Ações, ações, conformidade, direitos e até mesmo a escolha do melhor tipo de investimento para você, tudo isso adiciona complexidade à arrecadação de dinheiro para uma startup. O financiamento inicial refere-se à soma inicial de dinheiro que novas empresas (startups) levantam para pagar pelo desenvolvimento de produtos, pesquisa de mercado e esforços iniciais de marketing. Escolha entre os melhores exemplos listados abaixo.
O que é o Financiamento Semente?
O financiamento inicial é a rodada inicial oficial de capital que os empreendedores levantam antes de prosseguir para as rodadas futuras, conhecidas como séries A, B, C e assim por diante. Os investidores contribuem com fundos para sua empresa em troca de uma participação na empresa.
As economias ou amigos e familiares dos fundadores frequentemente fornecem capital inicial para uma nova empresa. 77% das pequenas empresas dependem de recursos pessoais no início.
No entanto, o dinheiro da sua conta bancária e de amigos e parentes só pode ir até certo ponto na maioria das circunstâncias. Startups ambiciosas logo precisarão explorar fontes alternativas de financiamento. Embora o financiamento bancário possa ser uma opção para algumas empresas em estágio inicial, o financiamento inicial geralmente é superior.
Como funciona o financiamento inicial para startups?
O valor inicial do financiamento de capital é representado pelo “capital semente” que um empreendimento da empresa levanta. O investimento inicial em um negócio, conhecido como capital inicial, normalmente é usado para estimular o crescimento e aumentar os ganhos. Uma parte crucial do investimento financeiro para empresas iniciantes é o capital inicial, comumente chamado de financiamento inicial. O termo “financiamento semente” deriva da ideia de plantar uma árvore, com a semente atuando como o alicerce básico para o crescimento futuro.
Estoque, pagamento de funcionários, aluguel, serviços públicos e outras despesas são alguns custos iniciais para novos negócios. O acesso antecipado ao financiamento pode ajudar novas empresas a obter os fundos necessários para cobrir os custos de lançamento e possível crescimento futuro.
Para que serve o financiamento inicial?
Financiamento baseado em capital - também conhecido como capital inicial - descreve o processo pelo qual os investidores participam de um negócio desde o início. O investidor recebe uma participação na empresa em troca de sua contribuição. Uma participação na indústria é chamada de participação acionária. O modelo de financiamento de startups beneficia tanto a empresa quanto o investidor. Enquanto a empresa recebe o capital inicial necessário, o investidor compra uma parte das ações da empresa. Se uma empresa pretende se expandir rapidamente, ela deve ter acesso ao capital inicial.
Freqüentemente, é necessário fazer investimentos substanciais de capital para manter um crescimento vigoroso. O financiamento inicial pode dar às startups uma vantagem competitiva enquanto navegam em terrenos comerciais complicados.
Quem geralmente fornece o financiamento inicial?
Uma dessas fontes iniciais de financiamento é
#1. Subsídios para pequenas empresas
Pode-se adquirir dinheiro grátis por meio de doações fornecidas pelo governo ou organizações privadas. Para se qualificar para um subsídio, sua empresa pode precisar trabalhar em um setor ou campo especializado que ajude o público em geral, como energia alternativa, saúde ou educação. Uma opção de pesquisa de concessão está disponível em Grants.gov. Se você receber um subsídio, pode haver condições que regem como você pode gastar o dinheiro, necessitando de contabilidade adicional.
# 2. Financiamento colaborativo
É "tudo ou nada" ao usar sites de arrecadação de fundos online como o Kickstarter; se a meta de financiamento do seu projeto for atingida, nenhum recurso adicional poderá ser obtido. Além das despesas relacionadas ao processamento dos pagamentos de cada transação e uma parte dos valores arrecadados, a maioria das plataformas cobra taxas com base em um percentual do valor total recebido.
#3. Incubadoras
Startups podem crescer com a ajuda de incubadoras. Eles trabalham duro para promover a criatividade e a inventividade. Eles geralmente fornecem assistência no local de trabalho, contatos de negócios, programas de orientação e pequenas responsabilidades financeiras. Além disso, ocasiões de lançamento e dias de demonstração são frequentes.
#4. Aceleradores
Os aceleradores colocam uma forte ênfase no apoio ao crescimento das startups. Eles emprestam dinheiro às empresas em troca de uma determinada quantidade de ações da empresa. Muitos conseguem isso por meio de misturadores de patrocínio, dias de demonstração, concursos de apresentação, oportunidades de orientação ou qualquer combinação dos mencionados acima. Algumas aceleradoras também fornecem ajuda para o local de trabalho, como acesso a recursos e serviços que podem acelerar a expansão dos negócios.
#5. Investidores anjos
Indivíduos com alto patrimônio líquido que fornecem dinheiro inicial para empresas por meio de ações são conhecidos como investidores anjos. Os investidores anjo freqüentemente empregam dívida conversível para simplificar a conversão de fundos em ações. A dívida conversível pode impedir que o valor da empresa seja realizado até a próxima rodada de investimentos de capital. O investidor anjo recebe um desconto de “investidor antecipado”. Os investidores anjos normalmente fornecem capital inicial, orientação e conselhos para ajudar no crescimento dos negócios.
#6. Grupos de Anjos
Os investidores anjos podem formar grupos de anjos. Como resultado, eles podem investir muito mais dinheiro, comprar participações acionárias muito maiores e talvez colher recompensas muito maiores. Grupos de anjos, frequentemente compostos por investidores de diferentes setores e empresas, decidem em conjunto se querem participar, quanto investir e em que termos.
#7. Autofinanciamento / Inicialização
Investidores em potencial certamente gostariam de saber que você também tem alguma “pele no jogo”. Bootstrapping é uma maneira que os empreendedores ocasionalmente levantam seu financiamento inicial. Mesmo se você tiver um orçamento limitado, ainda é importante considerar os benefícios. Por exemplo, você não deve se preocupar em atrair investidores. Você também pode melhorar suas economias. Muitos proprietários de empresas também optam por não receber um salário, consideram usar seu 401 (k) e aceitam um segundo emprego para ajudá-los a sobreviver enquanto constroem sua empresa.
Além disso, você pode iniciar o crescimento futuro com seus primeiros lucros, em vez de depender de rodadas de investimento subsequentes.
#8. Amigos e familiares investidores
Antes de prosseguir, leia nosso curso sobre como arrecadar dinheiro de amigos e familiares investidores e os perigos que uma empresa enfrenta. Sua família pode estar ansiosa para encorajar seu desenvolvimento sem esperar que você cumpra todos os requisitos. Os futuros investidores provavelmente apreciarão esses investimentos, que normalmente assumem a forma de empréstimos ou compras de ações (afinal, se sua família e amigos não acreditam em você, por que o investidor acreditaria?).
Para proteger você e suas conexões, certifique-se de ter um contrato detalhado por escrito descrevendo como o dinheiro será reembolsado. Verifique para descobrir quaisquer restrições de valores mobiliários, mesmo que o acordo seja informal.
#9. Capital de risco
Além disso, as empresas de capital de risco podem fornecer investimentos iniciais, que podem ajudar os empreendedores com excelente potencial de crescimento a obter o dinheiro de que precisam. Os investidores de fundos de capital de risco passam por uma triagem rigorosa e fornecem às empresas o suporte financeiro e a experiência profissional. O investimento em capital de risco frequentemente envolve a troca de interesses de propriedade por dinheiro.
O que há para o financiador de sementes?
Há muitos benefícios para os investidores de sementes. A maioria dos investidores de sementes quer ver um bom retorno do seu dinheiro. Eles podem lucrar como investidores iniciais, expandindo o negócio rapidamente e trabalhando com empresários criativos. Até 50% do investimento total de um investidor pode ser elegível para redução de impostos no Reino Unido. Muitos investidores iniciantes favorecem uma variedade de ativos. (Veja abaixo para mais detalhes.)
De quanto financiamento inicial minha startup precisa?
Em um mundo perfeito, você deve conseguir levantar dinheiro suficiente para obter lucro. Isso não apenas tornará mais fácil para você ganhar dinheiro no futuro, mas também fornecerá a independência para sobreviver sem ele, caso as circunstâncias mudem. Em vez de arrecadar dinheiro para a próxima rodada, você pode querer arrecadar dinheiro para levar seu produto para o próximo estágio de desenvolvimento.
Como obtenho financiamento inicial para startups?
Fontes de financiamento inicial para startups:
- Receita do negócio
- Poupança Pessoal ou Bootstrapping
- Fundos Semente Corporativos.
- Incubadoras.
- Aceleradores.
Como escolher investidores de financiamento inicial para startups?
Escolher investidores de financiamento inicial, como criar sua persona de cliente para sua empresa, começa com a definição de seu investidor ideal.
Conselhos de especialistas em startups sobre como escolher e trabalhar com investidores iniciais.
- Entenda a tese de investimento do investidor para determinar se sua proposta de valor se enquadra nela. Faça sua pesquisa minuciosamente para evitar desperdiçar o tempo de alguém. Não adianta buscar investidores que só investem em um setor específico se a sua empresa não está nesse setor.
Se você está procurando financiamento inicial no Reino Unido, lembre-se de que muitos fundos do Reino Unido só investirão em empresas sediadas no Reino Unido porque isso permite que eles aproveitem incentivos fiscais específicos. Isso é frequente, mas nem sempre fica claro em seus sites. - Entenda com que tipo de investidor você quer trabalhar. Você gosta de alguém que é prático ou deixa você fazer as coisas do seu jeito? Desconfie de investidores que impõem estipulações que você pode achar censuráveis.
- Sempre use advogados e contadores experientes. Um contraste entre a cultura de startups do Reino Unido e dos EUA é que o Reino Unido é mais 'hack it / do it yourself', enquanto os americanos frequentemente contratam os melhores advogados. Trabalhar com bons profissionais vai compensar muito e garantir que você aproveite ao máximo qualquer contrato que assinar.
- Você ficará em frangalhos se não tratar todos os investidores de maneira justa. Desde o início, seja claro, honesto e transparente. Defina seus limites, deveres e responsabilidades e certifique-se de confiar em todos com quem você colabora.
- Aprenda com os outros, obtenha referências e entreviste possíveis investidores ao mesmo tempo em que eles o entrevistam para descobrir quem você conhece e como trabalha.
Mais importante, lembre-se – um negócio nunca é feito até que o dinheiro esteja no banco.
O que é uma boa rodada de financiamento inicial para startups?
Algumas empresas podem nunca conduzir uma rodada de investimento da Série A porque os proprietários acreditam que uma rodada de financiamento inicial é necessária para lançar seus negócios corretamente. A maioria das startups que buscam capital inicial tem um valor entre US$ 3 milhões e US$ 6 milhões.
Quanto é o financiamento inicial médio para startups?
Normalmente, o capital inicial varia de US$ 500,000 a US$ 2 milhões, embora isso possa variar dependendo do negócio. Uma empresa que levanta uma rodada inicial geralmente é avaliada entre US$ 3 milhões e US$ 6 milhões.
Quais são os benefícios do financiamento inicial para startups?
Obviamente, o financiamento inicial fornece um impulso financeiro significativo para sua empresa, mas ter investidores do seu lado significa que sua empresa obtém mais do que simplesmente dinheiro.
Para os investidores, há um tremendo risco ao investir em uma empresa desconhecida. Um dos principais benefícios do financiamento inicial é que seus investidores reconhecerão o risco e estarão preparados para aceitá-lo. Você também se beneficiará do conhecimento de seus investidores, que pode ajudá-lo a expandir e desenvolver sua empresa em lugares que você não teria considerado de outra forma. Além disso, seus investidores costumam ter excelentes redes de negócios das quais você pode aproveitar e se beneficiar.
Outro benefício do financiamento inicial é que ele costuma ser livre de dívidas e flexível, de modo que você não será sobrecarregado com empréstimos ou compromissos restritivos.
Você paga o dinheiro inicial?
Mesmo que o negócio falhe, você pode reembolsá-los ao longo do tempo se a quantia for pequena o suficiente. Se o negócio for um sucesso, você pode reembolsá-los rapidamente e ainda possuir uma parte da empresa.
Você Paga Impostos sobre o Financiamento Semente?
Isso é certo. Qualquer empresa que tenha obtido uma carta EIN do governo dos EUA, incluindo empresas em estágio inicial, deve apresentar uma declaração de imposto de renda. Você ainda precisará enviar uma declaração do ano, mesmo que sua carta chegue em dezembro de 2022.
Preciso de um protótipo para o financiamento inicial?
Eles precisam tocar seu protótipo porque a sensação do toque e o poder de compra estão intimamente relacionados. O processo “como garantir o capital inicial” inclui várias etapas, sendo a prova de conceito a mais crucial. Demonstra ao mundo a viabilidade do seu empreendimento.
Conclusão
No entanto, “dinheiro não cresce em árvore”, então você pode não ter milhares de dólares por aí. Que passos devem ser dados para tornar realidade sua ambição? Espero que este artigo tenha sido útil. Sinta-se à vontade para compartilhar seus pensamentos na seção de comentários abaixo.
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Referências
