Os preços dos bens e serviços evoluíram ao longo do tempo, e isso sempre teve impacto na economia de um país. Embora a inflação tenha algumas vantagens, ela também pode ter algumas desvantagens que excluem algumas pessoas. Para calculá-la, aplique a fórmula da taxa de inflação. Descubra o que causa a inflação, por que bens e serviços custam mais e como controlá-la.
Inflação
Quando os preços de bens e serviços aumentam ao longo do tempo, diz-se que há uma perda gradual do poder de compra. O aumento médio do preço de uma seleção de produtos e serviços ao longo do tempo pode servir como proxy para a taxa de declínio do poder de compra. Uma unidade de moeda efetivamente compra menos como resultado do aumento no preço, que às vezes é expresso como uma porcentagem. Deflação, acontece quando os preços caem e o poder de compra aumenta.
O que é inflação
O termo “inflação” refere-se a um aumento nos preços, que ao longo do tempo resulta em uma perda de poder de compra. O aumento médio do preço de uma cesta de bens e serviços escolhidos ao longo do tempo pode ser usado para determinar a taxa na qual o poder de compra está diminuindo. Uma unidade de moeda efetivamente compra menos como resultado do aumento no preço, que às vezes é expresso como uma porcentagem.
Exemplo de inflação
Um exemplo de inflação é o custo do leite. Um galão de leite custava aproximadamente 36 centavos em 1913. Um galão de leite custava US$ 3.53 em 2013, cerca de 10 vezes mais do que custava cem anos antes.
Esse aumento não é resultado do fato de o leite ser mais caro ou menos acessível. Na realidade, o inverso é verdadeiro. Em vez disso, esse preço indica a erosão progressiva do poder de compra do dinheiro pela inflação.
- Para determinar quanto o custo dessa mercadoria ou serviço específico mudou, subtraia A de B.
- O resultado se tornará um número decimal quando você o dividir por A (o preço inicial).
- O número decimal deve ser multiplicado por 100 para se tornar uma porcentagem. A taxa de inflação é o resultado!
Como Calcular a Taxa de Inflação
Segundo os economistas, este é o método mais simples para calcular uma estimativa geral da sua taxa de inflação anual pessoal.
Descobrir quanto de seus gastos vem em várias categorias ou grupos, como entretenimento, alimentação, energia, roupas e moradia, é o primeiro passo.
Você precisará procurar os valores exatos de gastos do ano anterior em suas contas bancárias e de cartão de crédito para conseguir isso. Você pode relacionar suas compras por categoria com a ajuda de uma lista completa publicada pelo Bureau of Labor Statistics dos EUA.
Faça as contas para a sua categoria “pesos”. Essa ponderação representa essencialmente a parte do seu orçamento que é alocada para determinados blocos. (Essa ponderação é chamada de “relevância relativa” pelo índice de preços ao consumidor.)
Exemplo:
Um exemplo de como calcular a inflação.
Some todos os seus gastos em todas as categorias para concluir isso. Para obter o peso da categoria, divida cada valor pelo seu gasto anual total.
Vamos imaginar que, de maio de 2021 a maio de 2022, uma família gastou US$ 50,000 no total. O Sr. A gastou $ 17,000 em aluguel, ou 34% do total, e $ 6,000 em mantimentos, ou 12%. Seus respectivos pesos de categoria seriam 0.34 e 0.12.
Veja mais uma vez a tabela detalhada de categorias de despesas do BLS. A média anual de aumento percentual de preço para cada item é exibida na coluna “variação percentual não ajustada”.
Por exemplo, durante o ano encerrado em maio, os pagamentos de aluguel cresceram 5.5%. No mesmo período, o custo da alimentação doméstica (mantimentos) aumentou 11.9%.
- Multiplique a variação percentual anual do passo 3 para cada categoria pelos pesos da categoria do passo 2. Para o cálculo do aluguel, multiplique 0.34 por 5.5 usando o exemplo acima. Para alimentação, multiplique 0.12 por 11.9. Da mesma forma para todos os outros tipos de gastos.
- Adicione os totais da categoria da etapa 4 para obter sua própria taxa. (Na ilustração anterior: 1.87 + 1.428 + etc.) Sua taxa anual é indicada como uma porcentagem dessa soma.
Em comparação com a média nacional, compare sua tarifa. Uma porcentagem inferior a 8.6% para gastos anuais até maio deste ano indica que seus custos não subiram tanto quanto os do americano médio.
Se o número for maior, suas despesas aumentaram mais durante o ano passado. Na verdade, as famílias frequentemente usam dinheiro em vez de porcentagens ao tomar decisões.
Causas da inflação
As principais causas da inflação podem ser agrupadas em três grandes categorias:
- demanda puxada,
- aumento de custos
- Expectativas de inflação.
A atração de demanda, como o próprio nome indica, é provocada por mudanças no lado da demanda da economia, enquanto a pressão de custos é provocada pelo impacto do aumento dos custos de insumos no lado da oferta. O conceito de “expectativas” refere-se à ideia de que o que as pessoas e as empresas prevêem que acontecerá com os preços no futuro pode afetar esses preços no mundo real.
#1. Inflação puxada pela demanda
A atração pela demanda ocorre quando a demanda geral por bens e serviços (também conhecida como “demanda agregada”) sobe a um nível em que excede a oferta total de bens e serviços (também conhecida como “oferta agregada”) que pode ser produzida de forma sustentável. Um aumento na demanda, em última análise, causa um aumento na inflação, ou a “puxa” para cima, exercendo pressão para cima sobre os preços de uma ampla gama de produtos e serviços.
#2. Inflação de custos
O aumento de custos ocorre quando a oferta agregada da economia – a quantidade total de bens e serviços que podem ser produzidos – diminui. Um aumento no custo de fabricação é frequentemente a causa raiz de um declínio na oferta agregada. Os preços estão sob pressão para subir, ou a inflação é “empurrada”, se a oferta geral diminuir, mas a demanda geral não.
#3. Expectativas de inflação
As expectativas das famílias e das empresas em relação aos aumentos de preços no futuro são conhecidas como expectativas de inflação. Eles são cruciais porque podem ter um impacto nas escolhas econômicas atuais. Por exemplo, as empresas podem aumentar o preço de seus bens e serviços mais rapidamente se agirem com base na noção de que no futuro ele será mais alto. Da mesma forma, se os funcionários antecipam uma inflação mais alta no futuro, podem pedir um salário mais alto para compensar a perda antecipada de seu poder de compra.
A inflação é causada por um aumento na oferta de dinheiro, embora isso possa acontecer por uma variedade de causas econômicas. Algumas outras causas da inflação incluem
- Imprimir moeda adicional e distribuí-la às pessoas
- Depreciar legalmente (diminuir) o valor do dinheiro que tem curso legal
- Adquirir títulos do governo de bancos no mercado secundário para criar dinheiro novo como créditos de conta de reserva por meio do sistema bancário (o método mais comum)
Vantagens e Desvantagens da Inflação
A inflação tem suas vantagens e desvantagens. Altas taxas de inflação são tipicamente consideradas prejudiciais para uma economia. Pode causar incerteza e reduzir o poder de compra da poupança. No entanto, a maioria dos Bancos Centrais aponta para uma taxa de inflação de 2%, indicando que uma inflação baixa pode ter vários efeitos positivos na economia.
Vantagens
A economia pode se beneficiar
#1. Ajustar os salários é possível
Sugere-se que os ajustes de remuneração relativa sejam simplificados com uma taxa moderada. Por exemplo, pode ser desafiador reduzir os salários nominais (os trabalhadores se ressentem e resistem a um corte no salário nominal). Mas, se a inflação branda está elevando os salários médios, será mais simples aumentar o salário dos produtivos enquanto congela o salário dos trabalhadores improdutivos, o que basicamente equivale a uma redução real do salário. Se não houvesse inflação, as empresas poderiam ser incapazes de reduzir os salários para atrair trabalhadores, o que poderia levar ao aumento do desemprego real do salário.
#2. Pode Incentivar o Crescimento.
A economia pode estar em recessão quando a inflação é extremamente baixa. Pode-se argumentar que aumentar a meta de inflação pode levar a um crescimento econômico mais rápido. Este ponto de vista é divisivo. Nem todos os economistas seriam a favor de almejar uma inflação mais alta. Alguns, no entanto, almejariam uma inflação mais alta se a economia continuasse atolada em uma recessão prolongada.
#3. O preço relativo pode ser ajustado
Semelhante ao ponto anterior, a inflação moderada facilita os ajustes de preços relativos. Para uma área com moeda única, como a zona do euro, isso é especialmente crucial.
Grécia, Espanha, Itália e outras nações do sul da Europa perderam sua competitividade, o que resultou em um significativo desequilíbrio em conta corrente. Espanha e Grécia devem reduzir os preços relativos para recuperar a competitividade porque não conseguem desvalorizar na Moeda Única. A Europa tem uma inflação excepcionalmente baixa, o que força reduções de preços e salários que retardam o crescimento econômico (devido aos efeitos da deflação). Seria mais simples para o sul da Europa se adaptar e restaurar a competitividade sem recorrer à deflação se a zona do euro experimentasse uma inflação moderada.
#4. A deflação é preferível à inflação.
Os economistas brincam dizendo que a deflação é a única coisa pior do que a inflação. Uma queda nos preços tem o potencial de aumentar a carga real da dívida, ao mesmo tempo em que desestimula o investimento e o consumo. A Grande Depressão dos anos 1930 incluiu a deflação como uma de suas causas.
Desvantagens
Quando as taxas de inflação ultrapassam 2%, torna-se um problema. A gravidade do problema aumenta com a inflação. A hiperinflação pode acabar com as economias das pessoas e levar a uma instabilidade significativa em situações terríveis. No entanto, essa forma de hiperinflação é incomum em uma economia moderna. A inflação geralmente vem com um aumento nas taxas de juros, protegendo os poupadores de perder seu dinheiro. No entanto, ainda podem surgir problemas de inflação.
- A expansão inflacionária insustentável geralmente resulta em uma era prejudicial de ciclos econômicos de alta e baixa.
- A inflação desencoraja o crescimento econômico e o investimento de longo prazo Isso se deve à confusão e à ambigüidade que são mais prováveis de se desenvolver em épocas de alta inflação. Acredita-se que a inflação baixa promove maior estabilidade e incentiva as empresas a investir e assumir riscos.
- Uma economia pode se tornar não competitiva devido à inflação.
- Um declínio no valor do dinheiro é resultado da inflação. Se a inflação for maior do que as taxas de juros, os poupadores ficam em pior situação. Um aumento da inflação pode causar redistribuição de renda na sociedade.
Os aposentados freqüentemente sofrem mais com a inflação. Se as taxas de juros forem baixas e a inflação for alta, isso é especialmente problemático.
Quais são as 3 principais causas da inflação?
As principais causas da inflação podem ser agrupadas em três grandes categorias:
- Demanda puxada.
- Custo-push.
- Expectativas de inflação
LEIA TAMBÉM ÍNDICE DE PREÇOS DO PRODUTOR
O que está causando a inflação nos EUA?
Quando a economia emergiu da crise pandêmica há dois anos, os gargalos da cadeia de suprimentos e a escassez de peças elevaram o preço dos produtos manufaturados. Então, verificações federais de estímulo causaram um aumento nos gastos do consumidor. Mais tarde, como resultado da invasão da Ucrânia pela Rússia, o fornecimento de gás e alimentos foi interrompido, aumentando os custos.
O Federal Reserve tem aumentado agressivamente as taxas de juros desde março, em um esforço para conter os picos de preços.
Como podemos parar a inflação?
Controlar a quantidade de dinheiro na economia é uma importante abordagem monetária para combater a inflação. A demanda por coisas diminuirá e os preços cairão se a oferta monetária diminuir. Quando o governo remove determinadas moedas ou papel-moeda de circulação, essa é outra técnica para reduzir a quantidade de dinheiro em circulação.
Quem se beneficia com a inflação?
No campo da economia, a inflação é o nível de preços de longo prazo e constantemente crescente para a maioria dos produtos e serviços em uma economia. Resulta de uma queda na produtividade e um aumento na oferta monetária.
Os devedores são os que mais se beneficiam da inflação, pois mais indivíduos precisam tomar dinheiro emprestado deles para acompanhar o aumento dos custos das commodities.
Como podemos reduzir a inflação?
Uma estratégia frequente para controlar a inflação é implementar uma política monetária contracionista. Uma estratégia contracionista reduz os preços dos títulos e aumenta as taxas de juros em um esforço para reduzir a quantidade de dinheiro disponível na economia. Como resultado, os preços caem, a inflação desacelera e o consumo diminui.
O que acontece depois da inflação?
O principal custo da inflação é a erosão da renda real, que ocorre quando os preços sobem de forma desigual e fazem com que o poder de compra de alguns clientes diminua. Tanto para quem recebe quanto para quem paga juros fixos, a inflação pode, com o tempo, afetar sua capacidade de fazer compras.
A inflação vai cair?
O enfraquecimento da economia deveria ter reduzido a taxa de inflação anual para cerca de 3.5%–4.0%, mas ainda assim será maior do que a meta do Federal Reserve de 2.0%–2.5%.
A inflação é pior para os ricos ou para os pobres?
Os resultados são comparáveis, com o aumento médio anual sendo bastante próximo no geral e a taxa de inflação entre as famílias de baixa renda sendo maior do que entre as famílias de alta renda.
Em que devo investir durante a inflação?
Aqui é onde os gurus financeiros aconselham investir durante um período de alta inflação.
- Títulos do Tesouro protegidos contra a inflação
- Títulos de curto prazo
- Ações
- Construção Civil
- Dourado
- Mercadorias
- criptomoeda
Em conclusão,
Embora a inflação possa causar eventos desastrosos como a redução da economia, ela também oferece muitos benefícios.
Perguntas Frequentes:
Quem ganha mais dinheiro durante a inflação?
Alguns setores de ações resistiram ou superaram as previsões de inflação crescente, apesar do fato de que a maioria dos setores de ações normalmente sofre com o aumento da inflação. Estes são alguns exemplos.
- Vinhos
- Imobiliária
- Energia
- Obrigações
- Empresas Financeiras
- Mercadorias
- Assistência médica
- Consumidores básicos
Quais são os efeitos da inflação?
À medida que os preços sobem, seu poder de compra diminui devido à inflação. Além disso, pensões, poupanças e notas do Tesouro perdem valor devido à inflação. Imóveis e itens colecionáveis são exemplos de ativos que normalmente acompanham o ritmo da inflação. Durante um período inflacionário, as taxas de juros variáveis dos empréstimos aumentam.
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Referências
