O que é FINRA… e por que você deve saber sobre isso?

FINRA Por que você deve saber sobre isso

A Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) é uma ONG que escreve e implementa regras que regem corretores e revendedores registrados nos Estados Unidos. Seu principal objetivo é proteger os investidores contra más práticas e fraudes.

No entanto, ele lança um conjunto muito mais amplo de responsabilidades. A organização também lida com reclamações de clientes. Ele supervisiona as funções regulares do mercado e mantém uma biblioteca de material educacional importante.

Consultores financeiros devem ter uma licença FINRA

Consultores financeiros precisam de licenças FINRA. Embora não haja requisitos específicos, você geralmente precisa ter algumas licenças de valores mobiliários antes de vender seus produtos de investimento.

O tipo de licença que você precisa depende dos produtos específicos que você venderá e de como você receberá a compensação.

As licenças financeiras mais importantes para obter incluem:

  • Licença Série 6
  • Licença Série 7
  • Licença Série 65
  • Licença Série 63

Decompondo as responsabilidades da FINRA

FINRA abrange tantas responsabilidades que é dividido em vários departamentos.

Eles incluem:

  • Diretoria e Relações Externas, que inclui os departamentos de Assuntos Governamentais, Comunicações e Educação para Investidores.
  • Supervisão de membros para supervisionar as firmas-membro
  • Execução para lidar com ação disciplinar contra corretores
  • O departamento de tecnologia aborda vários aspectos da tecnologia na FINRA.
  • O departamento jurídico monitora as funções jurídicas corporativas e a regulamentação da FINRA. Abrange os departamentos de Resolução de Controvérsias e Financiamento Corporativo.
  • O Office of Hearing Officers oferece aos juízes imparciais que ignorem as ações disciplinares apresentadas pelo departamento de Execução.
  • Serviços de Transparência da Regulação do Mercado. Ele trabalha com a SEC e as bolsas para acompanhar os mercados e ignorar as empresas que identificam fraudes e manipulações no mercado. O departamento também garante que as empresas cumpram as leis federais de valores mobiliários.

Aqui estão algumas das responsabilidades mais importantes da FINRA

#1. Corretores reguladores e fiscalizadores

Após o registro na FINRA, os corretores precisam preencher os requisitos de educação contínua. Eles também estão sujeitos a auditorias e verificações regulares.

O objetivo é garantir que as empresas e seus funcionários sejam honestos e competentes. Se um corretor não estiver em conformidade, a FINRA pode tomar medidas disciplinares contra ele.

#2. Supervisão dos mercados de ações

O departamento de tecnologia da FINRA tem um papel significativo na manutenção da integridade no mercado. Ele monitora as transações no mercado e acompanha os pedidos diários.

A FINRA usa inteligência artificial e algoritmos para identificar padrões e indicações de fraude ou manipulação de mercado.

Se houver algum sinal de jogo sujo, a FINRA o sinalizará. Alternativamente, eles podem passar a questão para outras partes relevantes.

#3. Recebimento e Tratamento de Reclamações de Clientes

Se você tiver um problema com uma corretora ou corretora, a FINRA pode ajudá-lo. Faça uma reclamação com eles e eles conduzirão uma investigação em seu nome.

#4. Fornecendo aos investidores ferramentas e recursos essenciais

A FINRA tem uma variedade de recursos de investimento e finanças pessoais para orientar os investidores iniciantes. Investidores avançados também podem aprender algumas coisas com eles. Existem alguns cursos de investimento online gratuitos também.

Se você tiver dúvidas ou preocupações relacionadas a investimentos, entre em contato com a FINRA por meio de ligações gratuitas. Eles o ajudarão a entender os detalhes de sua declaração e quaisquer outras questões. Os idosos podem usufruir de uma linha de apoio especial.

#5. Serviços de resolução de disputas

Às vezes, as reclamações dos clientes se transformam em ações legais. A FINRA oferece uma plataforma de arbitragem. Também fornece mediação e arbitragem entre corretores e seus clientes. Esta pode ser uma boa alternativa aos processos judiciais.

Embora a FINRA possa parecer um player insignificante em segundo plano, é um player importante no setor. Na verdade, você deve considerar torná-lo o principal recurso para investimentos e títulos seguros.

Aproveite seus recursos para melhorar sua experiência de negociação. A organização procura garantir que as operações das corretoras sejam honestas e justas.

Deixe um comentário

O seu endereço de e-mail não será publicado. Os campos obrigatórios são marcados com *

Você pode gostar