Após mais de uma década de presença no mercado financeiro, as criptomoedas se tornaram um ótimo investimento de longo prazo para muitos. Existem várias maneiras de investir em criptomoeda. Tudo depende dos seus objetivos e do seu conhecimento do mercado. Do investimento passivo à negociação diária por meio de taxas de rede ou staking, explicamos as formas existentes de investir em criptomoeda neste guia. Se você é novo em investir em ativos digitais, este guia é para você.
O que é criptomoeda?
Criptomoedas são ativos digitais baseados em uma tecnologia chamada blockchain. Esses ativos criptográficos permitem trocas peer-to-peer sem intermediários, como bancos ou seguradoras. Qualquer pessoa que interaja com o blockchain tem controle e responsabilidade por seu dinheiro. A qualquer momento, o usuário pode transferir os bens sem a permissão de terceiros, independentemente do valor ou do destinatário.
Investir em criptomoeda a longo prazo
Investir em criptomoeda é, em teoria, a maneira mais fácil de investir. Envolve a troca de euros por uma quantia de criptomoeda, esperando que ela aumente de valor no futuro. O objetivo será, portanto, realizar um ganho de capital na revenda. A estratégia de investimento de longo prazo também é chamada de “hold” no jargão das comunidades de criptomoedas e mercado de ações.
Bitcoin (BTC) ainda é a criptomoeda mais negociada. Se o Bitcoin pode ser usado para compra de bens e serviços em vários países, o pagamento por criptomoeda ainda não é muito difundido, dificultando o uso no dia a dia.
Investir em Bitcoin é cada vez menos considerado uma aposta arriscada. Hoje as maiores instituições financeiras compram criptos, às vezes massivamente, em particular bitcoin. Como resultado, é mais do que nunca considerado um ativo financeiro especulativo para investir.
Um investimento de longo prazo é mais acessível para iniciantes, pois basta comprar criptos e armazená-los em uma carteira. Uma carteira (carteira criptográfica) é como um cofre virtual ou físico que pode conter e proteger ativos criptográficos.
Tomamos assim a aposta de que o valor do Bitcoin, por exemplo, aumenta. Nesse caso, cabe a você decidir quando deseja atingir seus lucros (ou limitar suas perdas). Alguns investidores se contentam com um ganho de 25% de seu capital para revender, enquanto outros preferem esperar até que seu investimento tenha pelo menos dobrado (+ 100%).
Essa estratégia de longo prazo requer poucas transações e não exige estar regularmente ativo no mercado de criptomoedas.
Trading de Cryptomoedas
A negociação consiste em apostar nos movimentos de um preço, para cima ou para baixo, através de um corretor online. É uma estratégia de curto prazo em geral. Muitos traders de criptomoedas praticam day trading, executando uma ou mais ordens de mercado diárias. Enquanto os investidores estão interessados no desempenho de longo prazo das criptomoedas, os traders aproveitam a volatilidade diária dos preços das criptomoedas para obter lucros imediatos.
Ser um trader lucrativo, no entanto, requer muita prática. A negociação é como uma loteria sem habilidades reais ou compreensão do mercado. Se os ganhos potenciais são aumentados dez vezes graças ao efeito de alavancagem, os riscos de perda são iguais. Portanto, é altamente recomendável treinar adequadamente e preparar sua estratégia bem antes de iniciar a atividade de negociação.
Aqui estão alguns conceitos estratégicos de negociação para explorar se esse método de investimento lhe interessar:
- Negociação de intervalo;
- Escalpelamento;
- Negociação de arbitragem;
- Negociação de bots.
Quando se trata da última forma de negociação, a coisa é executar ordens de negociação usando sistemas ou algoritmos de negociação automática. Estes também são chamados de software ou programas de negociação automática.
Eles são muito úteis para traders iniciantes com conhecimento limitado de estratégias de negociação e profissionais com anos de experiência.
Se você decidir sobre essa forma de negociação de criptomoedas, é importante escolher um software confiável e pesquisar minuciosamente vários softwares no mercado. O primeiro passo de nossa pesquisa deve ser a leitura de uma revisão de software, como um Revisão de biticodes, Por exemplo.
Taxas de transação
Cada transação de criptoativo exige que uma taxa seja introduzida em um bloco de dados de blockchain.
Essas taxas permitem remunerar os mineradores ou validadores, pois são eles que “incorporam” sua transação ao blockchain, permitindo assim que ela seja validada.
Eles protegem a rede contra ataques (spam, hacks, tentativas de manipulação). Em alguns blockchains, as taxas podem variar de tempos em tempos, dependendo do tráfego e do congestionamento da rede no momento da troca.
Staking: um investimento passivo que gera interesse em criptomoedas
Blockchains, é um meio de participar na validação de transações e/ou proteger a rede. Seu investimento, portanto, contribui para o bom funcionamento de uma blockchain. Staking envolve investir uma soma de criptomoeda “bloqueada” para obter juros regulares.
O staking é possível em blockchains usando um modelo de verificação chamado “prova de participação” ou prova de participação. É uma operação que consome muito menos energia do que o modelo de “prova de trabalho”. De fato, o último exige que os mineradores usem o poder de computação de seu hardware de computador para validar as transações de blockchain.
Esta é uma opção interessante se você planeja manter criptomoedas a médio ou longo prazo (pelo menos um ano). Em vez de deixar seus tokens em uma carteira esperando que eles aumentem de valor, você ganha juros diários, semanais ou mensais que se acumulam.
Yield Farming
O Yield Farming é um método que também permite gerar passivamente interesse em criptomoedas. Só que, ao contrário do staking, não se trata mais de bloquear uma quantia, mas de emprestá-la a uma plataforma financeira descentralizada. Essas criptomoedas serão bloqueadas em um fundo de caixa por meio de um contrato inteligente compartilhado ou um fundo de investimento.
Os fundos bloqueados ajudam a fornecer liquidez a um protocolo financeiro descentralizado usado para permitir negociações e empréstimos. Quando um usuário empresta criptomoeda desse pool de liquidez, ele reembolsará a soma com juros, que será redistribuído entre os investidores que bloquearam seu dinheiro nesse pool.
Por exemplo, se os traders desejam negociar ETH por Dai (DAI), eles precisam pagar uma taxa. Essas taxas são pagas aos provedores de liquidez em relação ao valor investido. Quanto mais fundos fornecidos, maiores as recompensas.
Estratégias complexas de cultivo de rendimento são bastante dissuasivas para iniciantes que ainda não começaram a investir em criptomoeda. No entanto, os retornos sobre o investimento podem ser maiores do que os de staking.
