Este artigo contém informações detalhadas sobre as faixas de imposto de renda do estado de Oregon em comparação com a Califórnia, taxas, como evitar o imposto de renda do Oregon e o imposto sobre vendas. As faixas de imposto de renda do Oregon foram alteradas pela última vez no ano fiscal de 2018, dois anos antes de 2020, e as alíquotas foram revisadas anteriormente em 2010. As faixas de imposto do Oregon são indexadas pela inflação e atualizadas anualmente para refletir as mudanças no custo de vida.
As faixas de impostos marginais no Oregon variam de 5% (a faixa de imposto mais baixa do Oregon) a 9.9%. (a faixa de imposto mais alta do Oregon). Cada alíquota marginal aplica-se apenas aos ganhos dentro da faixa de imposto marginal aplicável.
Diferentes faixas de impostos se aplicam a diferentes tipos de depósito no Oregon. Casais casados que apresentam sua declaração de imposto de renda do Oregon em conjunto geralmente têm faixas de imposto mais baixas do que aqueles que arquivam separadamente ou como indivíduos.
Taxas de Imposto de Renda do Oregon
A tabela de taxa de imposto de renda do estado de Oregon para a temporada de declaração de 2020 a 2021 tem quatro faixas de imposto de renda com taxas de imposto de OR de 4.75%, 6.75%, 8.75% e 9.9% para solteiro, casado, arquivamento em conjunto, casado, arquivamento separadamente e chefe de Situações domésticas. As três taxas de imposto de renda mais baixas do Oregon diminuíram em relação ao ano anterior. Por causa do reajuste anual da inflação, os valores nas mesmas três faixas menores de imposto de renda aumentaram.
A taxa de imposto de renda e as faixas de imposto do Oregon são mostradas abaixo e se aplicam à renda auferida entre 1º de janeiro de 2020 e 31 de dezembro de 2020. Espera-se que a taxa de imposto de renda do Oregon permaneça inalterada em 2021, com as três faixas de imposto de renda mais baixas aumentando devido ao reajuste anual da inflação.
Faixas de Imposto de Renda do Oregon
Observando a taxa de imposto e as faixas de imposto, podemos ver que o Oregon cobra imposto de renda individual de maneira diferente, dependendo se você é solteiro ou casado. Também podemos ver a natureza progressiva das taxas de imposto de renda do estado de Oregon, que variam da faixa de taxa de imposto OR mais baixa de 4.75% à faixa de taxa de imposto OR mais alta de 9.9%.
Para contribuintes solteiros do Oregon que vivem e trabalham no estado:
- A alíquota do primeiro lucro tributável de US$ 3,600 é de 4.75%.
- Sobre o lucro tributável entre US$ 3,601 e US$ 9,050, a alíquota é de 6.75%.
- Taxa de imposto de 8.75% sobre o lucro tributável entre US$ 9,051 e US$ 125,000.
- Sobre o lucro tributável superior a $ 125,000, a alíquota é de 9.9%.
Para contribuintes casados do Oregon que vivem e trabalham no estado:
- A alíquota do primeiro lucro tributável de US$ 7,200 é de 4.75%.
- Sobre o lucro tributável entre US$ 7,201 e US$ 18,100, a alíquota é de 6.75%.
- Taxa de imposto de 8.75% sobre o lucro tributável entre US$ 18,101 e US$ 250,000.
- Sobre o lucro tributável superior a $ 250,000, a alíquota é de 9.9%.
As alíquotas de imposto OR e várias faixas de imposto permanecem inalteradas para os status de declaração de solteiro, casado em conjunto, declaração de casamento separadamente e status de declaração de chefe de família. No entanto, as faixas de imposto de renda do Oregon para declaração conjunta de casamento dobram de $ 3,600 para $ 7,200 a 6.75%, e a faixa de imposto mais alta dobra de $ 125,000 para $ 250,000 a 9.9%. Em Oregon, as faixas de imposto de renda separadas de arquivamento casado são metade do tamanho das faixas de imposto de renda de arquivamento conjunto casado.
Como funcionam as faixas de imposto de renda do Oregon?
Tecnicamente, você não tem apenas uma “faixa de imposto”; você paga todas as taxas de imposto marginais do Oregon, desde a faixa de imposto mais baixa até a faixa de imposto na qual você ganhou seu último dólar. No entanto, sua faixa de imposto de renda do Oregon é onde seu último dólar ganho cai para fins de comparação em qualquer período fiscal.
Considere o imposto de renda entre colchetes um valor fixo para todos os ganhos até a faixa de imposto mais alta, mais uma porcentagem marginal de quaisquer lucros acima disso.
Usando este modelo, o gráfico abaixo divide as faixas de impostos do Oregon:
Faixas e taxas de imposto de renda de Oregon para parte do ano e não residentes: arquivadores solteiros ou casados arquivam separadamente. Se você trabalha meio período ou não é residente do Oregon, sua alíquota e alíquota também serão determinadas por sua renda:
- Se sua renda exceder $ 0, mas não exceder $ 3,650, seu imposto será de 4.75% de sua renda tributável no Oregon.
- Se sua renda exceder US$ 3,650, mas não exceder US$ 9,200, seu imposto será de US$ 173 mais 6.5% do excesso de US$ 3,650.
- Se sua renda exceder US$ 9,200, mas não exceder US$ 125,000, seu imposto será de US$ 548 mais 8.75% do excesso.
- Se sua renda exceder US$ 125,000, seu imposto será de US$ 10,681 mais 9.9% do excesso.
Alíquotas e suportes de imposto de renda de Oregon para não residentes e residentes de meio ano: chefe de família, casado declarando em conjunto ou viúva qualificada (er).
Se você for casado, chefe de família ou viúvo(a) qualificado(a) e não residente em meio período do Oregon, sua alíquota e alíquota também serão determinadas por sua renda:
- Se sua renda exceder $ 0, mas não exceder $ 7,300, seu imposto será de 4.75% de sua renda tributável no Oregon.
- Se sua renda exceder US$ 7,300, mas não exceder US$ 18,400, seu imposto será de US$ 347 mais 6.5% do excesso de US$ 7,300.
- Se sua renda exceder $ 18,400, mas não exceder $ 250,000, seu imposto será de $ 1,096 mais 8.75% do excesso de $ 18,400.
- Se sua renda exceder US$ 250,000, seu imposto será de US$ 21,361 mais 9.9% do excesso.
Deduções de Imposto de Renda para Oregon
Dedução Padrão
Oregon fornece uma dedução padrão para seus contribuintes. A dedução padrão do Oregon permite que os contribuintes reduzam sua renda tributável em $ 2,350 para contribuintes individuais, $ 4,700 para casamentos em conjunto, $ 3,780 para chefes de família e $ 4,700 para viúvos qualificados para o ano fiscal de 2021.
Se o cônjuge optou por discriminar suas deduções, os casados que declaram separadamente no Oregon não têm permissão para fazer a dedução padrão. Além disso, se você tem 65 anos ou mais ou é cego, pode ter direito a uma dedução padrão adicional:
- Arquivadores individuais e chefe de família: US$ 1,200
- Um crédito fiscal de $ 1,000 está disponível para viúvos qualificados e casais que declaram o pedido em conjunto.
Estimador de imposto de renda de Oregon
Você pode usar o estimador de imposto de renda à esquerda para calcular seu imposto de renda federal e de Oregon estimado com base nas faixas de imposto mais recentes. Lembre-se de que esse estimador assume que toda a renda é proveniente de salários, usa a dedução padrão e ignora os créditos fiscais.
Imposto de Renda de Oregon vs. Califórnia
Existem algumas diferenças significativas entre o imposto de renda do Oregon e os impostos da Califórnia, que estão detalhadas abaixo.
#1. Imposto de Renda Estadual
Oregon foi um dos primeiros estados da Costa Oeste a implementar um imposto de renda estadual. Possui imposto de renda progressivo com quatro faixas de imposto de renda e alíquotas que variam de 4.85% a 9.9%. A taxa marginal máxima do Oregon (9.9%) é uma das mais altas do país, mas apenas uma pequena porcentagem dos contribuintes a paga. Aplica-se apenas a arquivadores individuais que ganham pelo menos $ 125,000 por ano ou arquivadores conjuntos que ganham pelo menos $ 250,000 por ano.
A Califórnia, assim como o Oregon, tem um imposto de renda progressivo. Isso significa que aqueles que ganham menos pagam uma taxa de imposto menor, enquanto aqueles que ganham mais pagam uma taxa de imposto maior. A Califórnia tem dez faixas de renda que variam de 1% a um máximo de 13.3%. A taxa marginal máxima do estado é a mais alta do país, mas só se aplica a contribuintes com renda tributável superior a US$ 1 milhão.
#2. Imposto sobre vendas
Enquanto a maioria dos estados impõe um imposto sobre vendas na compra de bens e serviços, a Califórnia emprega uma abordagem única. O imposto mínimo sobre vendas da Califórnia é um dos mais altos do país, de 7.25%. No entanto, algumas cidades da Califórnia têm taxas ainda mais altas devido aos numerosos impostos adicionais sobre vendas da cidade e do condado. Menos da metade das cidades da Califórnia tem um imposto sobre vendas de 7.25%. Por exemplo, o condado de Los Angeles tem um imposto sobre vendas de 9.5%, mas a vizinha Culver City tem um imposto sobre vendas de 10.25%.
Por outro lado, nem o estado nem os governos locais cobram qualquer imposto sobre vendas no Oregon. Esta é uma das vantagens financeiras significativas de morar em Oregon.
#3. Contribuição predial
Existem 1,200 distritos tributários locais no Oregon, com diferentes taxas de imposto predial. A arrecadação de impostos é administrada principalmente pelos 36 condados do Oregon, que avaliam a propriedade e determinam os impostos devidos. Oregon tem a 25ª maior taxa efetiva de imposto sobre propriedade, em 0.90%. No entanto, as taxas de imposto variam significativamente entre os condados. O condado de Josephine, por exemplo, tem a taxa mais baixa de 0.58%, e o condado de Morrow tem a taxa mais alta de 1.24%.
A Proposição 13, aprovada em 1978, estabelecia a alíquota máxima permitida do imposto predial da Califórnia em 1% do valor avaliado da casa. O valor de avaliação limitado aumenta para 2% ao ano, a menos que a casa tenha sofrido construção ou mudança de propriedade. Essa lei ajudou a manter os pagamentos de impostos sobre propriedades da Califórnia abaixo da média nacional, o que é significativo em alguns casos.
Evitando o Imposto de Renda do Oregon
Agora que você sabe que o Oregon tem altas taxas de imposto de renda, pode se perguntar como evitá-los - ou sair, se já o faz. Ao contrário dos impostos federais, você não pode reivindicar isenções se obtiver renda fora do estado; portanto, terá que se mudar eventualmente.
No entanto, não recomendo simplesmente mudar para um estado vizinho e desistir. Mudar-se da Califórnia para Nevada pode ajudá-lo a economizar alguns dólares, mas você ainda está pagando ao Tio Sam sua renda suada anualmente.
Para obter incentivos fiscais significativos, considere estratégias como mudar para outro país para reivindicar a Isenção de Renda Ganhos no Exterior e usar legalmente empresas offshore para reduzir sua conta de impostos nos EUA.
Mudar-se para Porto Rico também pode ser uma opção para alguns empresários... No entanto, desconfie dos promotores que a anunciam como uma panacéia para os impostos americanos. Se você mora em um estado com impostos altos, como Califórnia ou Oregon, deve começar a planejar sua mudança o mais rápido possível.
No entanto, é natural hesitar em se mudar para um lugar completamente novo. Você pode sentir falta das praias da Califórnia ou da energia da cidade de Nova York. A resposta para essa hesitação é simples: viajar.
Viaje para a Tailândia ou o Caribe. Você descobrirá rapidamente que as praias da Califórnia não são tão boas assim, e você pode viver tão perto dessas praias melhores pagando uma fração do custo de vida da Califórnia.
O imposto de renda de Oregon é alto?
A alíquota efetiva de imposto de renda individual do Oregon de 23.37% – logo à frente de Massachusetts e Connecticut – foi reforçada por sua alíquota efetiva estadual de 7%, que foi de longe a mais alta entre os estados.
O imposto de renda do Oregon ou da Califórnia é mais alto?
A Califórnia tem a faixa de imposto de renda mais alta, com uma alíquota máxima de 13.3%. A faixa de imposto mais baixa da Califórnia é de 1%, uma das mais fracas do país. Oregon tem a taxa de imposto de renda mais alta, com 9.9% na faixa mais alta.
Qual é a taxa de imposto de renda do Oregon para 2023?
- Acima de US$ 0, mas não mais de US$ 7,500: US$ 219.00 mais 4.75%
- Mais de US$ 7,500, mas menos de US$ 18,900: US$ 575.00 mais 6.75% de qualquer valor acima de US$ 7,500
- Acima de $ 18,900: $ 1,345.00 mais 8.75% do excesso.
O Oregon é um estado amigo dos impostos?
Oregon tem uma taxa de imposto moderadamente baixa. Embora o estado não tribute os benefícios da Previdência Social, ele tributa outras formas de renda de aposentadoria, como saques de contas de aposentadoria. Além disso, os rendimentos de pensões públicas e privadas são tributados em parte. Os salários são tributados de forma uniforme, com a taxa de imposto estadual marginal fixada em 9%.
É mais barato viver no Oregon ou na Califórnia?
Custo de vida
A Califórnia custa 19.3% a mais que o Oregon. Tudo na Califórnia ficará mais caro, incluindo moradia, aluguel, mantimentos e despesas mensais. Na Califórnia, a moradia custa 39.5% a mais, o transporte custa 11.5% a mais e as despesas mensais com supermercado provavelmente são 11.8% maiores.
Qual é o estado mais favorável aos impostos?
Wyoming. Wyoming é o estado mais favorável aos impostos para famílias de classe média! Para começar, Wyoming não tem imposto de renda.
Perguntas frequentes sobre o imposto de renda do Oregon
Qual é o estado mais favorável aos impostos para se aposentar?
Alasca, Flórida, Geórgia, Kentucky, Mississippi, Nevada, New Hampshire, Pensilvânia, Dakota do Sul e Wyoming são os dez estados mais favoráveis aos impostos para aposentadoria (em nenhuma ordem específica).
Quais são os três estados menos tributados nos EUA?
Todo mundo quer que sua conta de impostos seja reduzida. Uma opção é morar em um estado sem imposto de renda. Alasca, Flórida, Nevada, Dakota do Sul, Tennessee, Texas e Wyoming atualmente não têm imposto de renda estadual.
O Oregon é um estado favorável aos impostos para aposentados?
Para os aposentados, o Oregon é moderadamente favorável aos impostos. Como dito anteriormente, isenta as aposentadorias da Previdência Social da tributação estadual sobre a renda. Também não tem imposto sobre vendas e impostos sobre a propriedade ligeiramente mais baixos do que a média nacional.
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Referências
