Apresentar sua empresa a capitalistas de risco pode não ser uma opção para empreendedores iniciantes ou pequenas empresas, mas o crowdfunding pode ajudá-lo a localizar investidores credenciados, bem como pessoas comuns dispostas a apoiar sua empresa. Este artigo contém tudo o que você precisa saber sobre como funciona o equity crowdfunding, incluindo os prós e contras, bem como as melhores plataformas que você pode usar.
O que é crowdfunding de capital?
O equity crowdfunding é um tipo de crowdfunding baseado em segurança. Os títulos são emitidos para o público em geral. Em outras palavras, o fundador de uma empresa emite ações públicas em troca de um investimento. Os investimentos variam amplamente, mas muitos começam na casa dos milhares de dólares.
Os investidores recebem incentivos em diferentes formas de crowdfunding. Eles podem investir em uma startup ou simplesmente em um conceito em troca de estar entre os primeiros a adquirir um produto. Depois, há a versão de doação de crowdfunding, na qual os investidores oferecem dólares sem expectativa ou promessa de recompensa ou retorno.
Como funciona o financiamento coletivo de ações
Existem vários locais de crowdfunding online para escolher. Essas plataformas não apenas fornecem uma estrutura para arrecadação de investimentos, mas também fornecem recursos e serviços extras, como suporte, marketing e diferentes métodos de pagamento.
A Securities and Exchange Commission registrou essas plataformas. As doações individuais são restritas para evitar que as pessoas se tornem “excessivamente apaixonadas” por investimentos. As empresas são limitadas em quanto podem arrecadar, mas ainda é um valor considerável - até US $ 50 milhões em um período de 12 meses, dependendo do nível de captação de recursos que você escolher (todos regulados pela SEC). As empresas devem estar sediadas nos Estados Unidos ou no Canadá.
Melhores plataformas de crowdfunding de ações
#1. Ligue o motor
O StartEngine é um dos maiores sites de crowdfunding de risco, usando o Regulamento CF e o Regulamento A + para oferecer ações em novas empresas a qualquer pessoa por apenas $ 100 em algumas situações. As opções são inúmeras e abrangem uma ampla gama de indústrias, desde roupas a veículos elétricos e saúde. No entanto, os investidores devem estar cientes de que a curadoria é bastante restrita, portanto, a qualidade do empreendimento pode variar amplamente entre as contribuições disponíveis.
Recentemente, a StartEngine começou a lançar “Initial Coin Offers”, ou ICOs, que utilizam o blockchain em desenvolvimento e o ecossistema de criptomoedas. Além de ICOs e startups, a StartEngine agora permite que os investidores invistam na própria empresa por meio de uma oferta Reg A+.
Normalmente, os investidores recebem ações ordinárias ou uma nota conversível. No entanto, os tipos de ativos específicos variam dependendo da transação. Todas as ofertas na plataforma de crowdfunding parecem ser investimentos diretos, e não por meio de uma empresa de propósito específico, como uma Limited Liability Corporation (LLC).
# 2. SeedInvest
A SeedInvest é uma importante plataforma de crowdfunding de capital que auxilia empreendedores minuciosamente avaliados a levantar grandes somas de dinheiro. Foi nomeada a quarta empresa de serviços financeiros privados de crescimento mais rápido na América na lista anual da Inc. em 2018. A SeedInvest, fundada em 2012 por Ryan Feit e James Han, tem sido fundamental na mudança dos regulamentos de valores mobiliários dos EUA para incluir o crowdfunding de capital.
A SeedInvest foi a primeira plataforma de crowdfunding de capital a permitir que investidores médios que não atendem aos critérios para investidores credenciados invistam em empresas em sua plataforma, fornecendo aos ativistas uma base maior de investidores em potencial. Enquanto isso, o SeedInvest conecta você com outros investidores credenciados. Possui mais de 250,000 investidores totais, mais de $ 150 milhões investidos e mais de 150 startups patrocinadas.
A SeedInvest é flexível em termos de quem pode investir em empresas em seu site, mas é significativamente mais exclusiva em termos de grupos que podem realizar campanhas em sua plataforma. É apenas para arrecadação de fundos de negócios, com empresas voltadas para o consumidor e empresas de tecnologia respondendo pela maioria das campanhas bem-sucedidas. A SeedInvest realiza uma extensa due diligence em organizações que se inscrevem para usar sua plataforma e estima que apenas 1% das empresas que se inscreveram foram aprovadas.
# 3. AngelList
AngelList, uma das plataformas de crowdfunding de capital mais antigas e estabelecidas, foi iniciada em 2010. Essa plataforma é incomum por ser o único site de crowdfunding que também funciona como um quadro de empregos para quem procura trabalho em uma empresa. A plataforma de emprego da AngelList conecta desenvolvedores, engenheiros, profissionais de marketing, especialistas médicos e outros candidatos a emprego brilhantes que estão procurando trabalho. Para acessar o quadro de empregos da AngelList, você não precisa se registrar como investidor. Basta se inscrever no AngelList na internet, preencher seu perfil e lançar sua campanha de crowdfunding gratuitamente! Depois disso, esta plataforma irá conectá-lo com investidores credenciados.
Mas, para levantar fundos, os sindicatos da AngelList devem estar interessados em você. As empresas que levantam fundos no AngelList o fazem por meio de sindicatos de investimento. Os investidores credenciados fornecem dinheiro essencialmente para investidores “anjo”, que posteriormente o investem em empresas na plataforma. Embora o lançamento de uma campanha seja gratuito, negociar um acordo com esses sindicatos pode ser caro devido à papelada, legalidades e assim por diante.
#4. República
A Republic é uma plataforma de crowdfunding que permite que todos invistam em empresas iniciantes. É regido pela Securities and Exchange Commission dos Estados Unidos. Os investidores individuais podem contribuir com apenas US$ 10 para empresas privadas e obter lucro se o empreendimento for bem-sucedido.
A Republic desenvolveu e lançou seu programa de token de recompensa Note em abril de 2019. Os clientes da Republic foram reconhecidos por suas contribuições ao ecossistema global de startups por meio desse programa. Milhões de Republic Notes foram distribuídos, milhares de usuários foram adquiridos, mais de 300,000 usuários participaram e cinco empresas financiaram com sucesso US$ 1 milhão na plataforma da Republic desde o início do programa. Esses incluem:
CHRGR — um anúncio para impulsionar a marca
InnaMed — empresa que usa tecnologia de teste de sangue inteligente em casa para permitir terapia sob medida
Mealthy - comida caseira simplificada
Sapient — uma empresa que usa aprendizado de máquina para reduzir o desperdício de energia
SimpleShowing — uma nova abordagem para visitar e comprar uma casa
# 5. MicroVentures
A MicroVentures, fundada em 2009 por Bill Clark e com sede em Austin, é uma plataforma de crowdfunding de capital que permite que investidores credenciados e não credenciados invistam em empresas em estágio inicial. É especializada em Regulation Crowdfunding, que é um tipo de equity crowdfunding no qual todos, não apenas investidores credenciados, podem contribuir.
As empresas nesta plataforma também podem lançar campanhas de arrecadação de fundos da Regra 506 do Regulamento D, mas apenas para investidores aprovados. Além disso, o MicroVentures é um dos poucos sites de crowdfunding de capital aprovado como comerciante intermediário pela Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).
A MicroVentures tem a reputação de ser uma potência no mercado de crowdfunding de ações devido ao seu status de pioneira no setor. Ofereceu investimentos no Twitter e no Facebook antes que estivessem disponíveis para o público em geral. É uma plataforma confiável que recebeu mais de US$ 100 milhões em investimentos enviados a um grupo muito limitado de organizações.
#6. WeFunder
O equity crowdfunding é um novo tipo de método de negócios e poucas empresas estão prontas para tirar proveito disso. Desde que a Lei JOBS foi promulgada em lei em 2012, o Wefunder é uma das poucas plataformas de crowdfunding de capital que realmente abre o mundo dos investimentos para qualquer pessoa.
A Wefunder fornece uma plataforma de crowdfunding de capital para empresas e LLCs dos EUA, conectando-as a cerca de 150,000 investidores registrados (em novembro de 2017). Uma organização pode criar um perfil no Wefunder gratuitamente, mas quando chega a hora de começar a gerar fundos, uma taxa de $ 195 deve ser paga.
#7. negociante
Dealmaker é a melhor tecnologia de levantamento de capital. Eles são o Shopify dos mercados de capitais e, ao contrário de mercados como o Start Engine, você controla toda a experiência em sua própria plataforma. A Dealmaker atua como fornecedora de tecnologia de marca branca para seu aumento de capital.
O Dealmaker é o líder absoluto e a grande maioria das principais captações de fundos de crowdfunding de capital emprega sua plataforma. Isso inclui uma arrecadação de fundos de $ 80 milhões para a Miso Robotics.
Qual é o benefício do crowdfunding de capital?
O principal benefício do equity crowdfunding é que ele permite que você levante quantias significativas de dinheiro rapidamente por meio de plataformas de crowdfunding. Você pode passar de subfinanciado para totalmente financiado em questão de semanas, depois que você e seu advogado organizarem sua oferta de ações e selecionarem uma plataforma. Tradicionalmente, você teria que abordar cada investidor separadamente e apresentar sua ideia a eles, o que pode levar anos.
Outra vantagem significativa é que você mantém o controle corporativo em vez de ter um investidor em seu conselho com voz ativa nas ações de sua empresa. Além disso, como os investidores são coproprietários com interesse no sucesso da empresa, você tem uma equipe de apaixonados defensores da marca desde o início. Isso envolve um grupo de pessoas que compartilham sua marca com suas redes e aumentam a exposição de seus itens, além de criar fidelidade à marca.
Prós e contras do crowdfunding de capital
O equity crowdfunding tem seus prós e contras, assim como qualquer outra forma de crowdfunding. As vantagens do crowdfunding são:
#1. Uma alternativa ao financiamento convencional
Quando você precisa obter capital rapidamente, o equity crowdfunding é uma excelente escolha.
O método simples agiliza a criação e publicação de campanhas. O equity crowdfunding também é uma boa opção porque você pode personalizar rapidamente sua página inicial e mostrar suas atividades ou campanhas.
#2. Você avalia o interesse pela sua empresa, além de receber críticas profissionais e sugestões de melhoria.
O equity crowdfunding, acredite ou não, é uma técnica surpreendentemente boa para testar a reação ou atratividade do público ao seu produto/ideia comercial.
Se as pessoas estão dispostas a investir nela, é um indício sólido de que sua ideia terá sucesso no mercado.
O equity crowdfunding permite validar conceitos de mercado de forma rápida e barata e fornecer as informações necessárias para justificar investimentos na fase de pesquisa, planejamento e análise. Isso é necessário para levar esses conceitos ao mercado.
O feedback sobre a demanda do mercado, demanda do produto e melhorias é necessário e crítico em todas as organizações. Você deve, no entanto, ser capaz de definir o que um ótimo feedback significa para sua empresa.
#3. Os investidores podem monitorar o desenvolvimento de sua campanha, o que pode ajudá-lo a promover seu negócio online.
As plataformas de crowdfunding de capital oferecem estatísticas de arrecadação de fundos para ajudá-lo a acompanhar o progresso de suas contribuições.
Essas plataformas serão equipadas com a infraestrutura necessária para permitir que você simplesmente identifique seu investidor e aprenda mais sobre seu passado.
Saber por que sua campanha foi bem-sucedida (ou não) terá uma influência significativa na atração de novos financiadores para esforços futuros.
#4. Durante o processo de captação de recursos, os investidores costumam ser os clientes mais dedicados.
A conquista mais espetacular no crowdfunding de investimento é quando uma empresa pode converter seus consumidores mais leais em investidores.
Pode-se afirmar que a retenção de investidores é prestar atenção aos investidores existentes e buscar ideias e estratégias únicas e envolventes para transformá-los em investidores comprometidos.
A lealdade do investidor é dividida em duas partes: atitude e comportamento. O padrão de retenção é determinado pela atitude de um indivíduo, que indica o propósito de um indivíduo de reinvestir e incitar outros a investir. Esforços de publicidade e marketing de curto prazo, como programas de fidelidade, são promovidos para aumentar a confiança do investidor no reinvestimento.
Um investidor dedicado também exibe um alto nível de comprometimento psicológico e identidade com uma campanha, o que pode ajudar a modificar e implementar a campanha. Quando as demandas psicológicas dos investidores leais são atendidas, eles ficam mais inclinados a continuar investindo em sua empresa. O envolvimento do investidor resulta em identificação psicológica e comprometimento do investidor com iniciativas atuais e futuras.
Investir nas ações de uma empresa é a campanha de fidelidade à marca mais bem-sucedida. As empresas que priorizam conexões de longo prazo com seus investidores se esforçam para criar laços de longo prazo com seus investidores. Você pode aumentar seu relacionamento comercial com seus investidores, convertendo-os em investidores fiéis.
Os contras do crowdfunding incluem:
#1. O financiamento coletivo de capital não está disponível para todos os projetos ou empresas.
A maioria das operações de equity crowdfunding são bem-sucedidas no mercado B2C (business-to-consumer). Startups B2B (Business to Business) normalmente não alcançam o mesmo nível de sucesso.
As distinções entre negócios B2B e B2C são significativas, principalmente quando se trata de investimentos de crowdsourcing. Como a direção do negócio influencia as perspectivas de investimento, o foco em projetos corporativos e de clientes é uma estratégia potencial para compreender o comportamento do crowdfunding.
No entanto, o B2B cresceu em popularidade ao longo do tempo. Como resultado, os investidores podem considerar os produtos B2B uma possibilidade mais viável. O tipo de produto de uma empresa B2B tecnicamente difícil está relacionado à direção do mercado B2B e toda a experiência B2B neste cenário.
Isso é fortemente influenciado pela comunidade de investimentos. Quando você olha para um produto que tem uma influência clara e precisa sobre o usuário final, você pode ver rapidamente por que os negócios B2C geralmente são mais bem-sucedidos do que os negócios B2B. Seus objetivos são claros e seu investimento é mais ativo. O termo “responsável” refere-se ao processo de determinar se um produto é ou não responsável.
#2. Selecionar a melhor plataforma de crowdfunding consumirá seu tempo e recursos.
Muitas empresas subestimam o tempo, o trabalho e a organização necessários para concluir uma campanha de crowdfunding.
Contato frequente com investidores, relatórios financeiros detalhados, previsões, POA (Plano de ação) para dinheiro de investimento e assim por diante. Estes são Procedimentos Operacionais Padrão (POPs) e devem ser seguidos antes que a atividade de crowdfunding possa começar.
Compreender os negócios e serviços de crowdfunding é essencial para selecionar a melhor plataforma de crowdfunding. A qualidade e a reputação do produto são considerações críticas que devem ser priorizadas. Um certificado certificado pode ajudar seus itens a serem mais confiáveis. Você pode, por exemplo, obter um certificado de registro de marca.
Essas precauções devem ser implementadas; caso contrário, os empreendedores correm o risco de serem rotulados como não profissionais.
#3. Sua ideia de negócio pode ser roubada se você não patentear ou registrar seus direitos autorais.
O roubo de ideias é talvez o problema mais sério do crowdfunding. Devido ao caráter público do crowdfunding, os empreendedores podem estar sujeitos a ataques fraudulentos, tendo suas ideias roubadas e repassadas a outros investidores e empreendimentos.
As plataformas de crowdfunding que existem hoje são regidas principalmente por regulamentos de propriedade intelectual que protegem seu conteúdo. No entanto, devem ser tomadas medidas para proteger as plataformas de crowdfunding, como solicitar automaticamente uma patente e marca registrada de direitos autorais após a publicação do conteúdo.
A principal causa para isso pode ser a falta de conscientização sobre a proteção dos direitos de propriedade intelectual e proteção de recursos dentro desse ecossistema ou país para que a autoridade aplique com sucesso os direitos de propriedade intelectual. Finalmente, sempre houve problemas com direitos autorais e marcas registradas.
Considerando tudo, determinar qual fonte de financiamento é melhor para o seu negócio requer uma análise cuidadosa de todas as opções, sejam elas tradicionais ou alternativas, como o equity crowdfunding.
O que é crowdfunding imobiliário?
Crowdfunding, conforme definido pelo livro fundamental “The Crowdfunding Bible”, é o processo de solicitar ao público em geral que contribua com dinheiro ou capital inicial para ajudar a apoiar novas empresas. Os conceitos podem ser comercializados diretamente para usuários comuns da Internet por meio desse tipo de captação de recursos on-line, na qual chamadas abertas a possíveis investidores são colocadas em sites juntamente com oportunidades de investimento em potencial. Indivíduos que contribuem para um pool de fundos provenientes de outros com interesses semelhantes podem dar suporte financeiro para empreendimentos imobiliários atuais ou potenciais. Essas oportunidades podem assumir a forma de propriedades residenciais ou comerciais e podem incluir a construção de novas residências, lojas ou escritórios ou uma parte de uma propriedade existente. Os indivíduos podem se interessar e investigar esses tipos de oportunidades imobiliárias por vários motivos, incluindo:
- Possibilidade de diversificação de ativos e participações na carteira de investimentos
- Em comparação com empreendimentos imobiliários tradicionais, o dinheiro inicial é pouco.
- A estrutura de custos compartilhados permite que os financiadores invistam em propriedades maiores do que seriam capazes de outra forma.
- Os riscos associados à propriedade são distribuídos entre várias partes.
- Obter acesso a oportunidades novas e/ou exclusivas
- Possibilidade de possuir imóveis comerciais ou uma carteira de imóveis além de imóveis residenciais
- Proporciona exposição ao mercado imobiliário sem a necessidade de cuidados pessoais e manutenção.
- Não há nenhuma exigência para que cada indivíduo se qualifique, garanta e faça pagamentos regulares de hipoteca.
- Os proprietários não são obrigados a garantir fisicamente os empréstimos com propriedades e ativos.
As vantagens e desvantagens do crowdfunding imobiliário
O crowdfunding imobiliário, como qualquer outro tipo de investimento imobiliário, tem seus altos e baixos. Antes de investir dinheiro em um projeto imobiliário financiado por crowdfunding, é fundamental analisar os seguintes benefícios e desvantagens de sites e investimentos conectados.
Benefícios
- Paga dividendos mais altos do que os investimentos imobiliários padrão.
- Permite que os proprietários diversifiquem e melhorem potencialmente suas participações financeiras.
- Acesso a oportunidades e projetos imobiliários únicos
- Elimina inúmeras dificuldades típicas que os proprietários e proprietários freqüentemente enfrentam. Requer menos investimento inicial e contínuo do que empreendimentos imobiliários tradicionais.
desvantagens
- As plataformas de crowdfunding podem cobrar taxas de administração ou consultoria aos investidores.
- Os ativos são difíceis de vender ou alienar rapidamente. Os participantes devem pagar impostos sobre quaisquer dividendos recebidos.
- Várias plataformas e projetos carecem de um longo histórico de sucesso porque são ofertas relativamente novas.
- Certas plataformas podem exigir que os participantes sejam investidores credenciados (geralmente bem capitalizados).
Qual é a diferença entre crowdfunding e equity crowdfunding?
Crowdfunding é a prática de arrecadar fundos do público em geral usando fóruns online, mídias sociais e sites de crowdfunding. O equity crowdfunding é a transferência de quantias de dinheiro relativamente pequenas em troca de uma parte proporcional do patrimônio da empresa.
O equity crowdfunding é arriscado?
O maior risco do crowdfunding de capital é que você pode acabar com investimentos de qualidade inferior do que se solicitasse fundos de fontes mais tradicionais, como capitalistas de risco ou investidores anjo.
Quais são os 4 tipos de crowdfunding existentes?
Os 4 principais tipos de crowdfunding incluem opções de doação, recompensa, patrimônio e crowdfunding de dívida.
Em conclusão,
O equity crowdfunding é um tipo de crowdfunding baseado em segurança no qual os títulos são emitidos para o público em geral. Por meio do equity crowdfunding, você pode vender ações de sua empresa para qualquer pessoa em troca de ações de sua empresa. E não, não é apenas para empresas de tecnologia, é para todas as empresas.
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Referências
