REVISÃO DO SEGURO DE CARRO SAFECO 2023: tudo para saber

Escolher o seguro automóvel certo é uma decisão crucial que afeta diretamente a sua tranquilidade na estrada. Neste guia completo, examinaremos mais de perto o seguro automóvel Safeco, um dos players proeminentes no setor de seguros. Desde opções de cobertura até atendimento ao cliente e tudo mais, nosso objetivo é fornecer a você todas as informações essenciais de que você precisa para tomar uma decisão informada quando se trata de proteger seu veículo e você mesmo.

Revisão do seguro automóvel Safeco: Visão geral

Safeco tem uma classificação geral de desempenho de 3.5 estrelas de 5 no Nerdwallet. Isso demonstra que é uma seguradora de automóveis altamente conceituada. Oferece uma gama de produtos de seguros, incluindo seguro automóvel pessoal e vários outros tipos de cobertura. Dado que foi adquirido pelo sexto maior vendedor de seguros de automóveis nos Estados Unidos, Liberty Mutual, é razoável esperar um aumento no seu desempenho no futuro. As apólices de automóveis disponibilizadas pela empresa oferecem características diferenciadas, como perdão de acidentes e franquias, entre outras.

A Safeco oferece uma gama diversificada de opções de cobertura opcionais, algumas das quais superam as ofertas de outras seguradoras de automóveis. Por exemplo, o pacote de ajuda de emergência da Safeco inclui cobertura para assistência rodoviária, bem como reembolso de despesas de emergência relacionadas com refeições e alojamento. Curiosamente, a apólice também inclui cobertura para itens pessoais que foram destruídos ou roubados dentro do seu veículo.

Além disso, a Safeco oferece uma opção aprimorada de cobertura de substituição de automóvel que oferece reembolso equivalente ao valor atual de mercado de um veículo que seja um ano modelo mais novo que o carro segurado que foi declarado como perda total.

Revisão do seguro automóvel Safeco: cobertura

A maioria dos estados, por lei, exige um certo nível de cobertura de seguro automóvel como obrigatório antes de dirigir no estado. Estas são coberturas básicas que não possuem solidez financeira para cobrir perdas em caso de necessidade. A Safeco oferece uma gama abrangente de opções fundamentais de cobertura de seguro automóvel que atendem às necessidades da maioria dos motoristas. A seguir estão algumas dessas políticas:

#1. Cobertura de responsabilidade

Esta apólice de seguro oferece cobertura para as responsabilidades financeiras decorrentes de lesões corporais ou danos materiais causados pelo tomador do seguro em caso de sinistro, quando estes forem considerados culpados. A aquisição de cobertura de responsabilidade é obrigatória em quase todos os estados.

#2. Proteção contra lesões pessoais

A proteção contra danos pessoais (PIP), às vezes conhecida como seguro sem culpa, oferece cobertura para despesas médicas e despesas adicionais, como perda de renda e pagamentos de funeral em caso de acidente. Esta cobertura aplica-se independentemente da culpa e estende-se tanto ao tomador do seguro como aos seus passageiros. A cobertura de proteção contra danos pessoais (PIP) é obrigatória em certos estados.

#3. Cobertura para motoristas não segurados ou com seguro insuficiente

A cobertura para motoristas não segurados ou insuficientemente segurados, também conhecida como UM/UIM, oferece compensação financeira para os custos médicos de um indivíduo em caso de acidente causado por um motorista sem cobertura de seguro ou com cobertura insuficiente para pagar integralmente as contas médicas da parte lesada. Assim como a cobertura de responsabilidade geral, a cobertura para motoristas não segurados ou com seguro insuficiente (UM/UIM) é obrigatória em certos estados.

#4. Cobertura de colisão

Independentemente do seu nível de culpa no acidente, esta apólice de seguro cobre os custos de reparos de quaisquer danos que seu carro sofra.

#5. Cobertura abrangente

Esta apólice cobre danos ao seu carro causados por outras causas além de colisões, incluindo condições climáticas adversas, tempestades de granizo, inundações, incêndios, queda de objetos, atos de vandalismo e roubo.

#6. Pagamentos médicos

Esta cobertura de seguro, também conhecida como MedPay, visa cobrir despesas médicas incorridas tanto pelo segurado quanto pelos passageiros em caso de sinistro coberto. No entanto, é importante observar que os benefícios oferecidos pelo MedPay são normalmente limitados, variando de US$ 1,000 a US$ 10,000.

Revisão do seguro automóvel Safeco: coberturas adicionais oferecidas

A Safeco oferece uma variedade de complementos de cobertura de seguro automóvel complementar, às vezes chamados de endossos, que incluem as seguintes opções:

#1. Cobertura de substituição de veículos

Em caso de perda total ou roubo, esta apólice fornecerá um veículo de substituição da mesma marca e modelo se o automóvel tiver menos de um ano e tiver acumulado menos de 15,000 milhas.

#2. Reembolso de aluguel de carro

Durante o período de restauração do seu carro, esta cobertura de seguro pode ajudar a mitigar as despesas associadas à aquisição de um veículo alugado.

#3. Assistência rodoviária

Adicionar assistência rodoviária à sua apólice de seguro lhe dará acesso a suporte 24 horas por dia para uma variedade de serviços, incluindo reboque, substituição de pneus, partida para baterias descarregadas, entrega de combustível e fluidos e assistência de bloqueio.

#4. Cashback sem reclamações

Caso o tomador do seguro se abstenha de apresentar reclamação por um período consecutivo de seis meses, terá direito ao reembolso automático de 2.5% do seu prémio por cada período da apólice. Este reembolso está limitado a um máximo de 5% ao ano.

#5. Franquia decrescente

Se uma reclamação não for apresentada anualmente à Safeco, a franquia diminuirá progressivamente ao longo de cinco anos, resultando potencialmente numa poupança de $500 se uma reclamação for eventualmente apresentada.

Revisão do seguro automóvel Safeco: Prós

A seguir estão algumas das vantagens de escolher a Safeco para o seu seguro automóvel:

Uma gama diversificada de opções de seguros complementares
As taxas estão abaixo da média
O programa Free Cash Back traz vantagens para quem dirige veículos e deseja custo-benefício
Atendimento ao cliente justo
Os motoristas que desejam monitorar seu comportamento ao dirigir em tempo real podem usar o RightTrack para obter descontos.
Um aplicativo móvel que se mostra benéfico para pagamento de contas e registro de reclamações.

Revisão do seguro automóvel Safeco: Contras

A seguir estão algumas das desvantagens de escolher a Safeco para o seu seguro automóvel:

A classificação de solidez financeira da AM Best não é tão alta quanto a de outras grandes seguradoras
Não coloque todas as opções de descontos e coberturas online
Alguns clientes reclamam de serem descartados inesperadamente
Classificado abaixo da média pela JD Power em termos de satisfação do cliente
A classificação de solidez financeira desta seguradora pode não ser tão alta quanto a de outras seguradoras proeminentes.
A plataforma web pode não fornecer informações completas sobre todos os descontos e alternativas de cobertura disponíveis.
Certos clientes expressaram insatisfação por terem desconexões inesperadas.
Segundo a JD Power, o índice de satisfação do consumidor com o produto em questão fica abaixo do nível médio.
As pontuações de satisfação do cliente em sinistros de seguros de automóveis estão atualmente abaixo da média.
Alguns segurados relatam problemas com o processo de sinistros

Revisão do seguro automóvel Safeco: custo

Em média, o custo mensal do seguro automóvel Safeco é de $117, o que equivale a uma despesa anual de $1,405. Este é um custo comparativamente mais baixo do que seus concorrentes para uma apólice abrangente que abrange limites de responsabilidade por lesões corporais de US$ 50,000 por indivíduo e US$ 100,000 por ocorrência.

Revisão do seguro automóvel Safeco: descontos

O site da Safeco oferece uma seleção limitada de possíveis descontos, mas conversar com um representante pode fornecer uma exploração de várias opções de descontos que se alinham às suas circunstâncias específicas. A Safeco oferece uma variedade de descontos em seguros de automóveis que estão disponíveis para os segurados.

#1. Desconto RightTrack

Ao se inscrever neste programa baseado em uso, o aplicativo RightTrack continuará monitorando seu comportamento ao dirigir por um período de teste de 90 dias. Ao completar os 90 dias, os motoristas conscientes terão direito a desconto.

#2. Desconto em secador sem acidentes

Indivíduos que mantenham um histórico de condução sem acidentes recentes podem ter direito a receber uma redução no preço do seguro, desde que continuem a manter esse histórico.

#3. Desconto no Curso de Prevenção de Acidentes

Um caminho potencial para redução de custos com o seguro Safeco é através da inscrição em cursos autorizados de prevenção de acidentes.

#4. Desconto em recursos de segurança

É possível obter desconto nos prêmios de seguro se o veículo de uma pessoa possuir características de segurança diferenciadas (a Safeco não especifica as características específicas).

#5. Desconto multiapólices

A consolidação de vários planos de seguro, como seguro residencial ou locatário, juntamente com seguro automóvel sob a cobertura da Safeco pode resultar em potenciais economias de custos para o seu seguro automóvel

O seguro automóvel Safeco é bom?

Safeco Insurance tem 3.5 estrelas de 5 em termos de desempenho geral. Também possui uma classificação A (excelente) da AM Best em solidez financeira. Com isso, é seguro dizer que é uma boa empresa.

A Safeco é boa no pagamento de sinistros?

De acordo com o WalletHub A AM Best determinou que a Safeco apresenta solidez financeira que ultrapassa a média. Contudo, a análise da JD Power e da NAIC mostra que o procedimento de reclamações da Safeco e a satisfação do cliente precisam de cumprir padrões ideais.

Como a Safeco determina o valor do carro?

As seguradoras determinam o valor real em dinheiro (ACV) de um carro considerando fatores como a condição e a quilometragem do veículo. Além disso, eles contam com fontes confiáveis, como a National Automobile Dealer Association (NADA) e o Kelly Blue Book para referência.

Quem é o proprietário do Seguro Safeco?

Corporação de Agência Mútua Liberty

Revisão do seguro automóvel Safeco: cotação

Você pode obter uma cotação em Safeco ou simplesmente use outras plataformas de terceiros que sejam plataformas de seguros de geração de leads. Talvez seja necessário verificar mais de um ou simplesmente falar com um agente para obter uma tarifa competitiva.

Avaliações de seguros Safeco BBB

Safeco tem classificação A + no BBB, mas não é credenciado pelo BBB. Em termos de classificações por estrelas de acordo com as avaliações dos clientes, eles têm apenas 1.09 em classificações de 5 estrelas. Embora a Safeco Insurance não seja credenciada pelo BBB, sua controladora, Liberty Mutual, é, e pode não haver necessidade de ser credenciada com uma classificação A+.

Quem é melhor, progressista ou Safeco?

Ambos os provedores oferecem opções de cobertura abrangentes a custos acessíveis. No entanto, a Progressive tem pontuações superiores de satisfação do cliente. Já o Safeco é uma opção mais adequada para determinados consumidores; portanto, não deve ser desconsiderado na busca por seguro.

Liberty Mutual e Safeco são a mesma coisa?

A Safeco é uma subsidiária da Liberty Mutual, estabelecendo sua afiliação com uma das seguradoras mais proeminentes dos Estados Unidos. O seguro residencial Safeco oferece uma gama de opções complementares, como cobertura para mau funcionamento de equipamentos e proteção contra roubo de identidade.