Quando você cria seu confiança viva revogável, você deve nomear um administrador sucessor. Este é alguém que assumirá a administração e liquidação de seu trust após sua morte. Essa pessoa também seria chamada para servir se você ficar mentalmente incapacitado. Tantas pessoas estão querendo saber se um administrador sucessor ainda pode ser um beneficiário e se eles podem mudar uma relação de confiança. Então aqui vamos descobrir tudo sobre o administrador sucessor e conhecer os processos envolvidos na documentação do formulário.
A pessoa que cria uma relação de confiança revogável é frequentemente o administrador de suas contas. Em comparação, um fideicomisso irrevogável requer que alguém é atribuído a este papel. Quando você já não são capazes de gerir a confiança, um administrador sucessor está esperando nas asas.
Qual é o conceito de uma confiança viva revogável?
A confiança viva revogável, como um testamento, é uma ferramenta de planejamento imobiliário que especifica como o criador do fideicomisso (Concedente) deseja distribuir bens específicos após sua morte. Um fideicomisso vivo retém a propriedade nele colocada pelo Concedente. O concedente que é o fiduciário original inicialmente detém a confiança viva.
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O que é um Administrador Sucessor?
Um Fiduciário Sucessor é uma pessoa encarregada de administrar o fideicomisso após a morte do Concedente ou se tornar “Incapacitado”. As diretrizes do Outorgante sobre como a confiança deve ser tratada estão descritas em um documento conhecido como “Declaração de confiança“. A Declaração de Confiança também delinearia os deveres e poderes do Administrador Sucessor.
Nomeando um Sucessor
Ao selecionar um sucessor, certifique-se de que ele seja capaz de cumprir essas responsabilidades. Servir como um administrador sucessor é uma responsabilidade enorme e muitas vezes demorada. Você deve ser capaz de selecionar a pessoa certa – ou nomear uma instituição como um banco – para o trabalho. É melhor consultar com um planejamento imobiliário advogado.
Também é necessário nomear um ou mais trustees “backup” caso sua primeira escolha não possa servir. Não nomeie ninguém sem primeiro falar com ele para garantir que ele esteja disposto a aceitar a posição.
Seu amigo ou ente querido formou um fideicomisso vivo revogável e o nomeou como Fiduciário Sucessor ou Fiduciário Sucessor Alternativo. Preparamos esta breve visão geral para ajudá-lo a entender o que isso significa e para responder a algumas perguntas frequentes.
Quais são as responsabilidades de um administrador sucessor?
Os deveres específicos de um Administrador Sucessor são determinados pelos termos da Declaração de Confiança, lei local e se o Concedente morreu ou está incapacitado, mas ainda vivo. A seguir está uma descrição geral dos deveres tradicionais do Administrador Sucessor. No entanto, lembre-se de que geralmente é uma boa ideia consultar um advogado de planejamento imobiliário para saber exatamente o que será necessário no seu caso específico.
É necessário lembrar que os Fiduciários Sucessores devem administrar o fideicomisso e usar sua autoridade para o bem dos beneficiários do fideicomisso. A menos que expressamente aprovado pela Declaração de Custódia, os fiduciários sucessores não agirão em benefício próprio.
Deveres dos curadores sucessores após a morte do outorgante
Se o Concedente falecer, o Administrador Sucessor geralmente é responsável por liquidar o fideicomisso, distribuindo a propriedade que possui em conformidade com as ordens do Concedente.
Normalmente, o Administrador Sucessor pode fazer o seguinte:
- Informe a família e os entes queridos do Outorgante de sua nomeação como Administrador Sucessor.
- Fazer cópias da Declaração de Custódia e distribuí-las aos beneficiários nela mencionados.
- Obtenha cópias da certidão de óbito do Outorgante. Você pode precisar dele para demonstrar a autoridade legal do Fiduciário Sucessor para administrar a propriedade fiduciária.
- Reúna informações sobre a propriedade fiduciária e tome as medidas apropriadas para protegê-la.
- Notifique os bancos apropriados se o Concedente colocou contas bancárias no fundo para que você possa acessá-las.
- Da mesma forma, notifique a Administração da Previdência Social, companhias de seguro de vida, planos de aposentadoria e quaisquer outras organizações que fornecerão benefícios por morte ao Concedente.
- Coordenação com o Executor do Testamento do Concedente para pagar quaisquer contas e impostos pendentes usando propriedade fiduciária. Guarde os recibos de todas as despesas pagas.
- Se o testamento do outorgante for um “testamento de derramamento”, consulte o Executor para incluir a propriedade no fundo também.
- Distribuir a propriedade fiduciária do Outorgante aos beneficiários indicados na Declaração de Custódia. As instruções para distribuir partes específicas da propriedade para beneficiários específicos devem ser seguidas primeiro. Depois, você pode passar para instruções gerais sobre como a propriedade restante deve ser distribuída. (Lembre-se de que você pode precisar realizar uma venda de propriedade para converter quaisquer ativos restantes em dinheiro.)
Deveres de um administrador sucessor quando o outorgante estiver incapacitado, mas ainda vivo
Nesse caso, a Declaração de Confiança normalmente orienta o Administrador Sucessor a usar a propriedade de confiança para prover o cuidado e conforto do Concedente enquanto ele ainda estiver vivo. A Declaração de Confiança também pode orientá-lo a usar ativos de confiança para apoiar a família e os entes queridos do Outorgante.
Da mesma forma que quando o Concedente morre, os Administradores Sucessores normalmente devem:
- Informe a família e entes queridos do Outorgante que você é o Fiduciário Sucessor.
- Recolher informações sobre a propriedade fiduciária e tomar as medidas adequadas para protegê-la.
- Notifique os bancos e instituições financeiras que detêm quaisquer contas depositadas em confiança para que você possa acessá-las.
- Solicitar quaisquer benefícios de incapacidade aos quais o Concedente possa ter direito.
- Coordenação com os Agentes do Outorgante sob quaisquer Procurações Financeiras ou de Saúde para conduzir os negócios do Outorgante, pagar contas e impostos pendentes e garantir que o Outorgante receba os cuidados de que necessita.
- Mantenha registros e recibos de todas as contas que você pagou e despesas incorridas durante o desempenho de suas funções.
Tenho que servir como Administrador Sucessor?
Não, nomeá-lo como um administrador sucessor não o obriga a servir. Quando chegar a hora, você pode escolher se aceita ou não essa responsabilidade. Se você recusar, o próximo Administrador Fiduciário Suplente nomeado na Declaração de Confiança o substituirá. Se não houver alternativa específica, a Declaração de Custódia deve indicar como o próximo Administrador Sucessor seria escolhido.
É necessário lembrar que, mesmo que você aceite sua nomeação como Administrador Sucessor, você não deve servir nessa capacidade indefinidamente. A Declaração de Confiança especificará as condições sob as quais você renunciará como Administrador Sucessor e selecionará um substituto.
Um administrador sucessor pode modificar ou alterar um trust?
Em geral, um administrador sucessor não pode alterar ou alterar um trust. No entanto, após sua morte, um administrador sucessor deve obter o título legal das propriedades e administrar o trust de acordo com seus termos. Muitos curadores sucessores são os cônjuges ou filhos adultos da pessoa que estabeleceu o fideicomisso. Muitas vezes eles se entregam a brigas familiares sobre quem recebe o quê da propriedade, e quando e como eles obtêm. Uma das perguntas mais frequentes que recebemos como advogados fiduciários é se os fiduciários sucessores podem alterar ou emendar um fideicomisso. Vamos ver este tópico em detalhes abaixo.
Um administrador sucessor alterará os termos de uma relação de confiança?
Não, em geral. A maioria dos fideicomissos vivos ou revogáveis torna-se irrevogável após a morte do criador ou dos criadores do fideicomisso. Isso garante que, se o administrador sucessor assumir o controle do trust, ele não poderá ser alterado de forma alguma. A principal responsabilidade do administrador sucessor é administrar o trust de acordo com os desejos explícitos e implícitos do administrador original.
Um administrador sucessor não pode alterar ou retirar-se de uma relação de confiança irrevogável. Eles também nunca devem dar a impressão de que têm autoridade para fazê-lo. Um administrador fiduciário sucessor atua efetivamente em nome dos beneficiários e é responsável por realizar a administração do fideicomisso de acordo com as disposições declaradas do fideicomisso.
Um cônjuge sobrevivente pode alterar ou alterar uma relação de confiança?
Às vezes. Às vezes, um fideicomisso dá ao cônjuge sobrevivente o direito de mudar de fideicomisso após a morte do primeiro cônjuge, mas isso é incomum. Da mesma forma, uma confiança pode dar a um cônjuge sobrevivente ou outro herdeiro um poder geral ou limitado de nomeação. Isso significa que eles podem remover ou substituir os beneficiários se o trust permitir expressamente. Muitas vezes lidamos com casos em que um padrasto sobrevive a um pai de sangue como co-truste. Depois disso, o padrasto que é o administrador sucessor tenta deserdar seus enteados beneficiários de confiança. Dependendo dos fatos do caso e da linguagem do trust, isso pode ou não ser permitido. Consultar um advogado de litígios de confiança é crucial para conhecer e fazer valer seus direitos nesses casos.
Um administrador sucessor pode remover um beneficiário de confiança?
De um modo geral, não. Os fiduciários sucessores não podem eliminar um beneficiário, reduzir a participação de um beneficiário ou recusar-se a fazer distribuições a um beneficiário. Eles só podem fazê-lo quando o documento de confiança lhes concede especificamente poderes discricionários fazer isso. Além disso, se puderem fazê-lo se o documento condicionar a herança de um beneficiário ao cumprimento de determinados requisitos. Então, o descumprimento que dá ao administrador a autoridade para efetivamente deserdá-los.
Um administrador sucessor pode remover um coadministrador?
Na maioria das vezes, os criadores de confiança nomeiam um administrador sucessor, apenas para simplificar as coisas e evitar disputas desnecessárias. Mas, às vezes, o administrador original nomeará vários administradores sucessores que compartilharão a autoridade e a responsabilidade pela administração de um trust. Quando este for o caso, um administrador sucessor só pode remover um co-truste se ele tiver prejudicado o trust ou se envolver em má conduta, negligência ou violação do dever fiduciário. As violações de trustee são mais comuns do que você imagina. Assim, um sucessor com um caso forte o suficiente pode remover o co-trustee. Se um co-truste também for um beneficiário, ele pode ser destituído da autoridade de trustee, mas é improvável que seja deserdado.
E se um administrador sucessor fizer uma pressão indevida sobre o administrador original para fazer mudanças?
Se houver provas ou testemunhos suficientes para indicar que um fiduciário sucessor usou o estado diminuído ou debilitado de um fiduciário original para manipulá-lo a fazer mudanças egoístas no fundo, os herdeiros podem processar o fiduciário por controle excessivo. Especialmente se houver documentação de distúrbios como Alzheimer ou demência, ou se o administrador original for menor de idade. Uma alegação bem-sucedida de influência indevida pode tornar nulos e sem efeito quaisquer ajustes ou emendas desfavoráveis a um fideicomisso.
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O que é um Formulário de Administrador Sucessor?
Cuidar de suas propriedades é uma tarefa complicada, e a constituição de um truste é uma forma de garantir que seu dinheiro vá para onde você deseja. Infelizmente, eles geralmente ignoram o Formulário de Administrador do Sucessor. Quando você morre, você deve ter um substituto. Esse indivíduo crítico lidará com assuntos de sua confiança da mesma maneira que um executor de seu testamento lida com a distribuição de sua propriedade pessoal. Vamos orientá-lo através do formulário do administrador sucessor e de qualquer outra documentação necessária para garantir que alguém esteja lá para cuidar das coisas quando você não puder.
Devo pagar ou não?
Seu Administrador Sucessor pode ser um voluntário ou um funcionário remunerado. É crucial avaliar qual é o mais adequado, dadas as circunstâncias. Quando se trata de um parceiro ou bebê, por exemplo, você pode não querer ou precisar pagá-los por seu tempo. Enquanto isso, se você contratar um especialista para lidar com o problema, faz sentido pagá-lo pelo trabalho que ele faz em seu nome.
Contratar um especialista não é o mesmo que pedir ao seu melhor amigo para assumir na sua ausência. Verifique as leis relevantes em seu estado, pois as taxas de reembolso podem diferir de um estado para outro. Ser caridoso não tem conotações negativas. Tenha em mente que a escala de pagamento pode ter limites ascendentes e descendentes.
É necessário um administrador sucessor?
Nem todos os trusts exigem a nomeação de um Trustee de backup. A principal distinção é se a confiança é irrevogável ou uma confiança viva revogável. Trusts irrevogáveis são normalmente mais rigorosos do que trusts revogáveis. No entanto, como cada confiança é escrita de forma diferente, é fundamental lê-la cuidadosamente e decidir os requisitos.
Independentemente da necessidade, é prudente escolher e desenvolver seu Fiduciário Sucessor ao estabelecer um fideicomisso ou assumir uma função. Embora possa haver alguns casos em que isso não seja necessário, é mais provável que você precise de um Sucessor. Você pode consultar um advogado e fazer com que revisem a papelada da confiança.
Formalidades para um administrador sucessor
Criar, preencher e arquivar um Formulário de Sucessor é um procedimento simples. A maioria das pessoas prefere usar uma versão pré-fabricada ou feita por seu advogado. Felizmente, é um texto simples. Você precisará do endereço, número de telefone e nome legal completo do Sucessor. Se você deve pagá-los, você pode fornecer o número do seguro social para fins fiscais. Você precisaria dos serviços de um notário público.
Além disso, se você é um co-trustee ou há outros outorgantes, você deve tê-los presentes para assinar. Como esses indivíduos são co-responsáveis pelo Trust, eles também devem aprovar o novo Trustee. Um Formulário de Administrador Sucessor é meramente uma emenda de confiança. Isso permite que o novo (futuro) ST seja introduzido sem a necessidade de estabelecer uma confiança totalmente nova. Como consequência, a alteração é anexada ao final do texto original.
Para ser verdadeiro, você deve assinar a alteração na frente de um notário público. O formulário deve esclarecer quem irá assumir se a corrente de trustee (s) morre ou torna-se incapacitado, através dos dados que recolheu, como seu nome e endereço listado acima. Isso deve ser lembrado se você quer pagar o novo sucessor.
Além disso, o formulário deve conter uma declaração declarando que a emenda substitui quaisquer detalhes semelhantes observados no documento de confiança original. Finalmente, você deve vincular isso ao original. Cópias do fideicomisso alterado devem ser distribuídas a todos os bancos e corretoras que lidam com o dinheiro. Se o fundo tem uma pessoa ou empresa comprometida, você também pode arquivar este documento com um advogado.
O Fiduciário Sucessor pode ser um Beneficiário Fiduciário?
É legítimo nomear um beneficiário do fideicomisso como fiduciário sucessor (alguém que obterá bens do fideicomisso após a sua morte). Na realidade, é muito popular.
Por exemplo: Mildred escolhe sua única filha, Allison, como beneficiária principal e curadora sucessora de seu fundo vivo. Allison usa seu poder de curadora para passar a propriedade fiduciária para si mesma após a morte de Mildred.
O fiduciário também pode ser beneficiário?
A resposta curta é sim, mas existem regras que devem ser observadas e nem sempre é aconselhável que um beneficiário também atue como administrador do mesmo fideicomisso. Ter um beneficiário servindo como administrador é uma jogada sábia? Faz sentido nomear um beneficiário fiduciário como fiduciário. Uma vantagem é que é prático.
Um administrador pode sacar dinheiro de um fundo que possui?
Sim, se você for o fiduciário, poderá sacar dinheiro de seu próprio fideicomisso. Você pode sacar dinheiro como achar melhor ou conforme necessário, pois tem interesse no fundo e em seus ativos. Além disso, você pode adicionar ou remover ativos da confiança.
Por que as pessoas estabelecem uma relação de confiança?
Se você quiser, considere a criação de uma relação de confiança. Certifique-se de que seus bens sejam administrados de acordo com suas preferências para beneficiar seus herdeiros. Mantenha seus ativos enquanto evita os impostos e taxas de sucessões relacionados à transferência de ativos por meio de um testamento. Crie uma doação de caridade com benefícios fiscais.
Um administrador pode enganar os beneficiários?
Roubar de um fundo é considerado uma violação do dever fiduciário, o que implica agir desonestamente para beneficiar uma pessoa ou grupo e pode levar a processos civis e criminais contra o administrador. É fundamental obter o máximo de provas possível se achar que um administrador está roubando um fundo.
Como um administrador sucessor assume?
O administrador original de um truste vivo revogável nomeia um administrador sucessor para assumir quando ele não for mais capaz de supervisioná-lo devido à sua morte ou incapacidade. Assim que o sucessor assume o controle do fundo, ele se depara com uma ampla lista de obrigações.
CONCLUSÃO
Escolher alguém para controlar você ou os recursos de sua empresa nunca pode ser feito de ânimo leve. Um Administrador Sucessor está em uma posição de alta confiança e deve estar sempre pronto e capaz de lidar com o trabalho com o máximo profissionalismo. Embora a papelada seja fácil, o processo eleitoral é fundamental para a proteção futura do trust.
Perguntas frequentes sobre o administrador sucessor
Um administrador sucessor também pode ser beneficiário?
O Fiduciário Sucessor pode ser um beneficiário do fideicomisso? É perfeitamente legal nomear um beneficiário da confiança (alguém que receberá a propriedade fiduciária após sua morte) como um administrador sucessor. Na verdade, é comum.
Que poder tem um administrador sucessor?
Um fiduciário sucessor é uma pessoa ou instituição que assume o controle dos ativos fiduciários quando o fiduciário original morre, renuncia ou fica incapacitado. O objetivo principal de um administrador sucessor é administrar adequadamente os ativos do fundo de acordo com os termos do fundo e de acordo com os padrões fiduciários.
Qual é a diferença entre um administrador sucessor e um executor?
Um administrador é nomeado sob um Trust, e um executor é nomeado sob o testamento – mas ambos são encarregados de administrar e dispor de ativos após a morte. … Um executor opera sob a supervisão do tribunal de sucessões. UMA sucessor fiduciário é responsável perante os beneficiários do fideicomisso
Um administrador pode remover um beneficiário de uma relação de confiança?
Na maioria dos casos, um trustee não pode remover um beneficiário de um trust. … No entanto, se o trustee receber um poder de nomeação pelos criadores do trust, então o trustee terá o arbítrio dado a eles para fazer algumas alterações, ou quaisquer alterações, de acordo com os termos do poder de nomeação
