Sensibilidades de primeira ordem a taxas de juros, inflação, spreads de crédito, moeda e outras variáveis estão incluídas na oferta de análise de portfólio e dados de sensibilidade, bem como análises de renda fixa, como rendimento de duração (efetivo e modificado). A solução de classe de vários ativos pode incorporar dados. Portanto, para ajudá-lo a entender mais sobre análise de portfólio, software e descrição de cargos, desenvolvemos este post para abordar tudo isso.
Análise de portfólio
O Portfolio Analytics fornece as ferramentas e os dados necessários para explicar efetivamente seu investimento, portanto, narrativa para clientes em potencial, clientes e sua própria equipe de gerenciamento, com versões fundamentais e estatísticas para modelos nacionais, regionais e globais, em vários horizontes de tempo. Da mesma forma, você pode isolar e analisar fontes de risco e retorno, avaliar sua exposição a fatores, mergulhar para descobrir os principais contribuintes para risco e retorno e gerar relatórios prontos para impressão com os recursos de risco, desempenho e atribuição do produto.
Descrição do cargo de analista de portfólio
Gerenciamento de portfólio, negociação, análise de portfólio, risco, conformidade e departamentos jurídicos são todas as camadas da equipe de investimento na maioria das empresas do lado da compra. Mais ainda, cada camada é obrigada a garantir que uma carteira seja mantida de acordo com as regras fiduciárias e do cliente. Muitas camadas de trabalho em equipe com um analista de portfólio.
#1. Tarefas e Educação
A análise de portfólio é uma profissão demorada e abrangente que requer uma sólida formação financeira adquirida por meio de experiência e estudo anteriores. Embora o pré-requisito educacional mais frequente seja um diploma de bacharel em finanças, economia ou contabilidade, muitos analistas de portfólio têm pós-graduação.
Os analistas de portfólio têm uma ampla gama de responsabilidades, dependendo da empresa. Apesar das variações, os analistas de portfólio executam várias tarefas semelhantes, como conduzir uma extensa análise de portfólio e fornecer relatórios. Uma comparação de diversos setores, tendências históricas e uma compreensão de métricas financeiras e limites regulatórios/legais que podem afetar o portfólio fazem parte do estudo do portfólio. Além disso, títulos individuais ou alocações de ativos são rotineiramente atribuídos ao desempenho do portfólio por analistas de portfólio usando pacotes de software especializados. Os analistas de portfólio também podem se reunir com clientes e retransmitir informações de portfólio e requisitos do cliente para gerentes. Portanto, os analistas de portfólio frequentemente avançam para se tornarem gerentes de portfólio ou outros membros da equipe de investimento responsável por fazer investimento escolhas.
#2. Compensação
Os analistas de portfólio normalmente ganham entre US$ 47,000 e US$ 94,000 por ano, com um salário médio de US$ 66,204. (de acordo com Glassdoor). Além disso, a remuneração média do incentivo (bônus anual) é de US$ 10,044, elevando a renda total média para US$ 76,248. (em outubro de 2023). 1
A remuneração total dos analistas de portfólio varia muito dependendo dos anos de experiência e do tipo de negócio, sendo frequentemente dividida entre salário anual e remuneração por incentivo.
Além disso, o nível de compensação é influenciado pela localização. Os analistas de portfólio da região metropolitana de Nova York, por exemplo, podem ganhar até 27% a mais do que a média nacional. 2 Por fim, os analistas de portfólio são mais bem remunerados do que seus pares. A remuneração média do Analista de Portfólio é 24% maior do que os ganhos médios anuais nacionais (US$ 53,490 em maio de 2019), indicando que essas posições geralmente são bem remuneradas.
Usando o Portfolio Analytics para identificar riscos
As avaliações de risco costumavam ser limitadas a um único parâmetro, como o risco de crédito do tomador. Agora é evidente que o risco financeiro tradicional é apenas metade da equação, e que outros aspectos, como riscos sociais e ambientais, também devem ser considerados.
No setor agrícola, por exemplo, uma avaliação de risco hídrico deve considerar mais do que o perfil de risco do mutuário. A escassez física de água, a falta de acesso aos direitos de água ou os limites de bombeamento impostos por regras como a SGMA podem limitar suas opções. Os profissionais financeiros devem ser capazes de examinar todos esses elementos de forma eficaz e eficiente, utilizando análises de portfólio contemporâneas para determinar adequadamente seu risco hídrico.
Software de análise de portfólio
Você tem muitos investimentos diferentes? Na verdade, seus planos 401(k), contas de negociação e contas de poupança pertencem a várias instituições financeiras? Se for esse o caso, você quase certamente receberá notificações separadas sobre o status de cada conta, o que pode ser confuso. Também é difícil dizer onde você está em termos de seu patrimônio líquido.
Para ajudar a aliviar essa dificuldade, alguns investidores confiam no software de análise de portfólio. Lidar com esse tipo de software pode ser simples em algumas circunstâncias, como para investidores individuais. Abaixo, fornecemos sinopses de programas de software de análise de portfólio para investidores de varejo, bem como programas de software de análise de portfólio muito mais avançados para gerentes de dinheiro.
#1. Acelerar
Preço: $ 149
Este sistema é mais adequado para aqueles que trabalham em um computador desktop. Por exemplo, os principais recursos do Quicken Premier 2015:
- Várias visualizações de portfólio: alocações de ativos, regiões geográficas, setores, comparações de desempenho
- Insights para melhorias
- Importar capacidade de transação de bancos e contas de corretagem
- Acompanhamento de base de custo
- Estimativas de ganhos de capital
- Desempenho vs. mercado
- Comparações de fundos mútuos
- Ajuda a tomar decisões de compra/venda
Os recursos móveis incluem:
- Verificar saldos de conta
- Acompanhar orçamento
- Atualizações e alertas
- Encaixe e guarde o recibo
#2. Software de coruja
Preço: US$ 69. Vem com um teste gratuito de 30 dias. Se você não gostar do programa, você pode desinstalar antes de 30 dias para evitar ser cobrado.
Características chaves:
- Pode rastrear até 999 portfólios
- Planejamento de aposentadoria
- Contas de corretagem
- Fundos da faculdade
- Análise “E se”
- Cálculos de ganhos/perdas de capital
- Estocástica de análise técnica, RSI, análise de tendências, médias móveis
#3. Software Quant IX
Preço: $ 79 por ano com ajuda técnica, ou $ 109 por ano com, portanto, um feed de dados Quote Media para dados fundamentais e descritivos sobre ações, ETFs e fundos mútuos.
Desde 1985, os investidores confiam neste software, que foi criado por gestores de dinheiro especializados. Consequentemente, a maioria das pessoas o considera o instrumento definitivo para a consolidação simples. Além disso, com o Assistente de Configuração de Portfólio, você pode importar rapidamente seu histórico de transações e saldos.
Você também receberá contabilidade de transações para:
- Compras de ações
- Vendas de ações
- Dividendos
- Interesse
- GOTEJOS
- Vendas a descoberto
# 4. Gestor de fundos
$ 1292 para a versão pessoal (novo).
$ 295 para a versão Pro (novo).
$ 1,495 para a versão do Advisor (novo).
Investidores de varejo, gerentes de dinheiro e comerciantes ativos, portanto, se beneficiarão ao máximo deste software de análise de portfólio. Ele mantém o controle de todas as transações e gera tanto um Portfolio Active Summary como um Portfolio Performance Summary. (Consulte Como os consultores financeiros podem se ajustar aos consultores robóticos para obter mais informações.)
O Resumo do Portfólio Ativo inclui:
- Valor inicial de mercado
- Contribuições
- retiradas
- Distribuições de saque
- Taxas de conta pagas
- Ganho/perda
- Valor de mercado final
O Resumo do Desempenho da Carteira inclui o desempenho para os seguintes prazos: trimestral, acumulado no ano, um ano, três anos, cinco anos e dez anos, além de um Resumo do Desempenho do Índice.
Outras características notáveis incluem:
- Capacidade de importação
- Atualizações e alertas
- Representação gráfica
- Comparações de portfólio
- Exporte informações de ganhos de capital para software fiscal
- Relatórios personalizáveis
- Suporte para várias moedas
- 45 tipos de gráficos
- 21 tipos de relatório
#5. Saldo da softTarget
Custo mensal: $ 8,000
Se você não estiver familiarizado com o software de gerenciamento de portfólio em geral, esse software pode parecer confuso no início. Não vai demorar muito para se aclimatar, no entanto.
Recursos incluídos:
- Gestão de compliance
- Modelagem
- Simulação de cenário
- Rebalanceamento de portfólio
- Automação
- Suporte ao vivo 24 horas por dia, 7 dias por semana (para leitura relacionada,
#6. Vestserve
Preço: $ 27,500 / ano
Recursos oferecidos:
- Gestão de compliance
- Modelagem
- Simulação de cenário
- Rebalanceamento de portfólio
- Automação
- Suporte ao vivo 24 / 7
- O benchmarking
- Folha de pagamento/comissão
- Métricas de desempenho
- Gerenciamento de portfólio
- Gestão de riscos
- Modelagem/conformidade baseada em regras
- Medição de desempenho – GIPS/IRR
- Análise de risco
- Alocações de breakout e retornos
- Ferramenta de cenário
- Análise da curva de rendimento
- Análise “E se”
- Análise de fluxo de caixa
- Cálculos de taxas complexas
#7. Portfólio do FundCount
FC Portfolio deve ser contatado para preços.
Fundos de hedge, administradores de fundos e fundos de private equity seriam os que mais se beneficiariam com este software.
Características chaves:
- Gerenciamento de contas
- O benchmarking
- gestão de clientes
- Equities
- Gestão de fundos
- Folha de pagamento/comissão
- Métricas de desempenho
- Gestão de riscos
Outros recursos incluem:
- Apresentação compatível com GIPS de relatórios de desempenho
- Uma ampla gama de títulos cobertos
- Interfaces com corretores/custódios
- Reconciliação automatizada de corretores/custódios
- Gestão de clientes e cobrança
- Verifique a escrita
- Mecanismo de fluxo de trabalho
- Mecanismo de distribuição de relatórios
- Razão geral integrada
#8. FrontPM do esforço
O eFront deve ser contatado para obter preços (teste gratuito disponível)
Empresas de private equity que desejam garantir consistência e, assim, automatizar operações importantes, criar análises mais profundas e melhorar a audibilidade devem usar este software. Este programa existe desde 1999 e agora é usado por mais de 700 empresas. O programa é utilizado por empresas de investimento imobiliário, bancos e seguradoras empresas, além de organizações de private equity. Webinars com ajuda on-line ao vivo e treinamento presencial estão acessíveis.
Características chaves:
- O benchmarking
- Gestão de fundos
- Gestão de riscos
A lista de recursos não é longa, mas este software é mais voltado para coletar e validar dados rapidamente e realizar análises de alto valor, o que deve levar a melhores decisões de investimento. Da mesma forma, use o eFront Front PM no local ou por meio da nuvem.
Quais são os sete itens que seriam benéficos para você em um portfólio?
Quando você começa a montar seu portfólio, há várias categorias distintas que você deve levar em consideração. Isso inclui suas informações pessoais, valores, objetivos pessoais e histórico, realizações e histórico profissional, habilidades e atributos, educação e treinamento, bem como recomendações e depoimentos.
Quais são os aspectos mais importantes da noção de portfólio?
Uma coleção de vários tipos de investimentos financeiros, como ações, títulos, commodities, caixa e equivalentes de caixa, é conhecida como carteira. Um portfólio também pode incluir fundos fechados e fundos negociados em bolsa (ETFs). A maioria das pessoas tem a ideia errada de que os componentes mais importantes de uma carteira de investimentos são dinheiro, títulos e ações.
Explique a análise de portfólio enquanto fornece várias ilustrações.
Avaliação dos componentes que integram uma seleção de produtos com o objetivo de tomar decisões que visem o aumento do retorno total. Isso é o que significa o termo “análise de portfólio”. O processo que permite que um gerente reconheça os melhores métodos para distribuir recursos com o objetivo de aumentar os lucros é chamado de “otimização de recursos” e é abordado nesta frase.
Quantos designs diferentes devem ser incluídos no portfólio?
Ao compilar um portfólio, é recomendado por especialistas da área incluir entre quatro e seis projetos diferentes. Se você é um designer de UX/UI/produto, é imperativo que exiba pelo menos dois a três estudos de caso enquanto varia a apresentação. Lembre-se de que seu portfólio de design não é um arquivo e deve incluir apenas o melhor de seu trabalho, e não tudo o que você já fez.
Quais são as 7 coisas boas para colocar em um portfólio?
Quando você começa a montar seu portfólio, há várias categorias distintas que você deve levar em consideração. Estes incluem o seu;
- Informação pessoal
- Valores
- Objetivos pessoais e história
- Realizações e histórico de trabalho
- Habilidades e atributos
- Educação e treinamento, bem como
- Recomendações e depoimentos.
Quais são os principais conceitos de um portfólio?
Uma coleção de vários tipos de investimentos financeiros, como ações, títulos, commodities, caixa e equivalentes de caixa, é conhecida como carteira. Um portfólio também pode incluir fundos fechados e fundos negociados em bolsa (ETFs). A maioria das pessoas tem a ideia errada de que os componentes mais importantes de uma carteira de investimentos são dinheiro, títulos e ações.
O que é análise de portfólio explicada com exemplos?
Avaliação dos componentes que integram uma seleção de produtos com o objetivo de tomar decisões que visem o aumento do retorno total. Isso é o que significa o termo “análise de portfólio”. O processo que permite a um gerente reconhecer melhores métodos para distribuir recursos com o objetivo de aumentar os lucros é chamado de “otimização de recursos” e é abrangido por esta frase.
Quantos designs devem existir no portfólio?
Ao compilar um portfólio, é recomendado por especialistas da área incluir entre quatro e seis projetos diferentes. Se você é um designer de UX/UI/produto, é imperativo que exiba pelo menos dois a três estudos de caso enquanto varia a apresentação. Lembre-se de que seu portfólio de design não é um arquivo e deve incluir apenas o melhor de seu trabalho, e não tudo o que você já fez.
Análise do portfólio Blackrock
A BlackRock foi formada para fornecer respostas e orientação aos [milhões] de investidores que confiam em nós com seu dinheiro e seus futuros. É uma responsabilidade que levamos muito a sério como o maior gestor de investimentos do mundo, com mais de US$ 3.5 trilhões investidos em nome de nossos clientes em todo o mundo, e que nunca foi tão vital quanto agora. É por isso que, no New World of InvestingTM de hoje, reunimos os indivíduos mais inteligentes e brilhantes e oferecemos a você as habilidades e o suporte de que você precisa para construir uma carreira e fazer a diferença para nossos clientes.
Você terá oportunidades de trabalho, bem como carreira mobilidade. Nossa tradição é ajudar as pessoas a descobrir sua paixão, aprimorar suas habilidades e avançar em suas carreiras. Estamos à procura de solucionadores de problemas, inovadores e líderes natos, o tipo de pessoa que ajudou a BlackRock a sair mais forte do que nunca da crise financeira e que pode nos ajudar a produzir um excelente desempenho de investimento e estabelecer relacionamentos sólidos com os clientes.
A BlackRock oferece uma ampla gama de serviços aos seus clientes, incluindo ativos de grupos estratégias destinadas a maximizar retornos, estratégias de investimento altamente eficientes projetadas para espelhar o desempenho dos principais índices de mercado e obter ampla exposição aos mercados de capitais mundiais e investimentos em estratégias alternativas, como fundos de hedge, private equity e imóveis. Contas individuais e institucionais separadas, portanto, bem como fundos mútuos e outros veículos de investimento agrupados e os ETFs iShares® líderes do setor são formas de nossos clientes acessarem nossas soluções de investimento.
O portfólio é muito arriscado?
Se o valor de seus investimentos tiver o potencial de cair de 20 a 30% a qualquer momento, eles serão considerados investimentos de alto risco. Portanto, também é possível avaliar o nível de risco observando a maior quantia de dinheiro que você pode perder com uma carteira específica. Isso se torna facilmente aparente quando se considera uma opção de investimento mais avessa ao risco, como um fundo de obrigações.
Quantas fotos são boas para um portfólio?
A falha fatal em seu portfólio é que ele deve ter apenas entre oito e doze fotografias. As pessoas que compram fotos normalmente têm muita coisa acontecendo. A pior coisa que você poderia fazer seria bombardeá-los com fotos idênticas umas às outras. É possível que você seja o melhor fotógrafo de rosas do mundo, mas se você exibir 35 fotos de rosas, as pessoas pensarão que você é um amador.
O que os analistas fazem o dia todo?
Em geral, as funções de um analista de dados consistem em recuperar e coletar dados, organizar esses dados e utilizá-los para tirar conclusões relevantes. “O trabalho que os analistas de dados fazem pode ser bastante diversificado, dependendo dos tipos de dados que eles analisam, como vendas, mídia social, inventário e assim por diante.
Perguntas frequentes
Por que a análise de portfólio é importante?
A análise de portfólio pode facilitar o sucesso dos consultores financeiros,
ajudando-os a fazer recomendações informadas sobre riscos para seus clientes e gerenciar o nível de risco em sua carteira de clientes e gerenciar o nível de risco em sua carteira de clientes.
O que é análise de investimento?
Pontos importantes. A análise de investimento envolve pesquisar e avaliar um título ou indústria para prever seu desempenho futuro e determinar sua adequação a um investidor específico. A análise de investimentos também pode envolver a avaliação ou criação de uma estratégia financeira geral.
O que é uma análise de capital?
A análise de investimento de capital é um procedimento orçamentário que empresas e agências governamentais usam para avaliar a lucratividade potencial de um investimento de longo prazo. A análise de investimento de capital avalia investimentos de longo prazo, que podem incluir ativos fixos, como equipamentos, máquinas ou imóveis.
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