12 maneiras de resolver problemas de fluxo de caixa comercial 2023

MANEIRA DE RESOLVER PROBLEMAS DE FLUXO DE CAIXA EMPRESARIAL
Fonte da imagem: FitSmallBusiness

Todo negócio depende de ter um fluxo de caixa saudável. No entanto, as questões de fluxo de caixa representam um desafio para as empresas em todo o mundo. Além disso, há uma variedade de fatores macroeconômicos, como desastres naturais, recessões ou alienação social, bem como problemas corporativos internos, que podem contribuir para problemas de fluxo de caixa. Embora seja normal que as vendas subam e desçam, se a administração está sempre tendo problemas para pagar as contas, pode haver problemas que estão afetando o fluxo de caixa. Portanto, encontrar maneiras de resolver problemas de fluxo de caixa comercial deve ser o objetivo número um de todo empresário. Afinal, erros na gestão do fluxo de caixa têm o potencial de destruir e paralisar uma empresa, enquanto falhas no atendimento ao cliente ou na gestão da cadeia de suprimentos são indubitavelmente ruins. 

O que são problemas de fluxo de caixa?

Um problema de fluxo de caixa é aquele que ocorre quando uma organização não tem dinheiro suficiente em mãos para cumprir seus compromissos financeiros atuais. Pagar contas e outras despesas pode ser difícil para as organizações se suas saídas de caixa excederem suas entradas de caixa.

No entanto, os problemas de fluxo de caixa nem sempre são óbvios quando uma empresa tem saídas de caixa líquidas negativas. Para muitas empresas, uma saída líquida de caixa ocorre ao fazer um pagamento considerável ou ao lidar com mudanças cíclicas na receita. Geralmente, quando as despesas excedem as receitas, o fluxo de caixa é uma preocupação. E quando isso acontece, a empresa não tem mais dinheiro para pagar suas contas.

Margens de lucro baixas, dificuldades em faturar e receber pagamentos e investimento excessivo em estoque ou infraestrutura podem afetar negativamente a capacidade de uma empresa de obter lucro, levando o negócio a problemas de fluxo de caixa.

Maneiras de resolver problemas de fluxo de caixa comercial 2023

A pesquisa mostrou que 61% dos proprietários de pequenas empresas costumam ter problemas de fluxo de caixa. E como resultado direto desses problemas de fluxo de caixa, 32% dos proprietários de pequenas empresas não conseguiram pagar seus funcionários, empréstimos, fornecedores ou até a si mesmos.

Se você planejar com antecedência possíveis problemas com o fluxo de caixa de sua empresa, estará mais bem equipado para absorver ou até mesmo evitar possíveis efeitos negativos nas finanças de sua empresa. Aqui estão as maneiras disponíveis para você resolver os problemas de fluxo de caixa do seu negócio;

#1. Reconhecer alavancas de crescimento

A tentação de reduzir gastos quando o dinheiro está apertado vem com o risco de privar sua empresa de recursos essenciais. Então, a primeira coisa a fazer é reconhecer, analisar e entender a fundo suas alavancas de desenvolvimento. Para garantir que você está colocando dinheiro nos canais mais lucrativos e economizando naqueles que não estão gerando retorno, você pode, por exemplo, analisar seu orçamento de marketing e o retorno sobre o investimento de cada alavanca.

#2. Examinar Demonstrações de Renda e Fluxo de Caixa

Contas de lucros e perdas, fluxo de caixa, descontos dentro e fora da fatura e custos no nível do cliente devem ser analisados ​​para otimizar o preço definido e negociado. Dessa forma, você sabe que está sendo pago de forma justa pelo valor que traz para a mesa. Também revela as despesas ocultas, como abatimentos e condições de pagamento, que podem ter um impacto significativo no fluxo de caixa e na lucratividade, mas raramente são totalmente compreendidas.

#3. Analise sua estratégia de preços

No começo, você precisa investigar a possibilidade de acelerar seus recebíveis. A ser pago total ou parcialmente imediatamente. Em seguida, dê uma olhada em sua estratégia de preços. Além disso, descubra no que você é bom que ninguém mais é, então cobre o dobro por isso. Você vai perder clientes, com certeza, mas não todos. Finalmente, concentre-se exclusivamente nos produtos ou serviços que trazem mais dinheiro, abandonando os que trazem pouco ou nenhum.

#4. Projete um plano de curto prazo para a sobrevivência da sua empresa

O plano de negócios deve incluir uma análise detalhada dos processos, atividades, receitas e despesas da empresa. Use o custeio de tarefas, se relevante, para analisar as margens e as demonstrações de lucros e perdas de sua empresa. Além disso, encontre as áreas que mais contribuem para custos, receita, clientes e mão de obra. Em seguida, corte; Permanecer no negócio requer cortar e mover-se em um ritmo mais lento.

Normalmente, ter acesso a esses dados pode ajudá-lo a gerar uma previsão confiável de fluxo de caixa. Além disso, em circunstâncias incomuns, pode até ajudá-lo a prever as consequências de reduzir as operações de sua organização.

#5. Reduzir Despesas

Dependendo da empresa e do cenário, fazer alguns cortes pode ser a resposta para voltar a ter um fluxo de caixa positivo. Serviços premium, marketing e promoção, jantares de negócios e suprimentos de escritório supérfluos são despesas não necessárias que podem ser cortadas. No entanto, os proprietários de empresas também devem assumir a responsabilidade de entrar em contato com seus fornecedores e perguntar sobre sua disposição de discutir prazos de pagamento mais longos.

#6. Priorize as atividades comerciais de vendas

As empresas menores frequentemente têm um ciclo de vendas cíclico de venda e execução, e o ditado de que “as vendas resolvem todos os problemas” é sem dúvida verdadeiro. Muitos problemas de fluxo de caixa podem basicamente ser resolvidos reorientando as atividades de vendas e, mais importante, em vendas lucrativas. Além disso, estratégias de curto prazo, como atrasar contas a pagar, cobrar contas a receber, obter financiamento bancário e diminuir custos, podem ganhar tempo durante o ciclo de vendas.

#7. Obtenha opiniões de clientes insatisfeitos

Problemas com o tráfego de clientes geralmente levam a problemas de fluxo de caixa. Pode haver um problema com o design ou com o próprio produto se as vendas forem baixas, mas você receber um grande volume de visitantes, tanto físicos quanto online. Mesmo que isso não aconteça com frequência, ainda é importante obter feedback dos clientes que cancelaram porque estavam chateados. Eles geralmente oferecem as melhores sugestões de melhoria.

#8. Veja seu fluxo de caixa de várias perspectivas

Basicamente, a única coisa que realmente importa para um negócio é o dinheiro que entra. Portanto, aprenda o máximo que puder sobre seu fluxo de caixa. Explore seu histórico, estado atual e possíveis resultados futuros de muitos pontos de vista. Nem sempre é sábio ter uma perspectiva otimista e esperar pelo melhor. A compreensão da importância do fluxo de caixa e da gestão financeira pode ajudá-lo a manter sua empresa funcionando. Geralmente, é imperativo que monitoremos e obtenhamos informações sobre nosso fluxo de caixa.

#9. Investigue para onde vai cada centavo

Para começar, você deve verificar se está recebendo todo o dinheiro a que tem direito. Conte as moedas, se for preciso. Embora possa parecer contra-intuitivo fazer uma mudança tão grande com um ajuste aparentemente pequeno, é possível descobrir economias significativas em um curto período de tempo sem impactar negativamente as operações, reconhecendo todas as pequenas coisas que podem ser supérfluas. Por fim, pense a longo prazo ao abordar preços e outros custos indiretos.

#10. Analise seu ciclo de vendas e modelo de negócios.

Examine primeiro seu ciclo de vendas e a taxa de conversão de caixa, depois suas despesas e, finalmente, seu plano de negócios. Todas as empresas operam de maneiras únicas. Potencialmente, o conceito de empresa não é viável. É possível que seus ciclos de vendas business-to-business estejam ficando mais longos. Talvez esteja demorando muito para converter o estoque em dinheiro ou os clientes demoram a fazer os pagamentos. As despesas são uma possível alternativa, mas é improvável que sejam a causa, a menos que você esteja ciente de que está gastando demais.

#11. Pesquise a rotatividade de clientes e o portfólio de produtos 

Revisar as contas a pagar e reduzir os custos indiretos são soluções rápidas. Um exame do desgaste do cliente e do portfólio de produtos também é necessário para encontrar uma solução de longo prazo. A causa mais comum de problemas de fluxo de caixa é a queda nas vendas, e uma forma de identificar a causa raiz é avaliar como o portfólio de produtos da empresa atende às necessidades de seu mercado-alvo.

#12. Consulte seus investidores

Idealmente, você começaria com seu financiador inicial. Geralmente, você deveria ter sido aberto e sincero sobre os problemas que a empresa está enfrentando. “Para preservar seu investimento, eu deixaria o investidor dobrar e adicionar algum dinheiro à empresa. Se não der certo, eu procuraria encontrar um credor inteligente que pudesse fechar a lacuna de fluxo de caixa. Inesperadamente, ainda há muitos credores disponíveis.” Hoda Mahmoodzadegan do Molly's Milk Truck

Quais são as soluções para problemas de fluxo de caixa?

Soluções ou maneiras de resolver problemas de fluxo de caixa de negócios incluem;

  • Use um orçamento mensal de negócios.
  • Acesso à Linha de Crédito.
  • Faturar prontamente para reduzir os dias de vendas pendentes.
  • Esticar as contas a pagar.
  • Reduzir Despesas.
  • Aumente os preços.
  • Upsell e cross-sell.
  • Aceita Cartões de Crédito.

Como uma empresa pode melhorar os problemas de fluxo de caixa?

Aqui estão algumas das melhores maneiras de melhorar os problemas de fluxo de caixa de uma empresa;

  • Negocie prazo de pagamento rápido
  • Verifique as condições de suas contas a pagar.
  • Estude seus padrões de fluxo de caixa
  • .Manter uma previsão de fluxo de caixa
  • Corte gastos desnecessários
  • Dê aos clientes incentivos e penalidades
  • Considere alugar em vez de comprar.
  • Considere fatoração de fatura.

Quais são as 3 maneiras de aumentar o fluxo de caixa em um negócio?

Existem muitos métodos que podem ser usados ​​para aumentar o fluxo de caixa de uma empresa, como;

  • Oferecer descontos para pagamentos antecipados
  • Realização de verificações de crédito ao consumidor
  • Alugar em vez de comprar
  • Aprimorando o inventário
  • Empregar contas de poupança com juros altos.

Quais são algumas das melhores maneiras de gerenciar o fluxo de caixa para empresas?

Abaixo estão algumas das melhores maneiras de gerenciar e resolver o fluxo de caixa para uma pequena empresa;

  • Pague contas estrategicamente
  • Gerencie suas políticas de crédito com cuidado
  • Negocie seus pagamentos com fornecedores
  • Escolha o ciclo de folha de pagamento certo
  • Cobrar contas a receber rapidamente
  • Considere uma linha de crédito.
  • Use um cartão de crédito comercial

Como o lucro e o fluxo de caixa podem ser melhorados?

Aqui estão algumas dicas sobre como aumentar seu fluxo de caixa;

  • Incentive os clientes a fazer pagamentos antecipados.
  • Controle sua força de trabalho e fluxo de caixa.
  • Gerencie seus fornecedores e estoque.
  • Pense em seus outros investimentos e ativos.
  • Desenvolva seu plano de marketing.
  • Prepare uma previsão de fluxo de caixa.

Como você cria um fluxo de caixa positivo?

  • Organize um orçamento para controlar o dinheiro que entra e sai.
  • Pague suas dívidas o quanto antes.
  • Certifique-se de não deixar os pagamentos atrasarem e lembre gentilmente os pagadores atrasados.
  • Tente evitar gastar muito dinheiro.
  • Pense em financiamento de curto prazo.

Quais são as 3 maneiras de aumentar o lucro?

As 3 formas básicas de aumentar o lucro são;

  • Venda mais
  • Preço mais alto
  • Reduzir custos

O sucesso de certas empresas depende em grande parte de sua capacidade de vender produtos e fornecer atendimento excepcional ao cliente. Perfeito. No entanto, não se esqueça que cortar custos é outra forma de aumentar a lucratividade.

Quais fatores aumentam o fluxo de caixa?

  • Cobrança de contas a receber
  • Condições de crédito e descontos comerciais.
  • Aplicação da política de crédito.
  • Compra e venda de estoque

Efeitos dos problemas de fluxo de caixa nas empresas

As empresas podem ser afetadas pela falta de dinheiro de várias maneiras. Problemas de fluxo de caixa podem levar a

  • As conexões com fornecedores foram tensas como resultado de pagamentos atrasados.
  • Redução das pontuações de crédito decorrentes de pagamentos de dívidas não atendidos ou atrasados.
  • A dívida aumenta para pagar os custos do negócio.
  • Oportunidades perdidas de aumentar o crescimento do negócio por meio de investimentos.
  • Um efeito prejudicial nas táticas de marketing e nas vantagens competitivas.
  • Uso de bens pessoais para pagar obrigações corporativas.
  • Moral reduzido entre os funcionários e salários mal pagos.
  • Diminuição da satisfação do cliente
  • Encerramento de empresas relacionadas com a insolvência

Você pode lidar com problemas de fluxo de caixa antes que eles tenham impacto em seus negócios usando as formas explicadas acima e estando ciente de como e por que eles surgem com frequência.

Conclusão

Fluxo de caixa é basicamente a entrada e saída de caixa de uma empresa. Um fluxo de caixa positivo indica que seus ganhos excedem suas despesas.

No entanto, para estabilidade financeira de longo prazo, todo empresário precisa aprender a arte da gestão eficaz do fluxo de caixa. Este entretanto tem sido um dos principais problemas enfrentados por um grande número de empresários.

No entanto, existem algumas maneiras e abordagens diferentes que você pode usar para resolver os problemas de fluxo de caixa do seu negócio e manter um fluxo de receita estável. Tenho certeza de que você já se deparou com eles, leu-os e os digeriu. Isso funcionou para muitos, funcionará para você também.

Perguntas frequentes sobre maneiras de resolver problemas de fluxo de caixa comercial

Quais são as causas comuns de problemas de fluxo de caixa?

Aqui estão algumas causas de problemas de fluxo de caixa de negócios;

  • Falta de reservas de caixa
  • Empréstimos caros
  •  Diminuição das vendas ou margens de lucro
  • Recebíveis pendentes
  • Crescimento descontrolado dos negócios
  • muito estoque
  • Mudanças sazonais na demanda
  • Práticas imprecisas de previsão ou contabilidade

O que exatamente são problemas de fluxo de caixa?

Problemas comuns de fluxo de caixa afetam muitas pequenas empresas. No entanto, os proprietários de empresas podem ser proativos em seu gerenciamento de fluxo de caixa e, idealmente, evitar esses problemas por estarem cientes de alguns desses desafios. Eles envolvem:

  • Antecipar o lucro. 
  • Falha ao criar o direito 
  • Negligenciar a consideração dos custos indiretos. 
  • Não focar em contas a receber.

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