COMO CALCULAR DINHEIRO NO RETORNO DE DINHEIRO: GUIA PRINCIPAL PARA INVESTIDORES IMOBILIÁRIOS

COMO CALCULAR O DINHEIRO NA DEVOLUÇÃO DO DINHEIRO
Tubo do estudante

Investidores imobiliários são aqueles que geralmente utilizam o retorno em dinheiro para avaliar possíveis oportunidades de investimento. Com a calculadora de investimento, poderei calcular o retorno em dinheiro para um imóvel alugado e imóveis com um imóvel alugado. 

Como calcular o dinheiro no retorno em dinheiro

O cash on cash return é uma taxa de lucro que calcula o total de dinheiro recebido sobre o dinheiro total (capital próprio) gasto em uma transação. Como calcular dinheiro em dinheiro em troca de imóveis ou aluguel ou investimento com a calculadora é dividindo o fluxo de caixa antes dos impostos em um determinado período pelo patrimônio investido no final desse processo. O dinheiro no retorno em dinheiro é um alavancado (pós-dívida), enquanto o rendimento “livre e claro” é sua contrapartida desalavancada.

A fórmula de retorno Cash On Cash é simples e fácil

Fluxo de caixa líquido anual / patrimônio investido =
Devolução em dinheiro

O cash on cash return é uma taxa de lucro que calcula o total de dinheiro recebido sobre o dinheiro total (capital próprio) gasto em uma transação. Você pode calculá-lo dividindo-o por fluxo de caixa antes dos impostos. particularmente em um período em que o patrimônio é investido ao final desse processo. O retorno de caixa sobre dinheiro é uma estatística alavancada (após a dívida), enquanto o rendimento “livre e claro” é sua contraparte não alavancada.

Na maioria dos casos, o retorno em dinheiro é declarado como uma porcentagem. Embora esse índice possa ser aplicado em uma variedade de situações de negócios, é mais tipicamente utilizado em imóveis comerciais transações.

Por que o dinheiro no retorno em dinheiro é tão importante

ao avaliar a lucratividade potencial de um negócio. A capacidade de calcular o retorno em dinheiro sobre imóveis ou imóveis alugados ou investimentos com a calculadora é fundamental. Esse método pode ser uma abordagem maravilhosa para prever como um investimento será e, como resultado, ajudá-lo a decidir se deve ou não investir. Além disso, calcular o retorno em dinheiro sobre imóveis, imóveis alugados ou investimentos com a calculadora também pode orientar os investidores na direção correta quando se trata de empréstimos, como ao decidir entre uma hipoteca regular e uma hipoteca credor privado. O cálculo do retorno de caixa pode dizer qual caminho maximizará seus retornos anuais.

Muitos investidores avaliam diferentes ativos de investimento usando dinheiro em retornos em dinheiro. Ao comparar este indicador entre as propriedades, os investidores podem ter uma melhor compreensão de como cada uma delas afetará suas carteiras totais. Os investidores também podem receber uma visão consistente do potencial de longo prazo de vários ativos, dependendo do caixa em retornos de caixa como comparação.

As vantagens de um cash on cash return

Os investidores desejam analisar os retornos de caixa de uma propriedade por vários motivos.

#1. Seleção de propriedades

A primeira e mais prática aplicação do retorno em dinheiro é na seleção de propriedades. O retorno em dinheiro sobre dinheiro permite que os investidores façam uma comparação rápida e lado a lado de vários negócios. De acordo com as informações à sua disposição (ou seja, a folha de aluguel, despesas operacionais e outras informações financeiras fornecidas pelo vendedor),

#2. Custo das finanças

Outra razão pela qual os investidores preferem o retorno em dinheiro em vez de outras métricas é que ele leva em consideração o custo do financiamento. Isso ajuda os investidores a determinar quais parâmetros são necessários para obter retornos de caixa específicos. quando um investidor tem uma participação maior no negócio (como proporção do valor do empréstimo). O retorno em dinheiro é geralmente menor do que quando um investidor tem uma participação menor no negócio. À medida que mais ações são investidas, o cálculo inclinações menor, assumindo que receitas e custos permaneçam constantes de outra forma. É claro que o custo do empréstimo pode ter um impacto no retorno do caixa. Portanto, esse cálculo pode incentivar um investidor a procurar melhores taxas e termos de empréstimo.

Finalmente, os retornos de caixa podem esclarecer o perfil de gastos de uma propriedade. Se tudo o mais for igual, propriedades com despesas mais altas terão retornos de caixa menores. Um comprador em potencial pode examinar as despesas existentes para ver se existem medidas de corte de custos para aumentar o caixa em retornos de caixa.

Como os retornos de dinheiro em dinheiro diferem de outras métricas?

Como calcular o retorno do caixa com a calculadora é um dos indicadores disponíveis para os investidores avaliarem as oportunidades de investimento. Também difere de outras medidas das seguintes maneiras:

#1. ROI vs. Dinheiro em dinheiro

O retorno sobre o investimento (ROI) de uma propriedade alugada é calculado para determinar a taxa geral de retorno da propriedade. incluindo dívida e caixa, enquanto o caixa em caixa trata de como calcular o retorno sobre o dinheiro imobiliário (capital próprio) investido.

#2. Taxa Interna de Retorno (TIR) ​​vs Dinheiro em Dinheiro

A TIR é definida como o total de juros ganhos sobre o dinheiro investido. A distinção fundamental entre retornos de caixa e TIR é que a TIR é calculada usando a renda total obtida durante o ciclo de propriedade. Os cálculos da TIR são substancialmente mais difíceis e baseiam-se na ideia financeira do valor do dinheiro no tempo.

#3. Dinheiro em Dinheiro vs. Taxa Cap

O cálculo do cap rate está de acordo com a suposição de que não há dívida na propriedade. Se uma propriedade for comprada inteiramente em dinheiro (sem obrigação de serviço da dívida). Em seguida, o dinheiro sobre o retorno em dinheiro é o mesmo que o cap rate. No entanto, como a maioria dos investidores utiliza alguma forma de alavancagem, essas estimativas geralmente são diferentes.

Cash-On-Cash Return e ROI são a mesma coisa?

Quando a dívida é utilizada em uma transação imobiliária. Os termos cash-on-cash return e ROI (retorno do investimento) não são intercambiáveis. A maioria das propriedades comerciais são financiadas por dívida. E o retorno em dinheiro real sobre o investimento varia do retorno sobre o investimento (ROI) típico. O ROI avalia o retorno geral de um investimento, como o peso da dívida. O retorno em dinheiro, por outro lado, considera apenas o retorno do dinheiro real investido. Permitindo assim uma avaliação mais precisa do desempenho do investimento.

Como calcular cash-on-cash para aluguel de imóveis

Basicamente, como é que você calcula seu retorno cash-on-cash para um locação ou imóveis ou investimentos dividindo seu fluxo de caixa anual (antes de impostos) por todo o seu investimento em dinheiro.

Para determinar seu fluxo de caixa antes de impostos para o ano, totalize sua entrada bruta de aluguel. Bem como qualquer outra receita que você possa receber da propriedade. Como aluguel adicional para estacionamento ou unidades de armazenamento. Para calcular o seu receita operacional líquida, deduza suas despesas correntes (gestão de propriedades, faz-tudo, encanador, jardineiro. Além de outros cuidados regulares) e pagamentos anuais de hipoteca (se você tiver um).

Esse número será dividido pelo valor total que você comprou originalmente no imóvel, resultando no total de dinheiro investido. Isso pode incluir seu depósito, custos de fechamento e quaisquer reparos ou reformas que você realizou antes de alugar a propriedade. Seu retorno em dinheiro será calculado como uma porcentagem do resultado.

Até agora, sua receita com o aluguel e o investimento nele permanecem constantes. Então seu retorno em dinheiro será mais ou menos consistente. Se sua receita aumentar como resultado de poder cobrar um aluguel mais alto, seu retorno em dinheiro também aumentará. Se você tiver que gastar mais dinheiro em um reparo inesperadamente grande, seu retorno em dinheiro será prejudicado.

Exemplos de Devolução em Dinheiro para Locação de Imóveis

Vamos imaginar que você adquira um imóvel alugado por um belo número redondo, digamos $ 300,000, e você tenha os fundos para pagar tudo de uma vez. Se você alugar por US $ 3,000 por mês, mas tiver um custo de manutenção mensal de US $ 1,000. Então, seu fluxo de caixa anual antes dos impostos é de $ 24,000: ($ 3,000 – $ 1,000) x 12 meses = $ 24,000. Dividido pela quantidade de dinheiro investido (US$ 300,000), o retorno em dinheiro é de 24,000/300,000, ou 24%.

Suponha outro cenário em que o investimento potencial seja de $ 200,000. No entanto, você assina uma hipoteca com um adiantamento de 20% (US$ 40,000). As receitas trimestrais de aluguel e despesas de manutenção permanecem as mesmas do caso anterior. Mas agora você deve pagar $ 1,000 em sua hipoteca a cada mês. Isso implica que seu fluxo de caixa antes dos impostos é de US$ 12,000: (US$ 3,000 – US$ 1,000 – US$ 1,000) x 12, e seu retorno em dinheiro para aluguel é de 12,000/40,000, ou apenas 30%.

O que é uma boa taxa de retorno em dinheiro?

Muitos investidores estão curiosos sobre o que constitui um bom retorno em dinheiro. Não há solução simples. Um bom retorno de caixa é determinado por uma variedade de fatores, incluindo as preferências de um investidor. Um investidor avesso ao risco, por exemplo, pode optar por investir mais capital em contratos, reduzindo a quantidade de alavancagem necessária. 

Quanto maior a quantidade de estoque, menor a alavancagem e o custo do financiamento. E, portanto, quanto menor o retorno em dinheiro. Para alguns investidores, calcular ou saber se um retorno em dinheiro de 8 a 10% é adequado é que a propriedade alugada se encaixe em seus outros critérios de investimento usando a calculadora. Outros podem considerar apenas transações com retorno mínimo de caixa de 20%. Para atingir essa barreira, esses investidores podem precisar usar mais dívida e menos capital.

O mercado local também tem impacto nos retornos cash-on-cash. Custos de aquisição mais altos podem exigir muito mais capital em mercados muito aquecidos. (Em dólares totais, não como porcentagem do valor do empréstimo). O retorno global de caixa pode ser menor, a menos que a renda seja comparativamente grande. Muitos investidores, principalmente aqueles que são avessos ao risco e/ou têm um longo horizonte de investimento. Eles estão dispostos a tolerar menor retorno de caixa em mercados primários com boa economia subjacente.

Uma técnica para um investidor avaliar negócios usando retornos de caixa é assumir que cada empresa tem a mesma quantidade de capital investido nela. Suponha que um investidor tenha $ 2 milhões para colocar no mercado. Eles podem colocar esses US$ 2 milhões em três investimentos diferentes. O investidor pode avaliar qual dos três negócios resultou no maior ou “melhor” retorno de caixa. De acordo com a dívida, as receitas e as despesas relacionadas a cada uma dessas transações, desde que o patrimônio investido permaneça constante.

Taxa Interna de Retorno (TIR)

A TIR avalia a rentabilidade de um investimento ao longo da vida do investimento. A maioria dos investimentos em imóveis industriais leva anos para completar o ciclo completo (aquisição, melhoria e alienação). E a TIR pode mostrar o retorno esperado ao longo desse tempo. Em outras palavras, a TIR pode informar quanto tempo o patrocinador espera que você espere para receber seu dinheiro de volta.

Multiplicação do Patrimônio Líquido

O múltiplo do patrimônio líquido (Nx) é um indicador básico que mostra quanto dinheiro a empresa retornou aos seus acionistas. Um projeto com um múltiplo de patrimônio de 1x chegou ao ponto de equilíbrio – não perdeu dinheiro nem teve lucro. Como resultado, $ 100,000 significa que $ 100,000 são reembolsados. Um projeto com um múltiplo de patrimônio de 2x duas vezes seu investimento inicial e assim por diante.

O múltiplo do patrimônio líquido é calculado como (lucro total + caixa investido)/dinheiro investido.

O patrimônio líquido, como o retorno em dinheiro, não compensa o valor do dinheiro no tempo, enquanto a TIR compensa. Suponha que você esteja pensando em investir em dois hotéis. O primeiro investimento tem um múltiplo de patrimônio de 2.5x, enquanto o segundo investimento tem um múltiplo de patrimônio de 1.5x. Com base apenas nos números, a primeira parece ser a melhor opção.

No entanto, se o primeiro investimento demorar 10 anos para devolver o seu capital. E o segundo investimento leva cinco anos. O segundo investimento pode ser uma escolha superior, mesmo que o múltiplo seja menor. Nesses casos, a TIR e um cronograma de distribuição anual projetado podem ser bastante valiosos para informar sua decisão.

Além de suas limitações, o múltiplo de patrimônio talvez seja o indicador mais relevante. Porque indica o retorno total previsto do investimento.

Conclusão

Por fim, o retorno de caixa é uma métrica que pode ajudar os investidores a avaliar quais investimentos serão mais ou menos lucrativos quando comparados a outros. Presumir que o mesmo patrimônio pode ser investido em vários métodos (incluindo, mas não limitado a investimentos imobiliários).

Perguntas frequentes sobre como calcular o dinheiro na devolução do dinheiro

O que é uma boa calculadora de retorno em dinheiro?

Quanto maior a proporção, maior o investimento e maior o lucro anual.

Como você calcula o retorno em dinheiro para bolsos maiores?

Para calcular o retorno em dinheiro é simples. Basta dividir o fluxo de caixa líquido obtido no ano pela quantidade de dinheiro investido.

O retorno de 8% em dinheiro é bom?

Geralmente, a maioria dos especialistas pensa que o retorno de caixa de 8 a 12 por cento é um bom retorno de caixa. por outro lado, o cálculo é baseado em uma determinada propriedade.

Qual é a fórmula para determinar o retorno em dinheiro

Fluxo de Caixa Líquido Anual / Patrimônio Líquido Investido igual ao Retorno de Caixa

O cash on cash return é uma taxa de taxa de lucro que calcula o total de dinheiro recebido sobre o dinheiro total (capital próprio) gasto em uma transação. Você pode calculá-lo dividindo o fluxo de caixa antes dos impostos. Particularmente em um período pelo patrimônio investido no final deste processo.

O que é um alto retorno em dinheiro?

Não há critérios rígidos e rápidos para determinar o que constitui uma alta taxa de retorno. Os investidores parecem concordar que o retorno de caixa projetado de 8 a 12% indica um investimento que vale a pena.

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