Todos desejam uma carga tributária menor. Viver em um estado sem imposto de renda pode ser um método para conseguir isso. Sete estados não impõem nenhum imposto de renda estadual: Alasca, Flórida, Nevada, Dakota do Sul, Tennessee, Texas e Wyoming. O estado de Washington tributa ganhos de capital e renda de investimento, mas apenas para um grupo seleto de rendas ricas. No entanto, para obter conhecimento total dos estados isentos de imposto de renda nos EUA e para aposentadoria, este post é para você.
Sente-se e aproveite sua leitura!!!
Estados isentos de imposto de renda
Viver em um estado sem imposto de renda pessoal significa essencialmente que você consegue manter um pouco mais de seus ganhos. E pode ser tentador fazer as malas e comprar uma passagem só de ida para Washington se você residir em um estado com altas taxas de imposto de renda pessoal, como a Califórnia. Mudar para um estado sem imposto de renda, portanto, não o isenta automaticamente do pagamento de impostos adicionais. Mesmo que sua renda o qualifique para registrar uma declaração federal, você ainda deve fazê-la até a data de declaração do imposto de renda.
Os benefícios e desvantagens de residir em uma jurisdição sem imposto de renda
#1. Vantagens de Aposentadoria
Seja em pagamentos de 401 (k), pensões ou benefícios da Previdência Social, a maioria das pessoas pode antecipar o pagamento de pelo menos alguns impostos durante a aposentadoria. A capacidade de evitar o pagamento de impostos estaduais sobre planos de aposentadoria geralmente está disponível para habitantes de estados sem imposto de renda pessoal, o que pode significar dinheiro extra para seus anos dourados.
Evitar impostos extras pode ser um benefício maravilhoso para a aposentadoria, mas você deve comparar cuidadosamente as vantagens fiscais de se mudar com outros fatores financeiros (e pessoais) cruciais. Por exemplo, alguns estados têm menos opções de transporte público, assistência médica menos barata, maiores impostos imobiliários ou suporte inadequado para serviços de assistência a idosos.
#2. Estabelecendo uma Residência
Para lucrar vivendo em um estado que não impõe imposto de renda, você deve preencher uma série de requisitos. O mais importante é estabelecer domicílio, ou a decisão de chamar um estado de sua residência permanente. As regras e os requisitos diferem de estado para estado, mas, de modo geral, para começar a se qualificar como residente permanente, você deve morar em algum lugar por pelo menos 183 dias por ano. Os estados também realizam auditorias residenciais, portanto, você precisa das evidências.
Por razões fiscais, uma pessoa que reside em um estado, mas viaja para outro com frequência, pode ser considerada residente permanente de um estado e “residente estatutário” do outro. Isso implica que eles podem ter que pagar impostos sobre sua renda em ambos os estados.
#3. Preço e padrão de vida
A estatística mais importante para calcular pode ser o seu custo de vida. Você deve incluir os custos de acomodação, alimentação, salários, cuidados de saúde e estilo de vida. A despesa extra necessária para viver confortavelmente em outro estado pode superar a economia que você realiza com os impostos estaduais.
Lembre-se também do seu trabalho. Agora é mais simples do que nunca considerar a transferência sem comprometer a segurança do seu emprego graças ao trabalho remoto. No entanto, se você residir em um estado com poucas perspectivas de trabalho em seu setor específico e qualquer coisa atrapalhar seu emprego, você poderá ter problemas para encontrar uma nova posição.
Estados isentos de imposto de renda nos EUA
A renda pessoal não é tributada em nove estados dos Estados Unidos. Quando você mora em um estado onde não há imposto de renda, menos dinheiro é deduzido do seu contracheque a cada mês e, quando a temporada de impostos chega, você só precisa apresentar uma declaração federal. Todos os cidadãos nos EUA evitam pagar imposto de renda nos nove estados que não são isentos de impostos. New Hampshire está incluído nesta lista, embora não cobre impostos sobre salários ganhos, mas impõe um imposto de renda fixo sobre ganhos de investimentos.
# 1. Alasca
Não há impostos sobre vendas ou renda no Alasca. O mais baixo de todos os 50 estados, os alasquianos pagam apenas 5.10% de sua renda pessoal em impostos estaduais e locais, que incluem renda, propriedade, vendas e impostos especiais de consumo.
A Alaska Permanent Fund Corp. distribui um pagamento anual a cada residente do Alasca, que é composto de receitas e ganhos de investimento de aluguéis de arrendamento mineral e royalties. A distribuição de dividendos por cidadão para 2021 foi de $ 1,114. No entanto, o Alasca tem um alto custo de vida, em grande parte devido ao seu afastamento. Na lista dos “Melhores Estados para se Viver”, publicada pelo US News & World Report, o estado pontua 45 no geral e 47 em 50 para acessibilidade.
# 2. Nevada
Nevada depende fortemente da receita gerada por pesados impostos sobre vendas em tudo, desde comida a roupas, impostos sobre o pecado sobre álcool e jogos de azar, bem como impostos sobre cassinos e alojamentos. Como resultado, os habitantes de Nevada têm a segunda maior carga tributária geral imposta pelo estado, de 8.23% da renda pessoal. Quando comparado a todos os estados, ainda chega a um respeitável 22 de 50.
No entanto, devido às suas altas despesas de moradia e moradia, Nevada ocupa o 41º lugar entre 50 estados em termos de acessibilidade. O estado está classificado em 37º lugar na lista dos “Melhores Estados para se Viver” do US News & World Report. Nevada gastou US$ 9,344 por aluno em educação em 2019, a quarta menor quantia na região oeste do país. A ASCE classificou a infraestrutura de Nevada como grau C em 2018, um ano antes.
#3. Dakota do Sul
Como muitos estados sem imposto de renda, Dakota do Sul ganha dinheiro por meio de outros impostos, como os de álcool e cigarros. O Black Hills, lar dos Lakota Sioux, tem um dos impostos sobre vendas mais altos do país, bem como taxas de imposto sobre propriedade mais altas do que o normal. De acordo com informações do The Atlantic, o status de Dakota do Sul como lar de várias empresas importantes no setor de cartão de crédito, juntamente com taxas mais altas de impostos sobre propriedades e vendas, contribui para que as pessoas do estado não paguem imposto de renda.
De acordo com o WalletHub, os sul-dakotanos pagam apenas 7.37% de sua renda pessoal em impostos, colocando o estado em sétimo lugar em termos de tributação geral. Nas listas dos “Melhores Estados” do US News & World Report, o estado está classificado em 15º lugar geral e 14º em termos de custo.
# 4. Flórida
Temperaturas amenas e uma considerável população de aposentados são duas características desse estado popular de snowbird. Os impostos especiais de consumo e vendas da Flórida são mais altos do que a média nacional, mas a alíquota geral do estado é de apenas 6.97%, o que a classifica como a sexta mais baixa do país. As despesas de moradia da Flórida acima da média contribuem para sua baixa classificação de acessibilidade de 31. No entanto, a Flórida ficou em 10º lugar entre os “Melhores Estados para se Viver” de acordo com o US News & World Report.
# 5. Texas
O Lone Star State optou por proibir o imposto de renda pessoal na constituição do estado porque os detesta muito. O Texas depende da receita de vendas e impostos especiais de consumo para pagar pela infraestrutura e serviços, uma vez que devem ser financiados de alguma forma. Em alguns lugares, o imposto sobre vendas pode chegar a 82.25%. Uma carga tributária total de 8.19% da renda pessoal é o resultado final, com impostos sobre a propriedade sendo maiores do que na maioria dos estados. No entanto, a carga tributária geral dos texanos ainda está entre as mais baixas do país, com o estado chegando ao número 19.
# 6. Washington
Como não há imposto de renda corporativo exigido pelo estado em Washington (as pessoas com renda alta ainda estão sujeitas ao imposto estadual sobre ganhos de capital), o estado tem uma população jovem com apenas 15.9% de seus cidadãos com mais de 65 anos e um grande número significativo de empregadores. A gasolina é mais cara em Washington do que na maioria dos outros estados, e os residentes pagam pesadas vendas e impostos especiais de consumo. Com uma carga tributária total de 8.34%, o estado ocupa a 26ª posição entre 50.
#7. Nova Hampshire
Os rendimentos auferidos não estão sujeitos a tributação em New Hampshire, embora os dividendos e juros estejam. O imposto de renda de investimento será completamente eliminado até 2027, depois que o Senado de New Hampshire aprovou uma legislação para eliminá-lo gradualmente em cinco anos a uma taxa de 1% ao ano. O estado não tem um imposto estadual sobre vendas, mas impõe impostos especiais de consumo, principalmente impostos sobre o álcool, e tem a terceira maior taxa média de imposto predial nos EUA (1.86% dos valores de propriedade).
#8. Tenessi
Antes de 2016, o Tennessee tributava a receita de investimentos, incluindo a maioria dos dividendos e juros, mas não os salários. Um plano para reduzir os impostos sobre renda não auferida em 1% ao ano até que o imposto fosse revogado no início de 2021 foi incluído na legislação aprovada em 2016. O Tennessee tem altos impostos sobre vendas e o mais alto imposto sobre cerveja de qualquer estado da união em $ 1.29 por galão para compensar o déficit.
#9. Wyoming
Wyoming é o segundo estado menos densamente habitado, com cerca de seis pessoas por quilômetro quadrado, perdendo apenas para o Alasca, que tem cerca de uma pessoa por quilômetro quadrado. Os residentes desfrutam de baixas taxas de imposto sobre vendas, nenhum imposto de renda estadual pessoal ou corporativo e nenhum imposto de renda de aposentadoria. O estado é o terceiro menos tributado, com uma carga tributária total de 6.14%, que inclui renda, vendas, impostos especiais de consumo e impostos sobre a propriedade.
Estados isentos de imposto de renda de aposentadoria
Por motivos fiscais, as retiradas de aposentadoria dos planos 401(k) ou IRAs são consideradas renda. Felizmente, alguns estados não cobram impostos sobre nenhuma forma de renda de aposentadoria, incluindo Alasca, Flórida, Nevada, Dakota do Sul, Tennessee, Texas, Washington e Wyoming. No entanto, quatro estados, Illinois, Iowa, Mississippi e Pensilvânia, não tributam a renda da aposentadoria, além dos nove estados mencionados acima, sem imposto de renda. O que você precisa saber sobre cada estado livre de impostos de renda de aposentadoria adicional está listado abaixo.
#1. Illinois
Toda a renda de aposentadoria em Illinois está isenta do pagamento do imposto de renda estadual fixo de 4.95%. Os pagamentos de pensões e dividendos dos planos 401(k) e IRA estão incluídos neste. Também estão excluídos os pagamentos efetuados pela Previdência Social.
#2. Iowa
Uma nova lei assinada em 2022 impediria que adultos de Iowa com mais de 55 anos pagassem impostos sobre sua renda de aposentadoria a partir de 2023. Uma taxa fixa de 3.9% será adotada em Iowa em 2026, após o que as taxas de imposto de renda do estado serão variam de 4.4% a 6% em 2023.
# 3. Mississippi
A renda da aposentadoria não está sujeita ao imposto de renda estadual no Mississippi, desde que você cumpra as regras do plano, que variam de 0% a 5%. Isso implica que as retiradas antecipadas de planos de aposentadoria não podem ser consideradas renda de aposentadoria e podem incorrer em impostos e multas.
#4. Pensilvânia
A Pensilvânia cobra um imposto de renda pessoal fixo de 3.07%. Desde que as condições do plano sejam atendidas, a Pensilvânia é um dos estados isentos de impostos sobre a renda da aposentadoria nos EUA. Antes de atingir a idade exigida (59 12), as retiradas de planos de aposentadoria como IRAs podem incorrer em impostos.
Qual é o estado mais favorável aos impostos?
De acordo com a análise da MoneyGeek, Wyoming é o estado da América com os impostos estaduais mais baixos, seguido por Nevada, Tennessee, Flórida e Alasca.
Qual estado tem o menor imposto de renda?
Ao dividir o valor total dos impostos individuais pagos pelo valor total da renda pessoal, o Alasca teve a menor carga tributária média geral, que foi de 5.4%, seguido pelo Tennessee (6.3%), New Hampshire (6.4%), Wyoming (6.6% ) e Flórida (6.7%).
Qual cidade tem o menor imposto em nós?
As seguintes cidades têm as taxas de impostos mais baixas: Honolulu, Birmingham, Montgomery, Denver e Cheyenne
Quanto é o imposto de renda no Texas?
Imposto de renda individual não é cobrado no Texas. O Texas cobra um imposto sobre receitas brutas, mas não um imposto de renda sobre as corporações. O Texas tem um imposto estadual sobre vendas de 6.25%, um imposto máximo sobre vendas locais de 2% e um imposto médio estadual e local sobre vendas de 8.20%.
Como a Flórida não tem impostos?
A Flórida é um dos sete estados dos EUA sem imposto de renda, o que contribui para a baixa carga tributária do estado. Embora tal imposto seja proibido pela constituição estadual, os moradores da Flórida são obrigados a pagar imposto de renda federal.
Qual cidade tem os impostos mais caros nos EUA?
Bridgeport, Connecticut. Bridgeport, uma das cidades mais ricas do país, tem a taxa média de impostos mais alta do país. Os contribuintes ricos que ganham mais de $ 150,000 anualmente são responsáveis por até 22% em impostos estaduais e locais.
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Referências
