As seguradoras de automóveis mais acessíveis oferecem a seus clientes mais do que apenas a cobertura desejada a preços competitivos. Algumas seguradoras também fornecem uma experiência focada no cliente, incluindo um método simples para monitorar apólices e fazer pagamentos.
Todo motorista tem o problema de encontrar a melhor opção para as seguradoras de automóveis com um preço baixo. O trabalho pode parecer assustador com tantas empresas para escolher. Por isso, reunimos as melhores opções para 2023.
O que é o Seguro Automóvel Acessível?
Seguro de carro que é fornecido a um custo que cabe dentro do orçamento de uma pessoa é referido como seguro de automóvel acessível. Muitas vezes oferece a mesma cobertura que as apólices mais caras, mas a um custo mais barato. A maioria das apólices de seguro auto acessíveis também incluem cobertura para custas judiciais e despesas médicas no caso de você ser responsabilizado por um acidente.
#1. GEICO
A maioria de nós identifica a GEICO Insurance com a empresa que sempre usa o lindo lagarto verde como logotipo. No entanto, a GEICO é uma das seguradoras de automóveis mais econômicas do país. Além disso, eles possuem um índice de satisfação do cliente de 97%, o que se deve em parte aos preços acessíveis que oferecem aos clientes que desejam economizar.
A GEICO obtém consistentemente as melhores classificações em atendimento ao cliente, apesar de seus prêmios de seguro automotivo acessíveis. A empresa simplifica o recebimento de uma cotação de seguro gratuita on-line e oferece uma variedade de descontos que podem ajudá-lo a reduzir ainda mais os preços. O que há para não amar?
Prós
- Preços baixos de seguro de automóveis para bons motoristas, bem como para aqueles com multa por excesso de velocidade, crédito ruim ou que foram parados enquanto dirigiam sem seguro.
- Oferece preços excelentes para cidadãos mais velhos e motoristas recém-licenciados, ambos com altos custos de seguro.
Desvantagens
- A economia média da Geico para combinar seguro de automóvel e residencial é de apenas 8%.
#2: EUAA
Embora o seguro de automóvel da USAA seja oferecido apenas para militares e alguns membros da família, esta seguradora tem alguns dos prêmios mais acessíveis disponíveis. Eles ainda afirmam que a mudança de outro seguro para a USAA resultou em uma economia média de $ 707 para seus assinantes.
Além de oferecer preços competitivos de seguro de carro, a USAA também oferece grandes descontos para combinar várias apólices, manter um histórico de direção impecável, participar de cursos de direção defensiva e muito mais.
Prós
- Seguro de carro acessível para motoristas seguros, bem como para aqueles com infrações de trânsito, histórico de acidentes ou DUIs.
- Preços razoáveis para motoristas com crédito ruim em comparação com vários rivais.
- Oferece tarifas acessíveis para idosos e novos motoristas, duas faixas etárias com altos custos de seguro.
Desvantagens
- Somente veteranos e militares atuais, bem como suas famílias imediatas, são elegíveis para o seguro de automóvel da USAA.
- Com apenas 6%, a média de economia agregada da USAA para seguros de automóveis e residências é bem pequena.
- Se você está adicionando um jovem à sua política, existem opções de seguro de carro mais baixas.
- O número de reclamações de seguros de automóveis contra a USAA é típico do setor. Empresas com menos reclamações podem fornecer seguro de carro acessível.
- O estudo da CRASH Network sobre profissionais de reparo de colisões classificou a USAA como B em reivindicações de colisão.
# 3. Progressivo
Todos conhecemos Flo, o carismático e excêntrico porta-voz da Progressive, que promove seguros de automóveis na televisão. Ela pode estar certa sobre as economias que afirma. De acordo com o estudo da empresa, os clientes que mudaram para a Progressive economizaram US$ 699 em seguro de automóvel no primeiro ano.
A Progressive oferece uma série de descontos que podem ajudá-lo a reduzir suas tarifas e simplifica o recebimento de uma estimativa gratuita e sem compromisso de seguro de automóvel on-line. Isso inclui descontos de pelo menos 5% para combinar uma apólice de seguro de automóvel com uma apólice de seguro de casa ou apólice de seguro de locatários. Presumivelmente, é por isso que eles têm mais de 18 milhões de clientes a qualquer momento.
Prós:
- Para acomodar diferentes demandas, a Progressive oferece uma variedade de opções de cobertura e descontos.
- A ferramenta de cotação online da Progressive simplifica a comparação de custos e níveis de cobertura.
- A empresa oferece atendimento ao cliente amigável e XNUMX horas por dia.
- A Progressive oferece uma variedade de descontos, incluindo descontos para bom motorista, vários carros e várias apólices.
Contras:
- As taxas da Progressive às vezes excedem as de empresas concorrentes.
- A organização recebe muitas reclamações de clientes sobre seu procedimento de reclamações.
- A ferramenta de cotação online fornecida pela Progressive pode ser complexa e difícil de usar.
- O atendimento ao cliente da empresa pode demorar um pouco para responder.
#4. Seguro Automóvel Allstate
Com a Allstate Insurance, há uma razão pela qual eles afirmam “você está em excelentes mãos”. Esta organização não apenas fornece as melhores companhias de seguros de automóveis acessíveis, mas também fornece preços que a maioria dos consumidores pode pagar. Um registro de direção limpo, várias políticas, recursos de segurança específicos instalados em seu carro e outros fatores são elegíveis para descontos da Allstate.
Agora é mais simples do que nunca obter a quantidade exata de cobertura automática que você deseja ou deseja, graças à capacidade da Allstate de personalizar sua apólice para atender às suas necessidades específicas. Os clientes também podem obter uma cotação gratuita da Allstate on-line, fornecendo algumas informações básicas, e eles garantem ajudá-lo a obter pelo menos o nível mínimo de cobertura exigido por lei em seu estado.
Prós:
- Para atender às suas necessidades, Allstate Auto Insurance Companies oferece uma variedade de alternativas de cobertura.
- Para vários tipos de motoristas, eles oferecem preços e descontos atraentes.
- A Allstate fornece uma variedade de ferramentas e recursos úteis para ajudá-lo a entender sua cobertura e a capacidade de fazer escolhas informadas.
- Vários clientes tiveram ótimas experiências com o atendimento ao cliente da Allstate, que é altamente considerado.
- Eles fornecem assistência oportuna e útil por meio de seu atendimento ao cliente 24 horas por dia, 7 dias por semana.
Contras:
- Allstate Auto Insurance Companies pode não oferecer os mesmos descontos ou alternativas de cobertura que outras empresas fazem.
- Vários clientes experimentaram atrasos e dificuldades em registrar reclamações.
- Allstate Auto Insurance Companies pode não cobrir todos os tipos de carros, incluindo automóveis premium e automóveis antigos.
- Após uma reclamação, vários clientes expressaram reclamações sobre aumentos de tarifas.
# 5. Fazenda Estadual
Outra companhia de seguros de automóveis acessível e conhecida que oferece taxas de seguro de automóvel acessíveis é a State Farm. Além disso, eles oferecem descontos para direção defensiva, agregando várias apólices, equipamentos antifurto e outros fatores.
A lista das Melhores Seguradoras de Automóveis Acessíveis, que levou em conta coisas como opções de apólice, custo e suporte ao cliente, também deu boas notas à State Farm. Não há justificativa, pois eles também simplificam a obtenção de uma estimativa gratuita de seguro de automóvel online.
Prós:
- Os clientes podem escolher a melhor apólice para suas necessidades a partir de uma variedade de opções de cobertura oferecidas pela State Farm.
- Para ajudar os clientes a economizar dinheiro, a empresa oferece preços baixos e descontos.
- A State Farm oferece uma ampla rede de agentes e escritórios espalhados por todo o país, facilitando a obtenção de suporte em sua área, se necessário.
- Os clientes podem obter assistência sempre que precisarem da State Farm, graças ao atendimento ao cliente 24 horas por dia, 7 dias por semana e suporte a sinistros.
Contras:
- A State Farm pode cobrar mais do que outras seguradoras de automóveis.
- As informações no site da State Farm podem ser difíceis de descobrir e navegar.
- Os clientes devem falar com um agente para obter uma cotação da State Farm, pois ela não fornece cotação on-line.
#6. Seguro Auto Westfield
Se for oferecido em seu estado, a Westfield oferece taxas de seguro de carro acessíveis para muitos tipos diferentes de motoristas. Além disso, a Westfield se destaca entre as seguradoras de automóveis mais acessíveis de 2023. Também se destaca por ter um número muito baixo de reclamações e receber notas altas de especialistas em reparos por seu procedimento de reclamação de colisão.
Bons motoristas pagam um custo anual médio de US$ 1,759, enquanto os portadores de multa pagam um custo anual médio de US$ 2,001.
Prós
- Seguro automóvel de baixo custo para motoristas seguros, bem como para aqueles com uma citação ou acidente em seu registro.
- Oferece taxas baixas para motoristas mais velhos e com crédito ruim.
- Tem pouquíssimas reclamações sobre seu seguro de automóvel para agências de seguros estaduais.
- Em um estudo conduzido pela CRASH Network, especialistas em colisão deram a ele um B.
- Oferece vários descontos familiares, incluindo um desconto para motoristas jovens em sua casa e filhos adultos que estão adquirindo suas próprias apólices de seguro de carro Westfield.
Desvantagens
- Apenas 10 estados, principalmente no Centro-Oeste, fornecem.
Que tipo de seguro de carro é mais acessível?
O tipo mais acessível de seguro de carro geralmente é o seguro de responsabilidade civil. Se você for culpado em um acidente, o seguro de responsabilidade cobrirá qualquer dano que você possa causar a outras pessoas ou propriedades. Qualquer dano ao seu próprio carro não é coberto por ele.
O que é uma caixa preta em um carro?
Uma caixa preta, também conhecida como registrador de dados de evento (EDR), é um dispositivo instalado em certos automóveis para registrar dados, incluindo velocidade, aceleração, frenagem, direção e outras características de direção. Além disso, em caso de acidente, as informações são mantidas no sistema informatizado do carro e ficam acessíveis a seguradoras, policiais e outras partes.
Qual é a forma mais cara de seguro de carro?
A cobertura abrangente é o tipo mais caro de seguro de carro. Seu carro está coberto por uma cobertura abrangente no caso de sofrer danos de outras fontes que não colisões, como roubo, incêndio, granizo e vandalismo.
Qual tipo de seguro de carro é melhor?
Depende totalmente das escolhas individuais, demandas e situação financeira. Em geral, é aconselhável obter a cobertura mais abrangente possível, pois fornecerá o maior grau de proteção.
Qual é o nome do seguro de carro mais fundamental?
O seguro de responsabilidade civil é o tipo mais fundamental de seguro de carro.
Quais são os três tipos de seguro de carro?
- Seguro de responsabilidade civil: Este tipo de seguro oferece cobertura para danos materiais e danos físicos causados por sua negligência.
- Seguro de colisão: Este tipo de seguro protege seu carro contra danos causados por uma colisão com outro carro ou item.
- O seguro abrangente protege seu carro contra danos causados por incidentes sem colisão, incluindo roubo, incêndio, granizo e outros desastres naturais.
Como posso obter as cotações de seguro de carro mais baixas?
Ao comparar cotações de seguro de carro de muitas empresas, você pode localizar as melhores ofertas.
Seu credor geralmente exigirá que você obtenha uma apólice que cubra cobertura abrangente e de colisão se você estiver comprando um carro com um empréstimo.
Como são determinados os preços do seguro automóvel?
Seu histórico de condução, com que frequência você usa seu carro, onde mora (por exemplo, se o vandalismo é um problema lá), seu sexo, idade, tipo de carro que você dirige (por exemplo, quanto custaria para substituí-lo) e o tipo de seguro que você deseja são alguns dos principais fatores que afetam as taxas de seguro automóvel. No entanto, não existe uma apólice de seguro de automóvel de tamanho único, portanto, você será questionado sobre todos esses itens ao solicitar um seguro de automóvel. Além disso, você pode se qualificar para descontos se combinar outros tipos de seguro (como residencial e seguro de vida) ou mesmo se for casado.
Por que preciso de um seguro auto?
Seguro de carro é essencial para todos. Se um motorista for parado pela polícia e estiver dirigindo sem seguro, o policial pode aplicar multas pesadas. Você seria totalmente responsável pelo custo, que poderia chegar a dezenas ou centenas de milhares de dólares se você se envolvesse em um acidente de carro que ferisse outra pessoa ou sua propriedade.
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Referências
