Em um mercado competitivo do setor de seguros, você precisa de uma maneira de se manter no topo do seu concurso. No entanto, estando no caminho do crescimento, você precisa aproveitar e promover todas as possibilidades. E a chave para conseguir isso é uma comunicação positiva com seu cliente. Isso só pode ser feito quando você tem os melhores agentes de seguros de CRM (gestão de relacionamento com o cliente) que podem simplificar a maneira de organizar seu procedimento de trabalho. Para ajudar a proteger seus investimentos e sua marca, você precisa de um seguro de indenização de CRM. quando seu conselho afeta um cliente para tomar medidas legais contra você. Este artigo ajudará você a entender mais sobre o CRM de seguros.
O que é seguro CRM
O CRM (Customer Relationship Management) para seguradoras foi desenvolvido para automatizar e agilizar todo o fluxo de trabalho de seguros desde a era da liderança.
O CRM de seguros é importante para construir relacionamentos contínuos e melhorar a retenção de clientes. Ele também automatiza todas essas pequenas tarefas para você. Além disso, o CRM de seguros é um dispositivo que pode mudar o setor de seguros, trazendo industrialização e digitalização. Ao investir em tal software, seguradoras e agentes podem maximizar seus fechamentos de vendas.
Seguro de Indenização CRM
O seguro de indenização CRM oferece soluções de indenização legal para atender às necessidades do segurado.
Ao lidar com os clientes, você pode cometer um erro, mas se sua empresa for responsável pelo fracasso, os custos podem ser financeiramente devastadores. Não só pode levar a um processo caro, mas sua reputação suada pode ser destruída como resultado.
É por isso que você precisa de um seguro de indenização de CRM. Isso pode ajudar a proteger seu nome quando você tiver problemas com os clientes para que eles não tomem medidas legais contra você.
Seguro de indenização profissional
O seguro de responsabilidade civil profissional protege você e sua empresa onde você oferece um serviço profissional aos seus clientes.
Nem todas as empresas oferecem o mesmo nível de aconselhamento e nem todas as profissões têm o mesmo tipo de abertura. Portanto, os corretores de CRM providenciarão uma apólice de seguro de indenização de CRM adaptada a determinados riscos em sua profissão.
O que é software de CRM de seguros?
Software de gerenciamento de relacionamento com o cliente (CRM) para companhias de seguros é formulado para automatizar e simplificar todo o fluxo de trabalho de seguros. Começando com a geração de leads e passando para o aplicativo, classificação de apólice e alocação de apólice e, em seguida, documentação e administração de referência, uma solução de CRM de seguros reduzirá a entrada de dados e a necessidade de transportar pastas de casos reais, tornando o uso muito mais eficaz de um agente de seguros tempo.
Desafios que um agente de seguros de CRM enfrenta regularmente
#1. Fechar Concorrência
A região de seguros de CRM enfrenta uma concorrência acirrada quando se trata de ganhar mais clientes. E não tem nada a ver com os corretores de seguros porque eles já estão indo além quando se trata de realizar tarefas. Nesse ponto, a automação entra e permite que o software lide com tarefas manuais. Para que o agente de seguros CRM possa ir em frente e trabalhar com toda a sua capacidade.
#2. Fluxo de trabalho ineficiente
A maior dificuldade de cada agência de seguros CRM é a ineficiência no fluxo de trabalho. Na maioria das vezes, leva muito tempo trabalhando manualmente, resultando em baixa produtividade e fluxo de trabalho circulado.
#3. Não conseguir reter seus clientes:
Dos desafios citados acima, é óbvio que há espaço para avanço em seu negócio. Não ser capaz de reter clientes é certamente doloroso. No entanto, tudo depende de você agora. Você pode tropeçar nos obstáculos somente quando tiver um CRM de apoio ao seu lado. Caso contrário, esse padrão continuará obstruindo o crescimento geral de sua empresa.
Recursos do software de seguro CRM
#1. Automação de fluxo de trabalho de seguros
O software CRM de seguros foi desenvolvido para tornar o processo de venda e capacitação o mais simples possível. Começando com geração de leads e vendas básicas.
#2. Acompanhamento de políticas
Esta é a capacidade do CRM de seguros para gerenciar os dados da apólice, tipo de apólice, preço, status de pagamento, mudança de risco e mudança de vida. Além disso, pode ser conhecido como o nascimento de uma criança que pode desencadear uma chance de upselling.
#3. Mecanismo de relatórios de seguros
Os relatórios sobre vendas de seguros, crescimento da empresa e dados de apólices devem ser mais fáceis do que nunca, pois todas as informações são mantidas em um banco de dados seguro. O sistema também deve ter documentos básicos de seguro, como exame de risco e portfólio, com a capacidade de criar relatórios personalizados também.
#4. Marketing de referência
O seguro é muito mercado competitivo, e a maioria das companhias de seguros diz que as referências são sua fonte número um de guias. Um bom programa de CRM de seguros permitirá que você faça mais do que apenas enviar mensagens para seus clientes para lembrá-los de enviar negócios. Eles também terão capacidades de árvore de referência, apenas para permitir que você veja quem são seus melhores parceiros de referência e que você influencie essas informações adequadamente.
Como precificar software de seguro de CRM
O software de CRM (Customer Relationship Management) para seguradoras possui modelos de preços semelhantes a outros tipos de software de CRM. De um modo geral, esse desenvolvimento é feito por meio de um plano de assinatura ou com uma taxa de licença contínua.
#1. Base de assinatura
Uma taxa mensal é cobrada para fazer uso do sistema, entretanto, normalmente é baseada no número de usuários que precisam de acesso. Portanto, manutenção e atualizações estão incluídas. Taxas adicionais podem ser suporte e treinamento.
#2. Taxa de Licença Perpétua
Uma taxa única, pois um único usuário tem um custo separado. Além disso, o software de gerenciamento de relacionamento com o cliente para seguradoras é vendido em duas opções de implantação, inclusive como uma instalação no local ou como um serviço implantado na nuvem. Embora a implantação na nuvem seja uma escolha popular, ambas as opções têm vantagens e desvantagens. Os compradores são encorajados a examinar cuidadosamente todas as opções antes de tomar uma decisão.
Os benefícios do CRM de seguros incluem:
#1. Experiência personalizada
Os clientes adoram quando você os faz se sentir tão especiais! Oferecer uma experiência personalizada faz com que eles sintam que têm algum valor pessoal para a empresa e que a empresa dedicou tempo para entender suas necessidades e exigências. Isso é verdade para todos os setores, incluindo o setor de seguros. 88% dos clientes de seguros preferem mais personalização de seus provedores de seguros.
#2. Atendimento ao cliente superior
Os clientes estão dispostos a pagar mais se receberem alguns benefícios adicionais e atendimento ao cliente superior. Portanto, o atendimento ao cliente eficaz envolve prever todas as necessidades e expectativas pequenas e grandes do cliente e superá-las.
#3. Repetir negócios
A repetição de negócios é muito importante porque os clientes existentes são muito mais simples de vender em comparação com os novos clientes. Seus clientes existentes podem ser a principal fonte de receita para você, por meio de oportunidades de upselling e cross-selling. Se você é uma vendedora, independentemente do setor, passará a maior parte do tempo se comunicando e mantendo contato com seus clientes existentes. Isso ocorre porque essas pessoas podem não apenas indicar novos clientes para você, mas também estar mais abertas a opções de vendas cruzadas.
#4. Oportunidades de vendas
O CRM de seguros ajuda os agentes a identificar as oportunidades de vendas mais lucrativas. Na maioria das vezes, você não pode restaurar todos os leads em seu pipeline de vendas. Da mesma forma, alguns podem restaurar, mas em uma data muito futura. Seu minério, apenas alguns leads estarão quentes e prontos para a mudança repentina. O CRM ajuda você a identificar essas cabeças.
Razões pelas quais o seguro de CRM falha
Vamos dar uma olhada nos motivos comuns pelos quais o CRM falha:
#1. Falta de visão
As empresas cometem muitos erros ao entrar em um projeto de CRM sem metas e objetivos específicos. pode ser fácil perder o foco sobre o planejamento e Processo de implementação. Quanto mais específicos forem seus planos, determinará como os funcionários usarão o CRM em seu trabalho diário e como ele melhorará sua KPI. Isso mostrará se a implementação será um sucesso.
#2. Falta de treino
é importante que você treine totalmente sua equipe, não importa como você decida implantar seu software de CRM. Reduzir o tempo de treinamento pode parecer uma boa maneira de reduzir o orçamento do projeto, mas, na prática, geralmente resulta em baixas taxas de adoção do usuário e aumento do risco de falha do CRM. Se você deseja que sua equipe aproveite ao máximo o software de CRM, não economize no treinamento.
#3. Fornecedor errado
Seu CRM pode falhar simplesmente porque você escolheu os parceiros errados. No entanto, alguns fornecedores dão uma direção completa ao seu trabalho. , Se surgir um conflito entre as estratégias de negócios de seus clientes e seu software de tamanho único, eles preferem mudar o negócio em vez de modificar seu próprio código. Um verdadeiro colega de CRM sempre criará uma solução personalizada que atenda às suas necessidades.
#4. Dados errados
Às vezes, as fontes de dados do CRM são as culpadas. Portanto, dados de clientes incompletos ou inseridos incorretamente, podem fazer com que os funcionários suspeitem das informações do CRM. Se os nomes ou números de telefone errados estiverem vinculados a dados, por exemplo, não é difícil ver por que um agente não estaria disposto a confiar no CRM para fazer ligações de vendas.
#5. Escolhendo o software errado
Selecionar o software certo é importante. às vezes pode ser tentador escolher o software de CRM comum sem saber que é mais caro aplicá-lo do que apenas comprar o software certo em primeiro lugar. O custo é importante, mas deve ser uma deliberação secundária para encontrar o software de CRM certo para as necessidades da sua empresa.
O que é o seguro Salesforce?
A Salesforce auxilia o setor de seguros em muitas tarefas, incluindo digitalização de serviços, atualização de apólices, gerenciamento de sinistros, criação de ofertas de seguro em grupo, habilitação de autoatendimento ao cliente, gerenciamento de portais de benefícios, priorização de clientes, fornecimento de seguros de “próxima geração” e simplificação cotar, avaliar e solicitar planos de seguro. SalesforceUK.
O que é um exemplo de CRM?
Exemplos de sistemas de CRM incluem marketing, vendas, suporte ao cliente e serviço. As empresas normalmente usam soluções de CRM para analisar as interações com os clientes e aprimorar os relacionamentos com eles.
O que são ferramentas de CRM?
Com o software CRM, você pode gerenciar campanhas de marketing, rastrear problemas de serviço, identificar oportunidades de vendas e armazenar informações de contato de clientes e prospects, tudo em um local conveniente. Você também pode tornar os dados sobre cada interação com o cliente acessíveis a qualquer pessoa em sua empresa que possa precisar deles.
O WhatsApp é um CRM?
Consequentemente, o WhatsApp está se estabelecendo cada vez mais como uma ferramenta de CRM para empresas pertencentes aos mais diversos setores de comércio, desde pequenas empresas que desejam manter contato com seus clientes de confiança até grandes empresas. Isso é especialmente verdadeiro após o lançamento de sua versão especificamente para empresas.
Quais são os principais objetivos do CRM?
O principal objetivo de um sistema de CRM é aprimorar a experiência do cliente. A estratégia mais confiável para alcançar o sucesso de sua organização é realizar esse objetivo. Todos os outros objetivos servem para promover essa meta quando você faz do aumento da satisfação do cliente o objetivo principal de seu CRM.
Qual é o outro nome do CRM?
CRM, ou gerenciamento de relacionamento com o cliente, é um tipo de software comercial que auxilia as equipes no gerenciamento das comunicações com os clientes e nos esforços de vendas.
Qual é o CRM número 1 do mundo?
Com o Salesforce Customer 360, o melhor CRM do mundo, você pode alinhar as necessidades do cliente e expandir seus negócios.
Os bancos usam CRM?
Qualquer setor que prioriza as necessidades de seus clientes deve adotar o gerenciamento de relacionamento com o cliente (CRM). É uma ferramenta particularmente útil para os bancos cumprirem os objetivos de vendas e marketing e superarem as expectativas do consumidor. Uma solução personalizada, o software de CRM auxilia os bancos a colocar em prática as iniciativas centradas no cliente.
Perguntas frequentes sobre seguro de CRM
O que é um CRM?
Um CRM é um acrônimo que significa gerenciamento de relacionamento com o cliente. Ele automatiza e agiliza todo o fluxo de trabalho de seguros, começando com a era do chumbo.
Por que o CRM é tão importante hoje em dia?
O CRM ajuda as empresas a construir um relacionamento com seus clientes que, por sua vez, cria devoção e retenção de clientes.
O CRM é feito sem clientes?
Se você tiver apenas alguns clientes-chave, é muito mais confortável gerenciá-los e um sistema de CRM pode não ser necessário.
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