Você, como empresário, precisa planejar o dinheiro necessário para manter a empresa funcionando e abastecida com os materiais necessários. A maioria das empresas olha primeiro para seus próprios recursos para financiamento. Este é o caso quando uma empresa faz um novo investimento a partir de suas reservas de caixa existentes, em vez de levantar fundos em outro lugar. Continue lendo para saber mais sobre o controle financeiro interno e como administrar seus negócios no dia a dia.
O que é Finanças Internas?
As finanças internas referem-se ao dinheiro que vem de dentro. As empresas podem obter financiamento interno de várias fontes. O financiamento interno é bom porque a empresa não precisa passar por terceiros para conseguir o dinheiro. Se a empresa precisar procurar outro lugar, pode buscar financiamento externo. Isso pode incluir pedir dinheiro emprestado de credores ou de uma instituição financeira como um banco.
Quais são os exemplos de finanças internas?
A venda de ações é um exemplo de fonte interna de financiamento. Esta é a pedra angular da sua empresa, aquilo que os clientes compram de você em troca de dinheiro. O financiamento interno também inclui a prática de cobrança de dívidas. A maior parte disso é dinheiro devido por bens e serviços que foram fornecidos no passado, mas não foram pagos. A venda dos ativos de uma empresa é outro exemplo importante de financiamento interno. Isso pode ser útil quando a empresa precisa de mais dinheiro para continuar funcionando normalmente.
Quais são as cinco fontes internas de financiamento?
#1. Capital Proprietário
Em um ambiente de negócios, a pessoa legalmente responsável por obter e alocar capital é o proprietário da empresa. O proprietário está fazendo esses investimentos usando seu próprio dinheiro. Sem financiamento de baixo custo, nenhum dinheiro pode entrar em uma empresa. No entanto, o proprietário não cobra taxas de juros sobre o capital recém-adicionado. Em vez disso, o proprietário assume um risco financeiro na esperança de obter lucro. Para uma empresa, isso é o mesmo que comprar ações.
#2. Lucros retidos
Quando uma empresa está crescendo, há uma reserva de entradas de caixa substanciais. Os lucros anuais estão na poupança. Em vez de tirando o dinheiro extra, geralmente é colocado de volta no negócio para ajudá-lo a crescer. Portanto, os lucros retidos nunca devem ser retirados se o negócio puder gerar mais dinheiro do que o proprietário esperava. Os lucros de um negócio não precisam ser devolvidos porque são capital investido no negócio. A qualidade de crédito da empresa melhora à medida que os lucros retidos aumentam. Com mais dinheiro no banco, a empresa pode investir em projetos com um VPL (valor presente líquido) maior, potencialmente multiplicando ainda mais seu sucesso. Quando se fala em finanças de uma empresa, esse tipo de financiamento é o mesmo que reservas e sobras.
#3. Emissão de ações
As empresas que já são negociadas publicamente têm a opção de aumentar sua oferta de ações por meio de uma oferta pública secundária, se assim o desejarem. Todos os detalhes sobre como os recursos de um FPO serão gastos estão descritos no memorando de oferta. Com isso, a empresa pode traçar metas para seu crescimento. O prêmio de risco exigido pelos acionistas é o custo de financiamento dessa opção.
#4. Venda de um ativo existente
A compra de um novo ativo pode ser parcialmente financiada pela venda de um ativo existente. Quando o custo de manutenção dos ativos operacionais de uma organização dispara, a empresa pode optar por liquidar esses ativos. Este tipo de financiamento não incorre em custos de juros. Uma empresa que está encerrando suas operações pode, em vez disso, usar o produto da venda de seus ativos operacionais para saldar suas dívidas. As pessoas pensam que os ganhos são de qualidade inferior se muito do dinheiro vier da venda de ativos que não estão em uso para administrar o negócio. Isso se deve ao fato de que você não pode depender do lucro da venda de ativos operacionais no longo prazo.
#5. Ser responsável pela cobrança de dívidas
Cobrança de dívidas é o processo de obtenção de dinheiro devido pela venda de bens ou prestação de serviços. No entanto, em caso de escassez de caixa, a entidade em questão deve assumir o comando entre os vários credores. Se você quer se encarregar da cobrança de dívidas, precisa encurtar o período de carência que dá aos clientes. Não há taxa de investimento inicial com esta opção de financiamento. No entanto, se os clientes demoram muito para pagar a empresa.
Por que as finanças internas são importantes?
O gerente financeiro desempenha um papel essencial para garantir que a empresa mantenha a propriedade e o controle, contando com financiamento interno. Como alternativa, a empresa poderia emitir novas ações para levantar capital, mas isso resultaria na perda de controle sobre a direção da empresa. Quando uma organização deixa de depender de empréstimos bancários e linhas de crédito, sua pontuação de crédito melhora. Portanto, o prêmio de risco exigido pelos investidores seria menor caso a empresa fosse emitir notas promissórias em um futuro próximo.
O que são fontes internas e externas de financiamento?
O dinheiro arrecadado dentro de uma organização é conhecido como uma “fonte interna de financiamento”. Capital próprio, lucros retidos e venda de ativos são apenas alguns exemplos de opções de financiamento interno. É importante que as empresas tenham acesso a fontes internas e externas de financiamento. Família e amigos, empréstimos bancários e saques a descoberto, capitalistas de risco e anjos de negócios, novos parceiros, emissões de ações, crédito comercial, leasing, compra a prazo e subsídios do governo são exemplos de métodos externos que uma empresa pode usar para levantar capital.
O que é Financiamento Externo?
Obter dinheiro de pessoas ou organizações fora de sua empresa é chamado de financiamento “externo”. Linhas de crédito em bancos e outros instituições financeiras contar, bem como o dinheiro obtido de empréstimos e investidores na forma de ações e ações. As opções de financiamento externo podem ser mais difíceis de obter, mas, por serem maiores, vale a pena investigá-las quando for necessário uma grande quantia em dinheiro. Essas escolhas são importantes para empresas que não têm muito dinheiro por aí, mas também entram em jogo ao explorar novas ideias, produtos ou negócios.
Quais são os principais tipos de financiamento externo?
A maioria das empresas iniciantes depende de uma combinação de fontes, incluindo as economias pessoais do fundador e empréstimos de familiares e amigos. Existem dois tipos principais de fontes externas de financiamento:
#1. Equilíbrio financeiro,
Financiamento de capital é quando o dinheiro é dado em troca de uma participação na empresa e uma participação nos lucros futuros.
#2. Financiamento da Dívida,
O financiamento da dívida é quando o dinheiro é emprestado e deve ser reembolsado com juros. Bolsas de estudo e subsídios são formas de ajuda financeira que não exigem reembolso. No entanto, isso pode ser oferecido por fundações privadas, programas governamentais ou até mesmo empresas com fins lucrativos.
Quais são as três fontes externas de financiamento?
É importante que as empresas tenham acesso a fontes internas e externas de financiamento. Família e amigos, empréstimos bancários e saques a descoberto, capitalistas de risco e anjos de negócios, novos parceiros, emissões de ações, crédito comercial, leasing, compra a prazo e subsídios do governo são exemplos de métodos externos de financiamento de um negócio.
#1. Empréstimos de bancos
Empréstimos bancários são uma forma comum de pequenas empresas para obter financiamento externo. A empresa solicita financiamento de uma instituição financeira, como banco, poupança, empréstimo ou cooperativa de crédito. Além disso, o pedido detalha o uso pretendido do empréstimo, a quantia solicitada e o crédito comercial do requerente. O banco analisa as informações, decide se concede o empréstimo e define a taxa de juros do empréstimo. Se a empresa não cumprir suas obrigações de empréstimo, o banco pode confiscar qualquer garantia fornecida para garantir o pagamento do principal e dos juros do empréstimo.
#2. Emissões de títulos
As pequenas empresas que precisam de financiamento de dívida têm opções além dos empréstimos bancários, como a emissão de títulos. O programa Industrial Development Revenue Bond (IDRB) também ajuda as empresas a financiar grandes projetos industriais através de parcerias com agências governamentais locais. Depois de receber a aprovação do IDRB, as empresas podem emitir títulos para o público em geral. Mas a empresa paga o principal e os juros à agência de desenvolvimento local, que então repassa o dinheiro aos detentores dos títulos.
#3. Financiado por anjos
As empresas que não desejam assumir os riscos decorrentes do financiamento por dívida podem usar o financiamento de capital próprio. O chamado “investidor-anjo” é uma espécie de financiador de ações. No entanto, em troca de uma fração do patrimônio da empresa-alvo, esses investidores ajudam com coisas como financiamento de equipamentos, estratégias de marketing e experiência no setor. Para obter seu dinheiro de volta, os investidores anjos querem apoiar negócios com retornos (ROI) acima da média.
Qual é a diferença entre dívida interna e externa?
Simplificando, a dívida externa de um país é o valor de sua dívida total que foi assumida por investidores de fora do país. A dívida interna, por outro lado, é composta apenas por dívidas que um país contraiu dentro de suas próprias fronteiras.
Controle Financeiro Interno
Isso inclui garantir que os funcionários sigam as regras da empresa, que seus ativos estejam seguros, que fraudes e erros sejam evitados e encontrados, que os registros contábeis sejam precisos e completos e que informações financeiras confiáveis sejam preparadas no prazo. O controle financeiro interno refere-se às políticas e procedimentos que uma empresa implementa para garantir que seus negócios sejam conduzidos de maneira ordenada e eficiente.
Finanças internas e controle é um conjunto de procedimentos de contabilidade e auditoria que uma empresa usa. É a única maneira de garantir que relatórios financeiros e conformidade com os regulamentos são seguros. Os controles internos organizacionais ajudam a atender aos requisitos regulatórios e impedir fraudes. Eles podem ajudar com orçamentos, políticas, falta de capital e fornecer relatórios precisos à administração. Isso melhorará a eficiência operacional.
Por que o controle financeiro interno é tão importante
As auditorias internas examinam as finanças internas e o controle de uma empresa, como sua governança corporativa e processos de contabilidade. Esse controle financeiro interno pode garantir que as leis e regras sejam seguidas e que os relatórios financeiros e a coleta de dados sejam feitos corretamente e no prazo. Eles ajudam a manter as operações funcionando sem problemas, encontrando problemas e corrigindo erros antes que uma auditoria externa os encontre.
FAQs
Quais são os 2 tipos de fontes de financiamento?
As duas principais fontes de financiamento são dívida e capital próprio.
Quais são os tipos de financiamento?
Os tipos de finanças são finanças pessoais, finanças corporativas e finanças públicas (do governo).
quais são os benefícios do financiamento de fontes internas?
O financiamento interno tem muitos benefícios, incluindo custos mais baixos, mantendo a propriedade e o controle, não necessitando de aprovações externas e estando livre de quaisquer obrigações legais obrigatórias.
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