EDUCAÇÃO FINANCEIRA: Importância e como começar (+ cursos gratuitos)

Educação financeira
Conteúdo Esconder
  1. Alfabetização Financeira e Educação Financeira.
  2. Importância da Educação Financeira.
    1. #1. A Educação Financeira ajuda você a planejar o futuro:
    2. #2. A Educação Financeira ajuda a acabar com o acúmulo de dívidas:
    3.  #3. A Educação Financeira auxilia em uma decisão inteligente sobre dinheiro:
    4. #4. A Educação Financeira ajuda você a tomar decisões informadas sobre gastos:
    5. #5. A Educação Financeira potencializa o crescimento econômico de um país:
    6. #6. A Educação Financeira prepara nossos jovens para a vida adulta:
  3. Melhores livros de educação financeira.
    1. #1. A ALQUIMIA DAS FINANÇAS de George Soros:
    2. #2. PAI RICO, PAI POBRE (2009) de Robert T. Kiyosaki:
    3. #3. O INVESTIDOR INTELIGENTE (1949) de Benjamin Graham:  
    4. #4. O HOMEM MAIS RICO DA BABILÔNIA (2004) de George S. Clason:
    5. #5. A REFORMA DO DINHEIRO TOTAL (2007) por Dave Ramsey:
    6. #6. ENRIQUECE por Todd Miller:
  4. Cursos de Educação Financeira.
    1. #1. Planejamento financeiro pessoal e familiar:
    2. #2. Finanças para todos; Ferramentas inteligentes para tomada de decisão:
    3. #3. Letramento financeiro:
    4. #4. Planejamento Financeiro para Jovens Adultos:
    5. #5. Gestão Contábil e Financeira:
  5. PDFs de Educação Financeira.
    1. #1. Vantagem Injusta: O Poder da Educação Financeira.
    2. #2. Planejamento e Análise Financeira e Gestão de Desempenho.
    3. #3. Segredos da Mente Milionária: Dominando o Jogo Interior da Riqueza.
    4. #4. A Mente Empreendedora: 100 Crenças Essenciais, Características e Hábitos de Empreendedores de Elite.
  6. Perguntas frequentes
  7. Por que a educação financeira é importante?
  8. Quem precisa de educação financeira?
  9. Qual é o escopo da educação financeira?
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Educação Financeira é a arte de investir e administrar o dinheiro e a capacidade de fazer financeiro decisões. Na verdade, é a chave para o crescimento da economia.

De acordo com a pesquisa, a maioria dos países africanos não entende adequadamente os conceitos financeiros básicos e, portanto, essa ignorância destruiu sua economia de produtividade e crescimento. Em alguns países em desenvolvimento, os residentes rurais sabem pouco ou nada sobre o sistema financeiro organizado e seus serviços, e isso os levou a fraudes financeiras, como resultado, degradando a economia do país. Mas, com a exposição à educação financeira adequada, eles podem ter acesso aos serviços financeiros necessários; ganhe mais, construa ativos, proteja-se contra choques externos e adote transações digitais para facilitar a vida deles.

Alfabetização Financeira e Educação Financeira.

Alfabetização Financeira é a capacidade de entender como o dinheiro funciona, e para entender o dinheiro e como ele funciona, é importante conhecer princípios comuns de alfabetização financeira, como objetivos financeiros, orçamento, investimentos, contratos e modelos de emprego. Além disso, fornece o conhecimento e a habilidade de que precisamos para gerenciar o dinheiro de forma eficaz – orçando, economizando, tomando empréstimos e investindo.

Além disso, a Educação Financeira nos torna mais esclarecidos e preparados para atingir nossos objetivos financeiros e alcançar a estabilidade financeira. A educação financeira e a alfabetização são semelhantes, mas bastante diferentes da inclusão financeira. A inclusão financeira lida mais com os serviços que você usufrui nos sistemas financeiros.

Importância da Educação Financeira.

Vamos discutir algumas das essências vitais deste assunto que se pode desfrutar.

#1. A Educação Financeira ajuda você a planejar o futuro:

Para planejar seu futuro, você precisa entender quais são as diferentes opções de economia ao seu alcance e, mais ainda, como elas podem afetar suas metas. Por exemplo, se você planeja se aposentar um dia, a educação financeira pode ajudá-lo a entender de quanto dinheiro você precisará. Ele pode ajudá-lo a entender como economizar com base em sua renda atual, inflação e duração da aposentadoria em vista. Compreender suas finanças também pode ajudá-lo a planejar outras metas.

#2. A Educação Financeira ajuda a acabar com o acúmulo de dívidas:

Isso implica que você aprenda a fazer um orçamento e a entender como sua renda se relaciona com suas despesas para evitar acumular dívidas no futuro. Consequentemente, ajuda você a entender como funcionam suas finanças, e o que as torna saudáveis ​​faz parte de aprender a viver sem dívidas.

 #3. A Educação Financeira auxilia em uma decisão inteligente sobre dinheiro:

Tempo e dinheiro são os dois recursos mais importantes da sua vida. Se você puder melhorar suas habilidades com esses dois recursos, certamente poderá levar uma vida rica. Por isso, a educação financeira ajuda você a tomar melhores decisões com seu dinheiro. Portanto, as escolhas financeiras que você faz hoje para si ou para sua organização afetam sua riqueza futura.

#4. A Educação Financeira ajuda você a tomar decisões informadas sobre gastos:

O discurso de gastos é importante se as finanças são uma preocupação. Aqueles que economizam dinheiro percebem o fato de que gastar com sabedoria leva à poupança e, portanto, ao investimento. Uma família que gasta de forma imprudente pode acabar reclamando da insuficiência de fundos obtidos. Governos e organizações que gastam imprudentemente sempre clamarão pelo déficit orçamentário.

#5. A Educação Financeira potencializa o crescimento econômico de um país:

Para as economias emergentes, os consumidores com educação financeira podem ajudar a garantir que o setor financeiro dê uma contribuição efetiva para o crescimento econômico real e a redução da pobreza. a educação financeira também é crucial para economias mais desenvolvidas, para ajudar a garantir que os consumidores economizem o suficiente para fornecer uma renda adequada na aposentadoria, evitando altos níveis de dívida que podem resultar em falências e execuções hipotecárias.

#6. A Educação Financeira prepara nossos jovens para a vida adulta:

Devido notadamente aos avanços tecnológicos, as gerações mais jovens tendem a se envolver mais financeiramente na vida adulta do que as gerações mais velhas e a usar os serviços financeiros para realizar uma ampla gama de atividades ao longo da vida. Eles também provavelmente terão que suportar mais riscos financeiros na idade adulta do que seus pais. Em particular, eles provavelmente serão responsáveis ​​pelo planejamento de suas próprias economias e investimentos para aposentadoria e pela cobertura de suas necessidades de saúde. Eles também podem lidar com produtos e serviços financeiros cada vez mais sofisticados e inovadores.

Melhores livros de educação financeira.

Ler livros sobre educação financeira é, sem dúvida, uma maneira mais acessível de aprender mais sobre finanças, obter insights e conhecimento para aproveitar sua estadia nos sistemas financeiros. Ao ler um livro, você consome uma grande quantidade de pesquisa em um período de tempo relativamente curto e é uma das melhores maneiras de melhorar intelectualmente e de outra forma. Aqui estão alguns dos melhores livros sobre educação financeira:

#1. A ALQUIMIA DAS FINANÇAS de George Soros:

Confiantemente, você deve ter ouvido falar sobre George e sua notável carreira e filantropia. Suas fundações de caridade doam meio bilhão de dólares anualmente em até 50 países para projetos em diferentes áreas da sociedade. Hoje, ele é o presidente da Soros Fund Management LLC. No livro “A Alquimia das Finanças”, ele revela sua teoria que conclui que os mercados e os sistemas financeiros são manipulados para proteger os interesses dos poderosos. Embora possamos encontrar muitas críticas neste livro, recomendamos por sua originalidade e porque o autor o escreveu com base em suas experiências. Ele é honesto e fala sobre como suas opiniões mudaram ao longo dos anos, e mais ainda sobre seus erros de previsão. Ao fazer isso, ele mostra que está pregando o que diz; que os erros são chaves para o sucesso.

#2. PAI RICO, PAI POBRE (2009) de Robert T. Kiyosaki:

Kiyosaki é mais conhecido por seu livro “Pai Rico, Pai Pobre”, o best-seller nº 1 do New York Times. Ele já teve pelo menos uma dúzia de livros publicados. Robert Kiyosaki desafiou e mudou a forma como dezenas de milhões de pessoas ao redor do mundo pensam sobre dinheiro. Com perspectivas que muitas vezes contradizem a sabedoria convencional, Robert ganhou uma reputação de conversa franca, irreverência e coragem. Ele é considerado mundialmente como um defensor apaixonado da educação financeira. “Pai Rico, Pai Pobre” é um ponto de partida para quem quer ganhar o controle de seu futuro financeiro.”

#3. O INVESTIDOR INTELIGENTE (1949) de Benjamin Graham:  

Benjamin Graham (nascido Benjamin Gross Baum; 8 de maio de 1894 - 21 de setembro de 1976) foi um economista e investidor profissional americano nascido na Grã-Bretanha. Graham é o pai do investimento em valor, uma abordagem de investimento que ele começou a ensinar na Columbia Business School em 1928. O best-seller clássico de Benjamin Graham talvez o maior consultor de investimentos do século 20, o investidor inteligente ensinou e inspirou centenas de milhares de pessoas em todo o mundo . No livro “O Investidor Inteligente” ele revela que um investidor inteligente deve analisar a evolução de longo prazo e os princípios de gestão de uma empresa antes de investir. “De longe o melhor livro sobre investimentos já escrito (Warren Buffett)

#4. O HOMEM MAIS RICO DA BABILÔNIA (2004) de George S. Clason:

George Samuel Clason nasceu em Louisiana, Missouri, em 7 de novembro de 1874. Ele freqüentou a Universidade de Nebraska e serviu no Exército dos Estados Unidos durante a Guerra Hispano-Americana. Iniciando uma longa carreira no mercado editorial, fundou a Clason Map Company de Denver, Colorado, e depois publicou o primeiro atlas rodoviário dos Estados Unidos e Canadá. Em 1926, ele publicou o primeiro de uma famosa série de panfletos sobre economia, bem como sucesso financeiro, usando parábolas ambientadas na antiga Babilônia para fazer cada um de seus pontos.

Sem dúvida, este livro tornou-se um manual para muitos investidores no século XX. Nele estão organizadas parábolas, ensinando explicitamente as lições do dinheiro. Mais ainda, é para graduados e todos os indivíduos tendenciosos no mundo das finanças. É um presente que eles devem apreciar, mesmo para investidores experientes.

#5. A REFORMA DO DINHEIRO TOTAL (2007) por Dave Ramsey:

Ramsey nasceu e foi criado em Antioch, Tennessee. Ele se formou na Faculdade de Administração de Empresas da Universidade do Tennessee Knoxville, onde obteve um diploma de bacharel em finanças e imóveis. Como investidor imobiliário, fazendo negócios como Ramsey Investments, Inc., ele construiu um portfólio de imóveis de aluguel no valor de mais de US$ 4 milhões em 1986. Ele escreveu cinco best-sellers do New York Times. Seu livro “A reforma total do dinheiro” irá orientá-lo a ter uma base sólida para economizar dinheiro para que a próxima emergência de sua vida não atrapalhe suas finanças para que você possa se aposentar confortavelmente. Também mostra como parar de aceitar dívidas, eliminá-las para sempre em pequenos incrementos e construir o futuro financeiro que você merece.

#6. ENRIQUECE por Todd Miller:

Muitas pessoas se esforçam em seus empregos, sentindo-se deprimidas ou até mesmo deprimidas depois do trabalho todos os dias. No entanto, deixar a estabilidade financeira é uma venda difícil, tornando difícil deixar ir e buscar outra coisa. O método “ENRIQUECIMENTO” de seis etapas de Todd Miller ajuda o trabalhador médio a superar esse morro. Todd se aposentou aos 50 e poucos anos, conseguindo controlar suas finanças com essa abordagem. Suas dicas também são conselhos sensatos para pessoas ou famílias que desejam juntar fundos de inicialização.

Então, vá em frente; invista na leitura. Todos podem se beneficiar das lições financeiras desses mestres do dinheiro. No devido tempo, você mesmo pode desfrutar da felicidade financeira.

Cursos de Educação Financeira.

A educação financeira é muito importante, e não apenas para os investidores. Tornou-se essencial para a família média tentar decidir como equilibrar seu orçamento, comprar uma casa, financiar a educação dos filhos e garantir uma renda garantida quando os pais se aposentarem.

Então, aqui estão 5 cursos que ajudariam e orientariam você a gerenciar suas finanças de forma inteligente:

#1. Planejamento financeiro pessoal e familiar:

Este curso está hospedado no Coursera. Foi criado pela Universidade da Flórida. O curso é para todos, independentemente da idade ou nível de carreira. Além disso, aprofunda os temas de investimento e gestão de risco, entre outros. Ele foi projetado para incentivar os participantes a avaliar e mudar seus hábitos de dinheiro.

#2. Finanças para todos; Ferramentas inteligentes para tomada de decisão:

Está hospedado no edX e ministrado pela Universidade de Michigan. Este curso abordará decisões inteligentes ao analisar suas situações financeiras, tanto como profissional quanto como indivíduo, para alcançar a estabilidade financeira.

#3. Letramento financeiro:

Este curso é oferecido por Alison. Isso ajudará você a entender como o dinheiro funciona em sua vida pessoal e profissional. Além disso, ensinará você a configurar suas contas, orçamentos e trabalhar com impostos e benefícios governamentais.

#4. Planejamento Financeiro para Jovens Adultos:

Este curso está hospedado no Coursera e foi criado pela Universidade de Illinois. Ele fornece uma introdução aos conceitos de planejamento financeiro. Sob medida para jovens adultos, os tópicos incluem definição de metas financeiras, orçamento, poupança e investimento, empréstimos e crédito.

#5. Gestão Contábil e Financeira:

Este curso é oferecido no edX. Esteja você fazendo uma carreira de alfabetização financeira e desejando auto-aperfeiçoamento, o curso dele lhe dará o conhecimento e a experiência para melhorar seu futuro financeiro. Este curso o colocará em um caminho realista e eficaz em direção à estabilidade financeira.

PDFs de Educação Financeira.

#1. Vantagem Injusta: O Poder da Educação Financeira.

Este livro fornece conhecimento aprofundado sobre educação financeira e por que é uma vantagem injusta, especialmente em uma economia em declínio. Você pode obtê-lo gratuitamente em pdfdrive.net

#2. Planejamento e Análise Financeira e Gestão de Desempenho.

Este é um manual de referência essencial para as equipes de Planejamento e Análise Financeira e Relações com Investidores. É muito útil, mesmo com suas ferramentas úteis para definir a estratégia e seus guias práticos para implementar melhorias de processos e inovar. Baixe o livro em pdfdrive.net

#3. Segredos da Mente Milionária: Dominando o Jogo Interior da Riqueza.

Este livro fornece o elo perdido entre o “desejo de sucesso e a realização de sucesso”. Além disso, desvenda as razões pelas quais algumas pessoas estão destinadas a serem ricas e outras destinadas a uma vida de luta. Mais. ele revela as causas do sucesso, mediocridade ou fracasso financeiro e como o leitor pode mudar seu futuro financeiro para melhor. Receba o livro gratuitamente em pdfdrive.net

#4. A Mente Empreendedora: 100 Crenças Essenciais, Características e Hábitos de Empreendedores de Elite.

“The Entrepreneur Mind é uma contribuição muito importante para a literatura de empreendedorismo. Um de
os tópicos críticos lidam com relacionamentos, relacionamentos, relacionamentos! Para ser verdadeiramente bem sucedido como
um empreendedor, você deve sempre superar as expectativas em todos os seus diversos relacionamentos!”
—James I. Herbert

Use o link pdfdrive.net para baixar o livro gratuitamente.

No entanto, deve-se notar que não temos nenhuma parceria de afiliados com o site para divulgar qualquer um dos livros em sua plataforma e não ganhamos fazendo recomendações desse tipo. Eles arcam com toda a consequência, não nós, caso não tenham autorização das editoras para disponibilizar o livro gratuitamente para download.

Perguntas frequentes

Por que a educação financeira é importante?

Ganhar dinheiro só não é suficiente, você precisa conhecer as formas de utilizar o dinheiro ganho. Devido à falta de educação financeira, as pessoas têm sido incapazes de utilizar até mesmo os serviços financeiros básicos. A falta de educação financeira é um fardo pesado para o nosso país, pois os investimentos não estão sendo feitos nos setores adequados.

Quem precisa de educação financeira?

A necessidade de alfabetização financeira é evidenciada pela precária situação financeira dos indivíduos: afogados em dívidas sem planejamento orçamentário e tomando decisões equivocadas sobre seu dinheiro. A maioria desses maus comportamentos financeiros decorre do analfabetismo financeiro (falta básica de compreensão das competências financeiras).

Qual é o escopo da educação financeira?

Como se pode imaginar, o escopo da alfabetização financeira é vasto. Engloba a educação orçamentária (orçamento pessoal ou familiar) e o aprendizado das ferramentas bancárias (bancos do dia-a-dia, poupança, seguros), bem como a compreensão de conceitos econômicos (como a economia funciona e se financia) e políticas públicas.

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