O QUE É UM BANCO DE INVESTIMENTO? Funções, Requisitos e Salário

O que é um banqueiro de investimento

Educação, certificação e experiência são necessários para se tornar um banqueiro de investimento. Esses profissionais oferecem assessoria financeira a organizações privadas e públicas, auxiliando-as no aumento de capital por meio de investimentos e carteiras de ações.
Apesar de trabalhar em situações e ambientes de alto estresse, os banqueiros de investimento podem ganhar salários acima da média e frequentemente consideram seu trabalho recompensador. Este guia explica como se tornar um banqueiro de investimento, incluindo habilidades-chave, plano de carreira típico, salário e requisitos de certificação.

O que é um banqueiro de investimento?

Um banqueiro de investimento é um profissional de investimento que usa seu conhecimento do setor de serviços financeiros, habilidades analíticas e habilidades eficazes de comunicação persuasiva para ajudar clientes institucionais em atividades como levantamento de capital e fusões e aquisições.

Os banqueiros de investimento fornecem serviços de finanças corporativas para uma ampla gama de clientes, incluindo startups, organizações estabelecidas e, em alguns casos, governos. Eles são atores-chave no crescimento e desenvolvimento financeiro de um negócio, organização ou outra entidade corporativa, quer trabalhem para um banco de investimento ou para a divisão de banco de investimento de outra organização.

Um banqueiro de investimento é um termo amplo que abrange cargos que variam de banqueiro de investimento de nível básico a vice-presidente executivo.

Tipos de banco de investimento

Finanças corporativas e cobertura da indústria são dois subconjuntos de banco de investimento. As empresas designam banqueiros de investimento para trabalhar nesses subconjuntos dentro das corretoras. Esta seção investiga dois tipos de banco de investimento.

#1. Finanças corporativas

Os banqueiros de investimento em finanças corporativas ajudam indivíduos e organizações a levantar capital por meio da compra de ações, títulos e outros investimentos. Eles são responsáveis ​​por fusões, aquisições e preparação para ofertas públicas iniciais (IPOs).

#2. Cobertura do setor

Este ramo de banco de investimento concentra-se em indústrias ou tipos de comércio específicos. Os profissionais devem manter-se informados sobre quaisquer mudanças ou tendências em seu setor de negócios atribuído. Profissionais da área de cobertura da indústria frequentemente relatam suas descobertas às partes interessadas.

Qual é o papel de um banqueiro de investimento?

Essa é uma carreira popular porque um banqueiro de investimento bem-sucedido pode ganhar um salário alto, ter inúmeras oportunidades de networking e desempenhar um papel proeminente nas histórias de sucesso da empresa. No entanto, o trabalho diário de um banqueiro de investimento é tipicamente exigente, acelerado e pode ser considerado estressante por aqueles que preferem um equilíbrio entre vida profissional e pessoal mais relaxado. Se você deseja trabalhar uma semana típica de 40 horas com horários flexíveis, o banco de investimento pode não ser o caminho certo para você.

Habilidades importantes de banco de investimento

#1. Capacidades analíticas

Os banqueiros de investimento devem ser analíticos para analisar grandes quantidades de dados econômicos e tirar conclusões de suas descobertas.
Atenção aos detalhes Neste ambiente de trabalho de alto estresse, até mesmo pequenos erros podem significar a diferença entre uma empresa prosperar após receber capital e uma empresa falir. Para corresponder aos altos riscos de seu trabalho, os banqueiros de investimento devem prestar muita atenção aos detalhes.

#2. Confiança

Os banqueiros de investimento devem transmitir confiança aos clientes que fornecem ou exigem grandes somas de dinheiro. Os profissionais desta área podem se beneficiar mantendo-se calmos e seguros em situações de alta pressão.

# 3. Comunicação

Diariamente, esses profissionais interagem com uma ampla gama de stakeholders, incluindo colegas de trabalho, gerentes e clientes. Todos os banqueiros de investimento devem ser capazes de se comunicar claramente com uma variedade de públicos.

#4. Tomando uma decisão

Os banqueiros de investimento devem tomar decisões difíceis em nome de seus clientes. Indivíduos e empresas procuram o conselho de banqueiros de investimento, que devem ser capazes de analisar tendências e previsões para tomar decisões de investimento sólidas.

#5. Habilidades matemáticas

Para analisar os números de oportunidades de financiamento em bancos de investimento, são necessárias habilidades matemáticas afiadas. Esses profissionais também devem ter uma sólida compreensão de economia.

#6. Compreensão de Ética e Conformidade

Esses profissionais devem ser bem versados ​​nos regulamentos e leis que regem os investimentos. Alguns clientes podem preferir investimentos mais éticos, então esses banqueiros podem se beneficiar ao identificar oportunidades de longo prazo e atacar enquanto o ferro está quente.

Perspectivas de emprego para banqueiros de investimento

Essa posição exigente exige jornadas de trabalho de 12 horas ou mais, totalizando 100 horas semanais de trabalho. No entanto, paga bem - mesmo banqueiros de investimento iniciantes podem ganhar seis dígitos por ano.

O futuro da carreira parece ser brilhante também. O Bureau of Labor Statistics (BLS) prevê um aumento de 10% no emprego para agentes de vendas de títulos, commodities e serviços financeiros entre 2021 e 2031. Os banqueiros de investimento se enquadram nessa categoria. Isso é mais rápido do que a taxa de crescimento nacional projetada de 5% para todas as ocupações.

De acordo com o BLS, este forte crescimento projetado é devido ao envelhecimento da população e ao declínio resultante nas pensões tradicionais. No entanto, a agência alerta que a consolidação do setor de serviços financeiros, bem como os sistemas automatizados de negociação, podem desacelerar o crescimento dos banqueiros de investimento à medida que a década avança.

Qual é o salário de um banqueiro de investimento?

Nos Estados Unidos, um banqueiro de investimento ganha um salário médio de $ 162,715 por ano ou $ 78.23 por hora. Os 10% inferiores do salário dos banqueiros de investimento são de aproximadamente US$ 95,000 por ano, enquanto os 10% superiores ganham US$ 276,000.
O salário de um banqueiro de investimento é afetado por sua localização. Alasca, Vermont, Maine, New Hampshire e Massachusetts têm o salário mais alto para um banqueiro de investimento.

Como se tornar um banqueiro de investimentos

#1. Adquira um diploma de bacharel

Um diploma de bacharel é o mínimo para se tornar um banqueiro de investimento. Profissionais em perspectiva podem buscar um diploma de bacharel em administração de empresas ou um diploma de bacharel em contabilidade. Finanças e economia são outras duas áreas relevantes. Os futuros banqueiros de investimento também podem concentrar suas eletivas em finanças corporativas.
Frequentar uma escola perto de uma cidade com um setor financeiro próspero, como Nova York, pode proporcionar mais oportunidades de estágio e networking.

#2. Pense na Pós-Graduação.

Os banqueiros de investimento com MBAs ou outros mestrados são normalmente procurados para posições de nível médio e avançado na área. Embora você possa se tornar um banqueiro de investimentos com apenas um diploma de bacharel, um mestrado pode ajudá-lo a se destacar da multidão e obter mais oportunidades de emprego.

#3. Adquirir experiência

Além de ganhar experiência profissional no trabalho, os alunos podem começar suas carreiras completando estágios. Os estagiários podem estabelecer relacionamentos de longo prazo com empregadores e mentores para futuras oportunidades de emprego. A experiência também é importante para avançar em funções de banco de investimento mais responsáveis.

#4. Torne-se um membro da FINRA.

Para entrar no mundo dos bancos de investimento, cada candidato deve se registrar na Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Todos os potenciais profissionais de valores mobiliários devem ser aprovados no exame da Série 7. Para se registrar na FINRA, os banqueiros de investimento também devem passar no exame da Série 79.
O exame da Série 7 tem 125 questões e leva três horas e 45 minutos para ser concluído. O exame da Série 79 exige que os banqueiros de investimento completem 75 questões em 2.5 horas. Os banqueiros de investimento em potencial normalmente se preparam para o exame da Série 79 por 60 a 100 horas.

O caminho para uma carreira em banco de investimento

Muitas empresas de banco de investimento oferecem estágios remunerados para estudantes universitários e recém-formados, que podem contar para os anos de experiência necessários e ajudar no networking. Algumas empresas de banco de investimento podem preferir candidatos com diplomas avançados de escolas de negócios, mas antes de dedicar tempo e dinheiro a um diploma avançado, certifique-se de pesquisar os requisitos de posição em seu campo de interesse.

Os banqueiros de investimento de nível de entrada às vezes são chamados de “banqueiros juniores”, mas os cargos mais provavelmente usarão o termo “analista” para indicar uma verdadeira posição de nível de entrada e “associado” para indicar uma função que requer alguma experiência. Aqueles com experiência significativa em banco de investimento, por outro lado, serão chamados de “banqueiros seniores”. Nesta categoria, os cargos podem incluir “vice-presidente (VP)”, “vice-presidente sênior (SVP)”, “diretor” ou “diretor administrativo”.

Quanto tempo leva para se tornar um banqueiro de investimento?

Para se tornar um banqueiro de investimento, você deve primeiro concluir um bacharelado, seguido de um tempo adicional gasto na preparação e obtenção da licença FINRA. Os mestrados, que podem levar mais dois anos para serem concluídos, geralmente são obtidos por banqueiros de investimento de nível médio e avançado.

Educação e treinamento para banqueiros de investimento

Um alto nível de educação e habilidade é necessário para o sucesso no campo de banco de investimento. Os empregadores normalmente esperam que os candidatos tenham um diploma de bacharel em finanças, contabilidade, economia ou áreas afins. O treinamento on-the-job é normalmente necessário para cargos de nível de entrada. Indivíduos com graus avançados podem começar no nível de associado e podem ter mais oportunidades de avanço.

Inscrever-se em um Mestrado em Administração de Empresas com especialização em programa de graduação em Finanças é o primeiro passo para se tornar um banqueiro de investimento. Análise de portfólio, mercados e instituições financeiras, contabilidade gerencial e gestão de investimentos são tópicos típicos do curso.
Os empregadores devem esperar que os graduados do programa MBA Finanças sejam capazes de:

  • Resolva problemas financeiros de nível corporativo do mundo real.
  • Utilizar as técnicas, teorias e conceitos subjacentes ao desenvolvimento da política e estratégia de investimento.
  • Examine as taxas de juros e os fatores que as influenciam.
  • Avalie o desempenho do portfólio

É difícil trabalhar como banqueiro de investimentos?

É possível. A maioria das empresas de investimento prefere candidatos de universidades de prestígio, que normalmente têm altos custos de matrícula, políticas de admissão rígidas e cursos rigorosos. Indivíduos com diplomas de bacharel de qualquer escola, no entanto, ainda podem encontrar empregos bancários de investimento de nível básico.

Os banqueiros de investimento recebem um bom salário?

Em geral, sim — os banqueiros de investimento ganham muito dinheiro. Mesmo profissionais iniciantes neste campo podem ganhar mais de US $ 100,000 por ano. Os banqueiros de investimento, por outro lado, trabalham longos dias em ambientes de alto estresse.

Uma carreira em banco de investimento é certa para mim?

Antes de se candidatar a uma posição de banco de investimento, considere sua resposta à pergunta “Por que banco de investimento?” que é perguntado no início de muitas entrevistas de bancos de investimento. Se você não souber como responder a essa pergunta, considere enfatizar algumas dessas características se elas o descreverem bem.

#1. Pensadores que são orientados a dados

Como afirmado anteriormente, os banqueiros de investimento exigem habilidades analíticas para ajudá-los a aconselhar as organizações em decisões financeiras críticas. Os banqueiros de investimento não precisam ser matemáticos de carreira, mas precisam de habilidades matemáticas para realizar cálculos de preços e modelos financeiros.

#2. Comunicadores orientados para vendas

Habilidades interpessoais e comunicação persuasiva são essenciais para banqueiros de investimento que trabalham em levantamento de capital ou ajudam empresas iniciantes a garantir financiamento. Os banqueiros de investimento devem ser escritores excepcionais e oradores públicos em nome de seus clientes. Além disso, os banqueiros de investimento devem ser habilidosos no desenvolvimento e apresentação de “pitch books” para conquistar novos negócios de potenciais investidores e clientes.

#3. Líderes em Ética e Compliance

Finalmente, o banqueiro de investimento qualificado se esforça para obter conhecimento e experiência sobre os mercados em que seus clientes operam. Eles devem prestar muita atenção aos regulamentos legais que regem os setores de seus clientes e têm interesse em orientar seus clientes a tomar decisões éticas e lucrativas de longo prazo.

Conclusão

O prestígio do cargo de banqueiro de investimento o torna um campo desejável e competitivo. Se você tem aptidão financeira, excelentes habilidades de comunicação e habilidades analíticas e matemáticas afiadas, pode estar qualificado para buscar oportunidades na profissão. Quando você combina esse conhecimento com o que pode aprender em um programa de MBA em Finanças, pode estar a caminho de uma carreira gratificante como banqueiro de investimentos.

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