Conformidade é um termo legal bem conhecido porque tem a ver com seguir regras e regulamentos, mas isso significa que é sobre a lei? Saber mais. Este artigo discute os oficiais de conformidade em detalhes. Quer saber como se tornar um Compliance Officer? Descubra os deveres típicos do trabalho do oficial de conformidade. Definimos a função, as qualificações, as quatro responsabilidades e o treinamento do responsável pela conformidade.
Diretor de Conformidade: Definição
Um diretor de conformidade é um funcionário cuja responsabilidade é garantir que uma organização siga os padrões legais e regulatórios externos, bem como as políticas e estatutos internos. O diretor de conformidade normalmente é o chefe do departamento de conformidade de uma empresa.
Além disso, os responsáveis pela conformidade devem a seus empregadores cooperar com a administração e a equipe para identificar e gerenciar o risco regulatório. Seu objetivo é garantir que uma organização tenha sistemas e procedimentos para medir e gerenciar adequadamente os riscos que enfrenta. Os diretores de conformidade fornecem um serviço interno que apoia efetivamente as áreas de negócios em seu dever de cumprir as leis, regulamentos e procedimentos internos relevantes.
O que os Compliance Officers fazem?
Um diretor de conformidade é um funcionário de uma empresa que auxilia a empresa na manutenção de políticas e procedimentos para aderir à estrutura regulatória de um setor. As responsabilidades de um diretor de conformidade também podem incluir revisar e estabelecer diretrizes para comunicação externa, como exigir isenções de responsabilidade em e-mails ou inspecionar locais para garantir que sejam acessíveis e seguros, a fim de reduzir a probabilidade de a empresa infringir leis e regulamentos. Além disso, os responsáveis pela conformidade também podem criar ou atualizar políticas internas e supervisionar auditorias de procedimentos.
É crucial que o responsável pela conformidade estabeleça as medidas disciplinares corretas após uma violação regulatória, a fim de evitar uma reincidência. Para ajudar a identificar áreas potenciais onde melhorias podem ser feitas, também é uma das responsabilidades do responsável pela conformidade garantir o monitoramento e a revisão contínuos dos procedimentos de conformidade.
Espera-se que os diretores de conformidade corporativa apresentem uma avaliação neutra das regras corporativas. Multas ou sanções significativas que podem resultar em perdas financeiras ou até mesmo o fechamento da empresa podem ser impostas se outros funcionários, incluindo gerentes e executivos, pressionarem você a ignorar as violações.
Um diretor de conformidade (CCO) normalmente está presente em organizações maiores para supervisionar as operações relacionadas à conformidade. O diretor de conformidade geralmente é o conselheiro geral da empresa, mas nem sempre é esse o caso. Os diferentes estágios incluem (Chief Compliance Officer, Compliance Officer, Compliance and Privacy Officer, Compliance Manager, Privacy Officer, Compliance Analyst, Compliance Specialist, Compliance Paralegal, Compliance Internal Auditor, etc.)
Qualificação de um Compliance Officer
Ao acompanhar as leis, estatutos e políticas internas e externas, os responsáveis pela conformidade ajudam as empresas a fazer isso. Que habilidades únicas os responsáveis pela conformidade têm, então, que os tornam únicos e procurados? Gerenciar campanhas de marketing de influenciadores e garantir sua conformidade pode estar sob a responsabilidade de um responsável pela conformidade. Aqueles que trabalham para empresas que oferecem seus serviços em outros países devem aderir às leis e regulamentos internacionais. Eles podem até ser obrigados a supervisionar equipes enquanto estão no exterior.
Muitos empregadores também valorizam um mestrado em administração de empresas ou uma certificação em demanda, como a credencial CPA. Outras certificações benéficas incluem o CCEP (Certified Compliance & Ethics Professional) e o IACCP (Investment Adviser Certified Compliance Professional). Isso aumenta a qualificação de um compliance officer.
As seguintes habilidades e certificações são necessárias para determinar a qualificação de um Compliance Officer:
As habilidades que todo Compliance Officer deve possuir incluem
# 1. Habilidades Organizacionais Excepcionais (OO)
A qualificação de um compliance officer deve incluir profissionais que possam realizar multitarefas de forma eficaz e administrar bem seu tempo.
#2. A capacidade de comunicar eficazmente
Um diretor de conformidade bem-sucedido na solução de problemas deve explicar um problema em linguagem simples. Eles também fornecem um plano de correção, convidam as partes interessadas a oferecer soluções e, em seguida, fazem o acompanhamento para garantir que o problema foi resolvido.)
# 3. Avaliação e Interpretação
Os responsáveis pela conformidade são solucionadores de problemas curiosos e criativos, com a capacidade de perceber, compreender e interpretar os fatos com rapidez e precisão.
#4. Habilidades de raciocínio crítico
A fim de fornecer avaliações críticas para melhorar a saúde financeira de uma empresa. Identifique líderes para facilitar o objetivo final e guie a equipe para frente, os examinadores de despesas devem colaborar com uma variedade de estacas.
# 5. Integridade
Isso também inclui a qualificação de um responsável pela conformidade. Um responsável pela conformidade deve ser sincero e não encobrir nenhum erro.
Profissionais com conhecimento atual de TI e tecnologia de negócios é uma qualificação para os responsáveis pela conformidade. Eles também devem ter conhecimento de segurança e requisitos regulatórios. E isso envolve um histórico de prevenção, detecção e correção de violações de conformidade ao mesmo tempo em que acompanha os desenvolvimentos tecnológicos.
Deveres de um Diretor de Compliance
Os diretores de conformidade devem garantir que sua organização cumpra todas as leis aplicáveis, tanto nacional quanto internacionalmente.
- Eles também devem garantir que os trabalhadores cumpram as políticas internas de conformidade.
- Os diretores de conformidade trabalham com equipes dentro de sua organização para criar, executar e manter programas de conformidade.
- Coordenação, exame e atualização das políticas e práticas contábeis vigentes.
- Organize revisões contínuas de materiais e ferramentas de comunicação para garantir que os departamentos estejam cumprindo os requisitos de conformidade.
- Siga os requisitos de relatórios regulatórios e os prazos de envio.
- Conduza verificações de conformidade e analise os resultados para diferentes departamentos
- Facilite a correção das constatações da auditoria instruindo a equipe a corrigir as práticas e evitar reincidências.
- Realizar treinamento para funcionários recém-contratados para atualizá-los sobre as regulamentações.
Leia também: O que são ferramentas de gerenciamento de relacionamento com o cliente: definição, processo e exemplos
As quatro responsabilidades de um Compliance Officer
Os responsáveis pela conformidade são predominantes em uma variedade de ambientes de negócios, incluindo saúde, instituições financeiras, ensino superior e empresas.
Suas responsabilidades incluem garantir que eles preparem os documentos financeiros corretamente e também os enviem no prazo. Não importa onde você queira trabalhar como responsável pela conformidade. Os responsáveis pela conformidade garantem que as precauções de segurança estejam de acordo com os padrões aplicáveis. Você também precisará ter altos padrões morais, atenção aos detalhes e habilidades de comunicação eficazes.
Os responsáveis pela conformidade devem ser capazes de gerenciar os membros da equipe e motivar aqueles que supervisionam a desempenhar bem suas funções. Eles também podem interagir com uma variedade de pessoas, incluindo altos executivos, os profissionais de compliance que supervisionam e representantes da empresa (que também podem ser clientes).
Outras responsabilidades do diretor de conformidade incluem a reunião com o proprietário, o diretor executivo e o diretor financeiro da empresa. Eles podem então ter uma reunião com sua equipe para analisar problemas e possíveis mudanças na lei. Para explicar como a campanha de marketing mais recente da associação violou os esforços de conformidade, eles também podem precisar ligar para um associado que vende produtos da empresa.
Passos para se tornar um Compliance Officer
Existem diferentes oportunidades para os responsáveis pela conformidade. Uma carreira em compliance pode não ser uma má ideia para quem gosta de seguir as regras. Suas responsabilidades são garantir que todos os processos e procedimentos corporativos estejam de acordo com a lei. E o compliance officer é responsável por garantir que isso aconteça. A padronização e documentação dos processos e procedimentos internos da organização estão sob a alçada das equipes de compliance. Este campo está ativo e em expansão em uma indústria onde as regulamentações estão em constante aumento. Se trabalhar como diretor de conformidade lhe interessa, aqui estão algumas maneiras comuns de se tornar um.
# 1. Ganhe um diploma de bacharel em seu campo de escolha
Normalmente, um oficial de conformidade deve possuir pelo menos um diploma de bacharel. Embora não haja um diploma específico para oficiais de conformidade, as pessoas que desejam trabalhar como oficiais de conformidade geralmente têm diplomas de bacharel em negócios, finanças ou justiça criminal.
Você pode considerar se candidatar a uma variedade de setores corporativos e garantir que as empresas cumpram os requisitos legais e as melhores práticas. À luz disso, um possível oficial de conformidade pode decidir concluir um programa de bacharelado em um campo relacionado ao que deseja ingressar (como saúde ou finanças) antes de aprimorar seu conjunto de habilidades com um diploma de MLS em conformidade.
Um próximo passo vantajoso depois de concluir seus estudos de graduação é um Mestrado em Estudos Jurídicos (MLS). Um grau MLS oferece instrução em análise jurídica, comunicação e procedimento. Os alunos desses programas de gerenciamento de risco e conformidade estão preparados para supervisionar iniciativas de conformidade em qualquer organização, independentemente do setor. Depois de se formar, você está equipado para desempenhar essas funções e assumir posições de liderança dentro de uma organização.
Um grau MLS pode ser concluído em dois anos. Durante esse tempo, você ganha conhecimento na área e oportunidades de networking e crescimento profissional.
Existem diferentes campos para escolher no campo de conformidade, são eles:
- Conformidade com a saúde
- Conformidade Financeira
- Conformidade Corporativa
- Conformidade de dados e cibersegurança
Escolher uma concentração em que você deseja entrar é útil. Como estudante de graduação, você pode se formar em uma área relacionada e se especializar em uma área de conformidade a ser aplicada em um setor específico. Juntos, o conhecimento do conteúdo e os conjuntos de habilidades variadas orientarão sua carreira.
Você pode querer obter um diploma de bacharel em um campo relacionado à saúde, como enfermagem, administração de saúde ou gerenciamento de saúde, se quiser trabalhar como diretor de conformidade no setor. Certificações podem ser exigidas para os responsáveis pela conformidade de saúde.
#2. Candidate-se a uma vaga de entrada e obtenha experiência de trabalho.
Os campos em que os responsáveis pela conformidade trabalham devem ser totalmente familiares para eles. Eles devem compreender o funcionamento interno das operações de uma organização e como a conformidade se relaciona a elas. Um especialista pode fazer a transição para uma função de compliance ganhando experiência de trabalho em um campo escolhido. Como eles farão isso como executivos, jovens executivos de conformidade ambiciosos podem querer procurar oportunidades para gerenciar e liderar.
Se você tem um diploma de bacharel e é empregado de uma empresa, pode informar ao seu gerente que está interessado em trabalhar em conformidade e perguntar sobre os requisitos para fazê-lo, caso ainda não esteja nesse departamento. À medida que você avança para o cargo de diretor de conformidade, pode obter experiência em conformidade no trabalho em um cargo de nível básico.
O Bureau of Labor Statistics (BLS), relata que as indústrias com o maior número de empregos para oficiais de conformidade incluem:
- O governo federal, dentro do poder executivo
- governo estadual, excluindo escolas e hospitais.
- Governo local, excluindo escolas e hospitais
- Gestão de empresas e empresas
- Seguradoras
#3. Obter certificações
Algumas áreas de compliance se beneficiam ou exigem certificações específicas, como:
- Certified Compliance and Ethics Professional Program (CCEP) através da Society of Corporate Compliance and Ethics (SCCE)
- Associação de Diretores de Ética e Conformidade (ECOA),
- Associação Nacional das Cooperativas de Crédito Federais (NAFCU),
- Academia Internacional de Gestão Empresarial e Financeira (IABFM) e
- Associação Americana de Banqueiros (ABA).
O ensino superior pode ser útil para oficiais de conformidade que desejam avançar em suas carreiras. Você pode escolher entre vários programas de mestrado on-line em estudos jurídicos com foco em conformidade, onde você pode aprender e estudar no seu próprio ritmo. Além disso, são oferecidos programas de mestrado em conformidade.
Para avançar em sua carreira em conformidade enquanto trabalha em um emprego em tempo integral, descubra com seu empregador quais faculdades, programas ou certificações eles sugerem. Se você atualmente possui um diploma de bacharel, procure um diploma de MLS ou um diploma de pós-graduação relacionado ao diretor de conformidade, para que você tenha o treinamento necessário para entrar no campo de conformidade. Os oficiais de conformidade podem trabalhar em instituições financeiras e empresas como bancos, empresas de investimento, empresas do mercado de ações, fundos de pensão, escritórios de confiança ou companhias de seguros.
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Treinamento do Diretor de Conformidade
Para manter seu emprego em uma empresa, os funcionários devem concluir com êxito o treinamento do responsável pela conformidade. O treinamento do responsável pela conformidade normalmente examina políticas específicas da empresa que os funcionários devem seguir enquanto estiverem empregados pela empresa, embora também possa abranger leis ou padrões que se aplicam a todo o setor.
O treinamento em compliance tem dois objetivos. Primeiro, ajuda os novos contratados a compreender as diretrizes e padrões no trabalho. O treinamento deixa claro para os funcionários como eles devem agir em situações específicas para proteger seu próprio bem-estar físico e mental e de seus colegas de trabalho. Em segundo lugar, o treinamento de conformidade dá aos empregadores a chance de explicar claramente todas as leis, regras e procedimentos de segurança, reduzindo o risco de enfrentar repercussões legais.
Essas vantagens devem ser suficientes para garantir que o treinamento de conformidade seja consistentemente parte de sua estratégia de gerenciamento de risco. No entanto, o treinamento do responsável pela conformidade só é bem-sucedido se for tão envolvente, memorável e pertinente quanto abrangente. Como resultado, é fundamental incluir todos os tópicos pertinentes em seu programa de treinamento e fazer o possível para manter a atenção dos funcionários.
Treinamento de Conformidade sobre Assuntos de Conformidade
Todos os seus funcionários devem ter um local seguro para trabalhar graças ao treinamento de conformidade que você fornece. Use esta oportunidade para falar sobre tudo e qualquer coisa relacionada à segurança do local de trabalho e dos funcionários. Cada organização e setor terá um conjunto diferente de tópicos de treinamento de conformidade. Até mesmo os tipos de treinamento podem diferir de cargo para cargo e dentro dos departamentos.
Como ilustração, alguns setores, como saúde ou serviços financeiros, estão sujeitos a mais regulamentação do que outros, como negócios de software como serviço (SaaS). Eles precisarão de mais instruções sobre tópicos como a Lei Sarbanes-Oxley e os regulamentos HIPAA. consistem no seguinte:
- Segurança e Violência no Trabalho
- Anti-Assédio.
- Conflitos de interesse
- Gestão de riscos
- Igualdade e inclusão Educação
- Procedimentos de Relatório de Problemas
- Leis estaduais e federais
- Políticas e procedimentos da empresa
- Código de comportamento
- Segurança e privacidade de dados
- Identificando e prevenindo fraudes
- Discriminação no emprego
- Regulamentos da OSHA e segurança do local de trabalho
- Abuso de substâncias no trabalho
Diferenças departamentais no treinamento do responsável pela conformidade também são possíveis. Por exemplo, as empresas podem exigir que os funcionários do departamento financeiro passem por um treinamento mais completo sobre prevenção de fraudes do que os do departamento de produção.
Como garantir o sucesso com o treinamento de conformidade
Uma ótima maneira de garantir que seu treinamento de Compliance Officer seja abrangente e educacional é discutir os assuntos acima.
No entanto, como você garante que seus alunos se lembrem disso? Para tornar seu treinamento interessante e divertido, considere as seguintes sugestões:
Para tornar o treinamento do responsável pela conformidade mais agradável e eficaz para os membros da equipe, use exemplos do mundo real e linguagem de conversação (não juridiquês).
Mantenha o interesse na instrução com uma variedade de ferramentas de instrução, incluindo vídeos, testes, atividades de role-playing, etc. Faça melhorias nas operações de sua empresa usando as descobertas de seu treinamento de conformidade. Para garantir que as informações mais recentes estejam disponíveis, use ferramentas de terceiros.
Outra breve explicação do treinamento do Compliance Officer
Ao fornecer aos funcionários treinamento de Compliance Officer, você pode garantir que eles estejam cientes de todas as regras e leis internas e externas que afetam o funcionamento de sua empresa. Além disso, garante que eles estejam cientes de como e por que devem segui-los em seu trabalho.
Um treinamento eficaz pode fornecer aos funcionários a orientação necessária para lidar com várias situações e dilemas que podem enfrentar, orientando-os por meio de exemplos de como questões de ética e conformidade se aplicam às suas funções no local de trabalho.
O treinamento eficaz do responsável pela conformidade promove o sucesso dos funcionários. Eles podem funcionar de forma eficaz com menos supervisão porque estão cientes de seus deveres e limitações. Eles também estão cientes de como responder e o que fazer quando confrontados com uma nova circunstância que coloca seu treinamento ético à prova.
Leia também o SISTEMA DE GESTÃO DE CONFORMIDADE
Benefícios do Treinamento do Diretor de Conformidade
De um modo geral, os trabalhadores não infringem a lei deliberadamente. Eles não vieram trabalhar naquela manhã com a intenção de quebrá-lo, e nunca foi seu plano fazê-lo. A razão pela qual um funcionário quebra uma regra é frequentemente que ele não sabia disso ou não compreendeu como isso se relaciona com seu trabalho.
Os funcionários que receberam treinamento de ética e conformidade são mais capazes de seguir essas regras e permanecer em conformidade. Eles podem encontrar e denunciar com mais facilidade quaisquer violações que notem graças a ele. Além disso, eles podem ajudar a identificar possíveis problemas de conformidade antes que uma violação ocorra, potencialmente salvando seus colegas de uma crise.
O treinamento do responsável pela conformidade possibilita integrar a conformidade à sua cultura organizacional. Seus registros de treinamento, no entanto, demonstrarão que sua organização treinou seus funcionários sobre as várias regulamentações e que você tomou medidas para manter a conformidade caso surja um problema de conformidade ou mesmo uma ação judicial. Isso pode ajudar a reduzir a responsabilidade da sua empresa e o risco de ação legal.
Um programa eficaz de treinamento de conformidade no local de trabalho ajuda sua empresa a operar legalmente, reduzindo os riscos de responsabilidade e seguindo os regulamentos. Isso transfere a responsabilidade pelos procedimentos de segurança de volta para o funcionário e protege os negócios no caso de o funcionário tentar entrar com uma ação judicial contra sua empresa
Por fim, protege o negócio de uma variedade de violações legais, administrativas e até corporativas que podem resultar em multas altas, responsabilidades civis e até acusações criminais
Salário de um Compliance Officer
O Bureau of Labor Statistics (BLS) relata que o salário médio anual nacional dos oficiais de conformidade foi de US$ 75,620 em 2020. Nos Estados Unidos, havia cerca de 327,360 pessoas empregadas em cargos de oficial de conformidade, com os 10% mais altos ganhando um salário médio anual de $ 115,220.
O salário também é afetado pelo ensino superior. Os ganhos semanais médios para aqueles com mestrado foram de US$ 1,545 em 2020, em comparação com US$ 1,305 para aqueles com diploma de bacharel, de acordo com um relatório do BLS sobre como o nível educacional afeta os ganhos.
O BLS relata que o emprego para oficiais de conformidade é forte em todo o país, com quocientes de localização frequentemente superiores a um, um sinal de que a ocupação tem uma parcela de emprego maior do que a média nacional
Cidades mais bem pagas para Compliance Officers
Os diretores de compliance bem-sucedidos são altamente valorizados por suas empresas. Eles geralmente são recompensados generosamente, com caminhos para o avanço e salários atraentes e pacotes de benefícios.
Os Compliance Officers ganharam um salário médio de US$ 71,100 em 2020. Os 25% mais bem pagos ganharam US$ 95,330 naquele ano, enquanto os 25% mais mal pagos ganharam US$ 52,670.
- New York, NY -$ 88,182 por ano
- Washington, DC-$ 88,248 por ano
- Chicago, IL-$ 71,598 por ano
- Tampa, FL-$ 67,164 por ano
- SAlt Lake City, UT-$ 70,181 por ano
- Dallas, TX-$ 72,996 por ano
- Atlanta, GA-$ 63,207 por ano
- Houston, TX-US$ 63,566 por ano6
Um oficial de conformidade é um bom trabalho?
Os diretores de conformidade são classificados como o 17º melhor trabalho de negócios. Os empregos são classificados com base em sua capacidade de fornecer uma combinação indescritível de fatores. O responsável pela conformidade deve colaborar com a administração e as unidades de negócios para garantir que planos de gerenciamento de risco apropriados e apropriados estejam em vigor, especificando como reagir no caso de uma possível violação de conformidade.
Conclusão
Um diretor de conformidade precisa ter conhecimento sobre a organização e estar ciente de quaisquer possíveis violações regulatórias. Ele deve transmitir claramente os principais valores éticos da organização e os requisitos de conformidade. Para informar a equipe sobre atualizações e mudanças regulatórias importantes, os responsáveis pela conformidade agendam sessões regulares de treinamento. Isso é especialmente crucial em um ambiente regulatório onde as mudanças são rápidas.
Perguntas Frequentes:
Qual é o objetivo da entrevista de conformidade?
O objetivo da entrevista de Conformidade do Cliente é:
- Faça uma análise aprofundada da situação do requerente
- Reúna informações precisas do reclamante.
- Reiterar as obrigações do reclamante.
- Discutir o assunto à luz do raciocínio do encaminhamento
Qual é o risco de conformidade?
Este é o perigo de não agir em conformidade com as leis e regulamentos do setor, políticas internas ou práticas recomendadas. Isso expõe uma empresa a possíveis consequências legais, confisco financeiro e perda material. Risco de integridade é outro nome para risco de conformidade.
O que é a auditoria de conformidade?
Uma avaliação de conformidade com as leis, regras e regulamentos aplicáveis, bem como outras ordens e diretivas emitidas pela autoridade competente, é conhecida como auditoria de conformidade.
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