FINANÇAS DA CADEIA DE SUPRIMENTOS: Definição, Gestão, Diferença e Empresas

financiamento da cadeia de abastecimento
fonte da imagem- tTeasury & Risk

O negócio tem tudo a ver com transações, e automatizá-las as torna ainda melhores. Este é o papel que as finanças da cadeia de suprimentos desempenham no mundo dos negócios. A gestão do financiamento da cadeia de suprimentos é conduzida por suas empresas correspondentes. E é por isso que fazer um curso de finanças da cadeia de suprimentos irá beneficiá-lo de diferentes maneiras. Neste artigo, discutiremos o financiamento da cadeia de suprimentos em todas as suas grandes diferenças em relação ao financiamento comercial.

O que é Financiamento da Cadeia de Suprimentos?

O financiamento da cadeia de suprimentos é o uso de instrumentos financeiros, processos e tecnologias para gerenciar com eficiência o capital de giro e a liquidez vinculados às atividades da cadeia de suprimentos para parceiros de negócios cooperativos. É utilizado por compradores e vendedores que participam de uma transação de venda para reduzir os custos de financiamento e aumentar a eficácia dos negócios. As abordagens SCF funcionam automatizando as transações e verificando constantemente a aprovação e liquidação de contas. 

Refere-se também às práticas que os bancos e outras instituições financeiras empregam para administrar os recursos utilizados para financiar a cadeia de suprimentos. Além disso, reduz o risco para todas as partes envolvidas.

A Cadeia de Suprimentos é Considerada Financeira?

O financiamento da cadeia de suprimentos é uma divisão do financiamento comercial. As grandes e médias empresas podem obter financiamento da cadeia de suprimentos e uma coleção de serviços. Por exemplo, os mais comuns incluem empréstimos, factoring, desconto de faturas e financiamento de pedidos de compra.

O financiamento da cadeia de suprimentos é o mesmo que o factoring?

O financiamento da cadeia de suprimentos, em contraste com o factoring tradicional, iniciado pelo solicitante (o cliente). Visa tornar mais simples e econômico para os fornecedores o financiamento de seus recebíveis.

Quais são os benefícios do financiamento da cadeia de suprimentos?

#1. Facilita o gerenciamento da instabilidade econômica.

Em vez de esperar que seus clientes substanciais paguem seus pagamentos às vezes atrasados, o fornecedor pode enviar solicitações de financiamento para receber o pagamento adiantado. O fornecedor pode, assim, continuar o negócio como de costume, independentemente do estado da economia.

#2. Ele fornece dinheiro a um custo muito menor.

Normalmente, o desconto ou taxa de processamento de um programa de financiamento da cadeia de suprimentos é muito menor do que a taxa de juros. Isso ocorre porque um fornecedor pagará por um empréstimo quando a pontuação de crédito do comprador, e não a do fornecedor, for usada como base. O financiamento da cadeia de suprimentos também é uma venda real de recebíveis, mesmo que um empréstimo possa prejudicar o balanço do fornecedor. Métricas como a relação dívida/capital e outras servem como evidência para isso.

#3. Incentiva a inovação e o progresso.

Os fornecedores devem ter o caixa operacional disponível para atender à crescente demanda por seus produtos e fazer investimentos em inovações que lhes dêem vantagem competitiva. As empresas devem se esforçar e estabelecer planos de como podem competir e se expandir em um mercado que está mudando rapidamente, mesmo que pareça paradoxal em uma recessão.

Como funciona o financiamento da cadeia de suprimentos?

De acordo com essa abordagem, os compradores concordam em aceitar faturas de fornecedores em troca de financiamento bancário. Obviamente, o SCF também beneficia todos os participantes ao fornecer financiamento de curto prazo que maximiza o capital de giro e fornece liquidez para ambas as partes.

Os compradores têm mais tempo para pagar suas contas enquanto os fornecedores recebem suas contas não pagas mais rapidamente. O dinheiro de ambos os lados da disputa pode ser usado pelas partes para manter seus respectivos empreendimentos. mantendo tudo funcionando bem e aberto a projetos futuros.

A crescente pressão sobre as empresas no mundo moderno para atender às suas necessidades de liquidez de curto prazo é o que está impulsionando a demanda pelo desenvolvimento do SCF. O SCF também oferece às empresas uma maneira flexível de financiar contas a receber, ao passo que, até agora, o capital de giro e as despesas de capital têm sido apoiados principalmente. A cadeia de suprimentos não é danificada e, como resultado, a eficiência operacional e comercial é significativamente melhorada. Quando as pressões de preços, a recessão e a demanda em declínio colocam os fornecedores em maior risco, a SCF distribui os fundos rapidamente.

Gestão Financeira da Cadeia de Suprimentos

O gerenciamento financeiro da cadeia de suprimentos é a disciplina de visualizar todos os seus processos financeiros como um todo, e não como operações discretas. O processo de gerenciamento financeiro da cadeia de suprimentos inclui

Isso abrange todos os aspectos de pedido, faturamento, reconciliação e pagamento. Para que sua cadeia de suprimentos seja o mais eficaz possível e aproveite as reduções de custos ao longo do caminho, o objetivo geral do gerenciamento financeiro da cadeia de suprimentos é obter e manter a visibilidade de cada uma dessas operações.

Por que o gerenciamento financeiro da cadeia de suprimentos é importante?

O conceito de gestão financeira da cadeia de suprimentos surgiu com o advento dos programas de financiamento da cadeia de suprimentos da instituição financiadora, juntamente com novas formas de processos de pagamento e acordos de pagamento entre parceiros de negócios.

Os serviços financeiros de grandes participantes e provedores financeiros externos ajudam a aumentar a competitividade e a eficiência de toda a cadeia de suprimentos.

As contas abertas diminuem significativamente a complexidade dos processos de pagamento, ao mesmo tempo em que permitem que os participantes menores acessem as melhores classificações de crédito dos participantes maiores, reduzindo assim seu custo de capital. No geral, melhora a liquidez de curto prazo ao longo da cadeia de valor e promove laços fornecedor-comprador de longo prazo.

Além disso, o estabelecimento da gestão financeira da cadeia de suprimentos garante o fluxo de caixa necessário para manter suas portas abertas, luzes acesas, funcionários pagos e mercadorias criadas e enviadas.

Empresas Financeiras da Cadeia de Suprimentos

#1. PrimeRevenue

A PrimeRevenue SurePay Platform é pioneira em pagamentos B2B em todo o mundo, unificando toda a cadeia de suprimentos ao automatizar pagamentos digitais. para diminuir o atrito nas cadeias de suprimentos globais

A PrimeRevenue é uma das empresas financeiras da cadeia de suprimentos comprometida em simplificar os pagamentos antecipados e pontuais. Seja uma pequena empresa ou uma grande corporação que emprega pagamentos pontuais para injetar estabilidade na cadeia de suprimentos, eles ficam felizes em ter um impacto significativo e benéfico em empresas de todos os tipos em todo o mundo. A plataforma processa mais de US$ 300 bilhões em pagamentos anualmente.

# 2. demica

O produto da Demica é simples. Eles têm plataforma baseada em nuvem e fácil de usar. Ele permite que empresas e instituições financeiras da cadeia de suprimentos expandam e automatizem suas soluções de capital de giro.

Os maiores bancos comerciais e empresas do mundo executam suas iniciativas de financiamento comercial em fintechs líderes de mercado.

Atualmente, eles têm programas em execução que totalizam cerca de US$ 20 bilhões e cobrem todo o espectro de produtos de capital de giro. Essas iniciativas, financiadas por diversos bancos e investidores institucionais, permitem que as empresas aprimorem sua cadeia de suprimentos e reinvestam capital para promover o crescimento.

#3. Orbiano

A Orbian é o fornecedor SCF com a história mais longa, tendo fornecido soluções de Supply Chain Finance (SCF) por mais de 20 anos.

É uma das empresas com maior expertise em soluções de supply chain finance (SCF). Em 2010, lançou o primeiro esquema SCF multibanco neutro na Europa. Em 2014, a ORBIAN lançou o SCF pela primeira vez na China Continental.

A estrutura financeira universal da empresa e a plataforma tecnológica SCF permitem oferecer soluções e serviços completos para clientes que são corporações multinacionais. Ao mesmo tempo em que reduz as preocupações operacionais e financeiras, seus programas têm possibilidades de financiamento quase infinitas. O curto processo de integração garante um atendimento ao cliente de alto nível.

 #4. ariba

SAP Ariba é a maior rede do mundo para o comércio corporativo. Ele combina a maior comunidade comercial on-line do mundo com as principais ferramentas baseadas em nuvem para ajudar as empresas a localizar e trabalhar com uma rede global de parceiros. No entanto, a fraude de recrutamento está em ascensão. Em todo o mundo, criminosos postam empregos falsos usando nomes reais de empresas. Além disso, as empresas ocasionalmente solicitam aos candidatos detalhes pessoais, como informações financeiras e bancárias. Eles geralmente criam sites e e-mails falsos que parecem reais porque incluem logotipos e fotos da empresa.

A SAP Ariba não solicita dinheiro, números de cartão de crédito, detalhes de contas bancárias ou qualquer outro tipo de informação de identificação pessoal durante o processo de contratação. Além disso, a SAP Ariba não envia e-mails de spam para candidatos a emprego. Além disso, apenas e-mails com a terminação sap.com são usados ​​para comunicação formal com candidatos. Se você receber e-mails de qualquer outro domínio, tome medidas.

 #5. Invoiceware Internacional

A Sovos, anteriormente conhecida como Invoiceware, padroniza regulamentações de conformidade complexas em toda a América Latina para algumas das maiores corporações do mundo. Eles incluem a Coca-Cola Company, Philips, Kellogg, DuPont e Siemens. Sua plataforma regional, a maior rede de negócios regional, reduz o risco e o custo de manter a conformidade, permitindo que seus clientes aproveitem o faturamento padronizado pelo governo, reduzindo os custos de TI, melhorando a eficiência da cadeia de suprimentos e aumentando o fluxo de caixa.

A Invoiceware International colaborou com a Sovos em 2016 e forneceu sua compreensão do mercado local. Além de sua experiência, a Sovos fornece soluções para Imposto sobre Valor Agregado, Imposto sobre Vendas e Uso, Conformidade ACA, Relatório de 10 séries (1099), Conformidade de Bebidas e Álcool

# 6. C2FO

O nome anterior para C2FO era Pollenware. A C2FO é uma das empresas financeiras da cadeia de suprimentos que cria tecnologia financeira. Fundou o primeiro mercado de capital de giro. A C2FO é responsável pela gestão do mercado de capital de giro. Seu centro administrativo está localizado em Leawood, no Condado de Johnson, Kansas.

Em janeiro de 2008, Sandy Kemper, ex-CEO da UMB Financial Corporation, iniciou a empresa. O nome foi modificado para C2FO, sigla para o que o mercado oferece: otimização colaborativa do fluxo de caixa, em resposta ao feedback do cliente.

 #7. GT Nexus

A Infor Nexus (anteriormente GT Nexus), uma plataforma privada de cadeia de suprimentos em nuvem, foi fundada em Oakland, Califórnia, em 1998. As empresas a usam para executar uma plataforma sob demanda para controlar as cadeias de suprimentos mundiais para logística e comércio. A Infor adquiriu a GT Nexus em setembro de 2015. No momento, a Infor possui uma divisão chamada Infor Nexus.

O negócio inclui operações nas Américas, Europa e Ásia, com foco em manufatura e varejo. Isso inclui empresas dos setores farmacêutico, de alta tecnologia, automotivo, CPG, vestuário e calçados. Fornecedores, prestadores de serviços financeiros e prestadores de serviços logísticos também fazem parte da rede Infor Nexus. Entre seus clientes estão Brooks Brothers, Sears, Adidas, Procter & Gamble, Del Monte Foods, Caterpillar Inc., Koch Industries, Abercrombie & Fitch e Home Depot.

 #8. Traxpay

Empresas como a Traxpay, uma plataforma de financiamento da cadeia de suprimentos em rápido crescimento com uma abordagem multibanco que opera globalmente a partir da Europa. Para se tornar a “Plataforma de Escolha” para clientes, fornecedores e bancos, a Traxpay oferece às empresas a capacidade de gerenciar seu capital de giro de maneira simples, segura e de longo prazo, usando todas as tecnologias populares de financiamento da cadeia de suprimentos.

Como as empresas financeiras da cadeia de suprimentos ganham dinheiro?

Para pagar os fornecedores de bens e serviços de uma empresa sob um acordo de financiamento da cadeia de suprimentos, os bancos fornecem financiamento. Depois disso, o fornecedor é pago antecipadamente e por menos do que teria de outra forma.

Pequenos fornecedores podem usar os fundos para pagar suas despesas operacionais sem precisar solicitar que grandes empresas prorroguem seus prazos de pagamento, possivelmente por meses.

A corporação paga o dinheiro que deve ao fornecedor ao banco em um momento que frequentemente é muito mais tarde do que teria pago ao seu fornecedor. a diferença entre o que o banco deve ao prestador de serviços pelo trabalho realizado e o que retém para seu uso.
O financiamento da cadeia de suprimentos existe há anos. Após a crise financeira de 2008, muitas empresas tentaram economizar dinheiro usando-o com mais frequência como forma de estender os prazos de pagamento com os fornecedores.

Curso de Finanças da Cadeia de Suprimentos

O curso de gerenciamento de finanças da cadeia de suprimentos enfatiza o transporte e armazenamento de recursos, informações, estoque, produtos e dinheiro à medida que viajam do local de origem até o ponto de compra. O tempo mínimo para fazer um curso de finanças da cadeia de suprimentos é de 3 anos. Você pode fazer o curso de finanças da cadeia de suprimentos online.

  • Gestão da Cadeia de Suprimentos 2A: Gestão de Aquisições
  • Sistemas de Informação de Negócios
  • Gestão de Varejo.
  • Gestão Logística 2A: Economia dos Transportes.
  • Gestão Logística 2B: Logística Empresarial.
  • Gestão da Cadeia de Suprimentos 2B: Gestão de Estoques.
  • Gestão de relacionamento com o cliente.
  • Aprendizagem Integrada ao Trabalho.
  • Duração mínima: Três anos

Plataformas onde você pode fazer um curso em finanças da cadeia de suprimentos

Existem plataformas de educação nas quais você pode fazer um curso de finanças da cadeia de suprimentos gratuitamente ou com uma assinatura mensal.

  • Master Control em Supply Chain Management e Logística-edX
  • Fundamentos da Cadeia de Suprimentos: Entendendo o Básico - Udemy
  • Blockchain no Supply Chain Management-Udemy
  • Gestão da Cadeia de Suprimentos: Seja Global – Coursera
  • Fundações da Cadeia de Suprimentos - Lynda
  • Gestão de Operações e Cadeia de Suprimentos – Udemy
  • Tecnologia e Sistemas da Cadeia de Suprimentos – edX 
  • Cadeias de Suprimentos para Manufatura – edX
  • Gerenciamento de risco da cadeia de suprimentos - Udemy

Vale a pena estudar um curso de finanças da cadeia de suprimentos?

O valor de um diploma pode ser determinado por quantas outras opções de emprego ele pode abrir para você. Como o gerenciamento da cadeia de suprimentos é um setor em crescimento e demanda, investir em educação SCM quase sempre compensa. Seus objetivos no campo do SCM determinarão se você decidir buscar um diploma completo.

Financiamento da Cadeia de Suprimentos vs Financiamento Comercial

Financiamento da cadeia de suprimentos versus financiamento comercial é uma pergunta comum que diz respeito às diferenças entre o financiamento da cadeia de suprimentos e o financiamento comercial mais tradicional.

Enquanto o financiamento da cadeia de suprimentos é um termo usado para caracterizar iniciativas mais contemporâneas e de educação de risco. Técnicas de financiamento comercial, como cartas de crédito, garantias bancárias e cobranças documentadas, são usadas com mais frequência quando os parceiros comerciais não se conhecem muito bem ou não se conhecem.

O financiamento da cadeia de suprimentos versus o financiamento comercial visam financiar cadeias de suprimentos domésticas e internacionais, mas o financiamento comercial oferece mais alternativas.
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O comércio de conta aberta, no qual o comprador e o vendedor já fizeram negócios juntos, é onde provavelmente será usado.

O que significa finanças comerciais versus finanças da cadeia de suprimentos

O financiamento da cadeia de suprimentos também pode envolver o crescimento das contas dos compradores. Por exemplo, condições de pagamento, financiamento de estoque e desconto de pagamentos. As melhores condições para o SCF são quando o comprador tem uma classificação de crédito melhor do que o vendedor e pode facilmente obter financiamento.

O comprador pode aproveitar essa vantagem para negociar melhores condições com o vendedor, como a prorrogação dos prazos de pagamento, o que permitirá ao comprador economizar ou utilizá-lo de forma mais eficaz. O vendedor se beneficia por ter acesso a um caixa mais barato e ter a opção de vender seus recebíveis em troca.

Como resultado da realocação da produção para mercados em desenvolvimento, da logística cada vez mais eficaz e da simplicidade e difusão das comunicações globais, a globalização resultou na formação de cadeias de suprimentos distribuídas internacionalmente.

Para o financiamento comercial, o vendedor, o comprador e suas respectivas instituições financeiras devem concordar com esse tipo de financiamento da empresa (banqueiros). Enquanto um fornecedor pode preferir que um comprador pague antecipadamente por bens e serviços, um comprador pode igualmente desejar reduzir seu risco insistindo na documentação do envio.

Nessa situação, um banco ou outra instituição financeira pode ajudar as duas partes oferecendo cartas de crédito que podem ser descontadas em troca de documentação como um conhecimento de embarque. Além disso, um empréstimo comercial pode ser aprovado pelo banco do vendedor como parte do financiamento comercial com base no contrato comercial.

Qual é a diferença entre Supply Chain Finance e Trade Finance?

O financiamento da cadeia de suprimentos (SCF) é um conjunto de práticas que usam técnicas modernas de negócios, finanças e TI para fornecer valor e melhorar a eficácia operacional. Para fazer isso, três partes – o comprador, o vendedor e a instituição financeira – devem colaborar estreitamente (FI).

A principal diferença entre o SCF e o trade finance é que há um elemento transacional e competitivo envolvido no trade finance entre o comprador e o vendedor. O SCF modifica a mesma técnica para que beneficie ambas as partes usando a alavancagem fornecida pelo FI.


O que faz um gerente financeiro da cadeia de suprimentos?

Uma oportunidade única de fornecer insights e análises, suporte a decisões e gerenciamento de desempenho para a liderança global da cadeia de suprimentos existe na posição de gerente financeiro da cadeia de suprimentos. O gestor desenvolve dashboards de caixa e custos totais entregues, bem como planos de ação (estoque e investimentos).

Conclusão

Grandes organizações de compras estão significativamente mais informadas sobre os riscos inerentes e a resiliência de suas cadeias de suprimentos como resultado da frequente dependência de fornecedores externos para componentes cruciais do produto.

A gestão do capital de giro tornou-se uma métrica fundamental para os diretores executivos que priorizam a expansão lucrativa. O desenvolvimento de tecnologia moderna usada para rastrear e gerenciar eventos na cadeia de suprimentos física oferece oportunidades para automatizar o início das intervenções do SCF.

FAQ

A gestão da cadeia de suprimentos é uma boa carreira?

Sim, é uma carreira gratificante porque há perspectivas de trabalho de gerenciamento da cadeia de suprimentos. Além disso, há muito potencial para progressão na carreira e as funções da cadeia de suprimentos geralmente pagam bem. Além disso, o percurso profissional proporciona uma boa satisfação no trabalho e não é facilmente aborrecido.

Cadeia de suprimentos é o mesmo que logística?

A maneira mais fácil de distinguir entre cadeias de suprimentos e logística é observar que as cadeias de suprimentos são responsáveis ​​pelo fornecimento geral, processamento e entrega de mercadorias ao consumidor final, enquanto a logística se preocupa apenas com a movimentação e armazenamento de mercadorias entre vários fornecedores. organizações em cadeia.

Quais são os 5 tipos de cadeia de suprimentos?

Os 5 tipos de cadeia de suprimentos são representados no nível superior do modelo: planejar, fornecer, fabricar, entregar e devolver.

Referências

  1. O que é Planejamento da Cadeia de Suprimentos? Guia detalhado (abre em uma nova guia do navegador)
  2. O QUE É ANÁLISE DA CADEIA DE VALOR? Definição, Importância e Exemplos
  3. Supply Chain Management: O que é SCM e por que é importante?
  4. Análise da Cadeia de Valor: Passos para a Análise da Cadeia de Valor
  5. REVISÕES DO SOFTWARE DE GERENCIAMENTO DA CADEIA DE SUPRIMENTOS EM 2022
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