O que é a média do custo do dólar? É lucrativo para criptografia?

Criptografia com média de custo do dólar
Médio

Quando se trata de investir, existem inúmeras estratégias para escolher, cada uma com diferentes graus de risco. A média do custo do dólar é uma dessas estratégias que visam criar riqueza ao longo do tempo, se feita corretamente. Esta é uma técnica de investimento em que as aquisições de ativos são feitas regularmente, evitando a exigência de market timing. Isso soa desconcertante? Continue lendo para saber mais sobre a estratégia de custo médio do dólar, como usá-la em seu investimento em criptomoedas, quão lucrativa é e, mais importante, as desvantagens.

Qual é a média do custo em dólar?

DCA (dólar-cost averaging) é uma estratégia de investimento menos mensurada que ajuda os indivíduos a evitar tomar decisões emocionais. O investidor tenta reduzir o impacto da volatilidade dos preços distribuindo as ordens em intervalos de tempo predeterminados. Em vez de investir uma quantia fixa em uma determinada classe de ativos, o investidor opta por investir uma quantia especificada semanalmente, mensalmente ou bimestralmente. Isso é feito independentemente das flutuações de preços.

Considere o DCA como uma maneira de navegar em um mercado tumultuado sem ter que adivinhar onde está o ponto de entrada ideal. E como o capital está distribuído em determinados intervalos, a abordagem tende a equilibrar seus preços de compra ao longo do tempo. Isso é muito superior a investir uma grande soma a um preço alto.

‍Em outras palavras, a média do custo do dólar é uma estratégia de investimento apropriada para iniciantes ou para aqueles que não querem se incomodar com os aspectos técnicos da análise de mercado.

Basicamente, a ideia é manter um ciclo de investimento em que uma quantia específica é investida em um ativo regularmente. Com técnicas de investimento de curto prazo, não há lugar para dúvidas, ganância ou medo. Também vale a pena notar que em um mercado de baixa/ruim, o DCA é mais benéfico. Enquanto a maioria dos investidores tem medo de comprar porque estão preocupados em chegar muito cedo ou muito tarde para o jogo, sua estratégia de custo médio do dólar lhe daria uma base para comprar a gota.

‍Agora que você entende o básico da média do custo em dólares, vamos ver como esse método pode funcionar em diferentes configurações de investimento.

Como isso funciona?

Vamos criar uma imagem de todos os resultados possíveis de uma estratégia de investimento de montante fixo antes de entrarmos nos aspectos práticos. Imagine que você decida investir uma quantia de $ 1,000 em um ativo com um valor de $ 50 por ação. Como resultado, você pode comprar 20 ações em uma transação. Mas então, o que acontece se você decidir vender a um preço de $ 40, $ 60 ou $ 80?

Preços de venda Lucro
$40 - $ 200
$60 $200
$80 $600

Como visto na tabela acima, o método do montante fixo funciona melhor quando o investidor identifica o momento ideal para entrar em um mercado – o que também significa que você deve escolher o momento adequado para vender. Vamos comparar essa linha de base com os resultados prospectivos da estratégia de custo médio do dólar.

#1. Em um mercado de urso

Como a média do custo do dólar é uma estratégia de compra contínua, você teria que dividir seu investimento de US$ 1,000 em várias compras. Por exemplo, você pode comprar um ativo no espaço de quatro meses usando uma estratégia de custo médio do dólar. Em outras palavras, você reserva $ 250 por mês. Talvez o preço caia constantemente, com preços de $ 50, $ 35, $ ​​30 e $ 25 em cada intervalo de tempo predeterminado. O capital de investimento de $ 1,000 acumulou 30.4 ações neste caso. Então, se você optar por vender pelos mesmos preços de venda, como essa estratégia afeta seu lucro?

Preços de venda Lucro
$40 $216
$60 $824
$80 $1,432

Seu dinheiro cresce mais rápido, pois você conseguiu comprar mais ações ao longo do tempo. Mesmo quando o plano de montante fixo perde dinheiro, a estratégia de custo médio do dólar ganha dinheiro.

‍#2. Em um mercado de touro

Embora a média do custo do dólar funcione bem em um mercado em baixa, não é tão bem-sucedida em um mercado em alta. Quando o valor de sua compra aumentar ao longo do tempo, o número de ações que você acumulou será menor do que o número de ações que você teria comprado em um pagamento único. Por exemplo, você pode dividir US$ 1,000 igualmente entre quatro compras a US$ 50, US$ 65, US$ 70 e US$ 80 por ação. Você acabará acumulando 15.5 ações se seguir essa estratégia de compra. Que efeito isso tem em sua linha de fundo?

Preços de venda Lucro
$40 - $ 380
$60 - $ 70
$80 $240

Como você pode ver na tabela acima, a rentabilidade do seu investimento diminui significativamente.

‍#3. Em um mercado plano

O terceiro caso é quando o preço do ativo permanece relativamente estável ao longo do tempo. Você não notará os efeitos da média do custo do dólar aqui. Por exemplo, a cada intervalo de investimento de $ 250, o preço de compra do ativo vai lateralmente, registrando $ 50, $ 55, $ 40 e $ 60. No final, você teria 18.9 ações, o que é um pouco mais próximo das 20 ações compradas por US$ 1,000 em um valor fixo de US$ 50 cada.

Leia também: Investimento ativo x passivo: entendendo por que você precisa de ambos (+guia detalhado)

A média do custo do dólar é uma boa maneira de investir em criptomoedas?

Como você já deve ter notado, o método DCA é apropriado para qualquer classe de ativos voláteis. E como a criptomoeda tem a maior volatilidade de qualquer classe de ativos, é difícil prever oscilações de preços. É por isso que, para equilibrar seus preços de compra e aproveitar as quedas do mercado, talvez seja necessário usar a abordagem de média de custo do dólar.

No entanto, é vital evitar grandes perdas durante um mercado em alta. Vale a pena notar que a média do custo do dólar é mais eficaz quando o preço dos ativos digitais está caindo.

Você pode usar um serviço de corretagem que oferece opções de compra periódica para usar a média de custo em dólar como uma estratégia de investimento em criptografia. Você também pode configurar manualmente um plano de compra selecionando um valor predefinido para investir em momentos predeterminados.

Na prática, quão lucrativo é o DCA?

A estratégia de criptografia Dollar Cost Averaging parece agradável e direta em teoria, mas quão eficaz é no investimento em tempo real? Vamos ver como o DCA teria funcionado como um plano de investimento para Jim se ele tivesse começado exatamente um ano atrás, usando Preços Bitcoin. Para fazer isso, vamos supor que Jim começou a investir $ 100 em Bitcoin todos os meses no primeiro dia do mês exatamente um ano atrás.

Jim teria recebido 0.18992931 BTC em troca se tivesse investido seus US$ 1,200 em Bitcoin de uma só vez em 1º de novembro de 2018, equivalente a US$ 1576.36 em 1º de outubro de 2019. Como resultado, ele teria obtido um lucro de 31.36%. No entanto, utilizando o Dollar Cost Averaging como uma técnica de investimento, Jim conseguiu atingir um desempenho significativamente superior de 51.15%.

Quais são as vantagens e desvantagens da média do custo do dólar?

Certamente, existem algumas desvantagens com esse método, independentemente das vantagens que mencionamos nas entrelinhas. No entanto, vamos dar uma olhada rápida em ambos.

Vantagens do DCA

Como podemos ver nos exemplos acima, a média do custo do dólar aumenta a lucratividade do investimento, aproveitando as quedas de preços. Outros benefícios incluem o fato de que;

  • auxilia na prevenção de riscos associados a erros de timing de mercado;
  • elimina decisões de investimento baseadas em emoções;
  • é apropriado para pessoas que procuram fazer investimentos de longo prazo.

Desvantagens do DCA

Para começar, com um sistema de média de custo em dólares, você pagará custos de negociação mais altos porque as plataformas de negociação cobram uma taxa cada vez que você faz uma transação. A boa notícia, no entanto, é que, como o DCA é uma estratégia de longo prazo, os custos devem, idealmente, tornar-se insignificantes em comparação com possíveis ganhos ao longo de dois, cinco ou dez anos e além.

Mas a desvantagem mais significativa do DCA é o risco de perder um grande ganho que você poderia ter feito se tivesse investido em uma quantia fixa quando o mercado estava em baixa. No entanto, quaisquer grandes lucros inesperados exigem um timing de mercado preciso, e até mesmo investidores qualificados dificilmente prevêem mudanças intradiárias, ou mesmo semanais, nas ações ou no mercado. DCA é uma técnica potencialmente mais segura para lucrar com grandes quedas de mercado.

Outra desvantagem é que você pode comprar após um aumento acentuado nos preços dos ativos apenas para ver uma correção negativa subsequente. Comprar ativos em cada estágio, seja estável, em declínio ou em valorização, geralmente faz parte de uma estratégia de DCA ao longo do tempo. Uma estratégia de DCA, quando usada regularmente, tende a minimizar os riscos e ter um melhor desempenho ao longo do tempo.

Conclusão

Para iniciantes e investidores menos inclinados tecnicamente, a média do custo do dólar é uma estratégia de investimento poderosa, especialmente ao investir a longo prazo em um mercado volátil como a criptomoeda. Conforme afirmado neste artigo, há uma baixa chance de errar o momento do mercado e os perigos associados às decisões de investimento motivadas pela emoção são minimizados.

A média de custo em dólares realmente funciona?

A média do custo do dólar superou o investimento de montante fixo em cerca de um terço das vezes. Como é difícil prever quedas futuras do mercado, a média do custo do dólar fornece retornos constantes, ao mesmo tempo em que reduz a chance de cair em um dos 33.33% de fracassos de investimento de montante fixo. Então, sim, a média do custo do dólar funciona, B = mas isso não a torna infalível.

O custo médio do dólar é o melhor?

Se a média do custo do dólar é a melhor ou não é relativa. Ou seja, para alguns investidores, essa é a melhor estratégia para outros, nem tanto. Mas, geralmente, considerando que existem muitos investidores/traders por aí sem uma estratégia, a média do custo do dólar é uma das melhores maneiras de construir uma. Por outro lado, uma estratégia infalível deve ser capaz de ajudá-lo a tomar decisões informadas em qualquer tipo de mercado – ursos ou touros; algo que falta na estratégia DCA.

O DCA é uma boa estratégia?

O DCA é uma estratégia muito boa para muitos investidores que voam cegamente para o mercado. Embora funcione melhor em mercados de baixa, é melhor do que nada.

Por que a média de custo em dólares é uma má ideia?

O fato de que o mercado tende a subir ao longo do tempo é uma desvantagem da média do custo do dólar. Isso indica que investir uma grande quantia de dinheiro antecipadamente provavelmente superará investir quantias menores ao longo do tempo. E devido à tendência de alta do mercado, o montante fixo proporcionará um retorno superior a longo prazo.

Quais são as 2 desvantagens da média de custo em dólares?

A média de custo em dólar tem algumas desvantagens, como perder retornos mais altos de longo prazo e não ser capaz de resolver todos os outros riscos de investimento.

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