MAIORES SEGUROS EM 2023: Principais empresas do mundo, EUA, Reino Unido e Canadá

As seguradoras ajudam pessoas, empresas e outras organizações a lidar com seus riscos. Embora existam muitos tipos diferentes de seguradoras, a proteção promete que o segurado será pago ou reembolsado se perder alguma coisa. Mais adiante neste artigo, aprenderemos sobre as maiores seguradoras nos EUA, Reino Unido, Canadá e em todo o mundo.

Maiores seguradoras

As seguradoras oferecem seguros que cobrem perdas relacionadas a acidentes, saúde, propriedade, propriedade, responsabilidade profissional, imperícia e acidentes, entre outras coisas. Aqui estão as maiores seguradoras:

#1. Berkshire Hathaway (BRK.B)

Receita: US $ 253.9 bilhões
Lucro Líquido: -$ 1.3 bilhões
Capitalização de mercado: $ 663.6 bilhões
Retorno total final de 1 ano: 4.3%
Bolsa: Bolsa de Valores de Nova York

A Berkshire Hathaway Inc. é um grande conglomerado e uma das maiores seguradoras do país. Também tem investimentos em transporte ferroviário, serviços públicos, energia, manufatura, serviços e compras.

A Berkshire oferece seguro primário, bem como resseguro para riscos de propriedade e acidentes por meio de empresas como GEICO, Berkshire Hathaway GUARD Insurance Companies, Gateway Underwriters Agency, General Re e National Indemnity Company.

#2. Ping An Insurance (Group) Co.

Receita: US $ 156.2 bilhões
Lucro Líquido: US$ 14.7 bilhões
Capitalização de mercado: $ 114.8 bilhões
Retorno total final de 1 ano: -7.5%
Câmbio: Mercados OTC

Seguros, serviços comerciais e serviços bancários são tudo o que a Ping An Insurance oferece. Na Bolsa de Valores de Xangai, é uma das 50 maiores empresas. No entanto, foi a primeira companhia de seguros de ações conjuntas na China. Foi iniciado em 1988. Além disso, Ping An Life, Ping An Property & Casualty, Ping An Annuity e Ping An Health são algumas de suas empresas.

#3. Allianz SE (ALIZY)

Receita: US $ 137.4 bilhões
Lucro Líquido: US$ 7.8 bilhões
Capitalização de mercado: $ 85.3 bilhões
Retorno total final de 1 ano: -1.85%
Câmbio: Mercados OTC

A Allianz é líder mundial em serviços financeiros, com produtos e serviços que vão desde seguros até gestão de ativos. É uma das maiores seguradoras que vendem produtos de seguros, como apólices de propriedade e acidentes, seguro saúde e seguro de vida, tanto para empresas quanto para indivíduos. Além disso, a sede da empresa fica na Alemanha.

#4. AXA SA (AXAHY)

Receita: US $ 107.6 bilhões
Lucro Líquido: US$ 8.2 bilhões
Capitalização de mercado: $ 64.6 bilhões
Retorno total final de 1 ano: 5.8%
Câmbio: Mercados OTC

Uma das maiores seguradoras do mundo é a AXA. Possui grandes negócios em seguros patrimoniais e de acidentes, seguros de vida, poupança e gestão de ativos. Na década de 1990, várias companhias de seguros se uniram para formar a AXA.

#5. MetLife (MET)

Receita: US $ 71.6 bilhões
Lucro Líquido: US$ 2.4 bilhões
Capitalização de mercado: $ 56.3 bilhões
Retorno total final de 1 ano: 26.2%
Bolsa: Bolsa de Valores de Nova York

Esta é uma das maiores empresas do mundo que oferece seguros, anuidades e planos de benefícios a funcionários. A MetLife tem fortes posições nos mercados dos Estados Unidos, Japão, América Latina, Ásia, Europa, Oriente Médio e África, graças a suas muitas subsidiárias e afiliadas.

#6. PLC Prudencial (PUK)

Receita: US $ 63.5 bilhões
Lucro Líquido: 328 milhões
Capitalização de mercado: $ 36.2 bilhões
Retorno total final de 1 ano: 1.2%
Bolsa: Bolsa de Valores de Nova York

A Prudential PLC é uma empresa de seguros e serviços empresariais com sede em Londres. Oferece apólices de vida, saúde, acidentes, propriedade e acidentes, bem como pensões, planos de ações, hipotecas e outros serviços financeiros. A Prudential também atende clientes em todos os grandes mercados do mundo.

Leia também: MAIORES SEGUROS DOS ESTADOS UNIDOS.

Maiores Seguradoras dos Estados Unidos

Com base em sua capitalização de mercado, aqui está uma lista das maiores seguradoras de capital aberto do país. No entanto, continue lendo para descobrir quais seguradoras são as maiores nos EUA.

#1. O Grupo UnitedHealth

Localização da sede: Indianápolis, Indiana
Capitalização de mercado: $ 111.37 bilhões
Experiência de subscrição: Seguro de saúde

O UnitedHealth Group é a maior seguradora dos Estados Unidos com base na capitalização de mercado. Além disso, fornece benefícios médicos e odontológicos para 7.5 milhões de clientes em 150 países, contando com um forte grupo de 85,000 médicos e enfermeiros.

#2. Elevação de saúde

Localização da sede: Indianápolis, Indiana
Capitalização de mercado: $ 111.37 bilhões
Experiência de subscrição: Seguro de saúde

Elevance Health costumava ser chamado de Anthem, mas em junho de 2022, mudou seu nome para o que é agora. Obviamente, é a maior empresa de saúde com fins lucrativos da Blue Cross Blue Shield Association. Além disso, possui uma rede de 1.7 milhão de médicos e hospitais que atendem a mais de 32 milhões de clientes.

Além disso, a Elevance tem uma variedade de opções de saúde que cobrem assistência médica, odontológica e oftalmológica. Além disso, indivíduos, empresas e suas famílias podem obter esses serviços por meio das subsidiárias da empresa, Anthem Blue Cross Blue Shield e Wellpoint.

Maiores seguradoras do mundo

Vamos dar uma olhada nas maiores seguradoras que dominam o mundo.

#1. Japão Post Holdings

Faturamento da empresa (em milhões): 100,278
Lucro da empresa (em milhões): 4,466
Ativo total da empresa (em milhões): 2,502,652
Total de funcionários da empresa: 232,112

A Japan Post Holdings é uma das maiores empresas do Japão e também uma das maiores seguradoras do mundo. Em 2005, a empresa abriu seu capital na bolsa de valores japonesa. Houve alguns esforços para privatizá-lo, mas o processo tem sido muito lento.

#2. Seguro de Vida Nipônico

Faturamento da empresa (em milhões): 74,392
Lucro da empresa (em milhões): 3,087
Ativo total da empresa (em milhões): 727,963
Total de funcionários da empresa: 92,737

A Nippon Life Insurance, que está entre as segundas maiores seguradoras do Japão e do mundo, foi elogiada por facilitar para as pessoas a obtenção de sinistros e benefícios de seguros em casos ligados ao COVID-19, como mortes causadas pelo vírus, bem como para receber tratamentos em casa.

#3. GEICO

Valor de mercado estimado: US$ 56.2 bilhões
Receita anual de 2021: US$ 37.5 bilhões

A Government Employees Insurance Company, ou GEICO, é uma seguradora privada americana que existe desde 1936. Em janeiro de 2023, nessa época, era a terceira maior seguradora de automóveis dos Estados Unidos. Os primeiros clientes da GEICO foram militares e pessoas que trabalhavam para o governo dos Estados Unidos. Além disso, os produtos e serviços da GEICO agora estão disponíveis para uma ampla gama de clientes, incluindo pessoas que trabalham no setor privado. No entanto, em 1996, a Berkshire Hathaway Inc. adquiriu a GEICO.

Maiores Seguradoras do Reino Unido

Obviamente, o Reino Unido tem o maior mercado de seguros da Europa e o terceiro maior do mundo. De acordo com os dados mais recentes do negócio, as seguradoras no Reino Unido administram investimentos no valor de mais de £ 2 trilhões. Portanto, continue lendo para descobrir quais seguradoras têm a maior capitalização de mercado no Reino Unido.

#1. aon

Localização da sede: Londres, Inglaterra
Valor de mercado: US$ 62.15 bilhões (£ 51.5 bilhões)
Linhas de negócios: Resseguro comercial, títulos vinculados a seguros

A Aon Plc está entre as maiores seguradoras do Reino Unido. Possui operações em mais de 120 países e territórios e emprega mais de 60,000 pessoas em todo o mundo. A empresa está no mercado de ações e concentra-se em seguros empresariais, resseguros e títulos vinculados a seguros.

#2. WTW

Localização da sede: Londres, Inglaterra
Valor de mercado: US$ 25.05 bilhões (£ 20.75 bilhões)
Linhas de negócios: Investimento, assessoria de riscos e resseguro

Em 2022, a empresa mudou seu nome de Willis Towers Watson para WTW, encerrando quase 200 anos de história para os nomes de suas empresas-mãe. Também mudou seu ticker, que era WLTW desde 2016. O novo ticker é WTW. Em seu anúncio, o CEO Carl Hess afirmou que essas melhorias “refletem a clareza e as soluções acionáveis que trazemos para os desafios de hoje”.

A Unidade de Risco da WTW é responsável pelos seus serviços de seguros. Oferece os seguintes serviços:

Soluções de seguros de afinidade
Reportar, acompanhar e lutar por reivindicações
gestão de riscos climáticos
Gestão de riscos cibernéticos
ESG e sustentabilidade
Consultoria e tecnologia para seguros
Ideias de investimento
Gerenciando riscos pessoais e obtendo seguro
Gerenciamento de risco reputacional
Aposentando ideias
A análise de risco

A empresa também faz negócios de duas outras maneiras. Estes são os seguintes:

Pessoas: concentra-se em manter os funcionários felizes, recompensando-os e reconhecendo-os.
Capital: lida com riscos complicados

#3. Aviva

Localização da sede: Londres, Inglaterra
Valor de mercado: US$ 14.79 bilhões (£ 12.25 bilhões)
Linhas de negócios: seguros de automóveis, residências, vida e saúde, além de opções de investimento e aposentadoria.

A Aviva é uma das maiores seguradoras do Reino Unido. Atende a mais de 33 milhões de clientes em todo o mundo com bens e serviços de seguros, investimentos e aposentadoria. Possui escritórios em mais de uma dúzia de países e emprega mais de 31,000 pessoas. O Reino Unido, a China e o Canadá são grandes mercados de seguros. Desde 2020, Amanda Blanc é CEO de uma grande seguradora.

A Aviva está dividida em cinco divisões de negócios:

Seguros Gerais

oferece produtos para ajudar pessoas e empresas a proteger seus ativos. Casa, carro, animal de estimação, viagem, tempestade e seguro cibernético são algumas dessas opções.

Vida no Reino Unido

oferece anuidades, liberação de capital, saúde e soluções de proteção para indivíduos e empresas, a fim de ajudá-los a apoiar o bem-estar físico, mental e financeiro de sua força de trabalho.

Europa vida

fornece soluções de seguro, poupança, investimento e proteção para indivíduos que desejam planejar o futuro e se proteger de catástrofes imprevistas.

Vida na Ásia

oferece aos clientes que precisam de bens e serviços de seguros e poupança que os ajudarão a crescer e gerar dinheiro.

Investimento, Poupança e Aposentadoria

reúne os gestores e investidores de ativos globais da Aviva com seu moderno local de trabalho no Reino Unido e negócios de plataforma de poupança para ajudar os clientes a economizar o suficiente para a aposentadoria. Este também é o primeiro negócio no país a oferecer planos de aposentadoria e poupança.

Maiores seguradoras do Canadá

Com base em suas vendas anuais, aqui estão as cinco maiores seguradoras do Canadá:

#1. Manulife Financial Corp.

A Manulife Banking (MFC) é a maior seguradora do Canadá e também fornece serviços bancários. A empresa está sediada em Toronto e faturou $ 61 bilhões no Canadá (US $ 47 bilhões nos EUA) em vendas em 2019. Esse dinheiro veio de prêmios de seguro e dinheiro obtido com o investimento desses prêmios.

Por meio de sua divisão John Hancock, a Manulife faz negócios nos Estados Unidos, Canadá, Ásia e Europa. No final de 2019, a empresa contava com cerca de 98,000 trabalhadores e cerca de 38,000 funcionários. Os ativos administrados por Manulife valiam US$ 1.2 trilhão canadense (US$ 920 bilhões).

#2. Grande Oeste Lifeco

A Great-West Lifeco, Inc. é uma empresa canadense que ajuda as pessoas com suas finanças. Atua como holding de seis empresas que vendem seguros para pessoas na América do Norte, Europa e Ásia. A Great-West Lifeco vende muitos tipos diferentes de seguros, como saúde, vida e invalidez.

Até o final de 2019, a empresa teria cerca de 24,000 funcionários e 30 milhões de interações de clientes com consultores. A Great West é responsável por ativos no valor de US$ 772 bilhões canadenses (US$ 594 bilhões nos EUA). A Great West faturou quase US $ 50 bilhões no Canadá (US $ 38 bilhões nos EUA) em vendas em 2019. Esse dinheiro veio de com seguro prêmios, depósitos e rendimentos de investimentos como dividendos.

Qual é a seguradora mais rica do mundo?

A Insurance Business diz que o UnitedHealth Group terá a maior capitalização de mercado de qualquer seguradora do mundo em 2023. Cinco das 10 maiores seguradoras estão sediadas nos Estados Unidos. UnitedHealth Group: 459 bilhões de dólares.

Como funciona o seguro?

O seguro é uma ferramenta de gerenciamento de riscos. Quando você compra um seguro, você compra segurança contra perdas financeiras inesperadas. Se algo terrível acontecer para você, o provedor de seguros compensará você ou alguém que você escolher. Entrar em um acidente sem seguro pode significar que você terá que pagar por tudo.

Qual é a seguradora mais antiga do mundo?

Em 1710, Charles Povey fundou a Sun, que é a seguradora mais antiga ainda em atividade. O Royal and Sun Alliance Group veio dela.

Quem fundou o seguro?

No início de 1800, as pessoas compraram os primeiros planos de seguro de vida. A Amicable Society for a Perpetual Assurance Office foi a primeira empresa a oferecer seguro de vida. William Talbot e Sir Thomas Allen a instalaram em Londres em 1706.

Quem possuía companhias de seguros?

A diferença mais importante entre as companhias de seguros é se elas são companhias de seguros de ações, que pertencem aos acionistas, ou companhias de seguros mútuas, que são negócios sem fins lucrativos de propriedade dos segurados.