Conhecer o seu índice de endividamento será útil no longo prazo do seu negócio e também fornecerá mais ideias sobre como pagar algumas das dívidas. Quando você está ciente de onde sua empresa está faltando (passivo), com a relação dívida/ativo, você pode descobrir se a empresa precisa cortar custos ou solicitar mais empréstimos. Todas as informações que você precisa sobre a relação dívida/ativo, a fórmula e sua calculadora serão explicadas em detalhes neste post.
A relação dívida/ativo (índice de dívida) é frequentemente usada para calcular o desempenho financeiro de uma organização. Em qualquer fase em que a organização esteja, pode ajudar a apontar a quantidade total de ativos que estão sendo sustentados com dívidas e o desempenho da empresa.
A relação dívida/ativo é uma ferramenta que pode ser usada por qualquer empresa em atividade, seja grande ou pequena. Deve ser usado como um indicador em uma organização de trabalho. Isso é importante porque, com um índice de endividamento, você pode calcular o nível/quantidade de dívida da sua empresa.
O que é uma boa relação dívida/ativo?
A relação dívida/ativo é o vínculo e a diferença entre dívida e ativos de uma organização ou empresa. Ele revela o número de ativos em uma empresa que é financiada por dívidas. Uma empresa saudável não deve depender da dívida como sua única fonte de financiamento. Em vez disso, deve confiar na equidade.
No índice de endividamento, quanto maior o índice, maior o risco financeiro. Quando o índice de ativos é baixo, significa que a empresa não está correndo risco financeiro. Tanto o credor quanto o investidor podem usar isso para diferentes fins. Ele também pode verificar o valor total dos ativos de uma organização que são financiados por dívidas. Se uma empresa depende exclusivamente de devedores, o índice de endividamento revelará isso durante os cálculos.
Entendendo a relação dívida/ativo
A empresa pode verificar, por meio do índice dívida/ativo, se tem recursos para quitar algumas das dívidas e também avaliar a sua estabilidade financeira.
A maioria dos bancos usa o índice dívida/ativo para avaliar a situação financeira de um cliente. Se sua empresa precisar de assistência financeira, o banco verificará seus créditos e usará a fórmula do índice de endividamento para obter uma visão do desempenho financeiro de sua empresa.
Existe uma grande possibilidade de o seu pedido de empréstimo ser rejeitado se o seu rácio de dívida for superior à média. Os bancos terão dificuldade em conceder empréstimos a uma empresa cujo desempenho financeiro seja fraco.
O índice dívida/ativo tende a medir a capacidade de endividamento de uma organização, índice dívida/patrimônio e cobertura do serviço da dívida. Um credor irá olhar para estes antes de decidir conceder empréstimos. Os investidores também verificam o índice de endividamento de uma empresa antes de investir. Eles verificam o nível de dependência de uma empresa em relação à dívida para saber se sua empresa está funcionando bem com capital ou dívida. Nenhum investidor investiria integralmente em uma empresa altamente dependente de recursos emprestados.
Como proprietário de uma empresa, você deve aprender a calcular seu índice de endividamento. Fazer isso ajudará você a entender o quão bem ou mal o seu negócio está indo e também o ajudará a criar estratégias sobre o que você deve fazer em outros para melhorar o crescimento do seu negócio.
Fórmula de Índice de Dívida sobre Ativo
A fórmula para um índice de dívida sobre ativos é bastante direta, mas antes de explicarmos melhor, você deve observar que, para calcular um índice de dívida, você precisa usar contabilidade de partidas dobradas.
A fórmula geralmente inclui duas variáveis do seu balanço. Siga estes guias passo a passo para obter a fórmula do índice de endividamento:
#1. Obtenha o valor total da dívida (passivo):
Para ter a relação dívida/ativo, você precisa fornecer o total de dívidas da sua empresa. Para obter a dívida total da sua empresa, você precisa somar a dívida de curto prazo e a dívida de longo prazo da sua empresa. A adição lhe dará o valor total da dívida da sua empresa.
#2. Obtenha o valor dos ativos totais:
Para obter o total de ativos da sua empresa, você precisa subtrair o valor total dos passivos do valor do patrimônio líquido.
Isso lhe dará o total de ativos da sua empresa. Os ativos devem ser algo de valor e não passivos.
Seus ativos geralmente são seus prédios, terrenos, ações, propriedades e outros itens valiosos.
#3. A fórmula da relação dívida/ativo:
Dívida total (passivo)/total de ativos x 100%
O resultado da divisão das dívidas totais do total de ativos lhe dará o índice de endividamento. Também é crucial multiplicá-lo por 100%. Quando o índice é superior a 1.0, indica que a empresa depende do endividamento, e quanto maior o percentual, maior a dependência do endividamento.
Por exemplo, se sua dívida total for de R$ 90,000 e seu total de ativos for de R$ 50,000
$ 90,000 (passivo) ÷ $ 50,000 (ativo) = 1.8 índice de dívida
#4. Interprete os resultados:
Não basta conhecer a fórmula da relação dívida/ativo; você também precisa saber como interpretar os resultados.
Bancos, credores e outras instituições financeiras podem usar o índice de endividamento para ajudar a decidir se podem emprestar dinheiro a uma empresa ou colocar dinheiro nela. E é por isso que é importante aplicar essa fórmula na sua empresa antes de solicitar um empréstimo. Você pode contratar um contador profissional ou usar um auditor interno para ajudar a medir o índice de endividamento da sua empresa.
O que é uma boa relação dívida-ativo?
A relação dívida/ativo pode ser boa, ruim ou até mesmo ambas. Se você já tentou a fórmula, o próximo passo é analisar e interpretar o resultado. A partir do resultado, você passará a entender se o resultado é bom para sua empresa ou não.
Vamos explicar o que é um bom índice de endividamento:
$ 50,000 (dívida) ÷ $ 90,000 (ativos) = índice de endividamento de 0.5
Quando a relação dívida/ativo de uma empresa é menor que 1, significa que ela tem mais ativos e não depende de empréstimos. Isso mostra que a empresa está indo bem financeiramente. Quando uma empresa com esse índice solicita um empréstimo, ela tem mais chances de conseguir o empréstimo. Isso também significa que sua empresa pode se manter por conta própria e os investidores não se arrependerão de investir em sua empresa.
Quando o índice de endividamento de uma empresa é 1, significa que os ativos totais e a dívida total da empresa são iguais. Ou seja, nenhum é superior ao outro. Os investidores podem achar isso complicado, pois nada é certo em um cenário como esse. No entanto, você, como proprietário de uma empresa, pode encontrar maneiras de melhorar seu negócio e torná-lo melhor.
Quando a relação dívida-ativo é superior a 1
Quando a relação dívida/dívida é superior a 1, mostra que os passivos são maiores que os ativos disponíveis. Isso é ruim se sua empresa estiver nesse estado. Os investidores acharão difícil investir em sua empresa e os bancos podem não querer emprestar dinheiro. Você pode melhorar suas finanças e obter o melhor lado do negócio com tempo e uma boa estratégia.
Quando seu índice de endividamento é superior a 1, pode passar a impressão errada para os interessados em ajudar sua empresa. Isso significa que sua empresa depende muito de dívidas e não pode se ajudar com o capital disponível.
Você não deve deixar seu índice ser superior a 1. Bancos e investidores avaliarão sua relação dívida/ativo e verificarão se fazer negócios com sua empresa é um bom negócio ou não.
Para melhorar seu índice de endividamento, você precisa quitar a maioria de suas dívidas, principalmente aquelas com altas taxas de juros. O orçamento também será de grande ajuda para sua empresa, além de utilizar técnicas que funcionam.
Calculadora de Índice de Dívida sobre Ativo
A relação dívida/ativo é calculada como Dívida total (passivo)/total de ativos x 100%. o resultado obtido com essa fórmula ajudará a empresa, os investidores, as instituições financeiras e outros.
Você pode calcular o índice dívida/ativo de uma empresa usando a calculadora e, se você for um investidor, isso o ajudará a avaliar a empresa na qual deseja investir. Se o índice for menor que 1, você pode investir nela e se for maior você deve reconsiderar suas opções.
Para calcular o índice de endividamento de uma empresa, você precisa dividir a dívida total pelo total de ativos da empresa.
Se a dívida total de uma empresa for de $ 50,000 e os ativos totais de uma empresa forem de $ 90,000, a relação dívida/ativo será de 0.5. Então multiplicaremos 0.5 x 100% e a resposta será 50%, o que simplesmente implica que 50% dos ativos da empresa são financiados por dívidas.
A partir deste exemplo, acredito que agora você tenha uma ideia do que é um bom índice de endividamento:
$ 50,000 (dívida) ÷ $ 90,000 (ativos) = 0.5 x 100% = 50%
Faça um favor a si mesmo usando a calculadora da relação dívida/ativo. Você vai me agradecer depois.
Razão de dívida total
Empresas, investidores, instituições financeiras e outros grupos utilizam o índice de endividamento total. O índice de endividamento total indicará o quanto uma empresa é dependente da dívida. Quanto maior o índice, maior o risco de investir em tal empresa.
Os bancos usam o índice de endividamento total para verificar o desempenho financeiro de uma empresa que solicita um empréstimo. Quando uma empresa solicita um empréstimo, o banco utiliza o índice de endividamento total como medida para determinar se a empresa pode pagar de volta e se possui ativos suficientes que possam servir como garantia.
As empresas costumam usar o índice de endividamento total como indicador. Isso os ajudará a indicar áreas que precisam ser melhoradas. Geralmente, o índice de endividamento total é importante para empresários, investidores e instituições financeiras.
A relação dívida/ativo pode ser muito baixa?
Uma relação dívida/ativo baixa também pode ser problemática. Embora seja improvável que resulte em insolvência, pode implicar em más decisões de estrutura de capital por parte da administração, resultando em um retorno sobre o patrimônio abaixo do ideal para os proprietários da empresa.
Como você sabe se sua relação dívida-ativo é boa?
Um índice de dívida em capital ou dívida em ativos inferior a 1.0 é considerado razoavelmente seguro, enquanto índices de 2.0 ou mais são considerados perigosos. O setor bancário, por exemplo, é reconhecido por ter índices de dívida em relação ao patrimônio substancialmente maiores do que outros setores.
A relação dívida/ativo pode ser zero?
Sim, um índice de endividamento igual a zero indica que a empresa não contrai empréstimos para financiar operações crescentes, limitando o retorno geral que pode ser obtido e repassado aos acionistas.
Como calcular a relação dívida-ativo?
A calculadora do índice da dívida sobre o ativo é = Dívida total (passivo)/total de ativos x 100%.
Terminando
A relação dívida/ativo é crucial para pequenas e grandes empresas. É um indicador e uma ferramenta para calcular o desempenho financeiro de uma organização. Quando o índice é superior à média, sua empresa pode estar à beira da falência. Esperamos que com este artigo, você tenha obtido mais informações sobre RELAÇÃO DÍVIDA PARA ATIVO.
Perguntas frequentes sobre a relação dívida/ativo
Como calcular a relação dívida/ativo?
A calculadora do índice da dívida sobre o ativo é = Dívida total (passivo)/total de ativos x 100%.
O que acontece quando o rácio dívida/ativo é superior a 1?
Quando a relação dívida/dívida é superior a 1, mostra que os passivos são maiores que os ativos disponíveis.
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