stream Suite também possui um recurso de “reivindicações”, que permite aos usuários criar fluxos de trabalho para uso pessoal e comercial.
Principais Sistemas de Gestão de Seguros
Os principais sistemas de gerenciamento de seguros incluem;
- Vida VPAS
- Sapiens IDITsuite
- Registros de seguro NIC
- Segurar Borda
- Avaliação de Duck Creek.
Perguntas Frequentemente Respondidas
Qual software a maioria das seguradoras usa?
A maioria das empresas usa:
- Parceiro XE.
- Bitrix24.
- Indiano.
- Software Jenesis.
- Gravador de telefone.
- AgoraCerts.
Quanto custa um sistema de gerenciamento de agência de seguros?
Um sistema para gerenciar uma agência pode custar de US$ 1,000 a US$ 5,000, com taxas mensais entre US$ 60 e US$ 600.
Quais são os 4 tipos de seguro?
Os quatro tipos de seguro são: vida, automóvel, cobertura de invalidez de longo prazo e seguro de saúde
O que é um software de gerenciamento de sinistros?
O software de gerenciamento de sinistros de seguros auxilia as seguradoras no gerenciamento e avaliação de sinistros de seguros. Eles permitem que os agentes gerenciem o processo de sinistros com fluxos de trabalho automatizados que garantem que todos os detalhes do sinistro sejam registrados em um sistema central.
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