OS INVESTIDORES PRIVADOS: quem são e como encontrá-los

Investidores privados: o que são, tipos, como encontrá-los e clube
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As startups lutam para captar recursos por falta de financiamento, dificultando o enfrentamento das dificuldades, e é aí que entram os investidores privados, já que a maioria das pessoas não tem a opção de operar seus negócios com recursos públicos ou empréstimos bancários. Além da natureza longa e imprevisível do processo de financiamento coletivo, os bancos são muito seletivos sobre quem eles escolhem para financiar. Os proprietários de startups dependem de investidores privados para aliviar parte da pressão sobre suas finanças.

Consequentemente, este artigo analisa em detalhes quem são esses investidores privados e como eles financiam startups.

Quem são os Investidores Privados? 

Os investidores privados são as pessoas ou empresas que têm um forte interesse em investir seu dinheiro em um negócio para apoiá-lo financeiramente, contribuir para sua expansão e lucrar com seus investimentos.

Os investidores privados são uma importante fonte de financiamento inicial para as empresas. As startups que buscam investidores privados se beneficiaram de um bom suporte financeiro, bem como do conhecimento de profissionais do setor. Isto porque cada Investidor Privado que investe na sua empresa abre várias oportunidades e aumenta a sua exposição. À medida que seu negócio se expande, você precisará de mais capital, e encontrar investidores para fornecê-lo se torna uma tarefa hercúlea.

Portanto, antes de abordar investidores privados, você deve estar ciente das seguintes informações vitais sobre os tipos de investidores privados e como encontrá-los.

Quem são considerados investidores privados?

Os investimentos privados são pessoas com potencial para desempenhar um papel significativo na geração de demanda, criação de capacidade, aumento da produtividade do trabalho, introdução de novas tecnologias, espaço para destruição criativa e criação de empregos. Isso porque oportunidades de crescimento, mais do que ganhos puramente financeiros, são o foco principal nas áreas investidas. Portanto, eles possuem propriedade responsável e de longo prazo para proteger a riqueza.

O que um investidor privado pode fazer?

Portanto, para ser um investidor privado, é necessário:

  • Seja diferente dos investidores institucionais, pois eles estão mais focados nas oportunidades de crescimento que surgem com o investimento.
  • Concentre-se na criação de riqueza e propriedade responsável ao fazer investimentos de longo prazo.
  • Contribuir para o crescimento da organização investindo em conceitos de negócios.
  • Use as oportunidades de crescimento que são auxiliadas pela participação ativa da administração.

Como funciona um investidor privado?

Os investidores privados, em média, mantêm-se por cinco a oito anos e, durante o período de detenção, os investidores criam crescimento ao colaborar ativamente com as equipas de gestão para melhorar o investimento. Pode ser para traçar direções estratégicas úteis, fazer mudanças operacionais ou melhorar o desempenho da empresa ou do ativo. Isso é particularmente válido quando se trata de investidores empresariais privados. 

Além disso, investidores imobiliários privados, por exemplo, podem gostar de fazer compras complementares. Aqui, criar uma estrutura de propriedade sólida e riqueza de longo prazo são os objetivos. Isso é possível, especialmente quando a equipe de gerenciamento e os proprietários de ações colaboram para promover seus interesses compartilhados.

Quais são os 5 tipos de investidores? 

Aqui estão 5 tipos de investidores privados: 

#1. Amigos e família

Família e amigos são frequentemente os primeiros investidores no setor privado que as startups e pequenas empresas procuram. Como a família e os amigos já têm a base de confiança e envolvimento que os fundadores normalmente precisam construir do zero com outros investidores privados, eles são uma excelente fonte de financiamento inicial e capital inicial para empresas privadas.

#2. Investidores anjos

Os investidores anjo são indivíduos ricos que investem em startups de forma privada com seu próprio dinheiro, geralmente nos estágios iniciais. Para formar um pool de investidores, um grupo de anjos ou uma associação de capital anjo, vários investidores, que ocasionalmente agrupam seus fundos com os de outros investidores. Mas lembre-se de que o investidor anjo está usando seus recursos, não o capital que foi investido; como resultado, mesmo que sejam indivíduos de alto patrimônio líquido, eles ainda são investidores privados que estão considerando fundos que virão de suas contas bancárias.

#3. Empresas de capital de risco

Os capitalistas de risco são investidores profissionais que apostam em grandes oportunidades, mas muitas vezes as perdem. Ao contrário dos anjos, eles não estão investindo seu próprio dinheiro.

O trabalho de um capitalista de risco é encontrar um número relativamente pequeno de investimentos para fazer durante um período de sete a dez anos. As empresas de capital de risco podem revisar milhares de negócios em um único ano, mas podem escolher apenas alguns poucos para perseguir, geralmente com foco em startups de alto crescimento.

#4. empresas de private equity

O private equity (PE), em contraste com quase todos os outros tipos de capital, é mais frequentemente associado ao capital de crescimento do que ao capital inicial. O PE é um tipo de investimento normalmente usado apenas por empresas maiores que buscam um crescimento específico ou estratégia de saída que não é possível por meio de financiamento convencional.

Além disso, as empresas de private equity geralmente procuram empresas em estágio avançado que exigem grandes somas de dinheiro; portanto, se você estiver buscando financiamento inicial, elas podem não ser o tipo de investidor certo para você.

#5. Bancos

Os bancos também investem, mas o fazem de maneira distinta da dos investidores individuais. Eles emprestam dinheiro a pessoas, empresas e outras entidades como seu “investimento”. A taxa de juros do banco aumenta o retorno mensal fixo desse investimento. A melhor opção para uma empresa que busca financiamento por meio de investimentos é escolher empréstimos nos bancos locais.

Quanto cobram os Investidores Privados? 

O custo de buscar investimento privado para uma startup depende do estágio do negócio, da quantidade de dinheiro que você deseja levantar, do tipo de investimento que você está procurando e da estrutura do negócio, mas a taxa de cobrança típica para uma empresa privada investidor é geralmente 7% -10%.

Portanto, a quantia de dinheiro que você deseja levantar afetará o custo de buscar investimento privado e, se você estiver procurando apenas levantar uma pequena quantia, poderá fazê-lo por meio de amigos e familiares, mas se estiver procurando uma grande soma de dinheiro, pode ser necessário procurar investidores anjo ou capitalistas de risco.

Além disso, os investidores-anjo e os capitalistas de risco geralmente esperam um retorno mais alto de seus investimentos, tornando os investimentos de capital mais caros do que o financiamento por dívida, mas podem fornecer mais potencial de crescimento.

Observe que o custo de buscar investimento privado para uma startup depende do estágio do negócio, da quantidade de dinheiro buscada, do tipo de investimento e da estrutura do negócio.

Como os investidores privados são pagos?

Eles escolhem potenciais empresas e oferecem sugestões sobre como melhorar a rentabilidade das ideias. Depois de fazer um investimento de longo prazo, as recompensas são percebidas. Os capitalistas de risco e os investidores anjo podem assumir uma participação acionária ou cobrar uma taxa como lucro.

Além disso, como os acionistas de uma empresa pública, os investidores privados recebem pagamentos de dividendos como parte de seus retornos. Recapitalização de dividendos é o termo para o processo de empréstimo de dinheiro para distribuir dividendos aos acionistas de private equity.

Um investidor é um proprietário?

Os investidores privados não são os proprietários da empresa, mas eles investiram na propriedade se comprarem ações da sua empresa. A parcela proporcional dos lucros da empresa será deduzida do retorno recebido. A soma do investimento inicial continuará a ser correlacionada com o valor global do negócio.

Quais são os 3 tipos de investidores?

#1: Pré-investidor

Simplificando, um pré-investidor é uma pessoa que não está investindo. Os pré-investidores distinguem-se por um baixo nível de consciência financeira. Não há muita consideração dada ao investimento e, como resultado, não há muitas economias ou investimentos para mostrar. Alguns pré-investidores participam do plano de aposentadoria da empresa, mas isso não aconteceria se o departamento de recursos humanos não o tivesse implantado.

Consequentemente, os pré-investidores vivem de salário em salário acreditando que suas dificuldades financeiras serão resolvidas no próximo aumento salarial, priorizando o consumo em detrimento da poupança e do investimento.

#2: Investidores passivos

O investimento passivo é o ponto de partida mais comum para a segurança financeira e para a maioria das instituições financeiras e serviços educacionais. O investimento passivo é o tipo mais comum de investimento, com 90% dos investidores empregando um planejamento financeiro sólido e economizando pelo menos 10% dos ganhos. Além disso, o investimento passivo é benéfico para pessoas com vidas ocupadas, famílias, empregos, interesses externos ou empreendedores, mas pode ser difícil devido ao tempo limitado.

As estratégias de investimento passivo são acessíveis à população em geral, mas podem ter consequências negativas, pois exigem uma vida inteira de trabalho combinada com disciplina e contribuições regulares de poupança para alcançar a independência financeira e podem assumir mais riscos e retornos mais baixos do que os investidores experientes. Os investidores passivos não têm “valor agregado” ou componente de habilidade para seu fluxo de retorno esperado, então eles dependem da oportunidade do mercado para o retorno do investimento.

#3: Investidor Ativo

Investidores ativos constroem sobre a fundação do investidor passivo. Ao administrar sua riqueza como um negócio, eles avançam no processo. A principal distinção entre investidores ativos e passivos é que os primeiros obtêm retornos de valor agregado com base na habilidade e retornos passivos baseados no mercado, fornecendo duas fontes de retorno em um único investimento.

O investimento ativo é mais trabalhoso do que o investimento passivo, mas tem o potencial de aumentar os retornos e diminuir os riscos. Ele cria um retorno de investimento sobre as taxas de mercado, explorando ineficiências que podem ser lucrativas de maneira comercial.

Como encontrar investidores privados para o seu negócio

A preparação é fundamental para encontrar um bom investidor privado, incluindo a criação de um plano de negócios e a realização de uma análise de mercado para melhorar as ofertas e se conectar com os clientes.

Para encontrar um investidor privado para o seu negócio, deve:

  • Defina um orçamento e monte uma apresentação de sua estratégia. 
  • Conhecer a estratégia por dentro e por fora simplificará a comunicação com os investidores. 
  • Para persuadir os investidores a ajudar a financiar seu negócio, pratique seu argumento de venda. 
  • Encontre investidores privados assim que seu plano de negócios estiver polido. 
  • Trabalhando por meio de suas redes pessoais e profissionais, comece pequeno. 
  • Tente suas associações comerciais locais, grupos comunitários de pequenas empresas e câmara de comércio.

Finalmente, você pode procurar investidores privados por meio de corretores de capital de negócios. Os corretores avaliam seu plano de negócios, criam conexões com financiadores e colocam você em contato com as melhores correspondências. As cobranças de comissão do corretor devem ser evitadas porque podem ser caras.

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Referências: 

Wallstreetmojo

Investopedia

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