Os impostos são inevitáveis. Qualquer pessoa que ganhe uma quantia específica de renda é obrigada a apresentar uma declaração de imposto anual. Dependendo da sua idade e do status do arquivamento, o valor mínimo de impostos a ser arquivado varia de US$ 5 a US$ 27,800. Mesmo as pessoas que não atendem a esses requisitos devem fazer o pedido, especialmente se esperam uma restituição de impostos. Assim, pular uma data de declaração de imposto pode ter consequências terríveis. Neste artigo, você aprenderá o processo de declaração de impostos com Turbotax. Além disso, se você quiser saber como declarar impostos atrasados sem registros, nós o ajudamos.
O que são impostos retroativos?
Os impostos atrasados são passivos fiscais federais ou estaduais não pagos de um ano anterior. As declarações de imposto de renda federal são normalmente devidas em 15 de abril de cada ano para o ano anterior. Você pode solicitar uma extensão de seis meses para arquivar seus impostos. Mesmo que sua extensão seja concedida, você ainda deve pagar sua conta de imposto até a data de vencimento. Para a maioria dos contribuintes individuais, isso geralmente é em 15 de abril.
Devolução de impostos
Você deve apresentar uma declaração de atraso com o IRS se você deve impostos atrasados. Embora o processo seja comparável à apresentação de uma declaração de imposto no prazo, há alguns pontos a serem lembrados.
Para começar, localize seus formulários fiscais e outros dados financeiros. As mesmas informações são exigidas para uma declaração de imposto vencida e para uma declaração de imposto regular. Verifique se você tem algum W-2 ou 1099 do ano em que seus impostos atrasados eram devidos. Você também deve obter quaisquer recibos necessários para reivindicar deduções ou créditos de imposto de renda.
Se você não tem toda a sua documentação ou não tem certeza se tem, você pode pedir ao IRS uma transcrição de declaração de imposto. Você tem a opção de receber sua transcrição eletronicamente ou por correio. As transcrições geralmente estão disponíveis apenas para o ano fiscal atual e os três anos fiscais anteriores; no entanto, os contribuintes podem solicitar uma transcrição de um ano fiscal anterior enviando o Formulário 4506-T.
Devido a alterações legislativas, os formulários fiscais são alterados com frequência. Ao declarar impostos atrasados, use os formulários e instruções fiscais originais para o ano em que você está declarando. Em seu site, a Receita Federal possui um banco de dados de formulários de anos anteriores.
Uma declaração vencida, ao contrário de uma declaração de imposto típica, não pode ser arquivada por e-mail. Você deve enviar sua devolução e pagamento atrasados para o endereço postal indicado no Formulário 1040 ou, se você tiver um, em um aviso de atraso do IRS. Inclua quaisquer impostos a pagar de anos fiscais anteriores com o seu pagamento. Até que seu pagamento não pago seja pago integralmente, ele continuará a acumular juros.
Você pode utilizar um software de preparação de impostos ou contratar um especialista para ajudá-lo a concluir sua devolução em atraso.
E se eu não declarar meus impostos atrasados?
Se você deve impostos, deve apresentar uma declaração de imposto em atraso o mais rápido possível. Se você não declarar ou pagar seus impostos em dia, o IRS começará a cobrar multas sobre o valor que você deve. Seguem exemplos de penalidades:
#1. Penalidade por não arquivar
Se você perder o prazo de arquivamento e não arquivar uma prorrogação, o IRS aplica uma multa de 5% do valor dos impostos não pagos. O IRS continuará a cobrar um extra de 5% ao mês por até cinco meses. Devoluções arquivadas mais de 60 dias após a data de vencimento estão sujeitas a uma multa extra de atraso. Se o seu retorno era devido em 2021, sua multa é o valor total da sua dívida fiscal não paga, ou $ 435, o que for menor.
#2. Multa por falta de pagamento
Se você não pagar seus impostos dentro do prazo, o IRS cobrará uma multa de 0.5% para cada mês de atraso no pagamento. A multa mais alta por falta de pagamento é de 25%. No entanto, lembre-se de que os juros serão acumulados até que sua dívida fiscal seja paga integralmente.
Além disso, há uma multa por falta de pagamento de impostos estimados, que normalmente vencem em 15 de abril, 15 de junho, 15 de setembro e 15 de janeiro. A multa por pagamentos a menor é de 3% no primeiro trimestre de 2023.
Além de juros e multas, não declarar e pagar seus impostos pode resultar em outros aborrecimentos. Por exemplo, o IRS não desembolsará restituições a contribuintes em atraso.
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Declaração de impostos com Turbotax
A devolução de seus impostos com a Turbotax pode ajudá-lo a fazer um ou mais dos seguintes procedimentos:
#1. Peça um reembolso
Uma razão prática para apresentar uma declaração de imposto atrasada é descobrir se o IRS deve impostos a você. Embora muitas pessoas tenham imposto de renda federal deduzido de seus contracheques, às vezes é deduzido demais. Em algumas situações, a apresentação de uma declaração de imposto pode resultar em um reembolso de imposto que é depositado em sua conta bancária.
#2. Eliminar multas e juros por atraso no depósito
Mesmo que você não possa pagar o saldo que deve, a apresentação de uma declaração de imposto no prazo é fundamental para evitar ou minimizar multas. Se você não apresentar sua declaração de imposto, poderá ser obrigado a pagar mais 5% do imposto não pago que deveria divulgar por cada mês de atraso na declaração, até um máximo de cinco meses. Também pode haver limitações de penalidade mínima.
O IRS impõe mais uma multa por não pagar seus impostos. Se você apresentar o pedido dentro do prazo, mas não puder pagar o que deve integralmente até a data de vencimento, será cobrado um adicional de 0.5% do imposto não pago a tempo para cada mês ou parte de um mês de atraso. Essas taxas continuarão a ser acumuladas até que sua dívida seja paga integralmente ou a multa exceda 25% do seu imposto, o que ocorrer primeiro.
#3.Ter declarações fiscais disponíveis para pedidos de empréstimo
Certos empréstimos, como hipotecas e empréstimos comerciais, podem exigir comprovação de renda como parte do processo de aprovação. A apresentação de suas declarações fiscais antes de solicitar um empréstimo torna o procedimento mais tranquilo.
#4. Pagar os impostos da Previdência Social para ser elegível para os benefícios
Os trabalhadores autônomos devem pagar os impostos da Previdência Social e do Medicare em suas declarações de imposto de renda pessoal. Você registra sua renda preenchendo uma declaração e pagando os impostos que a acompanham para que possa se qualificar para benefícios de aposentadoria e invalidez do Seguro Social, bem como benefícios do Medicare quando precisar deles.
Arquivar impostos do ano anterior com Turbotax
Apresentar uma declaração de imposto do ano anterior não é tão difícil quanto você imagina, mas exige algumas etapas.
#1. Obter informações
O primeiro passo é coletar todas as informações do ano fiscal para o qual você deseja registrar uma declaração. Reúna seus W-2s, 1099s e qualquer informação para quaisquer deduções ou créditos para os quais você possa ser elegível. Verifique os formulários de imposto que você reuniu para o ano da declaração de imposto que está preenchendo para garantir que está usando os formulários corretos.
#2. Peça ao IRS os documentos fiscais
Algumas pessoas podem ter dificuldade em localizar registros de anos anteriores. Felizmente, o IRS oferece um formulário que você pode usar para solicitar qualquer informação fiscal que tenha arquivado para você em um ano específico. Mesmo que você não tenha apresentado uma declaração de imposto, o Formulário 4506-T permite que você solicite uma transcrição de suas informações de declaração de imposto. Você pode obter informações para os dez anos fiscais anteriores.
O IRS enviará as informações que possui em arquivo, incluindo informações de W-2s, 1099s e 1098s. Ele não incluirá informações sobre quaisquer deduções ou créditos para os quais você possa ser elegível, portanto, você ainda precisará fazer algumas pesquisas por conta própria.
#3. Finalize e arquive sua declaração de imposto
Depois de reunir todos os formulários necessários, certifique-se de utilizar os formulários fiscais do ano em que está preenchendo. Para registrar uma declaração de imposto de 2018, por exemplo, você deve utilizar os formulários de declaração de imposto de 2018. Esses documentos estão disponíveis no site da Receita Federal. Ao preencher uma declaração de imposto à mão, a paciência é essencial. Felizmente, você também pode usar o TurboTax para arquivar declarações de impostos de anos anteriores.
Para começar, escolha o ano para o qual deseja apresentar uma declaração.
Em seguida, insira suas informações fiscais e a TurboTax preencherá os formulários fiscais corretamente.
As declarações de impostos do ano anterior devem ser impressas e enviadas pelo correio porque o preenchimento on-line dos impostos do ano anterior não é uma opção com o TurboTax.
Lembre-se, a TurboTax fará perguntas simples sobre sua vida e o ajudará a preencher todos os formulários fiscais necessários. A TurboTax garante que o processo de declaração de seus impostos seja feito de forma correta, desde declarações fiscais simples até complexas, independente do seu cenário.
Quais documentos fiscais são necessários para declarar impostos?
Você precisará de tantos registros fiscais relevantes para os anos que você não arquivou quanto puder encontrar.
Se você deseja registrar seus impostos, mas não possui registros da papelada fiscal do ano anterior, pode solicitá-los ao IRS preenchendo o Formulário 4506-T ou pode entrar em contato com seu empregador ou a instituição que os entregaria para vocês.
Lembre-se de que empregadores atuais ou anteriores ou outras empresas podem não ter mais esses documentos arquivados ou podem ser difíceis de acessar. Se você escolher esta opção, poderá ter que pagar uma taxa.
Como arquivar impostos sem registros
Seja qual for a causa do atraso fiscal, é sempre aconselhável apresentar a sua declaração de imposto atempadamente, se possível. Isso facilitará sua vida e garantirá que seus impostos sejam avaliados adequadamente, além de evitar a falha associada ao arquivamento de multas.
No entanto, se você não tiver os registros necessários para arquivar seus impostos, o processo de atualização de suas declarações fiscais pode ser complicado e demorado. Aqui está o que você pode fazer se seus registros estiverem ausentes e você precisar arquivar seus impostos atrasados o mais rápido possível.
#1. Solicite uma transcrição do IRS
Se você não conseguir obter cópias dos pagadores, solicite uma transcrição do imposto ao IRS. Muitas empresas e instituições bancárias (assim como outros tipos de pagadores, como editoras e plataformas de trabalho freelancer) agora disponibilizam seus formulários fiscais online. Muitos permitem que você acesse esses formulários a qualquer momento, mas às vezes essas informações estão disponíveis apenas por um período limitado. Se a empresa faliu, obter esses documentos diretamente da fonte pode ser difícil ou impossível.
Se você estiver faltando registros para arquivar corretamente seus impostos atrasados, a Transcrição de Salários e Rendas é o que você precisa. Você pode solicitar informações que datam de até dez anos.
#2. Examine seus registros financeiros completamente para itens que não são relatados nas transcrições fiscais
Se você trabalha sozinho, é possível que não obtenha 1099 formulários de todos os clientes. Você ainda deve registrar qualquer renda que não apareça em um imposto cópia bem como todos os custos do negócio.
Se você precisar coletar essas informações, comece pelas seguintes áreas:
- Extratos de conta
- Dados de processadores de pagamento digital (por exemplo, PayPal, Venmo)
- Extratos de cartões de crédito e débito
- Recibos por e-mail
- recibos em papel
- Cheques que foram cancelados
- Pedaços de papel
Mesmo que você não seja autônomo, você pode ter renda de transações de bens pessoais ou um bilhete de loteria premiado que deve ser registrado. Você também pode estar ignorando deduções importantes, como seguro de saúde e contas médicas, contribuições de caridade e pagamentos de juros de empréstimos estudantis.
#3. Faça uma planilha
Se você é autônomo, deve abrir contas bancárias, de cartão de crédito e de processador de pagamento separadas para que suas despesas comerciais sejam mais fáceis de distinguir de suas despesas pessoais e, como resultado, mais propensas a serem deduzidas.
Posso declarar impostos dos EUA de anos anteriores?
É lamentável que haja um limite de tempo para a apresentação de declarações fiscais para reembolsos e créditos. Você deve apresentar sua declaração de imposto de renda e solicitar um reembolso no máximo três anos após a data em que a declaração era originalmente devida.
Como faço para declarar impostos atrasados no Canadá?
Desde que você siga os mesmos procedimentos, entregar sua declaração de imposto com atraso é o mesmo que fazê-la dentro do prazo. Você pode enviar seus impostos para o CRA usando um software de imposto, uma declaração de imposto preparada profissionalmente ou preenchendo e enviando o Pacote de Benefícios e Imposto de Renda Geral do CRA.
É tarde demais para solicitar a restituição do imposto?
Você tem apenas três anos a partir do prazo original, geralmente em abril, para solicitar seu reembolso depois que ele estiver disponível, de acordo com a lei. Algumas pessoas podem optar por não apresentar uma declaração de imposto porque não ganharam dinheiro suficiente para estarem sujeitas à declaração. Eles não serão cobrados se tiverem direito a um reembolso.
O que acontece se você não declarar impostos por 5 anos?
Grandes multas e prisão são possíveis consequências. Felizmente, há um limite de tempo em que o governo pode apresentar acusações criminais por sonegação de impostos. Caso o IRS decida apresentar queixa, deve fazê-lo no prazo de seis anos a contar da data de vencimento da declaração de imposto original.
Até onde o IRS pode ir para impostos não registrados?
Se você não apresentou uma declaração, o IRS ainda pode auditá-lo, mesmo que o prazo tenha passado. O IRS normalmente analisa apenas as declarações fiscais não arquivadas dos seis anos anteriores. No entanto, pode legalmente olhar para trás no tempo indefinidamente.
O IRS analisa todas as declarações de impostos?
Na maioria dos casos, o Internal Revenue Service simplesmente aceita e processa as declarações fiscais conforme enviadas. No entanto, há uma série de coisas que podem levar o IRS a examinar mais de perto uma declaração, seja por meio de um exame por correspondência ou pela designação de um auditor para investigar mais detalhadamente.
Quais são os prazos para reclamar o imposto de volta?
Após o encerramento do ano fiscal em que ocorreu o pagamento indevido, você tem quatro anos para registrar uma solicitação de reembolso. Se você não registrar sua reivindicação dentro do prazo especificado, não receberá nenhum reembolso referente a esse ano fiscal.
Em conclusão,
É importante ficar por dentro das coisas depois de declarar seus impostos. Você pode entrar em contato com o IRS e solicitar uma atualização para garantir que seus impostos atrasados estejam sendo processados. Você também pode solicitar transcrições da conta ou perguntar sobre quaisquer preocupações pendentes com sua conta. Se seus registros estiverem ausentes, descrevemos as etapas que você pode seguir para permitir que você arquive seus impostos.
Perguntas frequentes sobre o arquivamento de impostos
Quantos anos você pode voltar para arquivar seus impostos?
Se for devido um reembolso por impostos retidos ou estimados, você deve apresentar seu retorno dentro de três anos após a data de vencimento para recebê-lo.
Qual é a declaração de imposto mais antiga que posso apresentar?
Você pode fazer isso a qualquer momento, mas se você deseja solicitar um reembolso para um ano fiscal, você só tem três anos para fazer o pedido, e o IRS pode tomar medidas contra você após seis anos.
Você pode ir para a cadeia por não declarar impostos?
A pena de prisão é uma das penalidades por não apresentar uma declaração de imposto.
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