O que é Gestão Financeira Estratégica? - Funções e Importância

Gestão Estratégica-Financeira

A gestão financeira estratégica é mais do que apenas cuidar do dinheiro de uma empresa. Também significa atingir as metas da empresa e maximizar o valor para o acionista ao longo do tempo. No entanto, antes que uma empresa possa se administrar estrategicamente, ela deve definir claramente seus objetivos, identificar e quantificar seus recursos disponíveis e potenciais e elaborar um plano específico para usar suas finanças e outros recursos de capital para atingir seus objetivos.

A gestão financeira estratégica trata de ganhar dinheiro para os negócios e garantir bons retornos sobre o investimento (ROI). A gestão financeira é realizada por meio de planos financeiros de negócios, estabelecendo controles financeiros e fazendo decisões financeiras.

Compreensão da Gestão Financeira Estratégica

A gestão financeira estratégica trata de ganhar dinheiro para os negócios e garantir bons retornos sobre o investimento (ROI). A gestão financeira é alcançada por meio de planos de negócios financeiros, controles financeiros estabelecidos e decisões financeiras.

Gestão financeira significa conhecer os ativos e as dívidas de uma empresa e garantir que eles sejam administrados, distribuídos e mantidos em boas condições. Também envolve ficar de olho nos fatores financeiros operacionais, como despesas, vendas, contas a receber e a pagar, fluxo de caixa e lucratividade.

A gestão financeira estratégica engloba todos os itens acima e avaliação, preparação e aprimoramento contínuos para manter o foco do negócio e atingir os objetivos de longo prazo. Quando uma empresa administra estrategicamente, ela lida com problemas de curto prazo de forma ad hoc, de forma que não afete sua visão de longo prazo.

Qual é o significado de gestão financeira estratégica?

Em resumo, gestão financeira estratégica é a prática de administrar as finanças de uma empresa para atingir os objetivos da organização. É um estilo de gestão que cria um plano estratégico usando instrumentos financeiros e uma combinação de técnicas. Também garante que a estratégia seja implementada conforme previsto e que seja atingível a longo prazo.

Quais são os tipos de gestão financeira?

Aqui estão os 4 tipos de gestão financeira:

  • Gestão de capital de giro
  • Estrutura Capital
  • Orçamento de capital

Funções da Gestão Financeira Estratégica

Uma empresa usará a gestão financeira estratégica em todas as suas operações. Isso significa que ela projetará peças que farão o melhor e mais eficiente uso do dinheiro da empresa. É aqui que uma empresa precisa ser criativa, pois não existe uma abordagem única para a gestão estratégica e toda empresa desenvolve elementos que refletem suas próprias necessidades e objetivos específicos. No entanto, algumas das funções mais gerais da gestão financeira estratégica podem incluir o seguinte.

#1. Planejamento

  • Defina metas com precisão.
  • Identificar e quantificar os recursos disponíveis e potenciais.
  • Escreva um orçamento empresarial específico.

# 2. Orçamentação

  • Ajude sua empresa a ser financeiramente eficiente e com menos desperdício.
  • Identifique as áreas onde a maioria dos custos operacionais são incorridos ou excedem os custos orçados.
  • Assegurar liquidez suficiente para cobrir os custos operacionais sem recorrer a recursos externos.
  • Descubra áreas onde uma empresa pode investir lucros para atingir seus objetivos de forma eficaz.

#3. Avaliação e gerenciamento de riscos

  • Identificar, analisar e mitigar a incerteza nas decisões de investimento.
  • Avaliação do potencial de comprometimento financeiro; Examine as políticas de gastos de capital (CapEx) e do local de trabalho.
  • Use métricas de risco como B. Cálculos do grau de alavancagem operacional, desvio padrão e estratégias de valor em risco (VaR).

#4. Estabelecer procedimentos em andamento

  • Coletar e analisar dados.
  • Tome decisões financeiras consistentes.
  • Rastreie e analise a variação e as diferenças entre os resultados orçados e reais.
  • Identifique os problemas e tome as medidas corretivas apropriadas.

Quais são as principais funções das finanças estratégicas

O objetivo final das finanças estratégicas é direcionar a organização para seus objetivos, incluindo crescimento de receita, sustentabilidade, impacto ambiental e outros objetivos. Todos devem participar da transformação da cultura de uma empresa. Por causa disso, a função financeira controla completamente o jogo da transformação.

Gestão Financeira Estratégica vs. Tática

De acordo com o Xarope financeiro, “estratégico” refere-se a práticas de gestão financeira voltadas para o sucesso de longo prazo, em vez de decisões de gestão “táticas” com foco no posicionamento de curto prazo. Quando uma empresa é estratégica em vez de tática, ela toma decisões financeiras com base no que acha que funcionará no longo prazo ou no futuro. Para alcançar esses resultados, uma empresa às vezes precisa tolerar perdas no presente.

O plano tático descreve as etapas para atingir seu objetivo, enquanto o plano estratégico fornece um conceito básico de como chegar lá. O planejamento estratégico geralmente ocorre no início de um ano, trimestre ou mês, pois as metas estabelecidas no plano são mais amplas e avaliadas em um período de tempo mais longo. A cada três meses, esses planos devem ser revistos.

Após a criação do plano estratégico, ocorre o planejamento tático. Se necessário, o plano tático pode ser revisado com mais frequência.

Como o planejamento tático é mais direto, geralmente é mais adaptado à sua equipe ou empresa. Mas os planos estratégicos são frequentemente abrangentes o suficiente para incluir todo um mercado ou setor. Por exemplo, o planejamento estratégico de vendas pode envolver certos objetivos compartilhados entre vários negócios, mas suas estratégias táticas podem ser diferentes.

Quando a Gestão Estratégica é Eficaz

A gestão financeira estratégica eficaz pode envolver a renúncia ou mudança de metas de curto prazo para que a empresa possa atingir suas metas de longo prazo mais rapidamente. Por exemplo, suponha que uma empresa tenha sofrido um prejuízo líquido no ano anterior. Nesse caso, pode reduzir seus ativos fechando instalações ou reduzindo pessoal, reduzindo seus custos operacionais. Essas medidas podem levar a encargos de reestruturação ou outros itens únicos que podem ter um impacto ainda maior nas finanças da empresa no curto prazo, mas posicionar melhor a empresa para o sucesso a longo prazo.

Com várias partes interessadas em mente, essas compensações de curto e longo prazo geralmente precisam ser feitas. Por exemplo, os acionistas de empresas de capital aberto podem disciplinar a administração por decisões que tenham um impacto negativo de curto prazo no preço das ações de uma empresa, embora as mesmas decisões reforcem a saúde da empresa a longo prazo.

Como você desenvolve uma estratégia financeira?

Para desenvolver efetivamente uma boa estratégia financeira, você teria que:

  • Estabeleça um orçamento básico e expanda a partir daí.
  • Não abuse das redes sociais.
  • Utilize quaisquer novos pagamentos de hipoteca.
  • Cuide da sua aposentadoria.
  • Considere o dinheiro como uma ferramenta, não como um objetivo.
  • Seu maior patrimônio é você.
  • Ainda há tempo.
  • Compare salários e vantagens.

Como as estratégias de gestão financeira podem ser aprimoradas?

Você pode melhorar o gerenciamento de suas finanças de qualquer uma das seguintes maneiras

  • Recuperar dívidas.
  • Reduza ou reorganize seus gastos.
  • Os ativos devem ser vendidos.
  • Ofereça reduções de preço ou aumente seus preços.
  • Limpe suas dívidas.
  • Faça uso de estratégias de marketing inovadoras.
  • Forneça mais alternativas de pagamento.
  • Por fim, consulte um contador ou um especialista em negócios sobre sua situação financeira, caso ainda não o tenha feito. Em outras palavras, procure aconselhamento profissional.

Qual é a melhor estratégia financeira?

Em última análise, a estratégia mais fácil para a maioria das pessoas economizar dinheiro é tornar a economia automática. Isso pode ser feito por meio de um plano de poupança para aposentadoria com imposto diferido ou esquemas automáticos de investimento em ações ou fundos mútuos.

Importância da Gestão Financeira Estratégica

  • Ajuda a determinar os requisitos de capital do negócio: A gestão financeira ajuda a estimar os recursos financeiros necessários para o bom funcionamento de um negócio. Esta é uma das principais responsabilidades dos CFOs. Os requisitos financeiros de qualquer empresa variam de acordo com o tamanho da empresa, sua meta de lucro e várias outras metas e responsabilidades.
  • Ajuda você a decidir sobre a composição da estrutura de capital: Uma vez calculados os requisitos de capital do negócio, o próximo passo é o gestor financeiro decidir que tipo de estrutura de capital deve ter.
  • Ajuda você a escolher a fonte de financiamento certa: Como existe outra fonte de captação de recursos, estes estão disponíveis no mercado. Este passo é escolher o mais adequado e preciso.
  • Aumento da alocação e investimento em fundos: Uma vez captado o valor exato dos recursos, eles são investidos em diversos fundos que geram receita para o negócio e também atendem às metas e objetivos do negócio.
  • Aproveitamento do excesso: É uma decisão sobre o lucro obtido pela empresa e como ele é utilizado.
  • Controle de todas as despesas de caixa: significa administrar o caixa para que nenhuma despesa saia do orçamento. Consiste em várias despesas que exigem pagamentos em dinheiro, como salários e vencimentos, contas de água e luz, valor necessário para comprar matérias-primas, etc.
  • Controle de todas as finanças: É uma das funções importantes, pois desempenha um papel muito eficaz na consecução dos objetivos da empresa. Garante que todas as atividades sejam realizadas seguindo planos pré-estabelecidos e, caso contrário, medidas precisas de controle são tomadas.

Conclusão

Esta é uma das habilidades mais importantes para qualquer organização empresarial, porque nenhuma organização pode funcionar bem se o dinheiro não for bem administrado. Antes de usar a técnica de gestão financeira estratégica, os objetivos da organização devem ser definidos com precisão e clareza para que as necessidades financeiras apropriadas possam ser calculadas e os fundos necessários possam ser levantados de várias maneiras.

Em primeiro lugar, um bom plano financeiro é uma das três partes mais importantes da gestão financeira estratégica. Em seguida, são implementados controles para garantir que todas as atividades financeiras ocorram de acordo com os planos já traçados. Finalmente, as decisões financeiras são tomadas. A partir disso, pode-se concluir que o escopo da gestão financeira é muito profundo no negócio e possui várias funções importantes.

Você deve observar que tanto o planejamento tático quanto o estratégico têm um objetivo. Cada um avança o desenvolvimento de sua empresa em direção a metas e objetivos mais essenciais. Você estará pronto para expandir seus negócios se tiver um plano tático estratégico e detalhado sólido. Na Businessyield Consult, apresentamos planos para ajudar o seu negócio a atingir todo o seu potencial. Podemos iniciar um plano tático e estratégico para o seu negócio, Contactar-nos hoje e vamos orientá-lo através do processo.

Perguntas frequentes sobre gestão financeira estratégica

Qual é o principal objetivo da gestão financeira?

O objetivo principal da gestão financeira também inclui a maximização da riqueza (valor para o acionista). Maximizar a riqueza refere-se a gerar o máximo de dinheiro possível para os acionistas. Portanto, o gestor financeiro busca proporcionar aos acionistas o maior dividendo possível. Além disso, ele faz um esforço para aumentar o valor de mercado da ação.

Quais são os três tipos de gestão financeira?

Decisões de investimento, financiamento e dividendos são as três categorias básicas nas quais a administração financeira classifica as decisões financeiras.

Quais são as principais funções das finanças estratégicas?

Envolve compreender, planejar, alocar, supervisionar, controlar e avaliar o capital e os recursos operacionais da organização. O objetivo é maximizar a riqueza dos acionistas, aumentando a lucratividade e o valor de mercado da empresa e alinhando as estratégias com os objetivos de longo prazo.

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