É natural que, como cidadão dos EUA, você fique curioso sobre o que é o imposto de renda federal. Você também pode estar curioso sobre como funciona o sistema de imposto de renda federal e para que serve o imposto cobrado de cada indivíduo. Neste artigo, mostraremos como funciona a calculadora de imposto de renda federal, quais são as alíquotas e como determinar as faixas de imposto de renda em 2022.
Como é mais um ano fiscal, todos estão preocupados com tudo relacionado a impostos. Vamos mergulhar direto nisso.
O que é Imposto de Renda Federal?
O imposto de renda federal é uma das maiores maneiras pelas quais o governo dos EUA gera suas receitas. É um imposto cobrado anualmente sobre a renda e os ganhos de todos os cidadãos dos EUA. Entidades legais como trusts e corporações também são tributadas. Todos pagam a mesma quantidade de impostos, não importa onde morem ou trabalhem no país. Cada indivíduo é tributado com base em quanto ganha.
O imposto de renda federal é usado para fornecer educação padrão, sistemas de saúde confiáveis, transporte público, construção e reparo da infraestrutura pública no país. O imposto de renda federal é diferente do imposto de renda estadual. Os impostos de renda estaduais são impostos cobrados de um indivíduo pelo Estado em que reside.
Nos Estados Unidos, o imposto de renda federal geralmente é progressivo, o que significa que, à medida que a renda de um indivíduo aumenta (aumenta), seu imposto também aumenta. As taxas de renda federal são tributadas em várias faixas, e estas são chamadas de suportes.
O imposto de renda federal varia de 10% a 37% da renda tributável de um indivíduo. As empresas sediadas fora dos EUA que ganham dinheiro nos EUA também podem estar sujeitas ao imposto de renda federal. O imposto federal incide sobre royalties, e os dividendos entre as receitas de organizações estrangeiras não estão vinculados ao comércio dos EUA em 30%, esse percentual geralmente é reduzido de acordo com os tratados tributários. Estes tratados permitem tributar os rendimentos das empresas até um determinado limite e tributar os rendimentos dos investimentos a uma taxa inferior.
Como funciona o Imposto de Renda Federal?
O padrão no qual a receita federal funciona é bastante simples. Você paga esses impostos como uma forma de retenção ou como pagamentos de impostos estimados. O não pagamento desses impostos acarreta uma penalidade. Esses impostos são deduzidos de sua renda e pagos ao governo federal. Alguns dos métodos em que esses impostos incluíam:
- Retenção de imposto
- Estimativa de pagamentos de impostos
#1. Retenção de imposto
Como trabalhador, seu empregador retira o valor do imposto que você deve pagar e o envia ao IRS em seu nome. É importante observar aqui que o valor que seu empregador deduz depende de quanto você ganha.
Uma das razões pelas quais os empregadores usam o método de retenção de impostos é que ele ajuda na prevenção da evasão fiscal e também para evitar ter que enviar grandes quantias em impostos no final do ano, isso pode resultar em perdas por parte dos empregadores. Esta regra também é obrigatória para estrangeiros não residentes que trabalham nos EUA.
#2. Pagamentos de impostos estimados
Como empresário, você precisaria fazer estimativas de pagamento de impostos. Esta categoria de contribuintes enquadra-se naqueles que não estão sujeitos a retenção na fonte ou à regra de repartição. Os pagamentos feitos à Receita Federal a título de imposto de renda federal são uma forma de retribuição à sociedade.
Os fundos obtidos dos cidadãos são usados para construir a economia, então, de certa forma, você está ajudando a tornar a economia um lugar melhor para se viver.
Em 2021, o valor total obtido pela Receita Federal de indivíduos que vivem e trabalham nos EUA totalizou US$ 4.05 trilhões em receita e gastou US$ 6.82 trilhões, o que resultou em um déficit de US$ 2.77 trilhões. Algumas das coisas que o governo dos EUA faz com o dinheiro que recebe do IRS são:
- Construção e manutenção de infraestruturas.
- Embarcando em uma expedição espacial.
- Desenvolvimento dos setores de saúde.
- Melhorando o transporte.
- Financiamento do Setor Educacional.
Taxas de Imposto de Renda Federal
As taxas de imposto de renda federal são a porcentagem que cada indivíduo, corporação ou entidade deve pagar ao governo na forma de impostos para a melhoria de cada indivíduo que vive e trabalha naquele país.
A taxa de imposto do indivíduo aumenta à medida que sua renda aumenta. A taxa de imposto que cada pessoa paga depende de onde eles se enquadram nas faixas marginais de imposto. Os suportes marginais de imposto são a percentagem que é deduzida de cada rendimento tributável que exceda um limite de rendimento pré-definido.
O governo dos EUA usa uma taxa de imposto marginal progressiva, ou seja, seu imposto aumenta à medida que sua renda aumenta. É importante lembrar que as alíquotas de impostos não se aplicam apenas a rendimentos e retornos corporativos; eles também se aplicam quando os impostos são devidos. Alguns deles incluem impostos sobre vendas e ganhos de capital de longo prazo.
Ao determinar a alíquota de imposto de renda federal que você pagaria, você deve considerar seu status de arquivamento e quanto de renda tributável você declara para aquele ano. Você pode usar os suportes de impostos para descobrir quanto deve pagar no ano em questão. Para entender melhor, tente dividir o valor que você pagou de imposto pela sua renda tributável.
Calculadora de Imposto de Renda Federal
Os Estados Unidos têm um sistema de imposto de renda progressivo. Em vez de todos os seus rendimentos serem tributados na mesma alíquota, eles são divididos em partes chamadas de escalões fiscais e tributados em alíquotas entre 10% e 37% para aqueles com renda mais alta.
Esse método pode parecer desnecessariamente complexo, mas é benéfico para os contribuintes de baixa renda, que acabam pagando uma parcela menor de sua renda total em impostos do que aqueles que ganham mais.
O cálculo do seu passivo fiscal financeiro é um processo de várias etapas que começa com a soma de todos os seus ganhos do ano.
A partir daí, você pode fazer uma seleção de deduções “acima da linha”, como Contribuições para um plano de aposentadoria qualificado ou o valor dos juros que você pagou em um empréstimo estudantil para chegar à sua Renda Bruta Ajustada ou AGI.
Você pode reduzir seu AGI fazendo a dedução padrão ou detalhando suas deduções. A dedução padrão é um valor fixo para o seu status de inscrição. A maioria das pessoas prefere tirar a impressão padrão porque é mais do que o total de impressões individuais.
Este é o valor que você aplica ao suporte de imposto para calcular sua responsabilidade tributária federal. Você pode reivindicar créditos fiscais para reduzir ainda mais sua fatura. Se tudo isso parece muito trabalho braçal, a calculadora de imposto de renda federal existe exatamente para esse fim.
Faixa de Imposto de Renda Federal para 2022
As alíquotas do imposto de renda federal para 2022 são 10%, 12%, 22%, 24%, 32%, 35% e 37%. O imposto de renda federal dos EUA emprega o sistema de alíquota marginal que se baseia nos ganhos de um indivíduo (renda tributável). O IRS ajustou algumas provisões nos procedimentos de receitas que vigoram até 2045. Estas alterações aplicam-se às declarações fiscais apresentadas em 2023. Entre elas:
- As deduções feitas para casais que estão arquivando em conjunto são de US$ 25.900, um aumento de US$ 800 em relação ao ano anterior. Os contribuintes solteiros e os casais que registram separadamente notam que suas deduções aumentam para US$ 12.950 para o ano fiscal de 2022, um aumento de US$ 400. Para chefes de família, as deduções são de $ 19.400 até $ 600 para o ano fiscal de 2022.
- Os benefícios de transporte e estacionamento sobem para US$ 280 no ano fiscal de 2022.
A Tabela Abaixo é uma Representação das Alíquotas do Imposto de Renda Federal e Alíquotas para o Ano 2021-2022
| Taxas de imposto de 2022 | Filers únicos | Arquivamento de casado em conjunto | casado arquivando separadamente | chefes de família |
| 10% | $ 0 para US $ 10,275 | $ 0 para US $ 29,550 | $10,275 | $14,650 |
| 12% | $ 10,275 para US $ 41,775 | $ 29,551 para US $ 83,550 | $ 10,275 para US $ 41,775 | $ 14,650 para US $ 55,900 |
| 22% | $ 41,775 para US $ 89,075 | $ 83,551 para US $ 178,550 | $ 41,776 para US $ 89,075 | $ 55,901 para US $ 89,050 |
| 24% | $ 89,075 para US $ 170,050 | $ 178,551 para US $ 340,100 | $ 89,076 para US $ 170,050 | $ 89,051 para US $ 170,050 |
| 32% | $ 170,050 para US $ 215,950 | $ 340,101 para US $ 431,900 | $ 170,051 para US $ 215,950 | US$ 170,051 a US$ 215 |
| 35% | $ 215,950 para US $ 539,900 | $ 431,901 para US $ 647,850 | US$ 215 a US$ 951 | $ 215,951 para 539,900 |
| 37% | Mais de US $ 539,900 | Mais de US $ 647,800 | Mais de US $ 323,925 | Mais de US $ 539,900 |
Fonte: Internal Revenue Service
Como funciona a Receita Federal
Vamos supor que você é solteiro e ganhou $ 90,000 em renda tributável em 2021. Se $ 90,000 estiver na faixa de imposto de 24% para solteiros, podemos supor que sua conta de imposto para o ano fiscal de 2021 seja 24% de $ 90,000 porque está no imposto suporte de 24% para solteiros? Não, não funciona assim, em vez disso, uma certa quantia é tributada em 24%, enquanto o restante é tributado em 10%.
Conclusão
Este artigo fala sobre os vários aspectos do imposto de renda federal, como ele funciona, taxas de renda, seus suportes para 2022 e como você pode determinar sem esforço quanto pagará de imposto no próximo ano fiscal usando sua calculadora. Eu espero que você tenha achado isso útil.
Perguntas frequentes sobre imposto de renda federal
Como calcular meu imposto de renda federal?
Você pode calcular sua taxa de imposto dividindo o valor total pago em impostos pelo seu lucro tributável.
O que é o imposto de renda federal para 2022?
Os suportes de imposto de renda federal são cerca de sete em número; 10%, 20%, 22% 24% 35% e 37%. Quanto mais você ganha, maiores serão suas faixas de renda.
O que é imposto de renda federal?
O imposto de renda federal é o imposto cobrado de indivíduos que vivem e trabalham nos EUA. Espera-se que todos os indivíduos que ganham a vida paguem impostos ao governo, que o governo, por sua vez, usa para financiar alguns dos principais projetos do país. economia.
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Referências
https://www.irs.gov/newsroom/irs-provides-tax-inflation-adjustments-for-tax-year-2022 https://en.m.wikipedia.org/wiki/Income_tax_in_the_United_States
