Um consultor financeiro ajuda você a tomar decisões inteligentes com seu dinheiro.
Eles usam seu conhecimento e experiência para construir planos financeiros que ajudarão você a atingir seus objetivos financeiros.
Neste artigo, abordaremos tudo o que você precisa saber sobre um consultor financeiro – deveres, requisitos de trabalho, carreira, salário e habilidades.
Quem é um consultor financeiro?
Um consultor financeiro pode ser chamado de consultor financeiro.
Observe isso porque a palavra seria usada de forma intercambiável à medida que prosseguimos.
Ele ou ela é seu parceiro de planejamento financeiro. Todos nós temos certas metas financeiras que esperamos alcançar.
Um consultor financeiro qualificado o suficiente com as licenças certas está disponível para ajudá-lo a tornar seus planos realidade.
Juntos, você e seu orientador irão elaborar um plano, que inclui a quantidade de dinheiro que você deve economizar, tipos de contas bancárias que você precisa, etc.
Ele / ela também educa você sobre o que será necessário para alcançar seus objetivos.
Ele lhe dará uma explicação detalhada sobre temas financeiros.
No início de seu relacionamento, ele irá ensiná-lo ou educá-lo sobre os conhecimentos básicos sobre finanças (por exemplo, orçamento e poupança).
Então, à medida que você avança, ele o ajudará a entender questões complexas de investimento, impostos e seguros.
O que faz um consultor financeiro?
Um consultor financeiro é responsável por muitas coisas, e algumas dessas coisas são:
1. Ele dá conselhos financeiros aos seus clientes. Digamos que um cliente queira montar uma carteira de investimentos.
Um consultor financeiro deve ser capaz de levar em consideração uma série de informações que incluem tendências econômicas, mudanças regulatórias, etc.
2. Ele ou ela também ajuda seus clientes a planejar metas financeiras de curto e longo prazo, por exemplo, aposentadoria.
3. Recomendam investimentos adequados aos objetivos e orçamento dos clientes.
Então, vá em frente para investir o dinheiro dos clientes com base nas decisões dos clientes.
Qual grau é melhor para consultor financeiro?
Geralmente, você precisa de pelo menos um diploma de bacharel para se tornar um consultor financeiro. Os trabalhos de consultor financeiro pessoal estão abertos a pessoas que estudaram finanças, economia, contabilidade ou negócios.
Deveres e responsabilidades do consultor financeiro
Os consultores financeiros geralmente fazem o seguinte:
1. Reúna-se fisicamente com os clientes para discutir suas metas financeiras
2. Explique os diferentes tipos de serviços financeiros que eles oferecem.
3. Ensine e eduque os clientes, responda perguntas sobre opções de investimento e riscos potenciais.
4. Recomendar investimentos confiáveis aos clientes ou selecionar investimentos confiáveis em seu nome.
5. Ajude os clientes a planejar circunstâncias específicas, como aposentadoria ou educação.
6. Eles monitoram as contas dos clientes e determinam se são necessárias mudanças para melhorar o desempenho da conta do cliente ou acomodar mudanças na vida, como gravidez, casamento, etc.
7. Eles pesquisam oportunidades de investimento
8. Projetando estratégias financeiras
9. Ajudar os clientes a tomar decisões informadas
10. Negociar com fornecedores de produtos as melhores taxas possíveis.
A maioria dos consultores financeiros está licenciada para comprar e vender produtos financeiros como ações, títulos, anuidades e seguros, dependendo do que foi discutido anteriormente com seus clientes.
Qual é o trabalho em finanças que paga mais?
Você tem mais chances de conseguir um desses outros cargos de alta administração, que pagam bem no setor financeiro: diretor de tecnologia (CTO), diretor financeiro (CFO), diretor de risco (CRO) ou diretor de conformidade ( CCO).
Quanto dinheiro os consultores financeiros ganham?
O Bureau of Labor Statistics (BLS) diz que o salário médio de um consultor financeiro em 2021 será de $ 94,170, muito superior à média nacional. Mas o pagamento pode variar muito por estado, cidade, nível de experiência e assim por diante.
Consultor financeiro é uma boa carreira?
O US News diz que ser um consultor financeiro é um dos melhores empregos de negócios e um dos empregos mais bem pagos.
É difícil trabalhar como consultor financeiro?
Leva muito tempo e trabalho para construir uma base de clientes e exige atenção constante para acompanhar as regras do campo. Mesmo quando as coisas estão indo bem, é um trabalho estressante.
Requisito de consultores financeiros
A maioria dos consultores financeiros passa por uma educação e treinamento rigorosos para obter as certificações e habilidades necessárias para prosperar em sua carreira.
Vamos dar uma olhada em algumas das coisas necessárias de um consultor financeiro:
1. Um diploma de bacharel normalmente em finanças, contabilidade, negócios, economia, estatística ou áreas semelhantes.
2. Proficiente conhecimento em gestão de riscos, impostos, investimentos e planejamento sucessório.
3. Obtenha as certificações necessárias, como Certified Financial Planner (CFP) ou Chartered Financial Consultant (ChFC).
4. Um mestrado em finanças ou um assunto relacionado pode oferecer uma vantagem competitiva.
5. experiência
Veja também: Controlador Financeiro: Funções, Competências, Salário, Qualificações (guia detalhado)
vagas de consultor financeiro
Os consultores financeiros trabalham com empresas ou indivíduos para planejar seu futuro financeiro, oferecendo informações e orientações sobre tópicos que incluem impostos, investimentos e decisões de seguros.
Veja uma lista de 10 melhores empregos financeiros disponível na Nigéria
1. ASSESSORES FINANCEIROS DA FOSAD CONSULTING
2. CONSULTOR DE INVESTIMENTOS E SERVIÇOS FINANCEIROS DA AETI POWER SYSTEMS
3. CONSULTOR SÊNIOR DE SERVIÇOS FINANCEIROS DA BROOT CONSULTING
4. CONSULTOR FINANCEIRO NA HAMILTON LLOYD E ASSOCIADOS
5. PLANEJADOR FINANCEIRO NA LASACO ASSURANCE PLC
6. ASSISTENTE EXECUTIVO FINANCEIRO NA FOSAD CONSULTING
7. CONSULTOR FINANCEIRO NA CONSOLIDADO HALLMARK
8. ASSESSOR DE VENDAS FINANCEIRAS NA HYT CONSULTING
9. GERENTE DE FINANÇAS CORPORATIVAS DA PIVOTAGE CONSULTING, LAGOS.
10. PRIMEIRO BANCO DA NIGÉRIA (FBN) SEGURO LIMITADO RECRUTAMENTO 2020 PARA UM CONSULTOR FINANCEIRO DE PÓS-GRADUAÇÃO.
Veja também: Independência financeira: dicas fáceis para se aposentar mais cedo (+ e-books gratuitos)
Carreira de consultor financeiro
Uma carreira como consultor financeiro é gratificante.
Trabalhar como consultor financeiro oferece uma gama de oportunidades que não estão amplamente disponíveis em muitos outros campos de carreira.
Trabalhar como consultor financeiro oferece acesso a um potencial de ganhos ilimitado, um horário de trabalho flexível e controle sobre sua prática.
Muitas pessoas não sabem o que fazer com seu dinheiro, trabalhar como consultor financeiro lhe dá a oportunidade de fornecer educação sobre questões financeiras aos clientes para que decisões adequadas possam ser tomadas.
Além dos prós, os contras não podem ser excluídos.
Um consultor financeiro enfrenta muito estresse ao começar.
No entanto, uma vez que você aprimore seu ofício. Você pode ter certeza de sucesso.
Salário de consultor financeiro
De acordo com minha escala salarial, o salário médio do consultor financeiro na Nigéria é N145K.
1. Salário de nível básico para consultor financeiro = N155K.
2. Salário de nível médio para consultor financeiro = N95K
Os consultores financeiros também podem ganhar bônus e comissões e ter benefícios adicionais como incentivo ao seu salário.
Habilidades do consultor financeiro
Você precisará possuir essas habilidades abaixo:
1. Excelente comunicação, habilidades interpessoais e de escuta
2. Capacidade de explicar informações complexas de forma simples e clara.
3. Capacidade de networking e bom relacionamento com os clientes.
4. Capacidade de pesquisa e deve ser proficiente em habilidades analíticas.
5. Deve ser capaz de negociar e influenciar as pessoas, bem como possuir um forte espírito determinado.
6. Deve ser capaz de trabalhar bem em equipe.
7. Deve ter excelentes habilidades de atendimento ao cliente.
8. Deve ser auto-motivado e organizado.
9. Deve ter uma abordagem flexível ao trabalho.
10. Discrição e compreensão da necessidade de confidencialidade do cliente.
Em poucas palavras
Um consultor financeiro pode optar por ser autônomo.
O mercado de consultores financeiros é muito vasto.
Para ter sucesso neste campo, você precisará possuir conhecimento adequado em seu campo.
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