Se você não conseguiu dinheiro para seu empreendimento comercial mais recente, um investidor anjo pode ser a resposta. Geralmente, os investidores-anjo ajudam proprietários de pequenas empresas e empreendedores com dinheiro durante a fase inicial e além. Mas como você faz para encontrar um investidor para sua empresa? Bem, não entre em pânico. Este artigo fornecerá as informações certas de que você precisa para encontrar investidores-anjo e fazer com que eles se interessem por sua pequena empresa.
O que são investidores anjos?
Os investidores anjos são indivíduos com alto patrimônio líquido que dão dinheiro a empresas que desejam iniciar em troca de uma parte do negócio, geralmente na forma de ações ou royalties.
Esses indivíduos procuram empresas iniciantes e novos empreendimentos que acreditam que terão sucesso a longo prazo.
Embora o valor varie de ano para ano, os investidores-anjo investiram cerca de US$ 25 bilhões em 70,000 empresas até 2017.
Vantagens dos investidores anjos
- Sem responsabilidades: Os proprietários de empresas não devem nada ao patrocinador anjo se sua empresa falir porque eles não solicitaram uma nova linha de crédito e porque a maioria dos financiamentos anjo envolve negócios com ações.
- Metade do tempo, os investidores-anjo também são proprietários de empresas, mas com muita experiência. Com frequência, o conhecimento e a experiência empreendedora estão em grande quantidade entre os investidores-anjo. Garett Polanco, um investidor anjo certificado que apoiou 29 empresas, acredita que os financiadores que construíram empresas de sucesso por conta própria são particularmente benéficos.
Como os investidores anjos operam
As etapas do procedimento de investimento real são as seguintes:
- Os investidores anjo encontram empresas iniciantes para investir por meio de boca a boca, seminários ou conferências de negócios e da indústria, recomendações de organizações profissionais de investimento, fóruns de negócios na Internet ou eventos regionais.
- Se houver interesse compartilhado, o investidor anjo entrevistará os fundadores da startup, revisará a papelada de investimento empresarial e avaliará o setor que o negócio está almejando.
- Uma planilha de termos ou contrato é criada depois que você chega a um acordo verbal entre os investidores anjos. Inclui termos para o investimento, pagamentos ou porcentagens de patrimônio, direitos e proteções do investidor, parâmetros de governança e controle e uma eventual estratégia de saída para o investidor anjo.
- Quando o contrato é concluído, um contrato legal real é feito e assinado, marcando a conclusão oficial da transação e a liberação do dinheiro investido para uso do negócio.
Como Encontrar Investidores Anjos
A seguir, são apresentadas etapas práticas a serem seguidas como pequenas empresas que precisam encontrar e atrair investidores anjos.
#1. Arremesso adequado
Se você adaptar seu discurso corretamente, terá uma chance muito maior de conseguir o investidor anjo de que precisa. Em geral, os investidores precisam saber como seu negócio funciona, como ele atende a uma necessidade ainda não atendida, se há espaço para crescimento e se eles confiam ou não em sua equipe de liderança.
Sua proposta também deve conter informações financeiras, análise da concorrência, informações sobre o mercado e questões legais.
#2. Dê uma olhada ao seu redor
Muitos investidores anjo desejam participar ativamente das empresas em que investem. Por isso, escolhem empresas locais. Os investidores anjos que investem dinheiro em pequenas empresas locais recebem incentivos fiscais de muitos governos estaduais e locais, incluindo Delaware.
Portanto, procurar um investidor anjo local pode ser o primeiro passo para encontrar a combinação certa de investimento.
#3. Utilize todas as oportunidades que tiver para fazer networking
Você precisa ser direcionado a um investidor anjo, na maioria das circunstâncias. Conseqüentemente, para descobrir investidores anjo, você deve conhecer a pessoa certa (aquela que pode te indicar o investidor anjo que você está procurando), o que requer envolver-se nos negócios e na cena social do seu bairro.
#4. Entenda que a maioria dos anjos não voam sozinhos
Enquanto alguns investidores anjo operam por conta própria, a maioria forma um sindicato ou rede informal onde podem reunir seus fundos e distribuir os riscos.
Consulte o centro de desenvolvimento econômico local, escritório de futuros da comunidade ou centro de desenvolvimento de negócios. Pode haver uma próspera comunidade de investidores anjo em sua área.
#5. Procure um bom investidor anjo entrando em contato com organizações do setor e comunidades online.
Comece com uma dessas duas redes angelicais:
Associação para o Capital Anjo (ACA):
Com mais de 14,000 apoiadores privados, mais de 250 encontros de anjos e palcos autorizados, a ACA é a maior associação de desenvolvimento profissional para anjos em escala global.
A ACA atua no Oriente Médio, América do Sul, Canadá e Estados Unidos.
Fórum para Anjo Mensageiro (AMF):
A AMF pode apresentar novos negócios para patrocinadores anjos individuais e corporativos pré-selecionados, que podem fornecer financiamento de capital de US$ 100,000 a US$ 1 milhão.
A rede social é um recurso adicional para pequenas empresas que procuram investimento anjo. Use a função de pesquisa no LinkedIn, em particular, para identificar investidores-anjo ativos em sua vizinhança.
Capitalistas de risco x investidores anjos
Embora os investidores anjo e os capitalistas de risco (VC) forneçam financiamento para empresas em troca de uma parte dos lucros, existem distinções importantes entre os dois tipos de investidores. Ambos têm tendência a investir em startups, mas geralmente participam de várias fases da vida da startup. A seguir estão as principais diferenças entre um capitalista de risco e um investidor anjo.
- Os investidores-anjo dão dinheiro a empresas que estão começando, enquanto os capitalistas de risco intervêm assim que a empresa faz algum progresso no mercado.
- Os investidores anjo geralmente colocam seu próprio dinheiro no negócio, mas os capitalistas de risco juntam dinheiro de outros lugares.
- A probabilidade de um investidor anjo financiar uma ideia é maior do que a maioria dos capitalistas de risco, que preferem ver uma prova de conceito.
- A origem dos recursos é outra distinção. Os investidores anjos são investidores individuais que usam seus próprios fundos. Os gestores de fundos de capital de risco investem tanto o seu próprio dinheiro como o de outros investidores para além do seu próprio.
- Investidores-anjo individuais geralmente assinam cheques muito menores do que os cheques que os capitalistas de risco assinam, que geralmente são de US$ 2 milhões ou mais. Esses cheques geralmente variam em valor de $ 10,000 a $ 100,000.
- Os investidores-anjo têm uma maior propensão a manter uma abordagem de “mãos livres” para o envolvimento da empresa. Os investidores de risco, por outro lado, geralmente participam do conselho de administração de uma empresa e estão envolvidos em como ela funciona.
Investidores anjos para startups
#1. O Investidor Familiar
O desejo de ajudar um amigo ou membro da família motiva o investidor familiar, que é mais como um membro da família solidário que conhece você do que um típico investidor anjo. Eles confiam em você, que é a principal premissa de seu investimento.
#2. A relação Investidor
Um ex-colega de trabalho de seu empregador anterior ou um conhecido de negócios de longa data é o investidor de relacionamento. Este investidor tem um histórico de lidar com você e pode ou não compreender o que seu novo negócio está fazendo. Por um lado, eles querem ser úteis, mas também querem algo em troca.
#3. O Investidor de Ideias
O investidor da ideia provavelmente está familiarizado com o mercado que sua empresa está almejando. Esse tipo de investidor anjo é talvez o mais benéfico porque pode ajudá-lo a validar sua ideia até certo ponto.
A emoção à mesa é mínima porque apostam no conceito (sempre bom). Eles podem abrir portas para conexões de parceiros e oferecer bons conselhos se você conseguir convencê-los.
Você passará a maior parte do tempo persuadindo o investidor de ideias de que você e sua equipe são os melhores candidatos para resolver o problema.
#4. O Investidor que antes estava distante
Tanto com o investidor de relacionamento quanto com o investidor de ideias, o investidor uma vez removido provavelmente está associado a uma conexão pessoal ou profissional. Muito provavelmente, eles não o conhecem e não sabem o que é bom ou ruim em sua ideia. Eles têm fé de que alguém os apresentará a perspectivas de investimento lucrativas.
#5. O Investidor Arcanjo
Um Arcanjo é um investidor de relacionamento ou investidor de ideias com um histórico de produzir dinheiro para outros anjos (e possivelmente não-anjos) também.
Eles conhecem muitos outros investidores anjos ou construíram um negócio de sucesso no mesmo campo. Essas pessoas não têm preço por causa de sua capacidade de exercer um poder significativo e atrair investidores respeitáveis que já foram removidos.
Como os investidores anjos são pagos?
Um investidor anjo frequentemente espera um retorno de 30% sobre seu investimento. Como parte de sua estratégia de saída, os investidores anjo terão em mente uma expectativa de retorno sobre o investimento. A fim de recuperar seu investimento inicial e quaisquer ganhos, eles agora vendem seu patrimônio da empresa.
Quanto você paga a um investidor?
O retorno normal que os investidores anjo exigem do dinheiro que investem em seu negócio é entre 20 e 25 por cento. Para compensar o alto risco que estão assumindo, os capitalistas de risco podem correr ainda mais. Por exemplo, se o produto ainda estiver em desenvolvimento, um investidor pode querer 40% da empresa.
Angel Investing é uma boa ideia?
Não é para todos, mas se você quiser investir uma parte modesta do seu dinheiro, é uma opção atraente.
Qual é o risco de trabalhar com investidores anjos
As expectativas mais altas de um investidor anjo geralmente vêm à custa de sua maior tolerância ao risco. Eles estão no negócio para ganhar dinheiro e, quando uma quantia considerável de dinheiro está em jogo, eles desejam ver uma recompensa como todo mundo.
Quantos investidores anjos existem nos Estados Unidos?
De acordo com os números mais precisos, aproximadamente 300,000 pessoas investiram como anjos nos últimos dois anos. Com base em um patrimônio líquido de US$ 1 milhão ou mais, 4 milhões de pessoas adicionais podem decidir se tornar investidores anjos.
Investir em anjos é arriscado?
Sim. De acordo com uma pesquisa acadêmica sobre investimentos-anjos americanos, 52% dos negócios nos quais os anjos investiram resultaram na perda de parte ou de todo o capital investido devido à falência das firmas. Para obter retorno sobre seu investimento, os investidores anjos mais experientes fazem pelo menos dez investimentos, contando com um ou dois para cobrir quase todos os seus custos.
Conclusão
Os investidores anjo são a melhor abordagem de busca de fundos para pequenas empresas necessitadas. Este artigo explicou como você pode encontrar investidores anjo.
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Como Encontrar Investidores Anjos: Referências
