A criptomoeda de staking evoluiu como um método popular de geração de receita de investimento nos mercados de ativos criptográficos. No entanto, apostar, como todos os tipos de investimento, não é isento de perigo. Este tutorial ensinará você sobre os principais perigos de staking, bem como recompensas, plataformas, práticas fiscais e calculadoras para que você saiba exatamente no que está se metendo se decidir apostar sua criptomoeda.
Já temos uma postagem detalhada sobre apostas criptográficas mas por conveniência, vamos rever a definição mais uma vez.
O que é staking de criptomoedas?
O staking de criptomoeda é o processo de “bloqueio” de um ativo digital para operar como um validador em uma rede de criptografia descentralizada para manter a integridade, segurança e continuidade da rede. Stakers (validadores) são recompensados com criptomoedas recém-criadas como um incentivo para ajudar a proteger a rede.
O mecanismo de consenso Proof of Stake (PoS), que surgiu como uma alternativa ao método Proof of Work de uso intensivo de energia do Bitcoin, permitiu o staking (PoW).
Em contraste com as redes PoW, no entanto, que exigem que os mineradores doem poder de processamento para proteger a rede, as redes de criptografia PoS precisam que os usuários apostem uma parte (ou todas) de suas participações no token da rede para proteger e manter a rede.
A maioria das altcoins empregava um mecanismo PoW semelhante ao do Bitcoin nos primeiros dias da criptomoeda. Mas nos últimos anos, a maioria das novas blockchains se acostumou a empregar métodos de consenso inspirados ou baseados em PoS.
Recompensas em Crypto Staking
O staking cresceu em popularidade porque permite que os detentores de criptomoedas ganhem APYs muito maiores do que contas de poupança regulares ou fundos do mercado monetário.
Basicamente, atualmente você pode ganhar 23% mais APY por apostar na Binance Coin usando Confiança na carteira, por exemplo. Você também pode apostar Algorand (ALGO), Kava (KAVA), Tezos (XTZ), Cosmos (ATOM) e Tron (TRX) para ganhar 6% a 12% APY diretamente do seu aplicativo Trust Wallet.
Como ganhar recompensas de criptoativos
Lucrar com o staking de criptomoedas é simples. Tudo o que você precisa fazer é colocar sua moeda na carteira ou plataforma relevante e aguardar os resultados.
No entanto, se você deseja otimizar seus ganhos, precisa prestar atenção às taxas de juros disponíveis e utilizar uma calculadora de staking de criptomoedas para determinar se está satisfeito com os benefícios potenciais.
Tenha em mente que você não pode fazer uso do Bitcoin enquanto aposta. Confira nosso guia completo sobre apostas criptográficas para descobrir outras moedas além das mencionadas.
O que você deve saber antes de apostar
Embora apostar em criptomoedas como Ethereum ou USDT seja simples, há algumas coisas que você deve saber com antecedência.
#1. Sua plataforma de Crypto Staking deve ser confiável
Como dito anteriormente, você deve sempre selecionar uma plataforma de staking de criptomoedas com uma forte reputação. Isso protegerá seus fundos e ajudará a garantir que você receba os retornos de apostas anunciados.
Examine a reputação da plataforma lendo comentários. Você também deve considerar sua história, bem como os antecedentes e experiências de seus funcionários.
Este também é o melhor momento para investigar como o site ganha a criptomoeda para lhe dar juros. A plataforma deve ter uma estratégia confiável que tenha demonstrado ser eficaz e não excessivamente perigosa.
#2. Tempo de bloqueio
Cada plataforma de staking de criptomoedas é um pouco diferente. Alguns o forçarão a bloquear suas criptomoedas por um período de tempo especificado, o que significa que você não poderá retirá-las durante esse período. Outros permitirão que você selecione a duração do bloqueio ou talvez desative totalmente.
Considere quanto tempo você pode ficar sem seus ativos de criptografia antes de decidir sobre um período de bloqueio. Também pondere sobre suas intenções futuras - se você deseja negociar ou comprar algo com ele.
Isso é menos importante se for um investimento de longo prazo e você não tiver metas urgentes. No entanto, você ainda deve considerar possíveis alterações em seus planos.
#3. Taxa de juros
Você também deve pensar na taxa de juros da sua plataforma de staking de criptomoedas, pois isso tem um impacto direto nos resultados da sua calculadora de recompensas de staking. Uma taxa de juros mais alta rende mais lucros. Você também deve considerar com que frequência essa taxa de juros é composta.
Idealmente, você deseja uma conta de juros compostos diários.
O que esperar em termos de recompensas Staking Cryptos
Se você bloquear sua criptomoeda por um longo período de tempo, as melhores plataformas fornecerão uma taxa de juros maior. Isso significa que você deve experimentar uma calculadora de staking de criptomoedas para encontrar o melhor equilíbrio entre uma alta taxa de juros e um tempo de bloqueio com o qual você pode viver.
Como os impostos sobre mineração e staking de criptomoedas são calculados
A mineração e o staking de criptomoedas atraem impostos no final do dia. Em outras palavras, se você minerou bitcoin ou outras criptomoedas ou obteve incentivos para staking de criptomoedas, você deve pagar imposto de renda sobre seus ganhos.
Nos Estados Unidos, a mineração de criptomoedas deve ser considerada como receita regular com base no valor justo de mercado geral da moeda no momento do recebimento, de acordo com a orientação do IRS. Isso significa que os lucros da mineração são tributados como renda e não como ganhos de capital.
Por exemplo:
Em 14 de março deste ano fiscal, você recebe 0.5 BTC da mineração de bitcoin.
Nesta data, o BTC vale US$ 36,932.70 por moeda.
Para esses retornos específicos, você é responsável por $ 18466.35 (0.5 * $ 36,932.70).
A base de preço para o 0.5 BTC é, portanto, determinada em US$ 18466.35. Quando você vende, troca ou gasta esse 0.5 BTC, você obtém qualquer ganho ou perda de capital dependendo se o preço aumenta ou diminui em sua base de custo.
O mesmo vale para recompensas de apostas obtidas usando a prova de moedas de aposta. Qualquer criptomoeda recebida como recompensa de staking deve ser tratada como receita e a base de custos deve ser ajustada de acordo.
Como calcular os impostos de mineração e staking de criptomoedas
Toda vez que você obtiver recompensas de mineração ou staking, você deve saber o valor justo de mercado no momento do recebimento. A renda total do ano fiscal é então informada em sua declaração de imposto.
Tudo bem se você não estiver acompanhando o tempo e o valor de cada recompensa. Muitas pessoas usam calculadoras de impostos de staking de criptomoedas para importar automaticamente seus dados de mineração e calcular valores justos de mercado.
Aqui estão algumas calculadoras proeminentes de Crypto Staking para avaliar impostos. No entanto, tome nota do fato de que eu não estou realmente endossando-os, são apenas sugestões que você pode experimentar.
Estas são apenas algumas delas, existem muitas outras opções que você também pode experimentar.
Riscos de apostar em criptomoedas
Como eu sempre disse, embora o staking de criptomoedas possa fornecer aos investidores de criptomoedas retornos acima da média, você também deve estar ciente de uma variedade de riscos associados ao processo. Vamos falar sobre alguns deles.
# 1. Riscos de Mercado
O risco mais significativo que os investidores enfrentam ao apostar em criptomoedas é a possibilidade de uma flutuação de preço negativa no(s) ativo(s) que estão apostando.
Se, por exemplo, você ganhar 15% APY em um ativo, mas perder 50% de seu valor ao longo do ano, você ainda terá uma perda.
Os investidores em criptomoedas devem, portanto, agir com cautela ao decidir quais ativos apostar e devem evitar selecionar um ativo de aposta apenas com base em uma estimativa APY.
#2. Risco de Liquidez
Outro risco a considerar é a liquidez – ou iliquidez – do ativo que você planeja apostar.
Por exemplo, se você está apostando uma altcoin de micro capitalização com pouca liquidez nas exchanges, pode ser difícil vender seu ativo ou converter seus retornos de aposta em bitcoin ou stablecoins.
Ativos líquidos com altos volumes de negociação podem ser apostados em bolsas para reduzir o risco de liquidez.
#3. Durações do bloqueio
Alguns ativos que podem ser apostados têm períodos bloqueados nos quais você não consegue acessar seus itens apostados. Tron e Cosmos são dois desses exemplos.
Se o preço do seu ativo apostado cair significativamente e você não conseguir desfazer a aposta, seus retornos gerais sofrerão.
O staking de ativos sem um período de bloqueio é uma maneira de reduzir o risco de bloqueio.
#4. Duração das recompensas
Alguns ativos de staking, como períodos de bloqueio, não pagam recompensas de staking diariamente. Como resultado, os apostadores de criptomoedas devem esperar por suas recompensas.
Se você “HODL” e aposta durante todo o ano, isso não deve afetar seu APY. No entanto, isso reduzirá o tempo que você terá para reinvestir suas recompensas de staking para obter um rendimento maior (staking ou implantando ativos em protocolos DeFi).
Os investidores podem optar por apostar em criptoativos que pagam recompensas diárias para mitigar os efeitos negativos de longas durações de recompensa em seus retornos gerais de investimento em cripto.
#5. Riscos do Validador
A execução de um nó validador para apostar em uma criptomoeda requer conhecimento técnico para garantir que o processo de aposta seja executado bem. Para maximizar os pagamentos de staking, os nós devem estar totalmente operacionais o tempo todo.
Além disso, se um nó validador (inadvertidamente) se comportar mal, você pode sofrer multas que reduzem seus retornos gerais de staking. Na pior das hipóteses, as apostas dos validadores podem ser “reduzidas”, resultando na perda de uma parte dos tokens apostados.
Para reduzir os riscos associados ao staking usando seu próprio nó de validação, você pode delegar sua participação a um validador de terceiros. Existem toneladas de validadores à sua disposição, incluindo Carteira de Confiança, Coinbase e assim por diante.
#6. Taxas do Validador
Existem custos associados ao staking de criptomoedas, além do risco de manter um nó validador ou usar um serviço de terceiros para apostar.
Operar seu próprio nó validador incorre em custos de hardware e eletricidade, enquanto o staking por meio de um provedor terceirizado geralmente custa alguns pontos percentuais das recompensas de staking.
Os custos são algo que os investidores de criptomoedas devem ficar de olho para evitar consumir demais seus ganhos.
#7. Roubo ou Perda
Finalmente, se você não prestar a devida atenção à segurança, sempre existe a possibilidade de perder as chaves privadas de sua carteira ou de que seus bens sejam roubados.
Esteja você apostando ou simplesmente “HODLing” seus ativos digitais, fazer backup de sua carteira e armazenar suas chaves privadas com segurança é fundamental para o armazenamento seguro de ativos digitais.
Além disso, é preferível apostar usando aplicativos nos quais você possui as chaves privadas em vez de plataformas de terceiros de custódia.
Qual criptomoeda tem as maiores recompensas de aposta?
Cosmos (ATOM): APR alto, sem valor mínimo
Como delegador, o ATOM tem as melhores recompensas de aposta nesta lista, com uma APR de 19.14%. Não há valor mínimo e tudo o que você precisa fazer é manter seu token bloqueado por pelo menos 21 dias.
Quais recompensas você recebe por apostar em criptomoedas?
A aposta pode dar-lhe um retorno de 4% a 10% ou mais por ano (APY). Alguns dos blockchains mais populares oferecem recompensas de rendimento na forma de sua própria criptomoeda (como ETH ou SOL) para incentivar os usuários a apostar suas criptomoedas.
Você pode perder criptomoedas apostando?
Ainda assim, se você der sua aposta a um nó malicioso, poderá perder tudo. Portanto, este é um dos erros de criptografia que você deve tentar evitar. Você perde parte do que investiu. Você também pode perder parte de sua criptomoeda se apostar, mas não tudo.
Como as recompensas de apostas criptográficas são tão altas?
Quando você aposta sua criptomoeda, ela ganha recompensas porque o blockchain a coloca para funcionar. Proof of Stake é um “mecanismo de consenso” que as criptomoedas que permitem o uso de staking para garantir que todas as transações sejam verificadas e seguras sem um banco ou processador de pagamento no meio.
O Stake Crypto pode torná-lo rico?
O principal motivo para apostar é ganhar mais criptomoedas, e as taxas de juros podem ser muito altas. Você pode ganhar mais de 10% ou 20% ao ano em algumas situações. Pode ser uma ótima maneira de colocar seu dinheiro para trabalhar. E tudo o que você precisa é de um tipo de criptografia chamada “prova de participação”.
