CONSELHEIRO FINANCEIRO: Descrição, Empregos, Empresas, Carreira, (+ Guia fácil para se tornar um Consultor)

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Quando você fica doente, você consulta um médico, embora geralmente seja aconselhável consultar um médico para fazer check-ups regulares para manter a forma. Da mesma forma, os consultores financeiros são os médicos do mundo financeiro. A descrição do trabalho de um consultor financeiro é fornecer soluções profissionais para problemas financeiros. Este artigo irá ajudá-lo a entender melhor os vários tipos de consultores financeiros, empregos e também como seguir sua carreira de consultor financeiro.

O que é a Financial Advisor?

Os Consultores Financeiros são profissionais que prestam consultoria especializada em assuntos financeiros. Eles também orientam os clientes na tomada de decisões financeiras informadas. Prestam outros serviços como gestão de investimentos, planejamento tributário, gestão financeira, finanças pessoais etc.

No entanto, antes de um consultor financeiro realizar qualquer negócio com o público, ele deve ter uma licença. Existem vários tipos de licença, dependendo do tipo de serviço que prestam.

Descrição do Consultor Financeiro

Um consultor financeiro passa o dia recomendando estratégias para planejamento financeiro e também ajuda os clientes com objetivos financeiros como economia, orçamento, seguro, etc. Para qualquer consultor financeiro ter sucesso, ele precisa não apenas ter a licença mencionada acima, mas também conhecimento profundo compreensão dos produtos financeiros no mercado.

A descrição de um consultor financeiro não se limita à execução de negócios para seus clientes no mercado. No entanto, independentemente do tipo de consultor financeiro, o objetivo principal é ajudar os clientes a atingir seus objetivos financeiros. Isso pode ser feito reavaliando periodicamente a situação financeira do cliente.

Por fim, um consultor pode trabalhar como funcionário de uma empresa, também pode trabalhar de forma independente como freelancer ou consultor.

Tipos de consultor financeiro

Consultores financeiros com o mesmo objetivo de ajudar clientes ou empresas a atingirem seus objetivos financeiros. Considerando que existem diferentes maneiras de atingir esse objetivo, e é por isso que eles se especializam em diferentes áreas. Isso explica ainda mais por que existem vários tipos de consultores financeiros.

# 1. Consultores de Investimentos

Geralmente são chamados corretores porque eles compram e vendem uma variedade de investimentos em nome de seus clientes. Atuam como representantes de investimentos de empresas, principalmente corretoras. Ao comprar e vender valores mobiliários de que gostam, fundos mútuos, títulos, ações, etc., eles ganham sua comissão

É importante ressaltar que antes de qualquer consultor financeiro negociar investimentos, eles devem ser registrados na Autoridade Reguladora do Setor Financeiro. Depois disso, eles receberão uma licença.

# 2. Representante de Atendimento ao Cliente

Esse tipo de consultor financeiro trabalha em uma instituição financeira que lida com empréstimos e contas.

Especificamente, eles ajudam os clientes nas decisões sobre os tipos de cartão de crédito e o tipo de conta bancária a ser usada. Eles também podem ajudar os clientes a decidir quais termos de empréstimo ou hipoteca os beneficiam mais, comparando e contrastando todas as opções disponíveis.

Consultores que se especializam como representantes de atendimento ao cliente também prestam consultoria financeira como parte de seus serviços. No entanto, essas recomendações devem estar de acordo com a empresa financeira para a qual trabalham. Por exemplo, se um cliente está tendo dificuldade em decidir que tipo de hipoteca escolher, o consultor só pode aconselhar com base nos tipos de hipotecas que as instituições financeiras possuem.

É importante saber que os clientes não pagam diretamente aos consultores. Os consultores financeiros recebem seu pagamento de seu empregador.

# 3. Coach Financeiro

Eles tratam do básico de literacia financeira Habilidades. Isso quer dizer que esses consultores ajudam seus clientes a fazer escolhas inteligentes de dinheiro para construir riqueza. Algumas dessas opções podem incluir; como economizar dinheiro, como criar um orçamento, como diminuir gastos etc.

# 4. Assessor de Investimento

Após o coach financeiro ter ajudado com as habilidades financeiras básicas, um consultor financeiro pode ajudar na gestão de investimentos ou dar conselhos úteis sobre a melhor forma de investir.

Eles também trabalham para empresas, fornecendo consultoria de investimento para a empresa. Ajudá-los a analisar quando e qual a melhor forma de investir

# 5. Financial Planner

Assim como mencionado acima, o planejamento financeiro é uma das responsabilidades de um consultor financeiro. Um plano financeiro adequado pode ajudar um indivíduo ou uma empresa a atingir quaisquer metas financeiras que tenham definido para si. O planejamento financeiro inclui; seguros, planejamento tributário, investimentos e gestão de riscos.

# 6. Consultor financeiro

Esse tipo de consultor financeiro funciona como um consultor que as pessoas consultam para obter conselhos financeiros. A maioria dos consultores financeiros tem certificações como Consultor Financeiro Chattered.

# 7. Banqueiro pessoal

Na maioria das vezes, esses consultores trabalham para o banco. Eles são treinados e registrados para vender investimentos como, bong de poupança. Eles não recebem pagamento direto por seus serviços, a instituição para a qual trabalham os paga de acordo com os termos acordados.

Empregos de consultor financeiro

Titulo do trabalho

Assessor de Assistência Financeira

Locação: Universidade ECPI Virginia Beach, VA 23462

Descrição: O Conselheiro de Assistência Financeira é responsável por fornecer suporte de ajuda financeira e serviços de aconselhamento para estudantes ingressantes e existentes…

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Titulo do trabalho

Assessor de Assistência Financeira em Banco Estadual

Locação: Quincy, IL 62306

Descrição: Estamos procurando um consultor financeiro licenciado que seja motivado e motivado para o sucesso, possa trabalhar de forma independente, tenha a capacidade de construir e manter relacionamentos com clientes novos e existentes e seja um bom administrador da comunidade…

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Titulo do trabalho

Consultor de Ajuda Financeira Totalmente Remoto

Locação: CSU-Campus Global

Descrição: O Financial Aid Advisor apoia a missão da universidade, auxiliando os alunos a entender suas opções de financiamento e saldos de contas…

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Titulo do trabalho: Programa de Desenvolvimento de Assessores Financeiros da Merrill Lynch

Locação: FRISCO, Texas San Antonio Texas; Denver-Colorado

Descrição: Na Merrill, estamos criando relacionamentos reais e significativos com indivíduos em todo o país. Estamos à procura da próxima geração de Consultores Financeiros – aqueles com paixão por desenvolver uma carreira de longo prazo e uma motivação para melhorar a vida financeira de nossos clientes…

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Empresas de consultoria financeira

Antes de escolher uma empresa de consultoria financeira, é importante fazer uma pesquisa adequada para conhecer melhor a empresa que mais se adequa às suas necessidades. No entanto, é importante considerar os registros anteriores e o progresso atual de uma empresa/empresa de consultoria financeira antes de escolher uma. Escolher uma empresa que seja significativamente transparente é igualmente muito importante.

5 melhores empresas de consultoria financeira

Essas empresas são chamadas as melhores por vários motivos, alguns dos quais incluem inovações, satisfação do cliente, taxas baixas, registros financeiros limpos, etc. Por serem grandes e oferecerem muitos serviços. É muito fácil encontrar o que exatamente combina com você aqui;

  • Vanguarda
  • Fidelidade
  • BlackRock
  • Conselheiros da State Street
  • JP Morgan Asset Management
  • Consulta de rendimento de negócios

BlackRock

Esta é a maior empresa de investimentos do mundo. A BlackRock opera em 30 países; também tem clientes i9n em cerca de 100 países. É por isso que é chamado de potência. Curiosamente, a partir de 30th de junho de 2019, a BlackRock administra US$ 7.34 trilhões. Da mesma forma, eles fazem cerca de 25% de seu AUM por meio de seus iShares. Que é o que os tornou populares.

Vanguarda

A gestão de investimentos não pode ser mencionada sem a Vanguard. Pode ser comparado ao Walmart no setor de varejo, porque a vanguarda fez tanto nome por meio de baixos índices de despesas, gestão de investimentos, variedades de ofertas e preços baratos.

A partir do 31st de janeiro de 2020, a vanguarda faturou cerca de US$ 6.3 trilhões em AUM total. Acima de tudo, uma coisa muito significativa sobre a vanguarda são seus preços baixos que permitem que os investidores tenham muito retorno. Como resultado disso, eles têm muitos clientes.

Investimento de fidelidade

Esta empresa é uma das mais cotadas em consultoria de investimentos. Isso é resultado da satisfação do cliente e do suporte online. Assim, o nome fidelidade, que significa lealdade e apoio, não foi apenas uma coincidência. A Fidelity administra cerca de US$ 2.96 trilhões em ativos.

Consultores globais da State Street

Até 30th de setembro de 2019, a State Street administra US$ 2.95 trilhões. Eles oferecem serviços de gestão de investimentos que envolvem um grande número de clientes, não excluindo os investidores de varejo. A empresa oferece serviços aos clientes por meio da criação e gestão de estratégias de investimento para governos e corporações e até organizações sem fins lucrativos. A State Street Mangers administra um dos fundos negociados em bolsa mais populares, que é o SPDR & 500 ETF.

JP Morgan Asset Management

Esta empresa foi fundada por John Pierpont Morgan. É uma das instituições financeiras privadas mais importantes dos EUA. Além disso, o JP Morgan, que agora é JPMorgan Chase & Co. (JPM), é o maior banco dos EUA e também uma das maiores fusões financeiras do mundo.

Jamie Dimon, o atual CEO do JPMorgan Chase & Co, é um dos profissionais financeiros altamente celebrados nos EUA e também um dos poucos CEOs de bancos a se tornar bilionário. Ele muitas vezes dá conselhos financeiros a líderes mundiais. A partir de 31 de marçost 2020, a gestão de ativos da empresa administra cerca de US$ 1.9 trilhão em ativos.

Consulta de rendimento de negócios

A Business Yield Consult é uma empresa de investimentos e contabilidade focada na análise de risco financeiro de negócios. Está sediada na Nigéria, ajudando investidores de negócios locais e estrangeiros a fazer a escolha certa de investimento na Nigéria.

 Se sua intenção é construir um negócio na Nigéria ou na África. Então Business Yield Consult através de seus gerador de ideias departamento, ajuda você a explorar a melhor ideia considerando os 5ps do marketing. – Lugar (local pretendido do investimento), Pessoas (seu cliente-alvo ou segmento de mercado), Produto (proposta de valor) preço (análise de custos, orçamento, preço de venda, previsão de receita e implicações financeiras detalhadas do negócio). Em seguida, Promoção (Qual a melhor forma de promover o seu negócio em tal local).

 De uma forma simples, você responde a algumas perguntas e a consultoria BusinessYield dá-lhe as ideias mais adequadas. Além disso, leva você pela mão para construir um negócio que lhe dê um bom retorno do seu investimento com riscos segurados. Não quer construir um negócio, mas quer investir? A consultoria de rendimento de negócios ajuda você a identificar e analisar altos investimento de rendimento com baixo risco para investir.

Leia também: 5 tipos de Consultores de Negócios em Alta Demanda

Carreira de consultor financeiro

Consultor Financeiro como uma carreira oferece uma ampla gama de oportunidades em vários campos de carreira. Se a principal especificação é dar conselhos financeiros valiosos, tem um horário de trabalho muito flexível, ou seja, pode ser feito de muitas maneiras, mesmo virtualmente.

Como consultor financeiro, você pode estar no controle absoluto de sua carreira. No entanto, existem alguns contras nesta carreira, que incluem estresse, regulamentos rigorosos, construção de uma base de clientes.

De acordo com o Breau of Labor Statistics, existem 271,900 consultores financeiros nos EUA

Leia também: Ética nos Negócios

5 passos para se tornar um consultor financeiro

Se você sempre se perguntou como iniciar sua carreira em consultoria financeira, esses passos são para você!

#1 Obtenha um diploma de bacharel

Este é geralmente o primeiro e muito importante passo para se tornar um consultor financeiro. Seria ótimo perguntar aos que estão à sua frente como é, pelo menos para ter uma ideia do que esperar. Existem tantos campos que estão alinhados com a Consultoria Financeira, como contabilidade, economia, negócios ou estatística, para se tornar um consultor financeiro. Os principais subcursos são gerenciamento de risco, investimentos, impostos, planejamento imobiliário etc.

No entanto, você pode decidir continuar o mestrado após o bacharelado.

Nota: Este diploma também pode ser obtido virtualmente aplicando-se a escolas que aceitam alunos virtuais.

# 2. Concluir um estágio

Na maioria das vezes, a escola oferece o aspecto teórico do programa em que você se inscreveu. Seria maravilhoso combiná-lo com a experiência prática. Isso ajudará sua experiência de aprendizado de uma maneira enorme.

Curiosamente, este estágio pode ser feito enquanto estiver na escola. Você pode encontrar algum tempo em sua agenda e consertá-lo. Se você é um estudante de meio período, também pode conseguir um emprego de meio período nessa área. Além disso, também ajuda sua rede de conexão para um bom trabalho no futuro.

# 3. Conseguir um emprego

Conseguir um emprego como consultor financeiro pode não ser fácil, mas agora você ganhou um diploma e um estagiário experiente, isso lhe dá uma certa vantagem. Você precisa colocar seus aplicativos em vários lugares. No entanto, manter-se atualizado para vagas de emprego e atualizações.

Você precisa ter certeza de escrever seu currículo de uma maneira que venda bem a si mesmo e suas qualificações.

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# 4. Seja certificado

Quando você conseguir um emprego, você entenderá que existem muitas limitações para consultores financeiros que não são certificados. Para permitir que você avance em sua carreira como consultor financeiro, você precisará de uma certificação adequada. No entanto, a essência de conseguir um emprego antes da certificação é poder tomar decisões informadas sobre sua área de especialidade.

Esta é uma carreira muito competitiva, portanto, uma certificação definitivamente percorreria um longo caminho. Aqui estão algumas certificações comuns que você pode obter como consultor financeiro;

  • Análise Financeira Vibrada
  • Planejador Financeiro Certificado
  • Licenças de valores mobiliários
  • Licença de Seguro

# 5. Estudos adicionais

À medida que você avança em sua carreira de consultoria financeira, você descobrirá que, para atingir o auge de sua carreira, existem alguns cursos de pós-graduação que você pode precisar fazer para se desenvolver ainda melhor. O aprendizado é um processo ao longo da vida, nunca para, então você deve estar preparado para continuar aprendendo como um orientador.

Esses estudos adicionais não significam necessariamente que você deva voltar à escola para obter um diploma, você pode escolher alguns cursos relevantes para sua área e estudar no horário que lhe for mais conveniente.

Leia também: Dicas sábias de investimento para jovens iniciantes em negócios

Quem está na área educacional pode decidir fazer o doutorado e até se tornar professor de Contabilidade Financeira.

Quem precisa de um consultor financeiro?

Alguns especialistas dizem que uma boa regra é contratar um consultor financeiro quando você pode economizar 20% de sua renda anual. Outros dizem que você deve obter um quando suas finanças ficarem mais complicadas, como quando você recebe uma herança de um dos pais ou deseja aumentar sua poupança para a aposentadoria.

Como os consultores financeiros ganham dinheiro?

O pagamento de consultores financeiros vem de três formas: Consultores que trabalham com base em honorários podem cobrar de seus clientes por hora, anualmente ou por um valor definido. Os consultores financeiros que trabalham por comissão ganham dinheiro com os investimentos que recomendam. Os consultores financeiros que cobram uma taxa de seus clientes também ganham dinheiro por meio de comissões.

Quais são as habilidades necessárias para ser um consultor financeiro?

Para ser um consultor financeiro, existem algumas habilidades necessárias que você precisa praticar e incluem:

  • Empatia
  • Habilidades de desenvolvimento de negócios
  • Estudos
  • Gestão de patrimônios
  • Pensamento analítico
  • Comunicação interpessoal
  • Orientação detalhada
  • Habilidades de relacionamento com o cliente

É Difícil ser um Consultor Financeiro?

Ser um consultor financeiro vem com fatores positivos e negativos. Olhando para o fator negativo, inclui muita pressão, muito trabalho para começar e um fluxo interminável de regras e regulamentos que devem ser seguidos. No entanto, existe um risco significativo de esgotamento neste campo, apesar de suas recompensas financeiras.

Qual é a diferença entre um planejador financeiro e um consultor financeiro?

Simplificando, os planejadores financeiros são especialistas em ajudar pessoas e empresas a desenvolver e implementar planos para atingir seus objetivos monetários de longo prazo. Corretores, gerentes de dinheiro, agentes de seguros e banqueiros estão todos incluídos no termo genérico “consultor financeiro”. Os planejadores financeiros não são governados por uma organização centralizada.

Como os consultores financeiros conseguem clientes?

Ganhar clientes como um novo consultor financeiro é um jogo de números que pode ser obtido por meio das seguintes abordagens de divulgação, mas em um ritmo mais lento: O ato de fazer uma ligação não solicitada. Saindo por aí e batendo nas portas das pessoas. Fornecimento de alimentação gratuita em um esforço para aumentar o comparecimento às apresentações.

Qual é a parte mais difícil de ser um consultor financeiro?

O aspecto mais difícil de se tornar um consultor financeiro é adquirir novos clientes. Você precisa de uma estratégia de marketing bem desenvolvida e busca consistente de empregos para construir uma clientela.

Conclusão

Em conclusão, a carreira de consultor financeiro é certamente ampla. Portanto, como proprietário de uma empresa, é importante que você considere os vários tipos de consultores financeiros e, em seguida, empregue aquele que se adapte perfeitamente à sua empresa. Também é aconselhável permitir que eles tomem as decisões financeiras, pois é seu trabalho como consultores financeiros garantir que sua empresa tome decisões financeiras inteligentes que eventualmente resultarão no objetivo principal de todos os negócios, que é aumentar fluxo de caixa e lucrar bastante.

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Perguntas frequentes

O que um consultor financeiro realmente faz?

Os Consultores Financeiros são profissionais que prestam consultoria especializada em assuntos financeiros. Eles também orientam os clientes na tomada de decisões financeiras informadas. Prestam outros serviços como gestão de investimentos, planejamento tributário, gestão financeira, finanças pessoais, etc.

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