Todos devem saber o que significa “renda bruta ajustada” quando se trata de impostos. Também é chamado de AGI, e tem efeitos que vão além do tempo do imposto. Quando as pessoas estão pedindo sua renda bruta ajustada o tempo todo, isso não apenas altera quanto imposto você deve pagar, mas também pode ser usado para ver se você pode obter ajuda ou um empréstimo. Continue lendo para saber o que significa AGI, seu exemplo, como calculá-lo e como obter o AGI do ano passado quando você não consegue encontrá-lo.
O que é AGI
Renda bruta ajustada (AGI) é o valor que você fez durante todo o ano menos quaisquer alterações especiais que o IRS permita que você faça para garantir que você pague menos impostos.
- Quanto imposto você tem que pagar depende muito de sua renda bruta ajustada.
- É determinado tomando sua renda bruta e subtraindo certos ajustes de impostos.
- Quanto menor o seu AGI, maior a probabilidade de você se qualificar para certos incentivos fiscais.
Superficialmente, o conceito de “renda” parece bastante simples. É o dinheiro que você recebe de coisas como trabalho, poupança, ações, etc. não é o único.
AGI, ou renda bruta ajustada, é uma parte fundamental dos impostos. Ele serve como base para calcular sua conta de impostos geral e desempenha um papel importante na decisão dos créditos e deduções fiscais para os quais você está qualificado. Entender o que é AGI, como é usado e como calculá-lo ajudará você a minimizar sua renda tributável, reduzindo seus impostos e economizando dinheiro.
AGI é sua renda bruta menos quaisquer incentivos fiscais aos quais você é elegível (AGI = receita bruta menos quaisquer incentivos fiscais). Sua renda tributável é baseada em seu AGI quando você declara seus impostos. Vamos dissecar isso gradualmente:
#1. Renda Bruta
Sua receita geral, que serve como ponto de partida para a preparação de impostos. É o total de todos os seus ganhos do ano, incluindo salários, juros, ganhos de capital de investimentos, royalties, pagamentos de aposentadoria, renda de aluguel, pensão alimentícia e quaisquer outras fontes de renda sujeitas a impostos.
#2. Ajustes fiscais
Em seguida, suas alterações fiscais são retiradas de sua renda bruta, o que reduz sua renda bruta. Em termos tributários, essas alterações costumam ser chamadas de deduções “acima da linha” para distingui-las dos benefícios fiscais com os quais a maioria das pessoas está familiarizada, que vêm “abaixo da linha” ou após o cálculo do AGI.
Rendimento tributável: O seu AGI é então utilizado para calcular o seu rendimento tributável ou a parte do seu rendimento que está sujeita a impostos. Mais detalhadamente, sua renda tributável é determinada pela dedução de quaisquer deduções “abaixo da linha” permitidas de sua AGI.
Como Calcular IAG
Considere os seguintes procedimentos se estiver se perguntando como calcular a renda bruta ajustada (AGI):
#1. Encontre suas declarações de renda
É necessário reunir todas as suas declarações de rendimentos antes de poder calcular o seu rendimento bruto ajustado. Isso inclui seu W-2 para salários e vencimentos, qualquer coisa que liste sua renda de trabalho autônomo e quaisquer formulários 1099 que você usou para registrar renda.
Além disso, não se esqueça de incluir qualquer outro rendimento tributável que possa ter. Isso pode ajudá-lo a descobrir quanto dinheiro você ganha em um ano. A lista a seguir abrange outras fontes de renda, tributáveis e não tributáveis:
Rendimentos tributáveis
A renda tributável de uma pessoa é o valor de sua renda total que está sujeita à tributação pelo Internal Revenue Service. É composto de dinheiro ganho e não ganho. A seguir está uma lista de rendimentos tributáveis derivados de fontes além do seu salário:
- Ganhos de negócios
- Benefícios da greve sindical
- ganhos agrícolas
- Pagamentos de invalidez de longo prazo que você recebe antes de se aposentar
- Créditos tributáveis, restituições ou compensações para impostos de renda municipais e estaduais
- Depósitos de segurança e renda de aluguel de uma casa
- Honorários do júri
- Pagamento atrasado de ações judiciais de discriminação no local de trabalho
- Prêmios, prêmios, loteria, jogos e vitórias de contexto
- Ganhos de propriedades alugadas, parcerias, taxas, trusts e pagamentos de licenças
- Indenização
- Ganhos de capital
- Benefícios de desemprego
- Pensão Alimentícia
Renda não tributável
Renda não tributável é a renda que você obtém que não é tributada. Mesmo que esses tipos de pagamentos não sejam tributados, o IRS ainda quer que você os liste em sua declaração de imposto de renda. Aqui estão várias fontes de receita que não são adicionadas à sua AGI:
- Pagamentos de pensão alimentícia
- Pagamentos de compensação dos trabalhadores
- Pagamentos por invalidez
- Pagamentos de seguro de vida, a menos que a seguradora lhe venda a cobertura por um preço.
- Fundos de assistência social
- Subsídios para uma bolsa de estudos ou uma bolsa de estudos
- Dívidas canceladas como um presente para você
- O dinheiro que você recebeu de presente ou outros bens que herdou.
- Ganhos de capital com a venda de sua residência principal
- O dinheiro pode ser transferido de uma conta de aposentadoria para outra se for feito por meio de uma transferência de administrador para administrador.
#2. Determine sua renda anual total
Calcule sua renda anual total depois de adquirir todas as suas declarações de renda. Você pode fazer isso somando todo o dinheiro que ganha em um determinado ano. Inclua todos os incentivos que receber em seus ganhos anuais. Se você ganha um salário anualmente, sua empresa frequentemente fará a maior parte do trabalho para você.
Se você trabalha por hora, pode usar seu contracheque ou apenas multiplicar sua remuneração por hora pelo número de horas trabalhadas por semana e, em seguida, multiplicar esse valor por 52. Isso informa quanto você ganha a cada ano. Se você é casado e está apresentando uma declaração de imposto conjunta, lembre-se de adicionar a renda anual e os bônus de seu cônjuge, pois isso se aplica a toda a sua família.
#3. Pegue a soma de suas deduções
Veja alguns custos e deduções. Algumas de suas deduções de renda bruta podem mudar a cada ano. Aqui estão alguns exemplos de deduções de renda bruta que resultam em AGI:
- Pagamentos da conta de poupança de saúde (HSA)
- Taxas de seguro de saúde para autônomos
- Mensalidade escolar
- Juros do empréstimo estudantil
- pensão alimentícia paga
- Despesas com educadores
- Impostos sobre trabalho autônomo
- Multa por retirar dinheiro de uma conta poupança antes do vencimento
- Despesas de mudança
- Contribuições para certos planos individuais de aposentadoria
- Certas despesas comerciais
Antes de incluir essas deduções em seu cálculo, certifique-se de cumprir alguns padrões que precisam ser levados em consideração. Nem todas as deduções contam quando você calcula seu AGI. Depois de saber o que tirar de sua renda bruta, some todas as suas deduções e custos.
#4. Subtraia suas deduções de sua renda anual total
Depois de calcular toda a sua receita anual e deduções, subtraia suas deduções de sua renda. Seus resultados anuais de receita bruta ajustada. Assim:
AGI = Renda anual menos deduções elegíveis
Divida isso por 12 para obter sua renda bruta mensal ajustada. Este número pode alterar com base em fatores. Esses fatores podem incluir bônus e horas extras.
O que é AGI Exemplo
Para calcular seu AGI, pode ser útil observar um exemplo. Pense no seguinte exemplo ao calcular seu AGI:
#1. Exemplo de status de arquivamento único
Clark soma todos os seus salários e regalias e descobre que ganha um total de $ 80,000 por ano. Ele também paga $ 14,000 em pensão alimentícia, $ 7,000 em custos comerciais e $ 13,000 em mensalidades escolares todos os anos. Ele soma $ 14,000, $ 7,000 e $ 13,000 para descobrir quais são suas deduções anuais. Suas deduções totalizam $ 34,000. Ele então deduz esse valor de seu salário anual de $ 80,000. Estes são os cálculos:
AGI = $ 80,000 − ($ 14,000 + $ 7,000 + $ 13,000) = $ 80,000 − $ 34,000 = $ 46,000
Isso significa que a renda bruta ajustada de Clark é de $ 46,000 por ano.
#2. Exemplo de status de arquivamento de casado
George e Janet Woodsen estão se preparando para declarar seus impostos como casal. Em um determinado ano, George ganhou $ 70,000, enquanto Janet ganhou $ 90,000. A família deles ganhou $ 160,000 como um todo. Esta é a receita total do ano.
Suas deduções totais para juros de empréstimos estudantis, taxas de realocação e contribuições HSA chegam a $ 20,000. Eles então deduzem essas despesas de sua receita anual total para chegar a uma receita bruta ajustada de $ 140,000. Eles dividiram esse número por 12 para descobrir quanto é sua renda bruta ajustada a cada mês. Estes são os cálculos:
AGI= $ 160,000 − $ 20,000 = $ 140,000 / 12 = $ 11,666.67
Isso significa que George e Janet têm uma renda bruta ajustada de cerca de US$ 11,666.67 por mês.
Como obter AGI do ano passado
Se você deseja registrar sua declaração eletronicamente, o Internal Revenue Service autenticará sua identificação observando as informações fiscais pessoais que você forneceu no ano anterior. Quando você envia sua declaração de imposto, o Internal Revenue Service (IRS) verifica especificamente se as duas coisas a seguir correspondem:
- O que você relatou como seu AGI no ano passado
- Seus registros fiscais do ano passado
O Internal Revenue Service não aceitará sua devolução se estes não corresponderem. Você deve ser capaz de resolver rapidamente esse problema e arquivar sua declaração novamente sem maiores problemas.
Como você calcula seu AGI do ano passado? Você pode encontrar o AGI do ano anterior na Linha 11 do Formulário 1040 do seu retorno para o ano de 2022.
Como encontrar seu AGI do ano passado se você não tiver acesso ao seu retorno
Se você não conseguir encontrar seu AGI do ano anterior, terá algumas opções. Você precisará solicitar ao IRS uma cópia de um relatório para 2022. Você pode fazer isso de uma das seguintes maneiras:
- Em www.irs.gov, você pode visualizar ou baixar uma cópia do seu relatório fiscal.
- Vá para www.irs.gov e solicite que uma transcrição impressa de sua declaração seja enviada por correio para você. Levará entre 5 e 10 dias úteis.
- Ligue para o IRS em 800-908-9946 e peça uma transcrição impressa para ser encaminhada a você. Levará entre 5 e 10 dias úteis.
Se você entrou com o pedido em conjunto com seu cônjuge no ano passado, o AGI do seu parceiro será o mesmo que o seu. Se o seu parceiro tiver um AGI diferente do seu, você precisará fornecer ao IRS informações sobre seu cônjuge para obter o AGI dele. Depois de conhecer o AGI certo, vá para o esboço da sua conta online e faça o seguinte:
- Em Verificar status, clique em Próximas etapas ao lado do arquivo eletrônico do governo que foi rejeitado.
- Clique em Avançar na tela "Verificar o status do seu arquivo eletrônico".
- Selecione Corrigir problemas na tela Revisar suas mensagens de rejeição.
- Na tela intitulada "Corrigindo sua assinatura eletrônica federal", clique em Avançar.
- Agora você pode editar seu AGI e/ou PIN do ano anterior.
- Depois de fazer as alterações necessárias, clique em Continuar no arquivo.
- Clique no botão chamado “Arquivo E”.
- Para continuar com o processo de arquivo eletrônico, clique em Avançar.
Qual é a fórmula para AGI?
É muito fácil calcular seu AGI. Usando a calculadora de imposto de renda, basta somar todo o seu salário e retirar quaisquer deduções fiscais.
O que é 1040?
Os contribuintes nos EUA usam o Formulário 1040 para arquivar suas declarações anuais de imposto de renda.
Qual é a diferença entre AGI e dedução de AGI?
Veja como saber a diferença entre “Dedução para AGI” e “Dedução de AGI”: A dedução acima da linha para AGI é legal, mesmo que a pessoa não especifique suas deduções; também é conhecido como dedução AGI. A única vez que uma pessoa pode deduzir de seu AGI, no entanto, é se ela detalhar suas deduções.
Qual é o formulário fiscal mais fácil de usar?
O 1040EZ é um formulário de imposto reduzido que o IRS oferece a pessoas que não precisam da complexidade total do formulário 1040. Para obter uma estimativa do total de impostos, tudo o que você precisa fazer é escolher como arquivar seus impostos e inserir algumas outras informações.
O AGI é considerado lucro líquido?
Sua renda bruta ajustada (AGI) é a quantidade de dinheiro que você recebe a cada mês que é tributado. AGI é usado apenas em declarações fiscais individuais. Embora o AGI seja frequentemente chamado de “receita líquida”, não é a mesma coisa. O lucro líquido é a quantidade de dinheiro que você recebe após os impostos, enquanto o AGI é a quantidade de dinheiro que você recebe antes dos impostos.
Referências
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