Qualquer valor que você deva a uma autoridade fiscal, como o Internal Revenue Service, é sua carga tributária. Responsabilidade implica que você é legalmente responsável por qualquer coisa. Sua dívida fiscal geral pode incluir impostos não pagos de anos anteriores, entre outras coisas. Pode ser difícil determinar se você tem uma responsabilidade fiscal e, em caso afirmativo, quanto você deve, mas entender como sua responsabilidade fiscal funciona o ajudará a declarar e pagar seus impostos. É exatamente por isso que este artigo foi elaborado para ajudá-lo a entender tudo o que você precisa saber, a responsabilidade do imposto de renda federal versus a calculadora de impostos devidos e como se isentar. Tudo isso e muito mais está registrado neste post. Leia!
O que é responsabilidade fiscal?
A quantia de dinheiro que você deve às autoridades fiscais, como seus governos local, estadual e federal, é conhecida como sua responsabilidade fiscal (por exemplo, o IRS). Quando você tem um passivo fiscal, você deve ao seu credor uma dívida juridicamente vinculativa. Pessoas físicas e jurídicas podem ser tributadas.
Os impostos são usados pelo governo para financiar iniciativas sociais e funções administrativas. O previdência social imposto, por exemplo, paga por aposentadoria e invalidez.
Obrigações fiscais são obrigações que são devidas agora. As obrigações atuais são dívidas que devem ser pagas dentro de um ano. Na maioria dos casos, as operações comerciais típicas resultam em passivos de curto prazo. No seu pequeno negócio extrato de saldo, incluem obrigações fiscais com outras dívidas correntes.
Impostos atrasados, penhora de impostos, multas, juros e até prisão podem ocorrer por não pagar uma dívida fiscal. Se você não puder pagar seus impostos devido a restrições financeiras, poderá elaborar um plano de pagamento.
Visão geral
Os impostos são cobrados por uma série de agências, incluindo os governos federal, estadual e municipal, que utilizam os fundos para financiar serviços como reparos de estradas e defesa nacional.
Quando ocorre um fato gerador, o contribuinte deve conhecer a base de cálculo do fato, bem como a alíquota do imposto sobre aquela base.
Os impostos são devidos na forma de impostos sobre vendas e folhas de pagamento das empresas. Muitos estados e alguns governos municipais cobram um imposto sobre vendas das empresas quando vendem seus produtos. Que é uma porcentagem da venda que é pelo comprador. As empresas relatam impostos sobre vendas às autoridades fiscais mensalmente ou trimestralmente. As empresas deduzem o imposto de renda, bem como os impostos previdenciários e médicos, dos contracheques dos funcionários e os transferem imediatamente para o governo federal.
A responsabilidade fiscal de uma pessoa física ou jurídica não é para o ano atual. Ele leva em consideração todos e quaisquer anos fiscais para os quais o dinheiro é devido. Isso significa que quaisquer impostos (impostos de anos anteriores) também são para a responsabilidade fiscal.
Como funciona a Responsabilidade Fiscal?
De acordo com as informações que você forneceu em seu Formulário W-4, seu empregador certamente deduziu uma parte de seu pagamento de impostos durante o ano. Em seu nome, eles enviaram esse dinheiro – sua retenção – para o IRS. A linha 25a da sua declaração de imposto de 2021 mostra o valor.
Se você trabalha por conta própria, pode ter feito pagamentos de impostos estimados durante o ano ou pode ter recebido alguma receita inesperada da qual os impostos não foram retidos. Formulário 1040-ES, Imposto Estimado para Pessoas Físicas. Isso é para fazer esses pagamentos. A linha 26 do seu formulário fiscal 1040 deve ser preenchida com o valor que você pagou. Para calcular sua carga tributária, remova todos esses pagamentos do valor mostrado na linha 24.
Se o imposto devido for de $ 5,000, mas o valor líquido de seus pagamentos mais os créditos fiscais reembolsáveis para os quais você se qualificou for de $ 7,500, você receberá um reembolso de $ 2,500. Depois de calcular seus créditos reembolsáveis, você ainda deve ao IRS $ 1,000 se sua responsabilidade for de $ 5,000 e você fizer apenas $ 4,000 em pagamentos totais.
Como reduzir sua responsabilidade fiscal
O que você pode fazer se não estiver entre aqueles que não têm imposto de renda e deseja reduzir sua conta de imposto? Há um par de opções.
É aqui que o software de preparação de impostos (como TurboTax ou H&R Block) ou os serviços de um contador podem ser extremamente benéficos, mas também é viável lidar com isso por conta própria.
Você também pode alterar suas isenções de impostos sobre a folha de pagamento preenchendo um novo W-4 com seu empregador se quiser minimizar o pagamento de impostos. No entanto, existem várias escolas de pensamento sobre este método de imposto. Se você reter muito pouco, ficará devendo mais em impostos. Ninguém quer estar em tal situação.
Por um lado, você terá mais dinheiro no seu salário ao longo do ano, que poderá investir para ganhar dinheiro para si mesmo. Por outro lado, aumentar o valor retido de seus impostos sobre a folha de pagamento reduziria sua responsabilidade fiscal, mas o governo, e não você, estará ganhando juros sobre esse dinheiro ao longo do ano.
Doar para caridade é outra maneira comum de reduzir sua responsabilidade fiscal. Deduções fiscais estão disponíveis para doações para instituições de caridade qualificadas. Uma dedução fiscal reduz sua renda tributável, o que diminui sua obrigação fiscal. Doar dinheiro ou outros bens é um ótimo método para reduzir sua conta de impostos e, ao mesmo tempo, apoiar organizações que são importantes para você.
Para todas as suas doações, é fundamental adquirir a documentação correta. Obviamente, se você optar por discriminar suas deduções em vez de fazer a dedução padrão, poderá deduzir apenas as doações.
Responsabilidade Fiscal vs Imposto Devido
O formulário W-4 deve ser preenchido quando você inicia um novo emprego. Com base em seu status de arquivamento, situação familiar e qualquer emprego adicional que você tenha, isso notifica seu empregador quanto retirar de seus contracheques para impostos de renda.
A cada dia de pagamento, seu empregador envia o valor retido do imposto de renda ao IRS em seu nome. Cada empresa enviará a você um W-2 - ou 1099 se você for um contratado independente - no início de cada ano civil. Documente quanto você ganhou e quanto foi retido para impostos. Em vez de retenções, os contribuintes autônomos geralmente pagam seus impostos trimestralmente.
Se sua situação financeira mudar durante o ano, você deve atualizar e reenviar seu W-4 ao seu empregador para garantir que a quantia adequada de dinheiro seja para pagar suas obrigações fiscais. O planejamento tributário permite que indivíduos autônomos determinem sua responsabilidade tributária.
Você pode aplicar créditos fiscais à sua conta de imposto para reduzir o valor devido em uma base de dólar por dólar, se você se qualificar. Alguns créditos são até reembolsáveis, o que significa que o valor total dos créditos excede sua conta de imposto. Você pode obter o dinheiro de volta na forma de reembolso de impostos.
Como você estima a responsabilidade fiscal?
Se você contasse cada dólar que ganhou em 2022 e aplicasse essa soma nas tabelas de impostos localizadas acima, provavelmente chegaria a um valor maior do que o valor que realmente é obrigado a pagar em impostos.
O sistema tributário nos Estados Unidos é progressivo. Isso indica que o governo tributará partes diferentes de sua renda em taxas diferentes, e essas taxas aumentarão à medida que a soma de sua renda aumentar. Além disso, o valor de sua renda tributável sujeita a tributação pode ser reduzido aproveitando várias deduções. Além disso, o valor do retorno pode ser diretamente impactado por créditos específicos.
Quanto imposto federal deve ser retido do meu contracheque?
Retenha do contracheque do funcionário um valor igual à metade de todos os 15.3% (que é 7.65%, ou 6.2% para o Seguro Social e 1.45% para o Medicare). Você, como empregador, é responsável por pagar a outra metade dos impostos FICA. O cálculo para um funcionário com um salário semanal hipotético de US$ 1,500 é o seguinte: US$ 1,500 multiplicado por 7.65% (0765), o que resulta em um total de US$ 114.75.
O que acontece se eu não pagar impostos federais?
Se você declarou seus impostos dentro do prazo, mas não pagou alguns ou todos os impostos devidos dentro do prazo, poderá estar sujeito a uma multa por falta de pagamento, bem como a juros sobre o valor restante. O valor da multa por falta de pagamento é equivalente a meio por cento do valor total ainda pendente de cada mês ou fração de mês, até o máximo de 25 por cento.
Devo legalmente pagar impostos federais?
Com a autoridade que lhe foi conferida pela Constituição e pela Décima Sexta Emenda, o Congresso promulgou uma legislação que determinava o pagamento de impostos por todo e qualquer cidadão. O Internal Revenue Service (IRS) é responsável pela aplicação das leis tributárias que estão codificadas no Título 26 do Código dos Estados Unidos e são coletivamente referidos como “o Código”. Esta obrigação foi transferida para o IRS pelo Congresso.
Fatores que afetam sua responsabilidade fiscal versus imposto devido
A responsabilidade tributária da maioria das pessoas é por imposto de renda, que é em parte por escalões de impostos. A porcentagem de sua renda deve ser de impostos. Essas porcentagens diferem dependendo do seu status de arquivamento, bem como de sua renda.
Se você for solteiro e ganhar US$ 10,200 em 2022, estará na faixa de 10%. Sua obrigação de imposto de renda será de $ 1,020. Se você ganhar $ 95,000, terá uma taxa de 24% sobre a parte de sua renda que exceder $ 89,075 no ano.
A quantidade de dinheiro que você ganha em um determinado ano não determina sua responsabilidade fiscal. É calculado subtraindo seus ganhos da dedução padrão para seu status de arquivamento. Você está discriminado deduções se você optar por discriminar. Também se baseia em quaisquer outros créditos ou deduções fiscais a que você possa ter direito.
Quanto é a minha responsabilidade fiscal?
Para evitar incorrer em juros e multas sobre o valor até que seja desfeito. Você deve pagar o saldo na linha 37 de sua declaração de imposto o mais rápido possível.
O pagamento direto e o sistema eletrônico de pagamento de impostos federais são dois dos métodos de pagamento online da Receita Federal (EFTPS). Você também pode pagar com débito ou cartão de crédito, uma transferência eletrônica de fundos, uma transferência bancária, um cheque ou ordem de pagamento, ou até mesmo dinheiro em alguns locais de varejo.
Se você não tiver dinheiro para pagar sua dívida fiscal imediatamente, o IRS fornece arranjos de parcelamento para ajudá-lo a pagá-la ao longo do tempo. Mas pagar horas extras é preferível a ignorar sua dívida e esperar que ela desapareça.
O que significa arquivar isenção de imposto de renda federal em um W-4?
Você está isento de imposto de renda federal se não dever nenhum imposto. Você não deve pagar o mesmo imposto que outras pessoas. Quando você não cumpre as condições para pagar impostos, você está isento de impostos. Isso normalmente ocorre quando sua renda fica abaixo do limite de imposto.
Sua empresa deduz o imposto que você deve do seu salário antes de recebê-lo para tornar o procedimento de cobrança de impostos mais tranquilo. O imposto retido na fonte sobre o seu salário é o que se chama. O formulário W-4 é usado para estabelecer quanto imposto de renda federal deve ser retido pelo seu empregador. Seu W-4 informa ao seu empregador o valor da retenção de impostos que eles devem fazer do seu salário.
Por que continuo devendo impostos?
Outros possíveis contribuintes para o valor substancial de impostos atrasados que você deve para o ano de 2022 incluem o seguinte: Os benefícios do Seguro Social, se este foi o primeiro ano em que você os recebeu. Sua renda tributável aumentará como resultado do fato de você não ter feito contribuições para uma conta de aposentadoria individual. Alterar seu status de arquivamento, sua situação educacional ou fazer uso da dedução da mensalidade.
Você pode se declarar solteiro?
Em seus impostos, você não pode se considerar um dependente de si mesmo. Somente seus filhos e parentes qualificados que também se qualificam como dependentes podem reivindicar uma isenção com base em seu status como filho ou parente dependente. Por outro lado, você tem a opção de reivindicar uma isenção pessoal para si mesmo quando apresentar sua declaração. Seu cônjuge e você são elegíveis para reivindicar isenções pessoais.
Posso reivindicar 3 mesadas se for solteiro?
Se você é um pai solteiro com dois filhos e tem apenas um empregado, você pode ter direito a mais de dois subsídios. Se você é um pai solteiro com mais de dois filhos, você tem a opção de solicitar um subsídio para cada filho. Por outro lado, se alguém o declarar como dependente na declaração do imposto de renda, você não poderá usufruir de nenhum benefício.
Quais são os benefícios de ter um animal de estimação?
Ter um animal de estimação pode melhorar seu bem-estar de várias maneiras. Eles têm o potencial de expandir as possibilidades de atividade física, tempo gasto ao ar livre e interação com outras pessoas. Caminhar ou brincar com animais de estimação regularmente pode reduzir a pressão arterial, o colesterol e os níveis de triglicerídeos. A companhia de nossos animais de estimação pode ser terapêutica para aqueles que lutam contra a depressão ou sentimentos de isolamento.
Isenção do Imposto de Renda Federal
Se você estiver isento de imposto de renda federal isento de retenção estadual, também estará isento de retenção de imposto de renda federal usando uma calculadora. Isso implica que você não terá que pagar nenhum imposto de renda federal este ano.
Se o seu empregador não reter quaisquer impostos federais do seu salário, você está isento de impostos federais. Na maioria dos casos, seu W-4 não expira. No entanto, se você alega estar livre do imposto de renda federal. Você deve fornecer ao seu empregador um novo W-4 a cada ano para manter sua isenção.
No entanto, reivindicar isenção em seu W-4 não implica que você esteja isento do pagamento de impostos do seguro social e do Medicare. Os impostos de renda estaduais e locais ainda podem ser aplicáveis. Para obter mais informações, consulte as leis estaduais e locais.
Calculadora de Responsabilidade Fiscal Federal
A calculadora de responsabilidade do imposto de renda federal, a maioria dos governos estaduais e muitos governos locais, todos os rendimentos tributáveis nos Estados Unidos. Como o sistema de imposto de renda federal é progressivo, a alíquota do imposto aumenta à medida que a renda aumenta. A taxa marginal de imposto varia entre 10% e 37%.
Perguntas Frequentes:
qual é a diferença entre o imposto devido e o imposto devido
Responsabilidade Fiscal é a quantia de dinheiro que você deve em impostos com base em sua renda tributável versus impostos devidos após a aplicação de retenções, pagamentos projetados, créditos fiscais e outras deduções, é chamado de imposto devido
O que são obrigações fiscais?
Pessoas físicas e jurídicas devem aos governos federal, estadual e municipal um valor total de obrigações fiscais em um determinado período.
A responsabilidade fiscal é uma percentagem?
Em geral, a responsabilidade tributária pode ser calculada como uma porcentagem de todo o fato gerador.
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