Neste artigo, apresentaremos diferentes fontes de financiamento para pequenas empresas e também diferentes fontes de financiamento para empreendedores.
Todo negócio precisa de financiamento para aumentar a lucratividade.
Há tantas fontes a considerar ao procurar financiamento.
Vamos dar uma olhada nas fontes de financiamento disponíveis para empresas e empreendedores.
Fontes de significado financeiro
De acordo com o dicionário Free, é o fornecimento de financiamento a uma empresa para cobrir suas necessidades de capital de giro de curto prazo e ativos fixos e investimentos de longo prazo.'
Eles são agrupados em dois: financiamento de curto prazo e financiamento de longo prazo
O financiamento de curto prazo é obtido na forma de créditos comerciais por fornecedores, empréstimos bancários e descobertos de bancos comerciais.
Enquanto o financiamento de longo prazo é obtido do capital social, geralmente obtido de investidores.
Explicaremos os dois extensivamente à medida que prosseguirmos.
Fontes de financiamento de longo e curto prazo
Fontes de financiamento de longo prazo
Significa simplesmente dinheiro obtido ao longo de um período de tempo, de mais de 5 a 20 anos, ou mais, dependendo de outros fatores.
Geralmente é usado para financiar alguma parte de um negócio, como despesas de capital em ativos fixos, como plantas, máquinas, terrenos, etc.
Além disso, parte do capital de giro que fica permanentemente com uma empresa também é financiada com financiamento de longo prazo.
De onde vem o financiamento de longo prazo?
Pode ser obtido a partir de capital social, capital preferencial, debêntures/títulos, empréstimos a prazo (de instituições financeiras, governo e bancos comerciais), financiamento de risco, securitização de ativos e financiamento internacional.
Esta é a principal fonte de financiamento para qualquer empresa que dê aos investidores o direito de compartilhar lucros e reivindicar ativos.
Também pode ser chamado de ações, ou ações ordinárias.
Mas, todos eles significam a mesma coisa.
Eles se enquadram no financiamento de longo prazo porque legalmente são irresgatáveis.
Normalmente, um investidor possui um certificado de propriedade da empresa e pode compartilhar os lucros líquidos, além de ter um direito residual sobre os ativos da empresa.
As ações preferenciais têm uma taxa fixa de dividendos e carregam direitos preferenciais sobre ações ordinárias de participação nos lucros e também direitos sobre os ativos da empresa.
Eles não são completamente semelhantes ao patrimônio líquido nem equivalentes à dívida.
Ou seja, eles têm ambos os elementos de ações e dívidas.
3. Debêntures / Títulos
Segundo a Wikipedia, uma debênture é um instrumento de dívida de médio a longo prazo usado por grandes empresas para emprestar dinheiro, a uma taxa de juros fixa.
4. Empréstimos a prazo
O empréstimo a prazo é um tipo de financiamento de longo prazo adequado para projetos pesados que exigem capital pesado.
Esses empreendimentos são normalmente financiados por bancos e instituições financeiras.
5. Financiamento de risco
O financiamento de risco é um processo de financiamento que ocorre quando um investidor investe seu capital em startups que têm potencial de alto crescimento no futuro.
Veja também: OBJETIVOS FINANCEIROS 2022: O Guia Completo para Estudantes e Empresas (+ dicas rápidas)
Fontes de financiamento de curto prazo
Tem a ver com financiamento por um período inferior a um ano.
A necessidade disso surge para financiar os ativos atuais de uma empresa, como pagamento de devedores, estoque de matéria-prima e produtos acabados, etc.
Também é chamado financiamento de capital de giro.
Eles vêm em forma de:
1. Crédito Comercial
2. Empréstimos de capital de giro de bancos comerciais
3. Depósitos fixos
4. Credores
5. Contas a pagar
6. Serviços de factoring
7. Desconto de contas, etc.
Fontes de financiamento para pequenas empresas
Uma pequena empresa possui várias fontes de financiamento e pode ser agrupada em financiamento de capital ou dívida.
Equilíbrio financeiro significa oferecer uma parte da participação acionária na empresa para fins financeiros.
Financiamento da dívida, por outro lado, significa o processo pelo qual uma empresa toma dinheiro emprestado para pagar em uma data futura com juros.
Vamos dar uma olhada em algumas das opções de financiamento disponíveis para pequenas empresas:
1. Poupança ou capital próprio
Esta é a fonte número um e mais fácil de financiamento para uma pequena empresa.
Quando uma empresa precisa de dinheiro, o CEO pode usar seus ativos pessoais, como ações, fundos mútuos, imóveis ou joias para arrecadar dinheiro.
2. Família e amigos
Pais, irmãos ou amigos que têm dinheiro em excesso para emprestar podem estar dispostos a financiar seu negócio.
Eles também podem estar dispostos a assumir uma participação acionária na empresa.
3. Bancos
Os bancos têm um departamento especial que concede empréstimos a pequenas empresas, embora a empresa tenha que se qualificar para os critérios mínimos dos bancos.
Os tipos de empréstimos que um banco pode oferecer incluem: empréstimos para capital de giro, empréstimos a prazo, empréstimos contra imóveis, etc.
4. Crédito comercial
Algumas pequenas empresas podem ter fornecedores dispostos a vender a crédito.
O crédito pode durar um mês, a pelo menos três meses.
5. Firmas de private equity
Private equity é um tipo de capital que não está listado em nenhuma bolsa de valores.
Eles levantam fundos de investidores e, em seguida, usam o dinheiro obtido para comprar capital de start-ups e pequenas empresas promissoras.
Outras fontes de financiamento para pequenas empresas incluem: empresas de capital de risco, financiamento coletivo, empréstimos pessoais e empréstimos para pequenas empresas.
Veja também: Empresas financeiras: as melhores escolhas para qualquer negócio
Fontes de financiamento para empreendedores
Como uma startup em busca de financiamento, você pode ver abaixo algumas fontes de financiamento disponíveis para empreendedores
1. Financiamento coletivo
Muito graças às mídias sociais, o financiamento coletivo agora é fácil de fazer no século 21.
O financiamento coletivo é realizado por meio de uma plataforma online onde os empreendedores oferecem oportunidades de investimento.
2. Subsídios
Um subsídio é uma quantia em dinheiro concedida pelo Estado ou por um órgão público para ajudar uma indústria ou empresa a manter o preço de uma mercadoria ou serviço baixo.
O objetivo dos subsídios é estimular o empreendedorismo e o crescimento econômico dentro de uma determinada área geográfica.
3. Capital de risco
O capital de risco é um tipo de capital privado que se concentra em start-ups em seu estágio inicial de crescimento.
Normalmente, esses capitalistas de risco investem seu dinheiro em start-ups com um futuro promissor.
Então, se você tem uma ideia sólida, tente entrar em contato com capitalistas de risco.
4. Financiamento da dívida
Os bancos têm um departamento para o financiamento de pequenas empresas.
Se você pode fornecer garantias, um banco é uma boa opção para você.
Ou, se você estiver procurando por financiamento de capital de giro, financiamento de ações ou financiamento para cobrir investimentos em prédios/máquinas, então um banco é uma opção muito boa para você.
5. arrendamento
Ao arrendar ativos, as empresas podem parcelar os pagamentos por um período mais longo, em vez de fazer um pagamento integral.
Fontes de financiamento pdf
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