Um de seus pertences mais valiosos é a sua casa, então você deve segurá-la com um seguro residencial. Tomar uma decisão entre os vários provedores de seguros pode parecer uma tarefa intimidante, mas se você se concentrar nos principais provedores de seguros residenciais, poderá simplificar muito sua vida. Aqui estão algumas de nossas principais empresas de seguro residencial para inúmeras situações típicas. Neste post, discutiremos mais sobre as melhores seguradoras residenciais na Califórnia, Geórgia, Illinois, Nova Jersey e Nova York.
Melhores companhias de seguros residenciais
Se sua casa for danificada por certos riscos, como incêndio, roubo ou um incidente relacionado ao clima, como vento ou raio, o seguro residencial pagará para restaurar ou reconstruir sua casa e substituir seu conteúdo. Se você não estiver familiarizado com o seguro residencial e suas apólices, corre o risco de pagar muito por uma proteção insuficiente. Aqui estão os sete principais provedores de seguros residenciais para ajudá-lo a encontrar o plano de seguro residencial certo para você.
#1. Seguro Limonada
A Lemonade Insurance é uma empresa de seguros na Internet que utiliza inteligência artificial para fornecer estimativas de seguro residencial e pagamentos de sinistros notavelmente rápidos. Você pode preencher um formulário no site da empresa e selecionar a quantidade de cobertura necessária para receber uma cotação em questão de minutos.
# 2. Hipopótamo
De acordo com a empresa, a Hippo permite que os clientes concluam o processo de cotação totalmente online, obtenham um preço em menos de um minuto e recebam uma apólice em menos de cinco minutos. Se você concordar em configurar e usar um sistema de monitoramento de casa inteligente gratuito, o Hippo também lhe dará um desconto em casas inteligentes. Existem vários níveis de kit, cada um com uma seleção progressivamente maior de ferramentas.
#3. Seguro Erie
Quando se trata de fornecer excelente atendimento ao cliente e regularizar sinistros, a Erie Insurance está entre as melhores seguradoras do país. Nas avaliações JD Power Customer Satisfaction e Claim Satisfaction de 2018 a 2022, foi classificado regularmente entre os cinco primeiros. A empresa também é uma das poucas que oferece cobertura de custo de substituição garantida como parte de sua cobertura regular para proprietários de imóveis. Em vez de receber um valor que é depreciado devido à idade da casa, isso permite que os proprietários reconstruam sua casa exatamente como era antes da ocorrência.
# 4. Fazenda Estadual
tem uma ampla seleção de seguros disponíveis em todos os 50 estados e, de acordo com o estudo de satisfação do consumidor da JD Power, é a seguradora nacional mais bem classificada. O maior provedor de seguro residencial do país é a State Farm. A empresa oferece seguro residencial em todos os 50 estados, bem como em Washington, DC. A empresa oferece uma variedade de seguros, incluindo condomínios, vida e automóveis. Mas lembre-se de que apenas seguros de carro, condomínio, vida e locatários podem ser contratados, apesar do fato de a State Farm oferecer uma ampla gama de opções de cobertura. Apesar desta desvantagem, pode, no entanto, resultar em economias consideráveis.
Melhores Companhias de Seguro Residencial Califórnia
Abaixo estão algumas seguradoras residenciais na Califórnia:
#1. Seguro Automóvel USAA
Enquanto você estiver estacionado fora dos Estados Unidos, a USAA é uma das empresas que ainda pode ajudá-lo a obter cobertura de seguro residencial na Califórnia. Com a USAA, você pode escolher entre uma variedade de opções de seguro de automóveis, desde cobertura mínima até cobertura total, além de alguns extras, como assistência na estrada e reembolso de aluguel de carro. A JD Power freqüentemente premia a USAA com altos índices de satisfação do cliente, embora os requisitos de elegibilidade da operadora a impeçam de receber uma classificação oficial. Em 2023, uma apólice de cobertura total da USAA custará em média $ 1,361 anualmente. O custo anual médio de uma apólice de cobertura mínima da USAA é de $ 371. Para referência, o custo nacional médio do seguro de automóveis em 2023 é de $ 2,014 e $ 622, respectivamente.
#2. Seguro Allstate
A pontuação do Bankrate para o seguro de automóveis Allstate foi de 3.8 de 5 possíveis. Os motoristas podem querer adicionar cobertura de reembolso de aluguel às suas apólices para complementar seu seguro regular e aumentar sua segurança financeira. Se um motorista possui um veículo que requer cobertura mais especializada, ele pode até pensar em um seguro de carro clássico ou seguro de carona.
Para cada ano de direção segura, o programa de recompensas dedutíveis da Allstate renunciará a $ 100 da franquia de colisão, até um máximo de $ 500. Em comparação com o custo médio nacional do seguro de automóvel, que é de US$ 2,014 por ano para cobertura total, as taxas médias da Allstate são 31% maiores, US$ 2,630 por ano para uma apólice de cobertura total e US$ 545 por ano para cobertura mínima.
#3. Seguro Nacional
Para os motoristas que valorizam a personalização da apólice, a Nationwide como uma das empresas que podem ajudar com o seguro de automóvel residencial na Califórnia pode ser uma opção adequada. As opções incluem franquias de desaparecimento e perdão de acidentes, mas o último pode não estar disponível em sua área devido a leis estaduais. Nem todos os estados permitem que os clientes adquiram um seguro de automóvel nacional. Washington, DC e 46 outros estados vendem seguros. No momento, os motoristas em Massachusetts, Louisiana, Alasca e Havaí não são elegíveis para cobertura. O custo anual da Nationwide é de US$ 1,422 para cobertura abrangente e US$ 567 para cobertura mínima. Para fins de comparação, o custo médio anual do seguro de automóvel nos Estados Unidos é de US$ 2,014 para cobertura total e US$ 622 para cobertura mínima. Dependendo de seus elementos de classificação específicos, seus preços podem mudar.
Melhores seguradoras residenciais de Nova York
Abaixo estão algumas das melhores seguradoras residenciais em Nova York:
#1. Seguro Residencial Limonada
Seguros de automóveis, vida, animais de estimação, residências e locatários estão entre os produtos de seguros oferecidos pela Lemonade, relativamente novata no mercado. A mais recente Pesquisa de Seguro Residencial dos EUA da JD Power não incluiu Lemonade, e o Better Business Bureau não atribui a ela uma classificação alta (BBB). Mas, em comparação com as outras empresas nesta análise, tem uma classificação média mais alta dos clientes BBB e a maioria das reclamações foi resolvida rapidamente. A Lemonade se destaca por ter um processo de sinistros rápido criado para pagar os sinistros mais diretos imediatamente, como uma câmera roubada. O aplicativo móvel e o site de inteligência artificial (IA) da empresa, que oferecem taxas simples de seguro residencial, sinistros e pagamentos de sinistros, ajudam a processar os sinistros rapidamente. O seguro residencial Lemonade está entre as melhores empresas para ir em Nova York.
#2. Seguro Residencial Rural Estatal
Com base no volume, a State Farm é uma das melhores empresas até agora, subscreve mais seguros para proprietários de residências do que qualquer outra empresa em Nova York, EUA, e tem um grau de força financeira AM Best de A++ (Superior). Além disso, teve um desempenho melhor do que a média do setor no relatório JD Power deste ano. Você recebe acesso da empresa a uma rede considerável de agentes regionais. Ele também oferece recursos on-line úteis, como uma ferramenta para manter um inventário de seus pertences e um processo de cotação direto. A State Farm oferece algumas coberturas de seguro dignas de nota, mas não oferece todos os complementos exclusivos e opções de economia que a Allstate oferece.
#3. Seguro Residencial Allstate
A Allstate se destaca como uma das principais operadoras de seguros residenciais de Nova York porque recebeu notas excelentes em muitas de nossas áreas de classificação, possui um site fácil de usar e oferece uma variedade de complementos e descontos. Embora alguns provedores ofereçam níveis de cobertura mais personalizáveis, a Allstate oferece ampla proteção por meio de seu seguro básico e opções complementares.
Descontos de boas-vindas e fidelidade, descontos de pagamento responsável, descontos do Easy Pay Plan, descontos sem reclamações, descontos de múltiplas apólices, descontos de assinatura antecipada, descontos de compra recente de casa e descontos para dispositivos de proteção são todos oferecidos pela Allstate. Restauração de melhoria verde, propriedade pessoal programada, casas móveis/fabricadas, compartilhamento de casa, backup de água, quintal e jardim, recuperação de dados eletrônicos, instrumentos musicais, propriedade comercial, restauração de roubo de identidade, equipamentos esportivos, seguro contra inundações e seguro guarda-chuva pessoal são coberturas adicionais que Allstate fornece.
Melhores Companhias de Seguro Residencial Geórgia
Abaixo estão algumas seguradoras residenciais na Geórgia:
#1. Seguro Allstate
A pontuação do Bankrate para o seguro de automóveis Allstate foi de 3.8 de 5 possíveis. Os motoristas podem querer adicionar cobertura de reembolso de aluguel às suas apólices para complementar seu seguro regular e aumentar sua segurança financeira. Se um motorista possui um veículo que requer cobertura mais especializada, ele pode até pensar em um seguro de carro clássico ou seguro de carona. Para cada ano de direção segura, o programa de recompensas dedutíveis da Allstate renunciará a $ 100 da franquia de colisão, até um máximo de $ 500.
O seguro de veículo Allstate normalmente custa $ 545 por ano para cobertura mínima e $ 2,630 por ano para cobertura total. Os preços típicos da Allstate são 31% mais caros do que os $ 2,014 por ano para a média nacional de cobertura total para seguro de automóveis. No entanto, tenha em mente que vários elementos de avaliação pessoal afetam as taxas.
#2. Seguro Automóvel
Os tipos padrão de cobertura de seguro de automóveis estão disponíveis nos proprietários de automóveis, juntamente com vários endossos opcionais. Você pode adicionar outras garantias, como assistência na estrada, cobertura de despesas adicionais, lacuna de empréstimo/locação, cobertura de valor reduzido ou o pacote Personal Car Plus, que combina muitos endossos em um, para personalizar sua cobertura. O seguro de automóveis dos proprietários de automóveis normalmente custa US $ 1,361 por ano para cobertura total e US $ 325 anualmente para cobertura mínima. Comparativamente, o custo médio anual do seguro de automóvel nos Estados Unidos é de US$ 2,014 para cobertura total e US$ 622 para cobertura mínima.
#3. Seguro Agrícola Estadual
A Bankrate concedeu ao seguro de automóveis State Farm uma pontuação alta de 4.2 em 5.0. A State Farm, uma seguradora de linha completa com uma história que remonta a 1922, subscreve veículos novos e cobertura residencial em todos os estados, exceto Massachusetts e Rhode Island. Os motoristas que buscam o toque personalizado de um agente local, prêmios abaixo da média e excelente atendimento ao cliente podem achar que a organização é uma escolha sábia. Com o seu programa de telemática Drive Safe and Save, pode também ser uma excelente opção para quem procura melhorar os seus hábitos de condução. Devido à sua propensão a cobrar prêmios abaixo da média para motoristas com apenas um acidente ou infração de trânsito em seu registro, o seguro de automóveis da State Farm pode ser uma opção viável para motoristas de alto risco.
Além disso, de acordo com a JD Power, a empresa tem alta satisfação de sinistros. Juntamente com os descontos, a State Farm também oferece programas como o programa Steer Clear para jovens motoristas e o programa de telemática Drive Safe and Save, que incentiva melhores práticas de direção. O prêmio médio anual de cobertura total para State Farm é de US$ 1,480, e o custo médio anual mínimo de cobertura é de US$ 464. Os preços médios da empresa são mais baratos do que o custo médio anual do seguro de automóveis no país, que é de US$ 2,014 para cobertura total e US$ 622 para cobertura mínima.
Melhores Companhias de Seguro Residencial Illinois
Todas essas empresas oferecem prêmios abaixo da média e têm altos índices de satisfação do cliente. As empresas a seguir podem ser um bom lugar para começar se você deseja as melhores seguradoras de proprietários de residências em Illinois, independentemente de desejar os prêmios de seguro mais baixos, a maior cobertura ou os melhores descontos:
#1. Seguro dos EUA
Se você atender às condições, de acordo com uma revisão do seguro da USAA, esse provedor pode estar entre os melhores para seguro de automóveis. Você deve ser um membro do serviço ativo ou veterano para ser elegível para associação na United Services Automobile Association, também conhecida por sua marca USAA. A USSA está entre as melhores seguradoras residenciais para visitar por um tempo em Illinois. Alguns membros da família também são elegíveis, incluindo cônjuges e filhos. Enquanto você estiver estacionado fora dos Estados Unidos, a USAA ainda poderá ajudá-lo a obter cobertura de seguro. Com a USAA, você pode escolher entre uma variedade de opções de seguro de automóveis, desde cobertura mínima até cobertura total, além de alguns extras, como assistência na estrada e reembolso de aluguel de carro.
O preço típico de uma apólice de cobertura total da USAA em 2023 será de US$ 1,361 por ano, de acordo com informações exclusivas de preços da Quadrant Information Services. O custo anual médio de uma apólice de cobertura mínima da USAA é de $ 371. Para referência, o custo nacional médio do seguro de automóveis em 2023 é de $ 2,014 e $ 622, respectivamente. Mas, como as taxas de seguro de automóveis variam muito de pessoa para pessoa, você pode acabar pagando mais ou menos do que a média nacional, dependendo das variáveis de classificação.
# 2. American Family Insurance
Devido em parte aos prêmios de seguro completos e mínimos abaixo da média da empresa e aos fortes índices de satisfação do cliente de terceiros, a American Family Car Insurance recebeu uma pontuação de Bankrate de 3.8 em 5. No entanto, se tivesse fornecido seguro de automóveis em todo o país , sua classificação pode ter sido maior. Categorias de cobertura automática padrão, como abrangente, colisão, responsabilidade, motorista não segurado e com seguro insuficiente e cobertura de pagamentos médicos, estão disponíveis com o seguro de carro da American Family. Motoristas seguros podem fazer uso de tecnologias opcionais como o KnowYourDrive, um programa de telemática baseado em uso que permite aos motoristas receber até 20% de desconto no seguro do veículo com base na segurança com que dirigem, com um desconto de 10% obtido instantaneamente simplesmente por se inscrever.
#3. Seguro Allstate
Os motoristas podem querer adicionar cobertura de reembolso de aluguel às suas apólices para complementar seu seguro regular e aumentar sua segurança financeira. Se um motorista possui um veículo que requer cobertura mais especializada, ele pode até pensar em um seguro de carro clássico ou seguro de carona. O programa de recompensas dedutíveis da Allstate dispensa $ 100 da franquia de colisão por ano de direção segura, até $ 500.
O seguro de veículo Allstate normalmente custa $ 545 por ano para cobertura mínima e $ 2,630 por ano para cobertura total. Os preços típicos da Allstate são 31% mais caros do que os $ 2,014 por ano para a média nacional de cobertura total para seguro de automóveis. No entanto, tenha em mente que vários elementos de avaliação pessoal afetam as taxas. As médias listadas abaixo são as mais úteis para comparações. A Allstate está entre as melhores seguradoras residenciais para visitar por um tempo em Illinois.
Melhores seguradoras residenciais em Nova Jersey
Abaixo estão as duas melhores companhias de seguros em Nova Jersey:
#1. chubb
A Chubb recebeu uma nota 5 de 5 perfeita para acessibilidade e estabilidade, com um prêmio médio anual de US$ 745. A empresa recebe satisfação do consumidor medíocre em geral. O pagamento em dinheiro é uma das opções de seguro adicionais distintivas da Chubb. Quando você adiciona liquidação em dinheiro à apólice de sua casa e sofre uma perda total, a Chubb pagará a você para resgatar até o valor máximo de sua apólice, independentemente de você decidir não reconstruir ou fazê-lo em outro lugar. A Chubb cobre os custos de substituição de conteúdo em todos os seguros, que pagam o equivalente em dinheiro incomum ou substituem itens danificados. A Chubb oferece um desconto para moradores de condomínios fechados.
# 2. Fazenda Estadual
A cobertura de seguro residencial de $ 1,162 da State Farm reflete sua classificação de acessibilidade acima da média. Além disso, recebeu avaliações acima da média em satisfação e estabilidade do cliente. A cobertura de mofo é um extra incomum que a State Farm oferece. A State Farm oferece uma cobertura especial de complemento de mofo que cobre a remoção de fungos e mofo em custos de até US$ 20,000. As atualizações de eficiência energética compensam 150% das perdas ao atualizar os sistemas de aquecimento, ar condicionado ou aquecedor de água. A State Farm também oferece descontos especiais, como os de manutenção do seguro contínuo.
Quem são as três principais seguradoras?
- EUAA.
- State Farm
- Agricultores.
- Em todo o país.
- Geico
Como escolher o seguro certo?
- Examine seus objetivos de seguro de vida.
- Determine o nível ideal de cobertura de seguro que você precisa.
- Encontre a cobertura que oferece o melhor negócio depois de calcular o prêmio que você deve pagar.
- Escolha o termo de apólice apropriado.
Quais são os 4 tipos de seguro que todos deveriam ter?
A maioria dos profissionais financeiros aconselha a compra de seguros de vida, saúde, veículos e invalidez de longo prazo.
Artigos relacionados
- ALLSTATE LOGO: A história por trás das “Boas Mãos” da Allstate
- MELHOR SEGURO DE CARRO NA FLÓRIDA: Melhor seguro de carro 2023
- Marcas de limonada: as 13 melhores marcas de álcool/álcool e tudo o que você precisa saber
- PRINCIPAIS SEGUROS NO TEXAS EM 2023
- PRINCIPAIS SEGURADORAS DA FLÓRIDA
- Geração de demanda: estratégias passo a passo
Referências
