Os Analistas de Ações, também conhecidos como Analistas de Pesquisa de Ações, são profissionais responsáveis por examinar dados financeiros e fornecer recomendações de oportunidades de investimento viáveis para as empresas.
Enquanto alguns analistas trabalham internamente para ajudar seus empregadores a fazer bons investimentos, outros são contratados como consultores terceirizados para emprestar seus conhecimentos.
Analistas de ações são um ramo de toda a árvore de analistas financeiros. Alguns analistas financeiros analisam o quadro geral, analisam as tendências gerais do mercado e localizam investimentos lucrativos em diferentes setores e segmentos de mercado.
Enquanto alguns quebram as oportunidades de investimento em pedaços, empresa a empresa, tentando identificar o potencial de investimento de cada uma dessas empresas. Os profissionais que fazem isso são conhecidos como analistas de pesquisa de ações.
Portanto, se você deseja se tornar um analista de pesquisa de ações, este artigo é para você, pois contém tudo o que você precisa saber sobre como se tornar um analista de ações.
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O que é Análise de Patrimônio?
A análise de patrimônio é o processo de análise dos fundamentos de uma empresa, análise de demonstrações financeiras e modelagem financeira para recomendações de patrimônio.
A análise de ações, também conhecida como pesquisa de ações, lida com commodities e títulos. Oferece visões macroeconômicas e análise de derivativos quando necessário, trabalhando com a divisão de derivativos da corretora.
Os analistas sell-side trabalham para corretores que vendem ações para os investidores (principalmente empresas de gestão de fundos e clientes privados). Enquanto os analistas buy-side, por outro lado, trabalham para empresas de gestão de fundos.
O principal objetivo da pesquisa de ações é fornecer uma análise aprofundada de um setor, empresa ou ação, e usar essas informações para auxiliar os investidores na alocação adequada de seus recursos.
Em geral, você pode dizer que a pesquisa de ações envolve o estudo das finanças de uma empresa para ver quão fortes são suas operações de negócios principais.
Quem é um analista de patrimônio?
Um analista de ações é um indivíduo responsável por fornecer análises, recomendações e relatórios sobre oportunidades de investimento viáveis nas quais as instituições financeiras e os investidores provavelmente estarão interessados.
Os analistas de ações começam fazendo modelagem e análise financeira e são responsáveis por cobrir um grupo de empresas ou um determinado setor. Eles produzem relatórios de pesquisa, projeções e recomendações sobre empresas e ações.
Normalmente, um analista de ações concentra-se em um pequeno grupo de empresas de um determinado setor para desenvolver a experiência de alto nível necessária para fazer projeções precisas no setor financeiro. Mais ainda, eles monitoram dados de mercado e notícias para atualizar suas pesquisas diariamente.
Além de tudo isso, os analistas de ações emitem recomendações de compra, venda ou retenção para investidores em potencial.
Em uma grande empresa, associados e analistas de ações júnior são frequentemente reconhecidos por seu trabalho ao nomear suas descobertas em relatórios de pesquisa que são distribuídos pelos canais de mídia da empresa.
Enquanto os analistas seniores, por outro lado, são frequentemente procurados pelos canais de mídia para comentar os relatórios divulgados sobre os ganhos da empresa.
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O que faz um Analista de Equity Research?
Geralmente, os analistas de pesquisa de ações são responsáveis por fornecer relatórios, análises e recomendações dos melhores títulos nos quais os investidores provavelmente estarão interessados.
Portanto, suas responsabilidades incluem, mas não se limitam ao seguinte;
- Analise a negociação de determinadas empresas nas bolsas de valores e escreva frequentemente sobre as descobertas da mesma negociação.
- Desenvolva modelos financeiros para refletir com precisão o desempenho geral e a avaliação das empresas para ajudar a tomar decisões de investimento razoáveis.
- Manter uma lista detalhada de empresas e monitorar todos os desenvolvimentos nessas empresas
- Revisar e interpretar demonstrações de fluxo de caixa, demonstrações de resultados e balanços de empresas nacionais e estrangeiras de capital aberto.
- Fornecer pesquisas aprofundadas sobre o setor e empresas individuais e ajudar a gerar recomendações de investimento oportunas e precisas.
- Calcular índices financeiros e realizar cálculos de taxa de câmbio.
- Pesquise e analise informações financeiras e fundamentos específicos da empresa.
- Desenvolver, manter e analisar visões gerais genéricas e específicas da empresa, indústria e mercado.
Além disso, os analistas de pesquisa de ações trabalham em tempo integral. Pode ser comparado ao que é ser um estudante universitário, pois há muitas “tarefas” e “papeladas” com prazos regulares. Por isso, eles são obrigados a ter muitas habilidades.
Como posso me tornar um analista de ações?
A jornada para se tornar um bom analista de ações começa no ensino médio, onde você aprende matérias básicas de arte, como economia, contabilidade, matemática e outras matérias relacionadas.
Após o ensino médio, você pode obter um diploma de bacharel em uma disciplina de negócios relevante, como finanças, economia, contabilidade ou administração de empresas.
Você também pode optar por cursos de graduação que fornecem treinamento quantitativo aprofundado, como diplomas em matemática, estatística, engenharia e outros assuntos relevantes.
Por outro lado, um mestrado não é necessário para avançar para cargos de analista sênior. No entanto, ter um poderia pavimentar o caminho para avançar para cargos de gestão de fundos.
Outra maneira de começar sua carreira como analista de ações é se candidatar a vagas de estágio. Como ele serve como uma boa maneira de chegar à porta de qualquer empresa financeira de ponta e aprender tudo o que você precisa saber.
Em geral, o campo do analista de ações é altamente competitivo. Portanto, ter um diploma de uma escola de ponta pode tornar sua inscrição mais válida.
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Posições Avançadas em Pesquisa de Ações
Alguns analistas juniores trabalham por vários anos e depois voltam à escola para obter um mestrado.
Embora um mestrado não seja obrigatório para avançar na carreira. Ainda é necessário se você quiser avançar para funções de gerenciamento de fundos sênior.
Um analista sênior de pesquisa de ações que tenha um alto nível de especialização em sua área e tenha um mestrado pode passar para uma função de gerenciamento de investimentos. Esta posição permite que você gerencie o investimento de pessoas e sua carteira de investimentos.
Um gestor de carteira de investimentos é responsável por usar as informações fornecidas por um analista júnior para gerenciar diariamente o mix de títulos de uma carteira.
Qualificações para um analista de pesquisa de ações
A qualificação profissional predominante para analista de equity research e outros gestores de valores mobiliários é a designação Chartered Financial Analyst (CFA), do CFA Institute.
Para obter esta qualificação, os candidatos devem ter um mínimo de quatro anos completos de experiência de qualificação. E passar uma série de três exames.
Mais ainda, é muitas vezes considerado como uma qualificação necessária para o avanço em cargos seniores no campo.
Além disso, a maioria dos analistas de pesquisa de ações exige licença operacional da Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), um órgão nacional que administra corretoras e corretoras de valores mobiliários.
Analistas Buy-Side e Sell-Side
Os analistas de buy-side trabalham para gestores de fundos em empresas de consultoria financeira. O portfólio da empresa de pesquisa, bem como outras empresas que possam representar oportunidades de investimento rentáveis.
Os resultados desta pesquisa permitem que eles preparem relatórios que oferecem recomendações de compra e venda para a gestão.
Enquanto os analistas de ações do lado da venda geralmente trabalham para grandes bancos de investimento, como o Goldman Sachs.
Seus trabalhos envolvem pesquisar os fundamentos financeiros das empresas que o banco está pensando em abrir o capital. Determinando quais têm o maior potencial para se tornarem rentáveis.
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Quais habilidades eu preciso para me tornar um analista de pesquisa de ações?
Para se destacar no campo do analista de pesquisa de ações, você precisa ter as seguintes habilidades críticas;
- Pensamento analítico – os analistas de ações devem ter ampla experiência na avaliação de dados financeiros e usá-los para tomar decisões informadas sobre o desempenho de ações e títulos
- Conhecimento de mercado – o conhecimento aprofundado de um determinado mercado também é um trunfo para os analistas de ações, pois permite que o analista considere seus dados em termos do mercado ou setor como um todo.
- Modelagem de dados – os analistas de ações devem ser habilidosos com uma variedade de técnicas de modelagem de dados e devem ser capazes de preparar relatórios e apresentações que apresentem dados úteis e acionáveis.
- A Trend Spotting – Eles devem ser capazes de perceber, rastrear e analisar tendências e oportunidades de mercado e determinar como investir estrategicamente para capitalizar em setores em crescimento ou inexplorados.
- Habilidades de comunicação – os analistas de ações devem ser comunicadores fortes, capazes de apresentar dados e informações de forma sucinta a corretores, investidores e consultores em formatos verbais e escritos
- Capacidade de tomar iniciativa e cumprir prazos sob supervisão mínima
- Experiência na indústria em áreas específicas como mineração, manufatura, tecnologia ou transporte é uma vantagem adicional
- Forte proficiência em MS Office, Excel, Word é necessária.
- Proficiência em Bloomberg ou Capital IQ, ou outro software de mineração de dados é uma vantagem.
Se você não tem certeza se possui essas habilidades, considere fazer cursos on-line que o ajudarão a desenvolver essas habilidades.
Quais são as melhores escolas para analistas de pesquisa de ações?
Abaixo está uma lista de escolas de analistas de pesquisa de ações. Nossos critérios de seleção para essas escolas são a qualidade da educação, os ganhos dos graduados, os principais empregadores de seus alunos e o maior número de graduados em “Wall Street”.
As melhores escolas para estudantes que desejam ser analistas de pesquisa de ações incluem;
- Amherst College
- Baruch College
- Boston College
- Universidade de Columbia
- Universidade de Cornell
- Dartmouth College
- Duke University
- Georgetown University
- Universidade de Harvard
- Middlebury College
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#1. Colégio Amherst
Matrícula: $76,800
A Amherst College é uma boa escola a ser considerada se você deseja continuar sua carreira como analista de pesquisa de ações.
Embora não exista um programa direto que permita que você se torne um analista de ações, existem opções para estudar Economia, Contabilidade e outros assuntos relevantes.
#2. Faculdade de Baruch
Matrícula: $ 3,465 por semestre
A Baruch College é uma das faculdades de alto nível nos Estados Unidos, conhecida por estar no centro de Wall Street e sede global de grandes empresas, oferecendo aos alunos oportunidades incomparáveis de estágio, carreira e networking.
Seu Departamento de Economia e Finanças é conhecido por produzir os melhores graduados que trabalham em grandes empresas financeiras em todo o país.
#3. Universidade de Cornell
Ensino: $ 60,286
A Cornell University é uma universidade privada de pesquisa em Nova York conhecida por sua ampla gama de programas que preparam os alunos para uma carreira como analista de pesquisa de ações.
Esta escola oferece um programa de Economia e Gestão Aplicada que é projetado para fornecer conhecimento básico de economia e como isso afeta a economia do país.
#4. Universidade Duke
Matrícula: $57,934
A Duke University é outra ótima instituição a ser considerada se você deseja se tornar um analista de pesquisa de ações.
Esta escola oferece um ótimo currículo com aprendizado baseado em habilidades por meio de instrução em sala de aula, trabalho de campo, bem como oportunidades para desenvolver um portfólio forte.
#5. Universidade de Harvard
Matrícula: $51,904
A Universidade de Harvard é a fronteira da descoberta acadêmica e intelectual. É uma universidade de pesquisa focada na criação de oportunidades educacionais para pessoas com muitas experiências lívidas.
A escola oferece um ótimo currículo para estudantes que desejam se tornar analistas de pesquisa de ações mais tarde.
Quanto custa para se inscrever em um programa de analista de ações?
Todas as escolas mencionadas acima não oferecem programas diretos para se tornar um analista de patrimônio. No entanto, eles oferecem diplomas em assuntos relevantes, como Finanças, Contabilidade, etc., para indivíduos que desejam se tornar analistas de ações.
Além disso, o custo de entrar em qualquer um desses programas depende de vários fatores. Sendo o primeiro a escola.
A maioria das escolas cobra taxas mais altas para estudantes de fora do estado. Enquanto, algumas escolas cobram mensalidades fixas, independentemente da residência.
Outro fator importante é o número de programas. Uma escola que oferece um número maior de programas é obrigada a cobrar mais em comparação àquela com um número menor de programas.
Em geral, os custos por crédito de programas de analistas de ações relevantes relacionados geralmente variam de US$ 350 a US$ 3000 para estudantes em um programa padrão ou em período integral.
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Quanto ganham os analistas de ações?
Os analistas de ações ganham com base em uma variedade de fatores. Uma delas é se o analista trabalha no lado da compra ou no lado da venda. Também, de acordo com PayScale, o salário médio de um analista de pesquisa de ações é de $ 80,536 por ano. Enquanto BLS informa que o salário médio anual de um analista de ações (também agrupado como analista financeiro) é de US$ 62.67 por hora e US$ 130,360 por ano.
Qual é a perspectiva de trabalho para analistas de pesquisa de ações?
Dados do Bureau of Labor Statistics dos EUA mostram que o emprego geral de analistas de ações deve crescer a uma taxa acima da média de 11% até 2026.
Como o mercado financeiro continua a assumir várias formas, mais analistas de ações serão necessários para gerenciar a entrada de fundos, fornecer oportunidades de investimento lucrativas e fazer recomendações de investimentos viáveis.
Você precisa de um CFA para ser um analista de ações?
Os analistas de pesquisa de ações se beneficiam de ter uma base em estatística e matemática. A maioria dos analistas seniores de equity research possui mestrado. Para analistas que desejam avançar em suas carreiras, é aconselhável obter uma qualificação Chartered Financial Analyst (CFA) do CFA Institute.
O que é análise patrimonial?
O método de análise de mercados e negócios para recomendar ações a clientes individuais e gestores de fundos profissionais. Os analistas do lado da venda trabalham para corretores que comercializam ações para investidores (principalmente empresas de gestão de fundos e clientes privados).
Quantas horas os analistas de pesquisa de ações trabalham?
As médias semanais de trabalho variam de 55 a 60 horas, com picos de 70 a 80 horas durante a temporada de pagamento.
O que ganha um analista de ações?
Em Sydney, um analista de ações obtém uma renda anual de $ 132,944. A remuneração adicional em dinheiro para um analista de ações em Sydney varia de US$ 1 a US$ 314,741, com uma média de US$ 25,000. As estimativas salariais são baseadas em 26 salários publicados por funcionários anônimos da Equity Analyst em Sydney no Glassdoor.
Como os analistas de ações são pagos?
O salário anual típico para associados iniciantes de pesquisa de ações em grandes bancos de investimento é de US$ 150,000, com salários-base respondendo por 75% dessa soma. O pagamento para analistas de nível VP varia de $ 200 a $ 300 anualmente, mas pode aumentar para $ 600 para analistas seniores.
Os analistas são bem pagos?
Sim, os analistas de dados ganham um salário significativo. O salário médio anual nos EUA é de $ 58,260, de acordo com o Bureau of Labor Statistics (BLS). Os analistas de dados normalmente ganham muito mais do que isso.
Conclusão
Tornar-se um analista de pesquisa de ações não é tão difícil quanto parece. Na verdade, é um bom avanço na carreira para indivíduos que estudaram Economia, Finanças e Contabilidade.
Saiba mais sobre a descrição do trabalho e como você pode se tornar um analista de ações de sucesso aqui.
Tudo de bom!
Perguntas Frequentes:
Qual é o salário do CFA na Índia?
Salário de Analista Financeiro Chartered na Índia
O salário médio do CFA na Índia é de ₹ 9 lakhs.
O CFA é melhor que o CA?
O CFA tem de ser uma opção viável para si apenas se pretender adquirir mais conhecimentos e competências na formação de analistas nos setores financeiro ou de investimento. Por outro lado, se você deseja melhorar suas habilidades de processamento de números, contabilidade, auditoria e tributação, deve considerar a CA como sua opção de carreira.
O CFA é mais difícil que o MBA?
O CFA exigirá mais conhecimento contábil do que o MBA para ser bem-sucedido. No entanto, o MBA não se limita a cursos baseados em matemática. Em um programa de MBA completo, você será exposto a gerenciamento, empatia, design organizacional, marketing, redação, etc. Não é uma questão de saber o que é mais difícil.
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